Рубрика вопрос-ответ. «Александр, а почему считать доходность в долларах, проживая в РФ, Вы считаете ерундой?»

 

     Потому что траты не в долларах, это раз. Но это и так все скажут, я обращу внимание на другое.

 

     Основные бенчмарки, если инвестируете здесь — фондовый индекс и безрисковая ставка — в рублях. Каждый год пересчитывая ваши достижения в доллары, вы будете не стремиться к высшей объективности, а наоборот, постоянно вносить лютую долю случайности в оценку вашей эффективности.

 

     Например, можно вложиться в золото (не самая лучшая инвестиция, мягко скажем) или в наличный бакс (еще хуже). Но если курс доллара сильно вырос, ставка сыграет. Беда, что такой вложенец оценит это не как подарок судьбы, а как большое личное достижение. Мол, смотрите, как надо. Удачный период будет истолкован как личная прозорливость, расчетливость.

 

     Если играть вдолгую, рано или поздно фортуна потребует свои подарки обратно. Бывало время, когда доллар к рублю рос за год в два раза. Бывало, когда рубль рос к доллару несколько лет. Но в такие периоды партия доллара, как правило, пропадает из эфира, чтобы снова появиться, когда пойдет карта.

( Читать дальше )

    

Буквально под каждой моей статьёй на этом каналах, в ТГ канале или под видеороликом на Ютубе, где я показываю доходность своего инвестиционного портфеля, в комментариях мне задают один и тот же вопрос.
Одни читатели задают его спокойно, корректно, с искренним желанием понять суть, другие с негодованием и укором меня в глупости.

Суть вопроса такая: "Зачем ты инвестируешь в эти акции, если сейчас депозит даёт 15-16% годовых?"

Я постараюсь объективно ответить на него и объяснить, почему я использую именно инвестирование в акции, как основной инструмент создания капитала и источника пассивного дохода, а не депозиты.

Доходность моего портфеля

Для начала, покажу вам реальную доходность моего инвестиционного портфеля в 3.2млн.р:

  

( Читать дальше )

Деньги делаются через бизнес или карьерный рост.


Еще можно удачно выйти замуж или получить квартиру в наследство.


В 90-е, когда прошла приватизация некоторые люди смогли воспользоваться этим необычным действом.


У меня есть знакомый, у которого бабушка в советское время была заведующей магазина.

Когда началась приватизация она смогла приватизировать площадь этого магазина.

Сейчас внук эту площадь поделил на 2 части и сдаёт в аренду магазину Пятерочка и какой то аптеке и получает нормальные деньги.

Человек за гроши получил государственную собственность и получает прибыль.


Кто-то в 90-е был шустрее или умнее и смог воспользоваться своими ваучерами, купив на них не бутылку Рояля или пачки сахара, а акции Газпрома.

У меня ничего из выше перечисленного не случилось, поэтому мне остается только методично и терпеливо откладывать деньги и покупать на них активы из месяца в месяц на протяжении 10+ лет.

Биржа это только способ доставить свои деньги в свое будущее.
Я так делаю уже несколько лет.

( Читать дальше )

— Скажи-ка, тётя дорогая,
Как долго ставка ключевая
Нам будет досаждать?

И дама, с брошью очень милой,
Мне молвила, в прямом эфире:
— Придётся подождать… ©

Начало истории: https://smart-lab.ru/my/Ak81/

На старте инвестирования и в настоящее время моя семья – двое взрослых и двое детей. Мы с супругой работаем, я — на «дядю», в охранной деятельности, половинка – на «тётю», в салоне красоты. Иногда получается подработать — есть одно увлечение из детства, время от времени приносящее не стабильный доход. Получаем с женой одинаково, плюс-минус. Зарплата ежегодно индексируется ~ 5%. Все подработки, премии и бонусы, индексации з/п – в «подушку» и на брокерский счёт. Старший ребёнок — ныне студент, младший – в девятом классе. Автомобиля нет, жилплощадь своя («материнский» капитал + кредит, погашен в 2018 году). ПМЖ на ближайшие 5-10 лет – Дальний Восток.

~15% дохода идёт в «подушку», ~20% – в инвестиции, ~65% проедается, расходуется на повседневные нужды и прочие сопутствующие траты.

( Читать дальше )

Недавно в нашем теперь открытом уютненьком тг-канале вспоминали про дефолт РФ в 1998г и мало кто знает, что основным держателем российских гко-офз тогда был всего лишь 1 американский хедж-фонд Long-Term Capital (LTCM), основали который в 94г выходцы из Solomon и нобелевские лауреаты. Схема была тривиальной- собрать денег с инвесторов и вложить их в high-yield junk (высокодоходные мусорные облигации), с 50плечом разумеется. Первые годы прибыль успешно росла, а риски само собой уменьшались. Но в 1997г наступает азиатский кризис, как снежный ком маржин-коллы, вообщем risk-off. В результате фонду приходиться распродавать гко-офз. Стоимость их разумеется обваливается, а доходности улетают с 20% до 140%. Чтобы остановить такой отрицательный рост Ельцин принимает решение кинуть кредиторов и LTCM в итоге успешно доходит до 90% убытка.
Главная ошибка этих нобелевских лауреатов заключалась в том, что они не обратили внимание на состояние рынка долга- инверсию кривой.
Мораль сей басни-не будьте как нобелевские лауреаты, поглядывайте на главный опережающий индикатор.

( Читать дальше )

Садись, нам надо поговорить об Игоре.

Да не о том, о другом Игоре. Об Игоре Зюзине и его компании Мечел, которая после полуторалетнего перерыва выпустила отчет по МСФО.

Что такое Мечел

Это осень. Мечел – это огромный вертикально интегрированный холдинг с выручкой около 400 млрд рублей, который его владелец на пару со своим подельником собрал в нулевые из говна и палок в кредит. На тот момент такая стратегия соответствовала духу времени, поскольку росло вообще все, и благодаря щедрым банкирам, непредусмотрительно оплатившим весь этот банкет, на сегодняшний день в состав холдинга входят следующие компании:

• ПАО «Южный Кузбасс» (УК ЮК)… Россия            Добыча угля январь 1999 г. 99,1%
• ПАО «ЧМК» (ЧМК)… Россия           Металлургия декабрь 2001 г. 93,7%
• АО «ВМЗ» (ВМЗ)… Россия           Металлургия май 2002 г. 93,3%

( Читать дальше )

А ведь давненько в широкое информационное пространство не поступало свежих сведений. При этом торги паями прекращены 16 марта — ровно 2 месяца назад — и, думаю, некоторые пайщики, как и я, хотели бы освежить статус дела.

Что интересно, управляющая компания продолжает публиковать ежемесячные отчёты, комментарии управляющего, а также раскрывать стоимость СЧА на пай. Но мне этого показалось мало, поэтому я вступил в телефонную и письменную коммуникацию с представителями ПНК — и вот что имею вам рассказать.

Сначала — комментарий Асиль Громовой, отвечающей за PR-сопровождение фонда:

C 16 марта 2023 года в течение 2-х месяцев, в соответствии с пунктом 8 статьи 31 156-ФЗ, принимаются требования кредиторов. Этот период подходит к завершению. Параллельно управляющая компания реализовала недвижимое имущество в составе трех индустриальных объектов, составляющего фонд. Переход прав собственности на объекты новым владельцам был завершен в конце апреля 2023 года.

Пока объекты не были реализованы фондом, арендный поток по ним продолжал накапливаться, но с момента объявления о прекращении фонда не был выплачен. Эта процедура регламентирована законодательством, которая определяет очередность выплат. Тем не менее, средства от арендного потока накапливались и будут распределены между инвесторами не позднее 31 мая 2023 года.

( Читать дальше )

Идея – 100 $ — популярный автор на Смартлабе.

Если каждой семье дать 6 соток ( а их всего 53 млн в России), то потребуется территория размером со Ставропольский край – 64 тыс кв км. Это при учете, что половину этого участка будет занимать инфраструктура: дороги, парки, детские сады, школы.
Для сравнения площадь Сахалина – 87 тыс кв км., площадь Челябинской области – почти 88 тыс кв км. В общем территории у нас хватает, и каждому можно вполне выделить участок для жизни, не обязательно всем жить в 20-этажных скворечниках.
Земля есть, материалы, технологии, ресурсы – можно найти. Но кому это нужно? Только самим гражданам. 60 процентов строящегося жилья – это частное жилье ( данные не проверял).

🍏Плюсы частного жилья:
— Меньше шумных соседей.
— Меньше зависимости от коммунальных компаний. Если есть своя скважина, электричество – солнечная панель или ветряк, теплица, печка – электро или газовый котел – то вы становитесь более автономным. Хотя зачем эти проблемы жителю города?

🍎Минусы:

( Читать дальше )

Добрый вечер, уважаемые читатели.

На фоне устойчивого тренда на снижение ставок с одной стороны и медленного, но верного роста популярности фондового рынка с другой облигации имеют стабильный и достаточно высокий интерес инвесторов. Привлекает прозрачность в плане дальнейших выплат и сроков, а основные категории спроса сейчас распределились на две группы.

1. Облигации с доходностью 7–10%.
После того, как ОФЗ выпали из данной группы, приходится прикладывать определённые усилия для подбора достойных кандидатов на включение их в портфель с точки зрения доходности и ликвидности. Борьба в этой группе идёт за каждую десятую процента, все перспективные и новые размещения тщательно мониторятся.

2. Высокодоходные облигации (ВДО) со ставкой более 10%.
ВДО — относительно молодой сегмент рынка и во многом неоднозначный, отношение к нему среди инвесторов зачастую полярное и дискуссионное, но нельзя не отметить наличие растущего интереса к данному виду бумаг.

( Читать дальше )