Друзья, в сегодняшнем обзоре хотел бы поговорить об МТС Банке, который в апреле 2024 года провел IPO и на текущий момент считается одним из фаворитов банковского сектора. В данном обзоре мы рассмотрим финансовые результаты банка за 9 месяцев 2024 года и попробуем разобраться в его привлекательности.

Финансовые показатели 9М2024:

— Чистый процентный доход: 32,1 млрд руб (+21,8% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 21,8 млрд руб (+30% г/г)
— Чистая прибыль: 11,9 млрд руб (+7,5% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 9М2024 чистый % и комиссионные доходы выросли на 21,8% г/г и 30% г/г, до 32,1 млрд и 21,8 млрд руб. соответственно. При этом чистая прибыль продемонстрировала куда более скромный рост, а именно на 7,5% г/г — до 11,9 млрд руб. на фоне высоких расходов для формирования резервов.

— За 9М2024 чистый % доход после формирования резервов составил 9,5 млрд руб, без них 32,1 млрд руб. Отдельно в 3К2024 расходы на формирование резервов увеличились на 41% — до 7,1 млрд руб, а чистый % доход составил 4,2 млрд руб. (+11% г/г).

Дорогие подписчики, сегодняшний обзор я хотел бы посвятить результатам МКПАО «Т-Технологии», которая на прошлой неделе представила финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 года. Забегая наперед стоит отметить, что по цифрам отчетность получилась сильной, что во многом обусловлено консолидацией Росбанка. Но, обо всём по порядку.

Финансовые результаты 3К2024:

— Чистый процентный доход: 61,7 млрд руб (+28% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 29,5 млрд руб (+57% г/г)
— Чистая прибыль: 37,8 млрд руб (+60% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 3К2024 Т-Технологии отчитались о росте чистого процентных и комиссионных доходов на 28% и 57% г/г. Росте общей выручки более чем вдвое, до 264,4 млрд руб, а также росте чистой прибыли до 37,8 млрд руб, при рентабельности капитала (ROE) в 37,8% — консолидация Росбанка положительно отразилась на ключевых показателях.

✅ Выгодное приобретение Росбанка оценивается в 8,7 млрд руб. При этом ожидается, что полностью процесс консолидации должен завершится в январе 2025 года, что позволит Т-Технологиям ещё более эффективно управлять капиталом.

Друзья, сегодняшний обзор хочу посвятить одной из наиболее перспективных компаний банковского сектора РФ — Т-Банку. Во время вчерашних торгов акции банка устремились вверх на фоне роста чистой прибыли по РСБУ за 8 месяцев на 30% г/г и в целом Т-Банк демонстрирует хорошую динамику по финансовым результатам, которая ранее была отражена в отчетности по МСФО за II квартал 2024 года:

— Выручка: 193,4 млрд руб (+72% г/г)
— Чистый процентный доход: 77,7 млрд руб (+45% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 24 млрд руб (+45% г/г)
— Чистая прибыль: 23,5 млрд руб (+15% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 В отчетном периоде Т-Банк продемонстрировал рост по основным ключевым показателям. Выручка увеличилась на 72% г/г, также продолжили расти ЧПД и ЧКД, оба на 45% г/г. А чистая прибыль прибавила 15% г/г, при рентабельности капитала (ROE) в 32,7%. В свою очередь, кредитный портфель группы вырос на 9% — до 1,2 трлн руб.

📈 Общее количество клиентов выросло до 44 млн человек, а число клиентов, использующих продукты и сервисы группы превысили отметку в 30 млн человек.