Вот я и стал дважды квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил в ВТБ, показав необходимый оборот. Процесс получился ещё проще, чем в Альфе, где я получил первый статус. В Альфе у меня мой основной портфель, так что там первым делом получал, в ВТБ портфель, исходя из логики, не основной. Но почему нет, если да! 

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже более 10,5 тысяч подписчиков, а будет ещё больше. Присоединяйтесь!

Для получения статуса по обороту нужно:

• Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала.
• Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала.
• Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей.

Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в июне, нужно ждать до 1 июля.

Пока одни инвесторы раскладывают карты таро на курс доллара, который теперь вне закона, я решил получить статус квалифицированного инвестора у второго брокера. Каждый уважающий себя котлетер и туземунщик имеет на это полное право. Как минимум, для того, чтобы надменно смотреть на тех, у кого такого статуса нет.

И квалам, и неквалам я всегда рад в моем телеграм-канале, присоединяйтесь!

Для квалификации нужно показать оборот на 6 млн. Других способов квалифицироваться у меня пока нет (справка из дурки не подходит, 6 млн на счетах пока нет). Именно так я уже делал с Альфой. А вот разговоры о том, что порог поднимут до 12 млн, как-то поутихли. 

Квалифицированным инвесторам открываются закрытые двери следующих залов казино: pre-IPO, внебиржевой рынок, больше ВДО, структурные продукты и больше ЗПИФов недвижимости. Ранее это были зарубежные бумаги, но теперь-то у нас даже доллар нельзя купить, не то что акции Алибабы или Эппл. Большинству инвесторов и уж тем более спекулянтам сейчас статус будет бесполезен. Но есть вероятность, что регулятор будет закручивать гайки и беречь неквалифицированных инвесторов от каких-то залов, открытых для всех.

Стал квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил в Альфа Инвестициях, показав необходимый оборот. Процесс оказался совсем простым, единственное, о чём я пожалел, так это о том, что не сделал этого раньше.

Для получения статуса по обороту нужно:

1. Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала.

2. Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала.

3. Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей.

Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в августе или сентябре, нужно ждать до 1 октября.

В Альфа Инвестициях активация статуса производится в мобильном приложении нажатием двух кнопок: «Получить статус» и «Подписать» в соответствующем разделе.

Есть две новости, одна хорошая, другая плохая, с какой начать? А, нет же, их три, и все три хорошие (про плохие — в другой раз). Одна прилетела буквально только сегодня, хотя обсуждалась тема уже давно. Ну а сначала — с того, что уже решено безвозвратно.

Налог с дивидендов по иностранным бумагам

Лучшая новость для многих инвесторов. Брокеры становятся налоговыми агентами по дивидендам от иностранных ценных бумаг, если дивиденды по таким бумагам поступают на счёт брокера.

У меня, во-первых, поступают на БС/ИИС, во-вторых, я начал формирование портфеля из китайских дивидендных акций. Win-win.

Налог с купонов облигаций

Если купоны выплачивают на БС, то налоговым агентом должен быть брокер. Депозитарий в такой ситуации — это не налоговый агент. Налог с купонов будут удерживать не при выплате, а в конце года, ну либо когда инвестор решит вывести деньги со счёта, или при закрытии счёта. НКД, уплаченный при покупке облигации, будет уменьшать доход в виде первого купона, полученного после покупки облигации.

Классная тут статистика подоспела. Все, думаю, знают, что для покупки тех или иных ценных бумаг или производных нужно пройти тест. Это стимулирует людей к тому, чтобы понять, во что они собираются инвестировать. Так вот, за полтора года тестирования на знание рисков сложных финансовых инструментов в нём приняли участие 7,5 млн человек. Две трети провалили этот тест. Пара-пара-пам пиу.

Классно? Ещё как! Кроме того, что можно для начала почитать про инвестиции и инструменты, в интернете ещё и ответы на все эти тесты есть, но люди считают, что и так достаточно в теме, а потом они же и совершают покупки по сигналам из телеграм-каналов или «не индивидуальным инвестиционным рекомендациям».

Самые популярные инструменты, по которым проводят тестирование: 

1. Российские акции третьего эшелона.

2. Сделки с плечом.

3. Облигации с низким рейтингом.

4. Облигации со структурным доходом.

Кстати, очень хорошие уроки есть прямо в приложениях брокеров — у жёлтого и синего, к примеру, очень доходчиво. У красного — не очень полезно. У зелёного — просто халтурно. Думаю, что и у других тоже есть. 

Хорошие новости для неквалифицированных инвесторов, предпочитающих инвестиции в азиатские фонды. Уже 12 июля СПБ Биржа начинает торги гонконгскими ETF с расчетами в юанях и гонконгских баксах, а именно: 6 фондов, расчёты по которым возможны как в юанях, так и в гонконгских долларах, и 2 фонда только в гонконгских долларах.

Я не фанат инвестиций в индексные фонды акций (мой канал всё же больше про облигации и акции РФ), но если смотреть на зарубежные бумаги, то это интересный вариант для инвестиций в валютах, которые в России не считаются токсичными. CNY стоит в районе 12,6 RUB, HKD стоит в районе 11,5 RUB, так что цена любого пая небольшая получается.

Tracker Fund of Hong Kong — индекс Hang Seng (крупнейших по капитализации акций 73 акционерных компаний Гонконга, которые составляют 65 % от общей капитализации фондовой биржи Гонконга) от Hang Seng Investment Management Limited.

• CNY — тикер: 82800, ISIN: HK0000871464, цена: около 17,5 CNY

Мосбиржа поделилась итогами первого месяца 2023 года, а также показала портрет частного инвестора января. Можно посмотреть тренды, сделать выводы и принять действительность.

Меня как долгосрочного микроинвестора интересует в первую очередь фондовый рынок, а именно акции, облигации, ПИФы. Но также интересно посмотреть, чем на бирже занимаются большие дяди.

Создал поручения на перевод заблокированных ценных бумаг из Альфы в ФФ (Цифру). По крайней мере, тех, что было можно. У меня это американские акции и фонды Finex. Да, те самые многострадальные PayPal и G1, купленные год назад. И которые в минусах на 50%+. Каждую бумагу с каждого счета, в т.ч. ИИС, по отдельности. Повезло, что их немного.

Пришлось выбрать Цифру, обособившуюся от Фридом Финанс, потому что только туда можно было перекинуть вообще все, в т.ч. Finex. И еще в какой-то Ньютон, его я просто отмел, потому что раньше про него только слыхал, а на сайте их не нашел ничего кроме формы регистрации: ни комиссий, ни тарифов, ни ху я. В Альфе брокер был указан как Фридом Финанс, но как понимаю, в РФ это все же теперь Цифра, по крайней мере, как бренд. Как юрлицо они все равно ООО ИК Фридом Финанс.

Это замороженные вследствие попадания Альфы под санкции иностранные ценные бумаги, в цепочке хранения которых участвует европейский депозитарий Euroclear. У меня это американские акции. Также это касается и европейских бумаг, но у меня их нет.

Это не относится к замороженным фондам, которые заморожены по тем же причинам, но по-другому. Например, все фонды от Finex, а также фонды на зарубежные ценные бумаги у попавших под санкции Сбера, Альфы, ВТБ, Открытия и т.д. У меня это ПИФы на американские акции от Finex, ВТБ и Сбера (ну или их преемников, как угодно).

На 1 сентября баланс моего инвестиционного портфеля был 1 384 631 рубль. Благодаря санкциям у меня оказались заблокированы некоторые бумаги, которые все осели у одного подсанкционного брокера (как и у многих, это Альфа). Они туда пришли с ВТБ, где они были изначально, благодаря переносу БС и ИИС. Мысленно я с ними попрощался, но кто знает, что будет. Вроде как кое-какие движения происходят, возможно, что можно будет их продать, а то и разблокируют. У меня на самом деле самый сложный случай с минимальными шансами. Это американские акции и ETF/ПИФы у брокера, который под санкциями. Хорошо, что немного.

Акции

Таких компаний у меня всего 2. Это PayPal и G1 Therapeutics на 20 200 рублей по текущим ценам. Тут еще и отрицательная доходность порядка 50%, то есть, потратил я на них более 40 000.

ETF/ПИФы

Тут выбор побольше. У меня есть финексовские фонды и фонды российских УК, которые не торгуются.

Finex — 4 фонда на 5 978 рублей. Цены старые, если бы они торговались, были бы ниже, но какие именно — не знаю, где-то в районе 4 500 — 5 000, полагаю.