Сценарий, когда банкам пришлось продавать удерживаемые до погашения бумаги, реализовался весной прошлого года в США. Эта ситуация стала следствием быстрого повышения ставки ФРС, которая за 2022 г. выросла с 0,25 до 4,75%, а из-за роста ставок в экономике обвалились в цене удерживаемые до погашения облигации. В тот кризис обанкротились сразу три банка – Silvergare, Signature Bank и Silicon Valley Bank.


Кто пересиживает в долговых бумагах необходимо быть на чеку, готовым к неожиданным поворотам!
Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok

Всем мира и добра!
💤

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Продолжаем инвестировать в фондовый рынок нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Вчера наш индекс ММВБ немного отскочил. На мой взгляд это спекулятивный отскок. И впереди нас ждёт ещё не одна череда снижений.
На фоне обострения геополитической обстановки на Ближнем Востоке, да и у нас всё неспокойно, цены на нефть пошли вверх. После событий в Курске в Европе цены на газ прибавили более 5%. Более того жара оказывает влияние на уровень цен.
Я нахожусь в пригороде Белгорода, всу ночь работают «Аллигаторы», слышны многочисленные разрывы в сторону Сумм. У нас по прямой около 100 км. Бои не прекращаются. Хочу пожелать удачи нашим ребятам и скорейшего освобождения не только приграничных территорий, но и как сказал Дмитрий Анатольевич, уже совершенно новых территорий в сложившейся ситуации.

На брокерский счёт продолжают поступать купоны. На данный момент скопилось около 50 тыс рублей. Планирую участвовать в размещении флоатеров-корпоратеров. Благо Сбербанк в последнее время предоставляет такую возможность.

( Читать дальше )

В последнее время появляется очень много размещений облигаций, флоатеры-корпоратеры сейчас в почёте. Причём одни из них только для квалов.
✔️Ходят слухи, что облигации с плавающим купоном будут предлагать только квалифицированным инвесторам. В связи с этим появляются мысли, кабы не задумали нас каким то образом пощипать. Всегда будем надеяться на лучшее.
Дивидендное окошечко закрылось, на карты нашего зеленющего банка 🏦 и не только, упали кругленькие суммы в валюте 🗿 нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺.
А ведь совсем скоро на смену мятым бумажкам поступит в обиход цифровой рубль. Каждая вменяемая бабушка на рынке сможет приобщиться к мировой финансовой системе, а в дальнейшем пощупать крипту. Ну пощупать, это громко сказано, но всё же крипто кошелёк себе заведёт.
В последнее время рубль укрепляется. Доллар за неделю снизился с 86,1 до 85,5 руб за доллар. Юань ниже 12 руб.
На фоне повышения ключевой ставки по всей видимости рубль продолжит укрепляться.
✔️Индекс Московской биржи пикирует на протяжении 2,5 месяцев. А за последнюю неделю индекс ММВБ провалился с 2993 пунктов до 2899 пункта.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья! Начало недели открыли с хорошего снижения. Цены действительно по некоторым активам становятся привлекательными. Но в то же время гораздо привлекательнее флоатеры. Новые размещения Сбербанк даёт с неохотой. На данный момент остался Самолёт и ФСК Россети.
У Россетей купон плавающий, а ставка купона 19,2%. С ежемесячной выплатой. С удовольствием участвую в размещении.


В связи с повышением ключевой ставки, а также неплохим снижением индекса RGBI акции практически всех компаний снижаются более чем на 2%.
А облигации как ни в чём не бывало продолжают уверенный рост.
Я уже неоднократно писал, на счёт выбора инвестора эмитентов для инвестирования.
Инвестор в праве использовать все инструменты для получения максимальной прибыли.
На данном этапе на мой взгляд 👀 более эффективный метод инвестирования в облигации флоатеры-корпоратеры. Это лично мой выбор. Можно много спорить по этому поводу. Но в условиях высокой ключевой ставки дивидендная доходность компаний многих инвесторов не устраивает.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Час икс всё ближе и ближе. Уже в пятницу заседание ЦБ по ключевой ставке.
✔️Ну а сегодня ожидаю поступление дивидендов от таких компаний, как Татнефть и Роснефть.
В общей сложности около 85 тыс рублей. Собираюсь поучаствовать в размещении облигаций Самолёт ✈️ и Черкизово. Купоны плавающие, ставка купона около 19%.
Вчера в приложении уже появилась облигации Аэрофьюэлз.


У Черкизово сбор заявок до 25 июля, а вот самолёт ✈️ до 1 августа. Поэтому сначала участвую в размещении Черкизово, жду поступления  дивидендов Сбербанк, они должны поступить 26 июля. И буду участвовать в размещении Самолёта.
Вчера был сложный переезд из Горных Ключей во Владивосток. Интернета и возможности написать не было.
Как обычно риэлторам приходится крутиться как уж на сковородке. Накануне обсуждали все условия и тд. Заезд у нас поздний, около 22:00 по местному. Зная, что деваться нам некуда заявила 10% от стоимости комиссию. Вышло размещение не 7 тыс сутки, а 9 тысяч. Такие здесь цены. В Сочи с видом на Морской вокзал было дешевле, в районе 6 тыс.

( Читать дальше )

Росстат опубликовал данные по инфляции на прошлой неделе. К всеобщему удивлению инфляция замедлилась с 0,27% до 0,11%.
Вот вам и интрига. Раз замедлилась, как вариант могут отложить повышение ключевой ставки до сентября. Дабы сохранить интригу.
А в противовес этому, индекс RGBI продолжил падать и на данный момент уже 102,9 пункта.
Аукцион по размещению ОФЗ 26246 признан несостоявшимся.


А смысл вообще был выходить, инвесторы ждут флоатеры-корпоратеры.
Минфин РФ разместил ОФЗ 29025 на 16 млрд руб при спросе 220,8 млрд руб. Спрос превышает предложение.
Эта неделя будет мега волатильной, Индекс ММВБ будет под давлением со стороны продавцов. Доходность ОФЗ 26244 вплотную приближается к 16%.
И эту доходность можно зафиксировать на длительный срок.



( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Фондовый рынок нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺 так и не может оправиться от негативного влияния отмены дивидендов Газпромом, высоких ставок, повышения ключевой ставки и многочисленных, можно сказать рекордных санкций со стороны бывших партнёров.
В продолжении вчерашней темы можно сказать, темпы снижения потихоньку, но всё падают. Возможно к закрытию вечерней сессии повторим вчерашний рост индекса ММВБ. Но всё же эти движения краткосрочные, спекулянты на этих скачках зарабатывают свои 3-5%. И самое интересное им всё равно идёт рост или рынок падает.
То ли дело облигации и тело растёт и купоны падают на карту.
Уже на следующей неделе заседание Центрального Банка по ключевой ставке.
Инфляционные ожидания высокие. Ждём статистику по инфляции. Если инфляция подтвердит ожидания и окажется выше прогнозов, это скажется в пользу увеличения ставки.
Центральный  Банк стремится снизить инфляцию до 4%, повышение «ключа» — один из инструментов достижения этой цели.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Ну что. Пошла 29 неделя нашего инвестирования в любимый фондовый рынок Российской Федерации.
На открытии индекс ММВБ продолжил снижение.
✔️Роснефть в летнюю навигацию намерена поставить рекордные 1,5 млн т грузов для проекта «Восток Ойл». Вроде как позитивная новость. Но Роснефть идёт в ногу с фондовым рынком, снижаясь на 3,5%. Что же, ждём разворота, он непременно будет.
✔️На этой неделе предстоят отсечки по акциям МТС (вес 1,22%), Сургутнефтегаза (вес 6,44%), Транснефть (вес 0,61%).

Динамика долгового рынка закладывает повышение ставки до 18%. Статистика по инфляции также дает основание предположить, что ЦБ на этот раз будет действовать жестко. В этих условиях  наиболее привлекательными выглядят флоатеры, предполагающие премию к ключевой и с доходностью сравнимой или выше, чем по депозитам. В моём случае распределение 50 на 50.
Кто бы что не говорил, а нам инвесторам приходится выкручиваться кто как может. И в данной ситуации, в условиях высокой ключевой ставки, а также привлекательной доходности на вкладах и облигациях выбираем лучшее.

( Читать дальше )

О том, что открыта «охота» на дивидендные акции в разгар большого дивидендного сезона не писал только ленивый.
В июле мой портфель должен пополнится на 800 тыс, именно дивиденды поступят на брокерский счёт. Это будет продолжение сериала со сложным процентом. Если взять просто по минимуму, на вложенные дивиденды можно получить 10-12 % доходности. В денежном выражении это 80-100 тысяч рублей уже сложным процентом.
В июне было дивидендов гораздо меньше, нежели в июле. Вообще июль будет рекордным, все выплаты уже утверждены и сомнений в их выплате нет. Единственный волнующий вопрос, цены на дивидендные акции. Судя по всему, наш рынок постепенно оживает, разворачивается, устремился к росту.
В этой статье постараюсь раскрыть более детально куда инвестировал дивиденды за июнь, а также куда пойдут 800 тысяч июльских дивидендов.
Но прежде вашему вниманию представлю свой портфель, доходность и прибыль.

💼 Мой портфель
Более трёх лет я инвестирую в акции фондового рынка нашей РОДНОЙ Российской Федерации.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Несмотря на многочисленные санкции, так сказать не объявленная экономическая война России, а так же поставки разнообразного вооружения ребятам, выкопавшим Чёрное море, наш фондовый рынок жив. Продолжается бум ipo. Довольно много вышло IT компаний на фондовый рынок.

В то же время довольно больной удар по розничным инвесторам оказал делистинг с Московской биржи акций Полиметалл, она же Solidcore. Акции в лидерах падения после того как компания подала заявку на делистинг акций. Акционеры могут обменять свои акции на новые, выпущенные на AIX в рамках действующего «Предложения об обмене». Но многие за ранее резали «лосей». Причём эти лоси на данный момент около 75% от вложенных средств.
Меня эта компания обошла стороной. Но в тоже время в КИТ ФИНАНС у меня лежат заблокированы 6 акций Nvidia. После сплита их уже 60 штук.
На 10 из которых я подал заявку на обмен по Указу Президента.
Если всё пройдёт удачно, с продажи 10 акций я останусь при своих, вложенных средствах. А вот что бы получить прибыль, необходимо будет продать оставшиеся 50 акций. На этом будет закончена эпопея с иностранными активами в моём портфеле.

( Читать дальше )