05.11.2019

НАУФОР и СРО НФА направили в Банк России замечания к обновленной концепции законопроекта о категоризации инвесторов, представленной для обсуждения в конце прошлой недели.

Изменения в концепцию были внесены регулятором после обсуждения с участниками рынка, на основании замечаний, сделанных в совместном письме НАУФОР и СРО НФА 9 октября 2019 года.

В новой версии концепции замечания саморегулируемых организаций вызвали следующие положения:

— предложение регулятора об увеличении размера финансовых активов до 10 млн рублей для признания физического лица квалифицированным инвестором

По мнению ассоциаций, это предложение требует дополнительного обсуждения. Также не ясны причины отсутствия в составе определяемой Банком России стоимости активов денежных средств клиента, находящихся у брокера (управляющего).

— требование о тестирования для приобретения допущенных к организованным торгам российских и иностранных ценных бумаг, не включенных в котировальные списки, ограничение доступных иностранных ценных бумаг включёнными в одобренные Банком России индексы

( Читать дальше )

Концепция подготовлена в связи с прекращением 1 июля 2019 года действия квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка, выданных аккредитованными Банком России организациями. Данные аттестаты больше не будут служить обязательным квалификационным требованием.

Подготовленный документ предлагает модель допуска на рынок только рядовых сотрудников, которые выполняют ключевой функционал по виду деятельности организации. Например, совершают операции на рынке ценных бумаг, разрабатывают стратегии доверительного управления, ведут записи в реестрах владельцев ценных бумаг и депозитарном учете, предоставляют индивидуальные инвестиционные рекомендации.

В концепции предлагается два варианта подтверждения квалификации для данных специалистов. Первый вариант предполагает прохождение независимой оценки с получением по его итогам свидетельства о квалификации. При втором варианте работодатель самостоятельно разрабатывает программу оценки компетенций либо использует программу, предложенную саморегулируемой организацией. Допускается, что данные программы могут учитывать наличие у сотрудника международного сертификата в области финансового рынка, но только если сотрудник знаком со спецификой российского регулирования.

( Читать дальше )

Банк России опубликовал Информационное письмо, об изменении порядка подтверждения квалификации на фондовом рынке. 
С 1 июля действие квалификационных аттестатов прекращается, а лицензионные требования об их наличии утрачивают силу.
Новые требований пока что нет в наличии и они будут вводится Банком России на основе Закона о независимой оценке квалификации.
Федеральный закон "О независимой оценке квалификации" от 03.07.2016 N 238-ФЗ (последняя редакция). 3 июля 2016 года N 238-ФЗ

www.cbr.ru/Content/Document/File/72542/20190603_in-06-61_47.pdf?fbclid=IwAR0exn9YoCDT5v7mUcNF5lxD4853v-rsYqH92Sc5z2J_rcXF_jJ2M6iOuh4

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 www.cbr.ru тел.: (495) 771-91-00 От [REGNUMDATESTAMP] на от О квалификационных аттестатах специалистов финансового рынка или соответствующих им квалификационных аттестатах Участникам финансового рынка Банк России в связи с поступающими обращениями по вопросам применения требований о наличии квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка или соответствующих им квалификационных аттестатов (далее – квалификационный аттестат) после перехода к независимой оценке квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности, в соответствии с Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» (далее – Федеральный закон № 238-ФЗ) информирует о следующем. В соответствии со статьей 11 Федерального закона № 238-ФЗ в случае, если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации установлен иной порядок проведения оценки квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности, чем это предусмотрено Федеральным законом № 238-ФЗ, применение указанного порядка допускается до 1 июля 2019 года. С 1 июля 2019 года квалификационные аттестаты не могут быть использованы для проведения оценки квалификации лица и требование к их наличию при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций и осуществлении контроля за их деятельностью неприменимо.

Регулятор разрабатывает программу «Личный финансовый консультант».

Центробанк в течение этого года разработает и запустит мобильное приложение для клиентов финансовых организаций «Личный финансовый консультант». Об этом заявил глава службы Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг Михаил Мамута, во время визита во Владимир...

Теперь взаимодействовать с ЦБ станет еще проще. «У нас есть план запустить в течение года самый современный канал общения между мегарегулятором и потребителями финансовых услуг — мобильное приложение „Личный финансовый консультант”»,— сообщил Михаил Мамута. Через это приложение можно будет задать любой интересующий вопрос в режиме чата, а также получать все самые свежие финансовые новости...

Не успело сообщество остыть и порадоваться об как бы «отмене» Квалификаций, и опять Регулятор удивляет ...

" После того, как российский финансовый мегарегулятор, Банк России, аккредитовал недавно первую форекс-СРО, процесс лицензирования внебиржевого рынка вновь сдвинулся с мертвой точки. Теперь ЦБ опубликовал указания для форекс-СРО по формированию базовых стандартов, которые планируется применить уже через два месяца, в январе 2017 года. Более того, Центробанк отвел срок с сегодняшнего дня и до 13-го ноября 2016 года, для того, чтобы выслушать предложения и замечания по документу от участников рынка. Одним из основных положений станет ограничение максимального срока на возврат денег клиенту – 2 дня..."
 
Это конечно хорошо, но  вот далее....

«Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке должен содержать:
...
...
Стоит особо отметить, что регулятор обозначил рамки расхождения котировок — котировки по валютным парам, имеющим аналоги на российском или иностранном биржевом валютном рынке, не должны отличаться от текущих значений соответствующей лучшей котировки более чем на 0,5%

( Читать дальше )

На прошедшем в среду на Московской бирже комитете Банк России представил участникам рынка в форме презентации пояснения к своему опубликованному более двух месяцев назад консультативному докладу о защите интересов инвесторов. Регулятор тогда предложил разделить их на три категории в зависимости от инвестиционного профиля, пояснив, что подобное действие соответствует ведущим международным практикам. 

Регулятор в своих пояснениях к докладу о защите интересов инвесторов предложил серьезно ограничить самостоятельные операции на фондовом рынке лицам со счетом менее 400 тысяч и запретить доступ на срочный рынок инвесторам со счетом менее 1,4 млн рублей...

В презентации ЦБ поясняется, что клиентам со счетом менее 400 тысяч рублей придется согласовывать свои действия о покупке акций или облигаций с независимым финансовым советником. Самостоятельно они смогут купить только ОФЗ. То есть, если трейдер захочет приобрести, например, акции «Газпрома», имея на счету всего 300 тысяч рублей, ему придется сначала получить разрешение у советника, а потом показать его своему брокеру.
При этом инвесторы, у которых счет менее 1,4 млн рублей, не получат доступ на срочный рынок. Таким образом, для некрупных клиентов скальпинг, арбитраж и другие внутридневные стратегии станут недоступны.
Впрочем, Банк России несколько раз отмечал, что предложения озвучиваются для дальнейшего обсуждения. «Обращаем ваше внимание, что все обозначенные в Консультативном докладе цифры, а также иные открытые вопросы, не окончательные и являются предметом обсуждения регулятора с участниками рынка», – пояснили FO в пресс-службе ЦБ...

http://fomag.ru/ru/news/NewsDetails.aspx?bid=66&news=11263
http://www.vedomosti.ru/opinion/articles/2016/09/15/657015-prichinenie-dobra