Если вы раньше никогда не торговали акциями, то сама мысль о первой сделке может испугать. Однако на самом деле все не так сложно. Разберемся, что стоит учесть при торговле на фондовом рынке, и как НЕ вложить деньги в актив, который быстро обесценится.

Цена акций зависит от множества факторов, но если все упростить, то получится, что стоимость бумаг компании растет, когда у нее все хорошо, и падает, когда дела идут хуже. 

Вот основные моменты, которые важно учитывать при таком анализе:

• На чем компания зарабатывает деньги и есть ли у нее стабильный доход?

• Кто является клиентами компании, сколько их и насколько они платежеспособны в перспективе;

• Финансовое самочувствие компании: сколько к ней долгов долги и как регулярно она их уплачивает;

• Общая экономическая и геополитическая обстановка в отрасли, к которой принадлежит компания;

• Рыночные тренды: что сейчас в моде на рынке, а что теряет популярность.

И основной совет: инвестируйте только в то, что понимаете. Если вы не можете в нескольких словах объяснить, чем занимается компания, ее акциями торговать не стоит. Инвестору важно хорошо понимать сферу, в которую он вкладывает средства. Принцип Уоррена Баффета «инвестируйте только в те компании, чей бизнес вам ясен» остается актуальным и по сей день. 

В начале года миллиардеры уже успели пересмотреть свои портфели. Они делают выбор в пользу тех компаний, которые могут обеспечить стабильный рост в условиях мировых экономических изменений. 

В этой статье мы подробно расскажем о том, куда инвестируют такие известные личности, как Уоррен Баффет, Стивен Коэн, Кен Гриффин и другие.

Выбор Уоррена Баффета

Уоррен Баффет, легендарный инвестор и глава Berkshire Hathaway, продолжает сокращать доли в некоторых крупных компаниях и делать ставки на новые активы.

• В 2024 году Баффет продал 96% своей доли в Ulta Beauty на сумму $36,1 млрд;

• Вложил $600 млн в компанию Domino’s Pizza, что стало одним из самых крупных его вложений в сферу ресторанного бизнеса;

• Еще одной из крупных покупок Баффета стало приобретение доли в Heico Corporation на $225 млн;

• Акции Apple остаются в портфеле Баффета, а его доля в Bank of America составляет 10,5%.

Это подтверждает его стратегию долгосрочных инвестиций в стабильные и перспективные компании.

Фондовый рынок долгие годы считался «мужским» миром. Стереотипы о том, что женщины якобы не так успешны в инвестициях или не обладают нужными навыками для анализа рынка широко распространены. Но так ли это? Действительно ли женщины сталкиваются с дискриминацией на фондовом рынке или это всего лишь пережитки прошлого? Давайте разберемся, опираясь на реальные факты и статистику.

Женщины в мире инвестиций: статистика и тренды

За последние несколько лет ситуация на фондовом рынке изменилась. Если в 2019 году женщин среди инвесторов было всего 14%, то на сегодняшний день эта цифра выросла до 42%. Стоит отметить, что в России тоже наблюдается заметный рост интереса женщин к инвестициям. В 2020 году число женщин, инвестирующих в акции, увеличилось до 31% по сравнению с предыдущим годом. Это подчеркивает, что женская доля в инвестиционном сегменте стремительно растет. 

Интересный момент заключается в том, что женщины, как правило, более осторожны в инвестициях, но в то же время их стратегии оказываются более прибыльными. Исследования показывают, что женщины могут получать на 0,4% большую прибыль по сравнению с мужчинами при аналогичных инвестиционных рисках. Это объясняется тем, что женщины чаще выбирают более сбалансированные и долгосрочные стратегии.

Вопрос о том, можно ли приобрести счастье за деньги, вызывает споры уже много лет. Одни утверждают, что деньги — это неотъемлемая составляющая счастья, другие — что настоящее счастье не зависит от материальных благ. Давайте рассмотрим, что на самом деле стоит за этим вопросом и как деньги могут повлиять на наше благополучие?

Как финансовое положение влияет на наше эмоциональное состояние?

Мы все знаем, что проблемы с деньгами могут стать настоящей причиной стресса. Беспокойство по поводу того, как оплатить основные нужды или обеспечить семью, может привести к депрессии и тревоге. Это подкрепляется множеством исследований: психологи утверждают, что бедность и финансовые трудности — это одни из главных факторов стресса.

Когда у нас нет достаточных средств, часто кажется, что мир против нас. Постоянное переживание, как дожить до следующей зарплаты, сказывается на нашем душевном состоянии. Эти проблемы могут ослабить иммунитет, нарушить сон и вызвать хроническую усталость. На фоне такого стресса сложно быть счастливым, так как мысли всё время заняты решением материальных вопросов.

Сегодня среди молодежи набирает популярность желание как можно скорее накопить деньги и покинуть нелюбимую работу. В этой связи появилась аббревиатура FIRE, который расшифровывается как Financial Independence Retire Early (финансовая независимость и ранний выход на пенсию). Однако можно изменить этот подход: достигнув финансовой независимости, не обязательно сразу уходить на пенсию.

К примеру, Илон Маск или Уоррен Баффет могли бы давно не работать, так как у них достаточно денег. Однако они продолжают заниматься тем, что приносит им удовольствие. В этом и заключается идея финансовой независимости — не просто почивать на лаврах, а иметь продолжать реализовываться в любимом деле, создавая что-то новое.

Среди прочего, можно создать для себя формулу успешного инвестирования, опираясь на финансовую психологию, вложения в ценные бумаги, недвижимость и предпринимательство. Освоив эти ключевые элементы, вы сможете построить прочный фундамент для достижения финансового благополучия.

Наши финансовые установки — это не просто абстрактные идеи. Это глубоко укоренившиеся убеждения, которые формируются в раннем возрасте и, как правило, становятся теми невидимыми преградами, которые мешают нам достигать финансового успеха. Мы часто не понимаем, почему не можем накопить деньги или почему не можем себе позволить значительные покупки. Ответ прост — наши мысли о деньгах, страхи и сомнения, сформированные в детстве, становятся основой нашего финансового поведения в зрелом возрасте.

Когда мы размышляем о деньгах, часто появляется ощущение, что они не для нас. Мы слышим от родителей и окружающих: «деньги не могут принести счастье» или «с деньгами нужно быть осторожным». Эти фразы остаются с нами на всю жизнь, формируя финансовую модель поведения. В результате многие из нас начинают избегать финансовых решений, откладывать важные шаги, бояться инвестировать и, в конечном счете, строить свою жизнь вокруг страха неудачи.

Многие трейдеры ищут универсальные стратегии, которые помогут им успешно торговать на финансовых рынках. Однако метод Джо ДиНаполи выделяется среди множества других торговых систем благодаря своей долгосрочной эффективности и способности адаптироваться к различным условиям рынка. Эта стратегия была разработана более 30 лет назад и до сих пор пользуется популярностью среди профессионалов и новичков.

Кто такой Джо ДиНаполи?

Джо ДиНаполи — трейдер с богатым опытом, который начал свою карьеру в трейдинге в 1980-х годах. Он был не только трейдером, но и инженером, что позволило ему подойти к финансовым рынкам с научной точки зрения. Он создал метод, который основан на глубоком понимании динамики цен и поведении индикаторов, что стало основой его торговой системы.

Метод ДиНаполи отличается от стандартных стратегий, предлагая трейдерам более комплексный и системный подход к торговле.

В чем суть методики?

Один из ключевых аспектов метода Джо ДиНаполи — это использование чисел Фибоначчи для анализа и прогнозирования уровней цен. Числа Фибоначчи играют важную роль в определении уровней поддержки и сопротивления на графиках. Это древняя математическая последовательность, в которой каждое число является суммой двух предыдущих.

Фондовый рынок не стоит на месте: стоимость акций тех или иных компаний чаще всего находится в движении, формируя восходящее или нисходящее направление. В профессиональной среде трейдеров такое движение называется трендом (от английского trend – тенденция). Если вы сможете определить направление тренда на ранней стадии, то, следуя в его фарватере, неплохо заработаете. В результате на рынке сформировалось устойчивое выражение «Trend is your friend» (тренд – твой друг), которое многие сегодня принимают за аксиому трейдинга на бирже.

Рост или падение стоимости биржевых активов не выглядят на графике прямой линией. Удорожание или удешевление акций происходит в рамках ценового коридора, внутри которого стоимость акций совершает колебательные движения вверх/вниз, пытаясь выйти за его пределы. Когда это удается, направление движения тренда меняется, и рынок “разворачивается” в обратную сторону или же замирает на месте (обычно это называют боковым трендом или “боковиком”). Чем раньше вы определите зарождение нового тренда и сможете встроиться в его движение, тем больше получите дохода от продажи или покупки акций (в зависимости от направления тренда).