Почему я инвестирую в акции? На то у меня пара причин. Первая заключается в том, что вложения в акции — это вложение в бизнес, а я бизнес люблю и понимаю. Вторая - в том, что акции обычно растут. На небольшом временном промежутке они могут снижаться, но в среднем их цены растут и растут (что важно), опережая инфляцию. К тому же по акциям случаются дивиденды и происходит байбэк, что добавляет выгод от их владения. Рискованными же они становятся только тогда, когда за них переплачивают.

Не переплачивать за актив и не брать на себя лишний риск мне помогает Value Investing. Суть данной стратегии состоит в покупке недооцененных бумаг, то есть таких, что торгуются ниже своей реальной стоимости и в результате дают запас прочности по цене (Margin of Safety).

• Margin of Safety - это разница между справедливой (внутренней) и рыночной стоимостью акции. Это та самая разница между «ценой» и «стоимостью», которую Бенджамин Грэхем обозначил удивительно метко: «Цена — это то, что ты платишь, а стоимость — что получаешь».

( Читать дальше )

Добрый день всем. Я опять с вами и хочу на примере (на «живых» цифрах) рассказать вам, как правильно рассчитать сумму НДФЛ, которую вы сможете вернуть за убыточные годы, как получить вычет по ценным бумагам.

Итак, вспомним основные правила:

1) Сальдировать убытки по операциям с ценными бумагами и ФИССами можно в течение десяти лет;

2) Сальдировать убытки можно только по той прибыли, которая также получена от операций с ценными бумагами и ФИССами.

Пример 1

Гражданин за 2013 год получил прибыль, а вот 2014 год принес убытки. Можно ли ему вернуть налог за 2013 год, если прошлый год получился убыточный?

( Читать дальше )

пока суть да дело, решил я часть дивидентов превратить в доллары и положить их в носок… цена текущая 64,2-64,5
но подумав и посчитав, решил что можно сделать что то поинтереснее, тем более, что курс более менее устоялся, и если события на украине в ближайшие дни его не качнут, то идея имеет право на жизнь.Хотя что лучше: 19,5% за пол года в рублях или одно и то же количество баксов… хз.
Итак:
облигации гс сухого бо 04, 25% годовых, 30.06.2015 выплата 124,66 руб на каждую.
оферта 03.07.2015. Таким образом срок позиции чуть менее полугода.
сейчас торгуются  по 101,4 от номинала, что дает в рублях 123 за пол года .

вместо каждой тысячи долларов:
 покупаю 64шт гсс бо 04, расчитывая через пол года получить 7872руб купонного дохода
продаю опцион пут sim5 летней экспираци, страйк 65000 за 4244руб.,  
итого +12471руб в июне гарантированы или в процентах  , если исключить форс мажор ,39 % годовых в рубле.
через пол года если доллар падает ниже 52, в чем я сильно сомневаюсь, покупаю по 65, как и хотел, причем внутри диапазона цен от 52,53 до 77,47 возникает прибыль.
одно меня напрягает- а ежели бакс выстрелит к лету выше, не будет ли 39% годовых в рублях ниже инфляции

 

Давно меня напрягает это полное непонимание экономики и финансов, что я наблюдаю в русскоговорящем мире.

И говорю я прежде всего о той абсолютно заигранной и всем известной формулировке, что доллар — это зелёная бумажка и его вот вот сменит юань из Китая.

Итак по порядку 

1. Валюта Китая юань, или как её ещё называют рейнмимби, сейчас не имеет свободного хождения и обмена на любую другую валюту мира по плавающей, свободной схеме. Т.е. она свободно не конвертируется. Наоборот — юань жёстко привязан к доллару США примерно 1$ = ~6,24 юаня. А раз так, то юань не может считаться резервной валютой. Он даже не может считаться сколько нибудь сильной валютой, так как он не имеет настоящей рыночной оценки, без постоянной привязки к доллару. И если доллар понижается или повышается — юань точно также дрыгается вместе с ним оставаясь ~6,24. Курс меняется только когда китайцы принимают централизованное решение повысить или поднять юань. Таким образом де факто — юань, тот же доллар, только поделённый на 6+ частей и с Мао Цзедуном на нём.

( Читать дальше )

Сегодня, 26 декабря, последний день, когда ещё можно уменьшить свою официальную прибыль или убыток для тех, кто торгует на споте. Не упустите эту возможность!

Что надо сделать тем, у кого позиции на споте.

1. Заказать предварительный расчёт подоходного налога у своего брокера. Обычно его присылают через несколько минут после заказа (ВТБ24 так делает). 

2. Если у вас по итогам года получается прибыль, её надо уменьшить. Закрывайте убыточные сделки, фиксируйте убыток. Так как пока вы сделку не закрыли, прибыли и убытка по ней у вас нет. И тут же открывайте её заново, если хотите держать дальше. Если закрыть всё сразу страшно, закрывайте частями, часть акций продали — откупили, потом ещё часть продали — откупили. Главное, не переборщить и не уйти в большой убыток, чуть ниже нуля сделали официальную прибыль и достаточно, налог с вас за год не возьмут. А если уже взяли (например, при выводе средств), то сам брокер в январе его вернёт.

3. Если у вас по итогам года убыток, точно также его убираем. Закрываем прибыльные сделки, фиксируем прибыль и убыток уменьшаем. Тут тоже надо не переборщить и не уйти в минус, фиксируем прибыль до тех пор, пока убыток не станет совсем маленьким. Точно также продаём частями (если сразу продать прибыльную позицию страшно) и выкупаем назад, если хотим её держать дальше. 

( Читать дальше )

К недавнему спору с Александром Шадриным о пунктах и курсе доллара на фьюче РТС.  Суть спора была в том, что получив убыток в пунктах при покупке фьючерсов РТС можно получить рублевую прибыль за счет роста курса доллара. 
Я сегодня осознал почему получается что если у тебя убыток в пунктах, то дохода в рублях быть не может. А дело вот в чем:
так как индекс РТС долларовый то значение это агрегат долларовой стоимости акций. Если ты получил убыток в пунктах, то это значит, что ты получил убыток в долларах, а следственно как бы не подскакивал курс ты все равно в убытке в валюте. В клиринг убыток в валюте умножается на курс доллара и финрез списывается с твоего счета. Вот такая механика. Так что если хочешь зарабатывать при прыжке курса то нужно еще к фьючю РТС покупать и фьюч на бакс :)

удачи в торгах:) 

P.s. Не хватило рейтинга для отправки приватного сообщения, тчто что отвечу Здесь.  

"Торговать или нет?" - вопрос не стоит... "Как торговать?" - вот вопрос!

Изначально, большинство трейдеров не просчитывают вопросы управления капиталом вообще, либо решают их походя, интуитивно или эмпирическим путём лишь к моменту обретения уверенности в своей способности «забирать с рынка больше, чем отдаёшь в него...» (если такой момент вообще наступает).

Успех в торговле — это просто! Это означает получить больше, чем потерять. А это, в свою очередь, всего-навсего, умение забрать из «правильной» сделки максимум, и отдать в «плохой» сделке минимум относительно своего счёта!

Как же это сделать? Большинство начинающих стремится повысить уровень своего «мастерства» в определении точек входа, выхода, времени удержания позиции, надёжности инициирующих и завершающих паттернов, уменьшения стопов, распознавания уровней, верного определения номера текущей волны и прочих «первичных навыков».

( Читать дальше )

    Quotes Updater.
 
 Наткнулся недавно на крутую, а самое главное ОТКРЫТО РАСПРОСТРАНЯЕМУЮ, БЕСПЛАТНУЮ программу для автоматического скачивания исторических данных и их динамической догрузки в несколько форматов.
    К сожалению не нашёл к ней никакой инструкции, как и постоянного места её жительства. Пришлось качать с депозит файла… Ужас. Такая хорошая программа почти умерла без дома и мануалов.
    С согласия автора залил программу себе на сайт и сделал постоянную страницу.
    Качаем:

( Читать дальше )

Всем доброе время суток. Вообщем есть почти готовый проект. Идея заключается в смс информировании пользователей о пересечении установленного ими предела котировки.
То есть вы заходите на сайт, выбираете валюту EUR/USD (как вариант) и ставите отметку на нужном вам пределе, скажем 1.2930. При пересечении
этого пункта вы получаете смс уведомление.
Так же в разработке приложение под Андроид и iOS. Весь функционал рассписывать не буду, но в
кратце: через приложение вы тоже можете настраивать предел не пользуясь сайтом. Вам приходят
интернет уведомления, но если по какой-то причине у вас кончается трафик или вы вне зоны
покрытия интернет сети — интернет уведомление помечается как не прочитаное и вам высылается СМС
уведомление. Таким образом захватываются все устройства.
Интересует ваше мнение.
 P.S. если у вас есть идеи что можно добавить в такие уведомления — прошу написать в комментариях.

Почти не пишу на смарт-лаб хотя читаю его каждый день, но было трудно сдержаться не рассказать :D

Тут должен был быть длинный абзац о том, как я с детства увлекался инвестициями и долго шел к своей мечте — компании по управлению инвестициями и еще огромный кусок текста с описанием всего процесса создания такой компании, но увы у меня совсем нет на это времени. Поэтому расскажу только главное. В феврале я открыл компанию в Соединенных Штатах для управления инвестициями клиентов через управляемые счета (SMA). Согласно Закону об инвестиционных консультантах 1940 г. США (Investment Advisers Act of 1940) моя компания определяется как инвестиционный консультант, и освобождена от регистрации в SEC в соответствии с Разделом 203(b)(3) Закона об инвестиционных консультантах 1940 г. Компанию я назвал «Merkulov & Partners, Inc.» и инкорпорировал в штате Делавэр, самый удобный по многим параметрам. Все сделал удаленно, не выходя из дома, только на почту потом зашел, чтобы получить бандероль из Америки с полным комплектом документов на компанию:

( Читать дальше )