Много слышу о ранней пенсии.

Это очень такой манящей концепт. 

Он очень привлекательный.

Предположим его стоит преследовать, -  к нему стоит стремиться.

Но всё это грёзы, если нет конкретного финансового плана как этого достигнуть.

Что это значит для меня?

Это значит что-то отложить, что-то купить, и продолжать продуктивно трудиться, — паралельно.

Наверно я бы стремился что-то иметь под рукой, — какой-то чистый, мультивалютный 'налик.' 

Но если посмотреть на то что должно хоть как-то 'работать,' — если вообще это нужно.

То, я бы наверно целился на то, что может как то ходить с индексами, и желательно что-то платило бы по дороге, чтоб не нужно было бы продавать актив, чтоб снять сливки. 

Но наверно вопрос самый главный, это когда, или по чём?

Поэтому я смотрю на:

Актив	Целевая Стоимость Входа	Дивиденд %	Сумма Покупки	Месячный Доход
QYLD	16	11.47	50000	477.9166667
XYLD	35	10.98	50000	457.5
RYLD	15	12	50000	500
PDO	10.74	11.21%	40000	373.6666667

( Читать дальше )

Аукцион 20-х трежаков состоялся. 

По верхней планке, отдали с полным возвратом 4.59%, купон выплат 4.125%. Каждый $100-юнит ушел по $93.98.


Не знаю на сколько это много или мало, но простые накопительные счета высокого возврата уже платят 4.8%, а только что давали 5.2%, а более консервативный Marcus от Goldman Sachs, — и то меньше 4.1%: 



( Читать дальше )

Да что ж ты будешь  делать!!??

FED збавляет обороты, а дальние Трежаки как «мои мысли мои скакуны» у Газманова! 




Кстате, почему на 20-ке возврат всегда выше чем на 30-ке?

Говорят, спрос! Её долго не было вообще, но не давно вернули.

Вот эта, как видите, уже залетает 3-ий раз.

Назовём её, троица!




( Читать дальше )

Представляете, однажды нашёл инструмент вот с такими параметрами:




Торгуется как обычная акция, на открытых площадках, каждый может взять.

Вот это невероятный возврат, и выплачивается — ежемесячно! 

История выплат дивидендов долгая и стабильная:




( Читать дальше )

https://public.com/bonds/screener?sortProperty=coupon&sortDirection=DESC&pageNumber=0&callable=false&ratingCategory=INVESTMENT_GRADE&minCurrentYield=6&maturityRange=all&minCoupon=6


( Читать дальше )

Вчера писал что есть в архивах «Газеты Стенной Улицы» статьи 2007-ого года где критиковали FED когда он снизил Ключ на пол процента, — тогда пришла горячая инфляция, и длинные бонды подлетели.

Тут РБК сегодня о том же в 2024-м году.

Валидный вопрос, посмотрим. В 2007-м после снижений на. 25% на каждом следующем заседании после первой на. 5%, потом в Январе 2008 надо было уже снижать до 2%. Поправьте меня если я ошибаюсь, там один шаг один был на 1.5%+.

Вчера прошёл аукцион 30-леток.

Самый верхний возврат дал 4.389%.

Неплохо.

Те кто участвовал, мои поздравления.

Сейчас держу руку на пульсе, и смотрю на 20-ку которую должны объявить 10.17.24.

Есть ощущение что тренд вверх в длинных бондах может продлиться.

Почему эти 'смешные' процентные изменения так важны, — обычно покупки на немаленькие суммы. А на длинных бондах изменение. 02% — это + или минус 10,000$ у тела твоего бонда. И потому что в гос бонды инвестируют консервативные покупатели, которые хотят 'мало и стабильно', то видеть такие изменения это чуть-чуть больно.

( Читать дальше )

Сегодня аукцион Американских 30-леток, перевыдача CUSIP 912810UCO.

Она сейчас торгуется с возвратом 4.383. 

Это опять выше чем вчера. 

Вышла новая стата во инфляции — она 2.4%, это горячо. 🔥

Репорт по занятости тоже был очень горячий, вроде как.  🔥

Если логика это то, что FED не диктует рынку бондов, а идет за ним. 

То есть, не надо гадать что он будет делать с ключём на следующем заседании, а надо смотреть на то что якобы самый умный рынок думает. 

А думает он сейчас вверх.

Если почитать архивные заголовки 2007-ого года, то там тоже боялись что из-за того снижения на 0.5%, которое было день в день с этим, инфляция улетит вверх.

Тогда бонды ушли вверх и надолго.

Вывод, сижу ровно, — не прыгаю на 30-ки сегодня.

Доходности по длинным бондам идут вверх опять.

Несмотря на то что Fed урезал ключ на. 5%.

Вопрос, что лучше взять 30-летнюю нового выпуска на этой недели, или 20-ку на следующей неделе?

У 20к купон 4.125, у 30к 4.25%.

www.treasurydirect.gov/auctions/upcoming/

Непонятно когда этот рост купируется.

www.cnbc.com/bonds/