Блог им. ascod86

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!

Всем привет друзья! Не буду тянуть Машку за ляшку, сначала грааль :)) 

Короче все, кто родился давно помнят такую систему, как webmoney. Так вот система живет, не сказать, что процветает, но работает исправно. Она появилась еще за долго до того, как появилось понятие криптовалюта. Там был рублевый кошелек WMR и долларовый WMZ. Потом после ввода ряда российских законодательств системе пришлось убрать WMR. То есть — система следит за российским законодательствами и придерживается законов. После чего появился еще кошелек WMT — который аналогичен USDt.

Так опять отвлекся перейдем к сути. У системы есть P2P обменник где можно покупать WMZ через СБП и продавать. Видимо, чтобы отвязаться от бакса курс там немного ниже, чем курс бакса, но всё равно к нему привязан. 

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!

Люди активно этим торгуют и не жалуются, хотя обороты не большие около 100к в сутки:

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!

  Так вот я решил на праздниках заработать себе на пивко...

В итоге обнаружил следующую неэффективность, если ты покупаешь WMZ сразу много ну как много баксов на 300:), то курс  78,80 к примеру:

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!
А если продаешь по чуть-чуть по 10 баксов «лимитками», то курс намного выше: 

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!
Там какой то комис берет сама система, но он съедает часть маржи. 

То есть любой чувак торгуя лимитками, покупает оптом, а продает в розницу, на круг 1000 рублей, за день 5000, в целом нормально, при учете, что вообще не напрягает. 

Ну я думаю, пиво лишним не бывает. Купил 300 wmz, выставил лимитки на продажу по 10 — 40 wmz на 3-5 рублей дороже, сделки идут, деньги на карту сыплются. Я уже обрадовался, что пивом обеспечен, но не тут то было...

Как только на озон банк насыпалось 40к транзакциями по 800 — 3000 рублей, как меня блокирнули за подозрительную активность... 

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!

Написал в поддержку, в итоге отправил им всё что было: 2ндфл, 3ндфл, все справки, фото с паспортом, кардиограмму, флюшку… Они долго думали в итоге сказали, что я им не интересен и попросили подтвердить закрытие счета и отправить реквизиты, на который они выслали остаток. 

Окей подумал я, хер с ними, хотя озон карту терять не хотел.

Решил аналогичную операцию проделать с яндекс пей. Не прошло и 16 тысяч рублей, как история повторилась...

Чего только им не отправлял, говорят, закрываем счет и всё, без объяснения причин.  Закрывать не хочу, пока с ними бодаюсь, так как там объем вообще минимальный. Но ск очень обидно.

Так, что друзья, будьте бдительны, когда вам на карту скидываются на днюху или за стол, банкам это не нравиться и они без объяснения причин закрывают счет, с выводом остатка по реквизитам. 

Как меня заблокировали банки. Палю грааль!
Напишите в коментах, почему банкам это не нравиться и вправе ли они так поступать? 


 

★14
68 комментариев
Если бы всё было так просто, этой неэффективности курсов бы не было.
avatar
Потому что поступление доходов попадает под налоговые риски и отмыв денег. Более предметно: есть знаменитый 115-ФЗ.
Ярослав Кочергин, ну я предоставил справку о доходах, а новые доходы я должен декларировать в конце года 
Георгий Харитонов, ниже в комментариях расписали почему. Нельзя светить одной картой и частыми транзакциями. Скажите спасибо, что вас еще не привлекли за незаконную предпринимательскую деятельность (УК 171), незаконный обмен валюты или дропа (КоАП РФ статья 15.25). Мошенничество не пришьешь, но дропов стали привлекать последнее время вплоть до заключения.

Ярослав Кочергин, У нaс нaрод кaк обычно слышaл звон, дa не знaет где он.Причем тут вобще 171 стaтья ук, онa о другом совсем и никaк к этому не относится.

Плюс для того, чтобы по ней привлечь по первой чaсти дaже(сaмой безобидной) ущерб должен быть  превышающим три миллиона пятьсот тысяч рублей МИНИМУМ.И ни копейкой меньше.

Еще рaз крaтко.

1.Стaтья не о том и не применимa к этому случaю

2.Онa рaботaет от 3.5 млн ущербa

Я чуть подушню, но меня кaк юристa по обрaзовaнию  тaк зaбaвляет, когдa в комментaх люди пытaются к кaким-то событиям или действиям рaндомно пришить стaтьи по своему рaзумению)

Александр Петров, выше указал законы (115-ФЗ и 161-ФЗ), ссылаясь на которые, банкиры чаще всего блокируют счета физикам и юрикам. С первыми двумя статьями регулярно сталкивался, когда помогал с рекламой юридической фирме. Под них попадали вполне приличные ООО, а не только мелкие коммерсанты. Статья КоАП применима и в случае доказанного меньшего ущерба — в этом случае штраф с возможным доначислением налогов. То что ее реже применяют, это не значит, что ее нет. Часто действия лиц без регистрации или лицензии квалифицируют как мошенничество, а доказать мошенничество не могут, хотя чеки могут быть сопоставимыми и даже выше. Подробнее изложено здесь kontur.ru/articles/702?ysclid=m70561a15f274834133
Скрытый кэш-поток там, куда вы не смотрите: на картах водителей маршруток
avatar
Bankomat, странно что их не блочат, но возможно фрод не реагирует на такие мелкие суммы
avatar
Bankomat, у них переводы внутри страны и внутри одного города — получать и отправитель. ТС же получает деньги со всего мира. Нафиг банку проблемный клиент, которого точно за отмыв денег будут привлекать и разбираться?
Фрод-система банка выявляет сразу частые переводы p2p без явных назначений платежей, которые считаются априори подозрительными, незаконная предпринимательская деятельность, транзит денег.
Если тема верняк, то почему Вы не зарегистрируете ИП и не откроете соответствующий счет?
Плантатор Мигель, ахахахаха  — план верняк Попросить ФНС вставить себе анальный зонд называется.

ну шарашки то понятно…

а с нормальными банками как идёт?

jaśnie wielmożny pan Szczur, В ноябре сберкасса прикрыла мои миллиарды, хотя там кроме пенсии и самозанятых платежей ничего не проходило. Хотя какая она нормальная — помойка грефовская.
почему банкам это не нравиться
Потому, что такая роскошь простому люду не по чину. Это вотчина банков и посторонних там не ждут.
avatar
будьте бдительны, когда вам на карту скидываются на днюху или за стол
а это каким боком похоже на ваши махинации? попробуйте ещё в 5 разных банках, авось прокатит
avatar
Жалобами на блокировки уже забиты все банковские портал (банки.ру, сравни) и отзовик. Глобально это связано прежде всего с проблемами с банковской ликвидностью. А также с нормативами ЦБ. Используются прежде всего 115 и 161 Федеральные законы для оправдания данных действий. Если Вы будете настойчивы придя в офис банка, то вероятность получить деньги выше. Озон, Яндекс и все дистанционные банки лучше всячески обходить стороной.
avatar
Michael NJ, 
Если Вы будете настойчивы
деньги вернут помурижив, вопрос в том что счета закрывают же и отказ в обслуживании. 
avatar
за это и бан, берешь у бабули паспорт — открываешь в 50 банках счета, берешь кредиты эти халявные и держить где то на одном вклад, постепенно проторговываешь до бана счета. уходишь с милиончиком и последним оставшися банком для бабули. надо только бабуль найти побольше. 
avatar
ахаха мамкин читер, а ничего, что сам ОН озабочен всеми этими кибер крипто мошенническими переводами. А система она не видит кто ты такой. Пойди докажи, что ты не дропер. От греха лучше таких сразу блокировать, чтоб потом не потеть на ковре начальства.
avatar
qdesnik, кто такой дропер? Дрочер имелось ввиду, мелковалютный?
avatar
Молодец, тот кто принимает деньги на карту дробит их и рассылает на другие карты, чтоб растянуть цепочку переводов и запутать следы.
avatar
Молодец, дроп — подставное лицо, поставщик паспортных данных, которого не жалко кинуть. Пофиг если его забанят и привлекут
avatar
Автор, продолжайте вести наблюдение! Проверьте в Сбере, Втб, Рсхб, Тиньке и еще где-нибудь. 2 банка — это не «все банки заблокировали».
Яндекс — это вообще — недобанк который всех подряд банит, Озон тоже не особо заметен.
Банки любят когда ты с помощью их карточки делаешь покупки! А когда получаешь кучу однотипных платежей фиг знает за что и от кого — не любят!
А можно было не выводить из системы заработанное? Крутить себе дальше и крутить...

avatar
Александр, Нет блочат, после 10-20 транзакций
Георгий Харитонов, кто блочит? Крутить же надо в WM. Информация о транзакциях только там — недоступна банкам из России.

avatar
Георгий Харитонов, может обналивать?
когда то на вебмани можно было вмз купить по курсу приблизительно цб и на карту тинька баксывывести) в то время когда в свете определенных событий бакс за 120 улетел
avatar
Банки хотят иметь, а не быть иметыми. Всё, что нужно знать о «выгодных » предложениях и пр херне от банков.
Яндекс банк🤣
Небольшой юмористический рассказ! В 2017 году взяли 14 летнего патцаненка на работу на должность «админа» -смотреть за фермой, настройками и кошельками. Платили намайненной криптой. Мальчик получал крипту, продавал, деньги выводил через Юмани или Яндекс Деньги, не знаю точно как он там крутился. Примерно через год напродавав крипты на миллион Яндекс заблокировал патцану кошелёк. Мальчик в слезах к нам- подскажите чего делать. Ну, говорю, напиши им письмо, что папа с мамой подарили тебе на 13 лет компьютер, на котором ты намайнил криптовалюту, которую ты и продал. Обязательно сфотографируй компьютер и пришли им письмо😁

И чтобы вы думали?! Яндекс разблокировал кошелёк 😜

А вы тут справки 2-3-10 НДФЛ шлете😂
Валентин Борисов, Яндекс уже не тот…
avatar
Арбитражники используют карты дропов, чтобы не попасть в блок. Ваш Кэп
avatar
Самое смешное что яндекс. деньги когда-то произошли от купленной платежки paycash.ru предтечи криптовалют.
Народ когда-то холивар устраивал что круче пейкэш или вебмани.
avatar
Пивка то попили?!
Это только через СБП возможно так менять, нельзя собирать «прибыль» на счете webmoney и потом разово выводить?
avatar
Джу, да. Собрать сумму и вывести разом не получится.
Винету Карабасович Монетка, либо дурачок либо работаешь в вебманях. Скинул нам перепутанные скриншоты. Там, где цена 78,8 — это предложение по покупке WMZ у вас. А там, где цена 83,5 — это цена продажи WMZ вам. Разница в курсах — обычный спред.
avatar
Andrey Alekseev, в глаза долбишься что ли? Смотри кому и что пишешь, чучело.
Винету Карабасович Монетка, я пишу тебе, чучело. Что ты собрался выводить разом сумму? Минусовой баланс свой?
avatar
Andrey Alekseev, кретин, пиши автору поста когда протрезвеешь, а не мне. Это не моя схема и не мой пост.
Винету Карабасович Монетка, дебилоид. Ты сказал «Собрать сумму и вывести разом не получится.». Я тебя и спрашиваю, что ты собрался выводить разом?
avatar
Andrey Alekseev, приходи когда протрезвеешь.
Винету Карабасович Монетка, то есть, ты не можешь сказать, что ты собирался выводить. Более не вижу смысла общения.
avatar
Если суммы 800-3000 руб, не может стать вариантом сделать самозанятость типа перевозки пассажиров и на каждое поступление формировать чек в мой налог, ну и подключить банк в качестве партнера в мн, чтобы видел доходы/чеки.Таксистам то тоже регулярно изо дня в день прилетает по сбп.
avatar
Vitalsonchik, налог съест всю прибыль.
Хера братан прошаренный.… Намутил тему
нужно было не тупо деньги на карту выводить и снимать а показывать какое нибудь движение, например рассчитываться этой картой за коммуналку к примеру, продукты покупать, ну и так далее, тогда бы не было у банка претензий, а так это галимая обналичка и блок как следствие.
avatar
Нашли тоже мне банки Озон, Яндекс!
avatar
А если выводить на карту СНГ?
avatar
Интересная тема. У меня сейчас около 60-70 карт яндекс банка, ещё могу столько -же примерно открыть( у меня где-то 150 симок), также озон -карт+ юмани карты сотни. Пофиг что заблокируют, главное же вывод разрешают после этого. Какие реальные последствия могут быть, кто в теме этого абуза???! Сейчас мне каждая симка около 5000 приносит от абуза яндекса, сбера, магнита, пятёрочки на круг, после чего регаю новую симку. Тут ещё плюсом что-то может быть
avatar
aleexannndr65, дропом для укромошенников подрабатываете? думаю банк просто в органы на вас стуканет если это все на вас оформлено
avatar
SVG, всё честно, симки на мой паспорт. Спасибки сбера, плюсы яндекса- это не рубли поэтому вне поля денег, как и скидки новорегам во всех сервисах. Много тысяч людей так зарабатывают на сбере и яндексе(поэтому я их акции не покупаю, пока). Поэтому и спрашиваю — тут выход в реальные деньги, а не фантики.
avatar
aleexannndr65, не понял, как можно сделать 70 карт яндекс банка? Подаёте заявку на карту с нового номера? Но паспорт то один. Разве яндекс не отказывает в этом случае ? 
avatar
mr-x, понятно что скоро(в ноябре) ограничат, но это надо ещё дожить, а я только сегодня 5симок активировал(+20_30 тыс за 3месяца).А в ноябре  просто виртуальные симки будут не 1-5р, а 30-100р( было уже такое в прошлом году когда сбер давал скидки 2000р за заказ 2500+ спасибки)
avatar
Ну тут все просто они блокируют тебя из за процедуры комплаенс, есть 115 ФЗ противодействие отмыванию и финансирования терроризма, то что они заблокировали твои счета это еще полбеды так как дальше может подключится ФНС, и проблема обострится необходимостью заплатить налоги. И тут начнется самое интересное, они выручку от реализации запишут в доход с которого насчитают налог 13%, а затраты на покупку для налогового вычета нужно будет доказывать.
В один прекрасный день увидела «неэффективность» когда работала в банке купила по безналу доллары, а продала их по кросс курсу(тоже по безналу, но через одно место). Денег особо не было так как я платила за учёбу, взяла овердрафт(если вернуть в тот же день, то % не платишь), провернула это дело. Так руководство заставило объяснительную писать хотя я ни в одном положении не нашла (а я их перед этим почитала повнимательнее), что это хоть где-нибудь запрещено
Но заработанное не забрали
avatar
У кого получилось повторить — как это сделать?
Автор либо дурачок либо работает в вебманях. Скинул нам перепутанные скриншоты. Там, где цена 78,8 — это предложение по покупке WMZ у вас. А там, где цена 83,5 — это цена продажи WMZ вам. Разница в курсах — обычный спред.
avatar
Andrey Alekseev, точно, в первом скрине — указаны цены продажи, во втором — цены покупки. Все как и должно быть, клиент продает дешевле чем покупает.
Откуда автор выдумал что у него есть халявный поток — загадка.
Наверное на самом деле — рекламирует вебмани.
Почему такого не блокируют?

теги блога Георгий Харитонов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн