SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. babaykin
Интервью с Максимом Орловским
- 11 апреля 2025, 13:44
- |
- На пенсию в 35
Взял интервью у Максима
Youtube + ВК
Ниже ключевые идеи:
Орловский пришёл в сферу инвестиций осознанно, увлёкшись ещё в молодости, несмотря на отсутствие подобных возможностей в СССР.
— Доходность 30% годовых — реальна, но требует стратегии и дисциплины, а не просто следования за индексом.
— Планирование стало краткосрочным — из-за неопределённости в мире и на рынках Орловский смотрит максимум на месяц вперёд.
— Шаблоны инвестирования из книг сейчас не работают, особенно в текущих геополитических реалиях.
— Главное — момент входа, он определяет до 90% успеха инвестиции.
— Buy & Hold работает не везде: В России такая стратегия может оказаться убыточной из-за слабой динамики акций даже за десятилетия.
— Диверсификация — не просто правило, а необходимость. Примеры с Газпромом и ВТБ это подтверждают.
— Держит минимум 20% в кэше, чтобы иметь свободу действий при кризисах.
— Нет фиксированного распределения активов (типа 60/40), всё зависит от ситуации на рынке.
— Рынок сам подсказывает, где «джус» — привлекательные возможности по доходности.
— Откуда доходность в 30%? Как раз те самые возможности. Покупка облигаций с дисконтом, покупка в Евроклире и др.
— Инвестор должен быть гибким и не идти против рынка.
— Не бойся выходить из инвестиций, если чувствуется перегрев.
— Важна постоянная оценка инвестиций, как в медицине — регулярные «снятия показаний».
— Индекс — хороший инструмент, но «приходит поздно», когда компания уже выросла.
— Золото и недвижимость не в портфеле: первая — слишком спекулятивна, вторая — малоликвидна и слабоэффективна.
— Фонды денежного рынка — не всегда безопасны: важен состав и политика управления.
— Кэш работает только если он доступен в нужный момент, например, не в замороженных ГКО.
— В кризис 1998 годахранил кеш в ячейке
— Инвестиционное одиночество — осознанный выбор, чтобы не поддаваться эйфории или панике в чатах.
— Остерегайся биржевой “пены” и хайпа в Telegram-каналах.
— Маленький инвестор может «переиграть» крупных, если будет готов лучше.
— Альфа — не самоцель: цель — заработать и не упасть, а не «обогнать индекс».
— ФОМО — враг холодного расчёта, важно не поддаваться эмоциям.
— С возрастом меняется не подход, а рынок, и важно адаптироваться, не закостенеть.
— Инвестирование — это наблюдение за миром сквозь экономику, и это делает процесс увлекательным.
— Скромность и здравый подход к жизни помогают сосредоточиться на сути.
— Управление личными деньгами требует психоэмоциональной устойчивости.
— Массовый розничный рынок — не для всех, и лучше честно признать это.
— Крупные клиенты — не всегда рациональны, у них есть свои «исторические» страхи.
— Инвестирование — это марафон, а не спринт, и к нему стоит подходить с терпением и стратегией.
Больше крутых материалов в моем ТГ.
Youtube + ВК
Ниже ключевые идеи:
Орловский пришёл в сферу инвестиций осознанно, увлёкшись ещё в молодости, несмотря на отсутствие подобных возможностей в СССР.
— Доходность 30% годовых — реальна, но требует стратегии и дисциплины, а не просто следования за индексом.
— Планирование стало краткосрочным — из-за неопределённости в мире и на рынках Орловский смотрит максимум на месяц вперёд.
— Шаблоны инвестирования из книг сейчас не работают, особенно в текущих геополитических реалиях.
— Главное — момент входа, он определяет до 90% успеха инвестиции.
— Buy & Hold работает не везде: В России такая стратегия может оказаться убыточной из-за слабой динамики акций даже за десятилетия.
— Диверсификация — не просто правило, а необходимость. Примеры с Газпромом и ВТБ это подтверждают.
— Держит минимум 20% в кэше, чтобы иметь свободу действий при кризисах.
— Нет фиксированного распределения активов (типа 60/40), всё зависит от ситуации на рынке.
— Рынок сам подсказывает, где «джус» — привлекательные возможности по доходности.
— Откуда доходность в 30%? Как раз те самые возможности. Покупка облигаций с дисконтом, покупка в Евроклире и др.
— Инвестор должен быть гибким и не идти против рынка.
— Не бойся выходить из инвестиций, если чувствуется перегрев.
— Важна постоянная оценка инвестиций, как в медицине — регулярные «снятия показаний».
— Индекс — хороший инструмент, но «приходит поздно», когда компания уже выросла.
— Золото и недвижимость не в портфеле: первая — слишком спекулятивна, вторая — малоликвидна и слабоэффективна.
— Фонды денежного рынка — не всегда безопасны: важен состав и политика управления.
— Кэш работает только если он доступен в нужный момент, например, не в замороженных ГКО.
— В кризис 1998 годахранил кеш в ячейке
— Инвестиционное одиночество — осознанный выбор, чтобы не поддаваться эйфории или панике в чатах.
— Остерегайся биржевой “пены” и хайпа в Telegram-каналах.
— Маленький инвестор может «переиграть» крупных, если будет готов лучше.
— Альфа — не самоцель: цель — заработать и не упасть, а не «обогнать индекс».
— ФОМО — враг холодного расчёта, важно не поддаваться эмоциям.
— С возрастом меняется не подход, а рынок, и важно адаптироваться, не закостенеть.
— Инвестирование — это наблюдение за миром сквозь экономику, и это делает процесс увлекательным.
— Скромность и здравый подход к жизни помогают сосредоточиться на сути.
— Управление личными деньгами требует психоэмоциональной устойчивости.
— Массовый розничный рынок — не для всех, и лучше честно признать это.
— Крупные клиенты — не всегда рациональны, у них есть свои «исторические» страхи.
— Инвестирование — это марафон, а не спринт, и к нему стоит подходить с терпением и стратегией.
Больше крутых материалов в моем ТГ.
теги блога На пенсию в 35
- buy and hold
- ETF
- fire
- junk bonds
- tesla
- YouTube
- авто
- автомобили
- азарт
- азартные игры
- акции
- акции роста
- акции США
- антихрупкость
- аренда недвижимости
- безвиз
- вдо
- везение
- ВНЖ
- воспитание детей
- высокодоходные облигации
- деньги
- депозиты
- дивидендные акции
- дивидендный доход
- дивиденды
- доходная недвижимость
- доходная стратегия
- доходные инвестиции
- жилая недвижимость
- заработная плата
- зарплата
- ЗОЖ
- илон маск
- инвестидеи
- инвестирование
- инвестиции
- инвестиции в акции
- инвестиции в недвижимость
- Инвестиции в России
- инвестиции в США
- инвестор
- индексное инвестирование
- интервью
- коммерческая недвижимость
- кризис
- купи и держи
- купонный доход
- купоны
- лайфхаки
- личные финансы
- личный бюджет
- личный опыт
- майнинг
- Максим Орловский
- мировой кризис
- мусорные облигации
- на пенсию в 35
- на пенсию в 35 лет
- навыки
- налогообложение
- нассим талеб
- недвижимость
- новичкам
- облигации
- образование
- олег клоченок
- ОФЗ
- пассивное инвестирование
- пассивные инвестиции
- пассивный доход
- пенсия
- ПМЖ
- пора валить
- поросенок петр
- потребление
- психология
- психология инвестирования
- психология инвестора
- пятерочка
- развод
- рента
- риелторы
- риск
- Риски
- семейный бюджет
- семья
- сергей спирин
- случайности
- стратегии инвестирования
- субфедеральные облигации
- тесла
- трейдинг
- удача
- Уоррен Баффет
- финансовая грамотность
- финансовая отчетность
- черный лебедь
- экономия
- эмиграция в США
Опять врет про свои 30%
вы можете похвастаться таким поступком?))
думаю, этот парень неплохо разбирается в управлении бизнесом… если он бесплатно открывает рот, то имеет смысл его послушать, не задавая идиотских вопросов, типа А ЧТО ВЫ ДУМАЕТЕ ПРО ГАЗПРОМ?)))
Спасибо за контент!
rutube.ru/video/d4dfe1cb7466f755da72c921b9a64053/
Второе: озвученная доходность, возможно, вообще в рублях.
Третье: я сам инвестор почти его возраста (но инвесторский стаж вчетверо меньше) и вокруг меня есть круг аналогичных мне людей, и даже я не знаю никого, кто бы в 23-25 лет и прям со старта влупил в рынок стоимость аж целой квартиры. А так возможности на русфонде в середине 90х были лафа разливанная.
Дмитрий, я говорю о такой скромной по инвестиционным меркам сумме (как результат на сегодняшний день). Орловский не говорил, что он в начале карьеры вложил миллиарды.
В 1992-1993 году своя палатка (купить и забить под потолок сигаретами L@M, Кэмэл и палёным Мальборо и прикрышкой от бандюков) на киевском вокзале Москвы стоило $2500. Отбить её можно было за 1 месяц — дальше чистый профит. Это был опыт друга (у него было 3 палатки и он неплохо поднялся). А вот меня интересовали голые финансы (и не только позже РТСБ, ММВБ), а ФИК Л.Е.Н.И.Н., Властилина, Хопёр-инвест, МММ, AVVA, Чара-банк… В последнем потерял больше $45000 (не успел вывести; не хватило 6 дней). Так вот тогда это были деньги не меньше сегодняшнего ярда рублей. Были времена когда можно было не быть чиновником (братом или другом чиновника) и зарабатывать головой неплохие деньги и налогов с этого платить было не нужно. Это сейчас какие-то унылые и абсолютно бесполезные, но раскрученные блоХеры, продавая успешный-успех и аффирмации — с потолка зарабатывают миллиарды.
Big Ben, ну как нет, есть! Нужно становится брокером или завести себе надежного друга — хорошего брокера и будет тебе Репка с КСУ. ))
А вообще по интервью мне понравился человек. Умный (можно читать и как хитрый) и одновременно скромный. А ещё мне интересен человек, как из одной со мной временной эпохи и я понимаю о чём он говорит...
Сколько его смотрю, на больший срок он никогда и не давал прогнозов.
но давать прогнозы… вообще не стоит никогда
Fake Bruce, Вы хитрите. По доллару и так всё понятно (бюджет к концу года скроен по 96, проще под 100). Середина апреля 2026 г. — 110-120 руб и где тут вангавание? Это арифметика для детей 1-2 класса.
Давайте 3 акции на конец 2026 года?
По отдельным акциям не подскажу, но индекс следующей весной скорее всего будет в районе от 4400 до 5200.
Fake Bruce, тут нет именно базового понимания к чему хозяева Трампа и других пРезидентов ведут мир. На каком-то этапе я думал, что я просто мега мозк, всё знаю и умею по рынкам и финансам и даже 4,5 года управлял активами друзей, знакомых и клиентов.
Сейчас не взял бы ни копейки в управление активами. Старые правила рушатся, новые пока не придумали; какое-то бетта тестирование везде)...
Однако, брокером быть хорошо (главное не прощёлкать с ликвидностью, не накосячить и не попасть на точку экстремума и ты всегда с деньгами, пофиг в какую сторону двигается рынок — главное, чтобы не вечный боковик со штилем)… ))
но если б я был с капиталом от 100 млн, то наш рынок акций даже не стал бы комментировать. фридом/финам и айда на развитые рынки, дела делать
Мир в экономике, вот если бы я был командующим пРезидентов или лучше Богом, я бы… бы… бы… такое замутил… )))
Всегда проще рассматривать гипотетические возможности супергероев из фэнтези, однако в жизни реальной (без суперспособностей) — всё намного сложнее и вариабельнее...
Инвестиции в акции всегда от 10 лет. Иначе это тупая спекуляция.
Вот сейчас ноют про пенсов США, мол Трамп их обокрал. Идиоты или врут сознательно.
Чем ближе пенсия, тем больше в портфеле облигаций и меньше акций. Это правило
Но некоторые психологические модели интересны. И вообщем в целом рассказываются очевидные вещи, но они очевидны для биржепоклонников с 20 летним стажем.
Кто-нибудь анализировал его «предсказания» апосля их через какое-то время?
Но, опыт очевидно есть.
Давно его смотрю.
И, что важно, пересматриваю.
А 51 млн рублей могут быть и не его, а попросили внести «умные» люди за соответствующий процент вознаграждения, и которые не хотят светиться!
Silent Hamster, каждый судит по себе и ты (не в обиду) уверен, за определённую комиссию — подписался бы под такое предложение. Может и я (смотря на выгодность условий и юридическую обоснованность).
Однако, это то не про Орловского. В авантюрах бывает редко (по случаю), но сам туда не лезет, ставя предохранитель на мягкое место. И подписывается (вкладывая деньги) в 100 раз просчитанных случаях.
Ты любишь баблосики, я люблю игру (сам процесс), а Орловский любит статусность (работая и проживая рядом с вип клиентами).
«Однако, это то не про Орловского. В авантюрах бывает редко (по случаю)» вы сами читали, что написали? Эта фраза не означает вообще ничего. Т.е. мол бывает… Это как «неопределенность»)))
Обсуждаемая личность является публичной. Но при этом НЕ отвечает за свои слова.
Вывод: инфоцыган.
Я уже писал: «Инфоцыганин по моему убеждению это человек, не отвечающий за свои слова, при этом транслирующий эти слова в общественное информационное поле с целью заработка.»
Зачем я всё это пишу. А потому, что у нас фин грамотность ниже плинтуса, фин рынки в стадии становления скорее и тут аналитики, пульсы, каналы и тд., противно смотреть и обидно за людей.
Но деньги не пахнут.