Друзья, представляю вашему вниманию свежую подборку облигаций, которые помогут вам сохранить и приумножить капитал.
Подготовил варианты для разных стратегий: от фиксированных доходов до валютной экспозиции. Выбирайте то, что подходит именно вам, и наслаждайтесь стабильными выплатами! 🚀




1. Для тех, кто хочет зафиксировать ставку 20%+
Т1, 001Р-01
— ISIN: RU000A1071R5 
— Рейтинг эмитента: A(RU) 
— Погашение: 14.10.2025 
— Оферта: 15.04.2025 
— Текущий купон: 15,5% 
— Доходность к погашению (YTM): 25,32% 
— Выплаты: 4 раза в год 

ООО «Т1»  — многопрофильный холдинг, один из лидеров российского ИТ-рынка, является партнером ключевых мировых и отечественных производителей и разработчиков.
Эта облигация — отличный выбор для тех, кто хочет зафиксировать высокую доходность. С текущим купоном 15,5% и YTM 25,32% это одна из самых привлекательных возможностей на рынке. Эмитент с рейтингом A(RU) гарантирует надежность, а частые выплаты позволяют получать стабильный доход. 


2. Для тех, кто хочет всегда получать премию к ключевой ставке

( Читать дальше )

ОФЗ выросли на 8% за месяц, но это лишь повод задаться вопросом: что ждет их в будущем? За внешним успехом скрывается более сложная реальность, которая заставляет инвесторов сомневаться в перспективах этого инструмента.

• На фоне других активов рост ОФЗ выглядит бледно. Акции «голубых фишек» взлетели на 20,5%, а высокодоходные облигации (ВДО) прибавили 9,3%. Да, ОФЗ — это островок стабильности в бурном океане рынка, но их скромная доходность вряд ли впечатлит тех, кто гонится за серьезной прибылью.

Акции и вовсе оставили ОФЗ в пыли: с мая 2020 года индекс «голубых фишек» с учетом дивидендов вырос на 57%, а ВДО — на целых 76%. ОФЗ за тот же период остались на нуле, словно застряв в прошлом.

Но история — это лишь прелюдия. Сегодня главный вопрос — текущая доходность ОФЗ: 17,5-18,5% на средних сроках (3-10 лет). Звучит неплохо, но давайте взглянем на реальность. Ключевая ставка ЦБ — 21%, инфляция — около 10% и продолжает расти. Три возможных сценария: ставка останется на месте, снизится (что подстегнет инфляцию) или повысится (чтобы ее обуздать). Ни один из них не делает ОФЗ по-настоящему привлекательными.

( Читать дальше )

В условиях высокой ключевой ставки на первый план выходят облигации, в первую очередь флоатеры-корпоратеры.
Так же можно отметить ОФЗ и фонды денежного рынка.
Но чтобы сохранить и преумножить свои капиталы необходимо на определённый срок зафиксировать доходность выше 25%.
На данный момент такие облигации есть. Тем более на кануне заседания Центрального Банка, где вероятность её повышения растёт в геометрической прогрессии.

Желающие зафиксировать процентную ставку выше 25%, которые греют душу и радуют глаз, как бриллианты 💎 сверкают, те выбирают облигации с фиксированным купоном.



АЛРОСА, БО-07

☑️RU000A101PC6
☑️Рейтинг эмитента AAA(RU)
☑️Погашение 10.05.2030г
☑️Оферта 20.05.2025г
☑️Текущий купон 5,75%, YTM, 25,55%
☑️Выплаты 4 р/г


Желающие ежемесячно радоваться поступлению купонов с премией 2% к ключевой ставке, самый настоящий флоатер, более того можно увеличить доходность с повышением ключевой ставки



( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Так уж сложилось по традиции интересные события приходят неожиданно и преимущественно на выходные. Когда инвесторы расслабились и ничего не предвещает беды.

Так вот спустя 48 лет в Сирии рухнуло правление Асада.
Сирия всё. Что будет с нашей военно-морской базой неизвестно.
Но совершенно понятно, это негатив для нашего фондового рынка.
Не помогла смена командования нашей группировкой в Сирии. Но работу над ошибками сделать придётся.

За последнюю неделю портфель немного даже подрос.
Но есть счёт, который отражает состояние фондового рынка.
С 22 апреля этот портфель показывает-15%. За это время фондовый рынок спикировал на 23%.
В общем 2024 год выдался непростой, особенно для долгосрочных инвесторов.
Осталось меньше месяца и перспективы не радужные, ключевая ставка давит на инвесторов, которые стараются сидеть в более доходных активах, фондах денежного рынка, облигациях, ВДО и тд.

Видимо с высокими ставками мы остаёмся надолго. И 2025 год не будет исключением. В ЦБ предположили снижение ключевой ставки спустя 3-4 квартала.

( Читать дальше )

Огуречная инфляция. Пора вводить фьючерсы на огурцы 🥒.
Новости уходящей недели…

Неделя выдалась не простая. Много произошло событий. На некоторых остановимся подробнее, а по каким-то бегло пробежимся.

Вокруг много разговоров о девальвации рубля, крах экономики, ключевая ставка 25%. Всё пропало, куда бежать.

Центральный Банк заявляет всё под контролем, рубль держим в предсказуемом диапазоне, акция со взлётом разовая и на фоне новых санкций.
Раз так сказали, верим, надеемся и ждём!

Инфляция за неделю 0.36%, а с начала года 7,8%.
Сильнее всех растут огурцы 🥒, ну это сезонное, а икра скоро догонит биткоин.
Огурцами сыт не будешь. Нужны более калорийные продукты. А вот огуречный бизнес пора выводить на фондовый рынок.
Рубль стремительно дешевеет, с начала года теряет порядка 21%. На фоне таких кульбитов с рублём, эксперты уверяют о непременном росте ключевой ставки.
И уже никого не пугают цифры в 25%.
Как бы дело привычки.

События которые не прошли мимо нас и как бы запали в душы инвесторов, их можно выделить несколько, одно из них это показатели Газпрома.

( Читать дальше )

Более 3 лет назад поставил перед собой цель, к 2025 году прийти к доходности около 3 млн в год, а далее через год 300 тыс в месяц.
На данный момент портфель состоит из разного рода активов.

1️⃣Акции – 53,86%
2️⃣Облигации – 19,06%
3️⃣Фонд SBMM – 26,83%

Доходность портфеля акций составляет 1 млн 200 тыс в год. Выплаты не регулярные, но всё же если разделить эти выплаты на один год, получается около 100 тыс в месяц.
Средняя доходность примерно 16% годовых. Согласен, что в условиях высокой ключевой ставки, такая доходность на 5% меньше чем в облигациях или вкладах.
Портфель акций составляет 8 млн 250 тыс рублей. Но потенциальный рост индекса, а вместе с ним и акций в портфеле перекрывает эти 5% с лихвой.


Облигации, которые занимают в портфеле более 19% приносят около 600 тыс в год или около 50 тыс в месяц. Доходность облигаций составляет от 19 до 24%. В основном этот портфель составляют флоатеры-корпоратеры с ежемесячной выплатой купонов.
Купоны в основном реинвестируются в те же облигации. На данный момент в облигациях 2 млн 920 тыс рублей.

( Читать дальше )

Каждую неделю друзья стараюсь инвестировать в наш фондовый рынок, не смотря на рост или падение рынка. #194 неделя не является исключением.
Уже три сессии подряд наш рынок показывает превосходный результат. С 3 сентября индекс ММВБ вырос на 10%.
В тоже время акции Лукойла прибавили около 12%.

Мой портфель

🟢Акции – 54,15%
🟢Фонды – 26,68%
🟢Облигации – 17,1%

Общая сумма – 15 млн 323 тыс
Доходность – 16,3%



Мой дивидендный портфель

✔️Лукойл   43,5%
✔️Татнефть   27,5%
✔️Роснефть   6,9%



( Читать дальше )

Лето гудбай.
Разворота на рынке не предвидится.

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Посследний день лета!☀️
У нас традиционно проходит день города Надым. Также в этот день чествуют работников нефтяной и газовой промышленности.
Прилетела Наталка Королёва.
Сегодня будет исполнять 🎤.

Вчера встретил товарища. Поздравил с наступающим праздником. У него в портфеле всего один эмитент, акции Лукойла. Их у него 5 тыс штук. Со средней около 5 тыс. Человек не заглядывает и не следит за ценой. Дивиденды при необходимости реинвестирует. Вот такой интересный пример.

Касаясь темы инвестиций,
август традиционно опасный месяц для рубля 🗿. Последний месяц лета 2024 года подтвердил это утверждение, заняв четвертую строчку по глубине падения рубля со времен дефолта в 1998 году.  

✔️В паре с долларом рубль потерял в августе 5,9% стоимости, опустившись до ₽91,19, в паре с евро падение еще сильнее — минус 7,75%, до ₽100,76.

В то же время продолжается падение индекса ММВБ.
Хотя на фоне ослабления рубля по всем канонам экономики должен происходить обратный процесс, рост индекса.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Мой поезд отчалил от станции Белгород.
В Москве буду только к 20:00.
Предыдущие два дня в Белгороде были неспокойные.
Проживал в 10 км от погранперехода Нехотеевка. В принципе его уже нет. Все здания разрушены.
Но в то же время наша авиация работает непрерывно, последние дни особенно ночью.
Фронт гремит, всё летает.
Тем не менее, возвращаясь на фондовый рынок, можно с уверенностью утверждать, дно ещё не пройдено, у нас впереди ещё много интересного.
Инфляционные ожидания населения нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺растут.
Риторика Центрального Банка имеет курс на ужесточение. Заседание 13 сентября может принести очередной негатив. Вполне возможно увеличение ключевой ставки до 19-20%.

На мой взгляд нет впереди факторов роста, по крайней мере в обозримом будущем.
Следующей реперной точкой будут выборы за океаном. В случае победы Трампа возможны изменения в лучшую сторону. По крайней мере возобновление какого-то диалога.
А вообще, до окончания СВО индекс ММВБ продолжит постепенное движение вниз.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Ну вот и подошла к завершению очередная 33 неделя инвестирования в этом году.
Разыгралась коррекция на фондовом рынке нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Индекс ММВБ подошёл к знаковому значению 2800 пункта. Судя по всему уже завтра рынок покорит и этот рубеж.
Цены становятся интересными, особенно у нефтяников. Нефть торгуется ниже 80 $.
Так Роснефть уже 489,7 руб.
Лукойл 6239,5 руб. Думаю по 6 тыс можно  попробовать немного подбирать. Многие каналы уже хоронят Лукойл. А ведь у компании хорошая подушка безопасности, которая к тому-же приносит неплохой доход в условиях повышенной ключевой ставки.
Татнефть по 600 руб довольно привлекательная.
У меня есть план и я его придерживаюсь. Есть хорошая цитата по этому поводу: «Выработка планов — напрасная трата времени, если это не поручено тем, кто будет их исполнять».

Если посмотреть на индекс RGBI, мы подошли к минимумам последних десятилетий.
Это довольно значимый показатель, от которого мы должны оттолкнуться вверх. Благодаря чему, это уже другой вопрос. Ответ будет в отчёте Росстата по недельной инфляции.

( Читать дальше )