Новости рынков |Очередные меры Банка России по поддержке граждан и кредиторов — текст

1. Отменены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года:

  • необеспеченным потребительским кредитам в рублях (за исключением кредитов с ПСК1 свыше 35% и кредитов с ПСК от 20 до 35% с показателем долговой нагрузки более 80%);
  • ипотечным кредитам в рублях (за исключением кредитов с LTV2 свыше 90%);
  • кредитам, предоставленным физическим лицам в рублях на финансирование по договору участия в долевом строительстве.

2. Снижены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года необеспеченным потребительским кредитам в рублях с показателем долговой нагрузки заемщика свыше 80% и значением ПСК от 20 до 35%.

3. Отложено до 1 января 2023 года введение макропруденциальных лимитов в отношении необеспеченных потребительских кредитов (займов).

4. Кредитным и микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам, жилищным накопительным кооперативам рекомендуется приостановить до 31 декабря 2022 года процедуры принудительного выселения должников (бывших собственников и лиц, совместно с ними проживающих) из жилых помещений, на которые кредиторами ранее было обращено взыскание.

Меры Банка России по поддержке граждан и кредиторов | Банк России (cbr.ru)


Новости рынков |ЦБ снизил ставки по кредитам постоянного действия на сроки от 2 до 90 дней

С 1 марта 2022 года Банк России устанавливает процентные ставки по кредитам постоянного действия Банка России, обеспеченным ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам, на сроки от 2 до 90 дней, на уровне ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1,00 процентный пункт.

Процентные ставки по кредитам на сроки от 91 до 549 дней сохранятся на прежнем уровне, то есть на уровне ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1,75 процентного пункта.

Процентные ставки по кредитам Банка России на все сроки остаются плавающими.

Банк России снизил ставки по кредитам постоянного действия на сроки от 2 до 90 дней | Банк России (cbr.ru)

Новости рынков |Президент РФ поручил сохранить все процентные ставки, которые указаны в кредитных договорах до повышения ставки ЦБ до 20% — Песков

На совещании по экономическим вопросам президент дал поручение обеспечить сохранение всех кредитных ставок, которые указаны в кредитных договорах, после того, как ключевая ставка была увеличена до 20%

— Песков

В совещании не принимал участие глава Сбербанка Герман Греф, которого он ранее назвал в числе участников совещания.

Путин поручил сохранить ставки по кредитам на прежнем уровне — Экономика и бизнес — ТАСС (tass.ru)


Новости рынков |Законопроект, направленный на ужесточение расчета полной стоимости кредита, не понравился участникам рынка — Коммерсант

Участники финансового рынка раскритиковали законопроект, направленный на ужесточение расчета полной стоимости кредита (ПСК).

Предложенные поправки заметно увеличат нагрузку на капитал, затруднят работу с целым рядом сегментов рынка потребкредитования — кредитных карт, рефинансирования и реструктуризации займов.

Такие меры могут привести к дополнительной нагрузке на капитал банков и к сокращению предложения кредитов, считают в НСФР.

ПСК для кредитов на рефинансирование будет считаться по максимальному значению, как для нецелевого использования, и их выдача станет невыгодной: «В случае реструктуризации кредита банк вынужден будет отказать клиенту в возможности снизить платеж».

Доход от дополнительных услуг, которые включены в расчет ПСК, составляют до 1 трлн руб. в год, а, как показывает практика европейских стран, борьба с ними может снизить продажи допуслуг в 2–2,5 раза.

Цена кредитов не понравилась банкирам – Газета Коммерсантъ № 30 (7231) от 18.02.2022 (kommersant.ru)

 


Новости рынков |Банки повышают ставки на ипотеку и потребкредиты — Известия

С начала февраля 44 банка повысили ставки на ипотеку, а 23 — на потребительские кредиты — статистика финансового маркетплейса «Сравни.ру». Рост ставок зафиксирован как в крупных, так и в региональных банках.

Например, в разрезе кредитных организаций, входящих в топ-15 по активам, проценты по ипотеке увеличили 6 банков, а по потребзаймам — 7.

В результате средний размер ставок на эти продукты достиг 10,67% и 14,28% соответственно

Банки активно повышают ставки на ипотеку и потребкредиты | Новости | Известия | 18.02.2022 (iz.ru)


Новости рынков |Обзор прессы: Новатэк, кредит, ставки, резервы, Binance — 18/02/22

Binance вошла в экспертный совет по цифровым валютам АБР

Президиум совета Ассоциации банков России (АБР) решил создать экспертный центр по цифровым финансовым активам и цифровым валютам. Его возглавила GR-директор Binance в России и СНГ Ольга Гончарова. Сама же криптоплощадка через BN KZ Technologies Limited вступила в ассоциацию, об этом рассказал источник «Ъ» и подтвердили в Binance.

https://www.kommersant.ru/doc/5219004

 

Банки активно повышают ставки на ипотеку и потребкредиты

С начала февраля 44 банка повысили ставки на ипотеку, а 23 — на потребительские кредиты, рассказали «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Сравни.ру». Рост ставок зафиксирован как в крупных, так и в региональных банках. Например, в разрезе кредитных организаций, входящих в топ-15 по активам, проценты по ипотеке увеличили шесть банков, а по потребзаймам — семь, сказали в маркетплейсе.



( Читать дальше )

Новости рынков |Банки будут оценивать риски ипотечных заемщиков по внутренним рейтингам

Крупные российские банки расширяют направления, в которых используют подход к оценке риска на основе внутренних рейтингов (ПВР), который, как предполагается, в будущем станет обязательным для системно значимых банков.

Применять ПВР-подход к какому-либо одному сегменту кредитования можно лишь в течение переходного этапа и с разрешения регулятора — старший кредитный эксперт Moody`s Ольга Ульянова. После этого «в течение нескольких лет происходит перевод на этот подход различных сегментов кредитования, причем обычно начинают с крупных корпоративных кредитов, а далее «подтягивают» сегменты МСБ и розницу»

Не во всех банках видят преимущества перехода на новую систему.

Заемщики получат внутренние оценки – Газета Коммерсантъ № 27 (7228) от 15.02.2022 (kommersant.ru)


Новости рынков |С июля банкам и другим финорганизациям придется выкупать любой навязанный финансовый продукт, кредитные каникулы на постоянной основе — ЦБ

руководитель службы Центробанка по защите прав потребителей и обеспечению доступности финуслуг Михаил Мамута:

✓ С июля банкам и другим финорганизациям придется выкупать любой финансовый продукт — например, пресловутое инвестиционное страхование жизни или любую другую страховку, инвестинструмент и т.п. — если он был навязан или клиент был недостаточно проинформирован, введен в заблуждение. Если нарушения будут постоянными, регулятор приостановит продажу этого продукта. Соответствующие нормативы ЦБ к закону, который был принят в прошлом году, готовы и вступят в силу во второй половине 2022 г.

✓ Когда у людей непредсказуемо могут измениться жизненные обстоятельства, а на рынке всё больше «длинных» задолженностей, механизм кредитных каникул нужно распространить на потребительское кредитование на постоянной основе. И сейчас активно участвуем в подготовке законопроекта об этом.

✓ Навязывание страховок влечет серьезные штрафы, и мы продолжим бороться с навязыванием через контрольные мероприятия. Кроме того, у нас должны появиться полномочия приостанавливать продажу страховок в случаях системных нарушений правил продаж.

«Человек получит право взять каникулы по каждому кредиту» | Статьи | Известия (iz.ru)

Новости рынков |У банков растет просрочка по розничным кредитам

По итогам 2021 года средний платеж по всем категориям просроченных розничных долгов восстановился после провала в 2020 году.

Самый большой средний платеж в 2021 году приходился на категорию автокредитов — 8672 руб., самый маленький — на POS (2883 руб.) — данные НАПКА.

Увеличение суммы среднего погашения связано и с ростом среднего объема кредита в связи с ростом стоимости товаров и услуг (ипотечного, автокредита, POS-кредита, по кредитной карте).

Темпы роста просроченной задолженности будут в 2022 году выше и составят 10% против 6% в 2021 году — эксперт

Граждане привыкли к долгам – Газета Коммерсантъ № 25 (7226) от 11.02.2022 (kommersant.ru)


Новости рынков |Обзор прессы: ЗПИФ, топливный демпфер, просроченная задолженность, ипотека — 11/02/22

Стоимость кредитов растет вслед за ставкой ЦБ

Российские банки еженедельно поднимают ставки по ипотеке. С конца января условия для клиентов ухудшили семь крупнейших игроков рынка во главе со Сбербанком. По отдельным программам ставки приблизились к 12% годовых. С учетом дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ эксперты не исключают подорожания ипотеки до 13% и даже 15% годовых.

https://www.kommersant.ru/doc/5207706

 

Средний платеж по просроченным кредитам вырос в 2021 году

По итогам 2021 года средний платеж по всем категориям просроченных розничных долгов восстановился после провала в 2020 году. Должники приспособились к новым экономическим реалиям и научились планировать погашение задолженности, а суммы кредитов в среднем стали больше, как и платежи по ним. Однако, ожидают эксперты, в отсутствие роста реальных доходов населения в 2022 году платежная дисциплина может значительно ухудшиться вслед за ростом просрочки.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн