Бытует миф, что для того, чтобы инвестиционный портфель не сделал RIP, время от времени необходима ребалансировка. Для чего, почему и как часто? Особенно для микроинвесторов типа меня, ведь обычно подразумевается под этим либо что-то абстрактное, либо что-то чересчур масштабное.

Ребалансировка — это часть инвестиционной стратегии, которая предполагает (не)регулярное приведение аллокации активов к целевым значениям.

То есть, ребалансировка может быть только тогда, когда есть стратегия. Покупки и продажи без стратегии — это либо интуитивные инвестиции, либо спекуляции. Если стратегия предполагает спекуляции, гуано квесчен. Спекулянты и так все лучше меня знают.

Начинаю второй сезон святого рандома, на этот раз правила новые. Каждый месяц я буду выбирать одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делать это будет святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я ее потом просто буду покупать. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Итак, в 2022 году я купил 6 рандомных акций из всего списка. В этом году я решил придумать что-то другое. Думал про разные форматы, но в итоге принял решение, что буду во втором сезоне брать рандомно дивидендные акции. Почему? Все из-за того, что даже рандом должен работать по стратегии, которая предполагает получение кэшфлоу (то есть, доходные инвестиции).

Мосбиржа поделилась итогами 2022 года. Можно посмотреть тренды, сделать выводы и принять действительность. Меня как долгосрочного микроинвестора интересует в первую очередь фондовый рынок, а именно акции, облигации, ПИФы. Но также интересно посмотреть, чем на бирже занимаются большие дяди.

Во-первых, бросается в глаза новый рекорд. Объем торгов на Мосбирже в 2022 года вырос на 4,6% и составил 1,1 квадриллиона рублей. Что такое квадриллион? Это тысяча триллионов или миллион миллиардов. Для сравнения: ВВП России за 2022 год получился в районе 140–150 триллионов рублей (0,14–0,15 квадриллиона). Хотя сравнивать в лоб ВВП и оборот не надо. Получается, что биржа жива? Только вот основные обороты — это не акции и даже не ОФЗ.

Уходящий год прошел под девизом «У меня была какая-то тактика, и я ее придерживался», но далеко не у всех. В 2022 году многие захолдили инвестиции или вообще от них отказались.

По статистике ЦБ инвесторов стало больше на 15%, но количество инвесторов, которые заключили хотя бы одну сделку сократилось. А многие просто тупо вышли из казино. В результате средний размер брокерского счета уменьшился с 409 тыс. до 290 тыс. рублей.

Что это значит? Что инвесторы отказались от стратегии вследствие разочарований (опять обманули, украли и вот это вот все). То есть, либо отказались от своих стратегий, либо у них стратегий не было от слова совсем.

Смотрел как раз сейчас, какие планы по портфелю ставил на 2022 год. Поржал, конечно. У меня не было прям большого перечня того, что нужно сделать, да и на 2023 тоже такого не будет. Главное — это пополнения. Второе по важности — распределение.

— планировал покупать ETF на S&P500 (в основном) и некоторые другие

— планировал пополнять депозит (около половины)

— планировал покупать акции после того, как пойму, какие мне нужны

ПНК выплатил дивы, предпоследние за 2022 год, можно кутить. Заодно показал прогноз на декабрь. В последнее время паи дорожают, а дивы снижаются. Классика🤡

Не ужасно, конечно, но и не отлично. А если посмотреть по кварталам, то четвертый квартал получается рекордным — 55 рублей! Только это не отменяет того, что паи торгуются не по 17хх, а по 19хх рублей.

Получается, что по «правильной» цене 17хх рублей доходность 11,5-12% без учета налогов, а при той, что на бирже, 10,5-11%, тоже без учета налогов. Сейчас это 1971 р. 

Я постепенно наращиваю долю ПНК в портфеле и параллельно смотрю другие варианты. Сейчас это 21 пай. Есть желание держать до 10% недвижки в портфеле, а может и больше, но только с учетом диверсификации по дополнительным активам. Подорожание ПНК, конечно, смущает, но щито поделать. Даже по 2000р он выглядит достойно на фоне конкурентов.

Мой телеграм-канал все еще тут, подписывайтесь при желании. Про мой опыт в инвестициях, накопление на квартиру в Cочи, недвижку и вот это все.

Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я ее потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯ 

— ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов

Всегда было интересно, как это происходит. Откуда берется цена, сколько акций уходят на биржу, что будет, если спрос будет недостаточным или избыточным. Вроде бы разобрался и подал заявку на участие.

Новость про IPO от Whoosh тут.

IPO (Initial Public Offering или первичное публичное размещение акций) — это первая публичная продажа акций компании неограниченному кругу лиц. Во время IPO компания выпускает акции и размещает их на бирже, а инвесторы могут приобрести бумаги. При успешном размещении акций компания привлекает солидный капитал.

Посчитал, как успехи в моем эксперименте после восьми месяцев (апрель — ноябрь). Кратко про челлендж: посчитать выгоду и посмотреть, за какое время удастся накопить на 4k-телек.

Для этого я считаю экономию от использования Озон-карты (ранее Озон-счета). Стоимость телека размером ровно 50″ рассматриваю до 50 000 рублей, в идеале до 30 000. Го смотреть.

Допустим, товар стоит 1 999 ₽ против старой цены 5 399 ₽, указанной на странице товара, а 1 846 ₽ — стоимость при оплате Ozon Картой. Я считаю только 1 999 ₽ — 1846 ₽ = 153 ₽ (скидка 7,6%), а не фейковую скидку 63% с 5 399 ₽.

Это замороженные вследствие попадания Альфы под санкции иностранные ценные бумаги, в цепочке хранения которых участвует европейский депозитарий Euroclear. У меня это американские акции. Также это касается и европейских бумаг, но у меня их нет.

Это не относится к замороженным фондам, которые заморожены по тем же причинам, но по-другому. Например, все фонды от Finex, а также фонды на зарубежные ценные бумаги у попавших под санкции Сбера, Альфы, ВТБ, Открытия и т.д. У меня это ПИФы на американские акции от Finex, ВТБ и Сбера (ну или их преемников, как угодно).