В прошлом посте касался двух аксиом актуальных для нас. Точней аксиомами их называть неуместно, т.к. обе являются вполне доказуемыми.

Что значит жить каждый день через призму… Денег? Это значит балансировать свое потребление для получения оптимального результата. Тут важно понять что такое оптимальный результат, собственно «идеально» попасть не получится, но очень желательно иметь инструменты мышления для оценки размера допустимых трат.

Детально опишу две крайности. Первую назовем айфон в кредит. Можно еще свадьбу туда записать. И отпуск. Траты на которые у вас нет денег, повышенное потребление сегодня чтобы есть дошик завтра.

Да сегодня вам будет весело, дорогой телефон, роскошная свадьба, и медовый месяц. Но завтра придется за это платить, а позволить себе такое веселье вы не можете.* Да вы живете один раз, но каждый день своей жизни. Если на айфон нужен кредит — возьмите телефон попроще, можно даже айфон, но версию дешевле и не самый последний год(если уж вы подсели на эту ужасную экосистему).

( Читать дальше )

В этом посте (лонгрид):

1. Как я управляю капиталом сейчас
2. Какие варианты управления капиталом я собираюсь тестировать/применять

 Термины и определения

• ТА — торговый алгоритм. Кусок кода или набор правил, по которым определяется точка входа в сделку / выхода из сделки
• ИД — идеальная доходность с методикой расчёта, варианты описаны в моём посте, в посте Sprite или в посте Buybuy. Эту идею я уже публиковал больше года назад, но прошлое забыто.
• ДТА — доходность торгового алгоритма

Простейший способ

До последнего времени я не усложнял себе жизнь распределением капитала. В соответствии с моими правилами, риск на позицию должен быть меньше 3% от депозита, и это означает, что я должен иметь как минимум 33 позиции с разными ТА на разных инструментах. Поскольку я всегда использую таймфрейм M1, то акцентирую на этом внимание и дальше упоминать про таймфрейм не буду. Ещё раз скажу, что я использую M1 по той причине, что он даёт наиболее высокую доходность и теоретически меньшие просадки. Доходность выше достигается, похоже, только HFT-техниками внутри стакана.

( Читать дальше )

В этом посте:

• как рассчитать максимальную теоретическую прибыль по инструменту (оптимальный торговый путь)
• как оценить устойчивость индикаторов к шуму
• как оценить приведённую эффективность своей стратегии и её слабые места
• как оценить устойчивость стратегии к шуму

1 Оптимальный торговый путь
Я торгую разными инструментами на разных рынках и часто задавался вопросом, имеющим и некоторое прикладное значение: если бы мне были известны цены заранее, сколько бы я смог заработать? Тут мне видится два подхода: простой и топорный, и чуть более сложный, который я реализовал.

Простой подход заключается в том, что нужно взять [high-low] каждой свечи и отнять комиссию (другой вариант abs[open-close] минус комиссия). Сумма за период и даст максимально возможную доходность по инструменту на данном таймфрейме за рассматриваемый период. Однако, понятно, что так в реальности никто не торгует, поэтому применимость такого варианта, на мой взгляд, сомнительная.

Более того, это вопрос для меня комплексный, и среди основных ценностей, которые я хотел получить — это не только теоретическая возможная доходность. Мне нужно было найти лучшие точки входа и выхода на истории.

( Читать дальше )

В России налог на прибыль от продажи акций рассчитывается по принципу "«первым пришел — первым вышел»" (FIFO — first-in, first-out). Это означает, что при продаже акций учитываются сначала те акции, которые были приобретены первыми.

В вашем примере, если вы продаете акцию за $30, то считается, что вы продаете акцию, которую приобрели первой (1 по $10 в 2018 году). Следовательно, ваша прибыль составляет $30 — $10 = $20.

Для расчета налога на прибыль от продажи акций в России применяется ставка НДФЛ в размере 13%. Следовательно, налог, подлежащий уплате, составит 13% от прибыли, то есть 13% от $20.

Источник: Телеграмм канал Дивидендный обозреватель t.me/+L-8JEsUeSbs5NzFi

Коллеги, сделал подборку российских публичных компаний, которые непрерывно платят дивиденды не менее 10 лет. В этой подборке не было бы ничего особенного, если не одно но: в рейтинг вошли только те компании, которые уже заплатили дивиденды в 2023 году или в самое ближайшее время их выплатят. А в наше время это о многом говорит.


20 компаний, которые регулярно платят дивиденды

Я очень надеюсь, что в этом году этот список пополнится новыми героями. Многие из этих компаний я незаслуженно оставил за пределами своего портфеля. Но что же, все еще впереди:)

Кстати, этот список компаний точно не полный, пишите в комментарии, какие вы знаете еще компании, которые платят дивиденды не менее 10 лет, включая 2023 год.

Хотите читать действительно полезные статьи по финансовой тематике? Ставьте лайк и подписывайтесь! 
Я так же стараюсь писать статьи для как можно большего количества людей, потому создал свой канал на дзен.

Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Покупка ценных бумаг связана с риском частичной и полной утраты вложенных средств. Все инвестиционные решения вы принимаете самостоятельно.

( Читать дальше )

Уверен, что инвестор не должен забывать о таком консервативном инструменте как депозит или накопительный счет. Поэтому я провел анализ доступных к открытию вкладов в 7 крупных банках, которые лично для меня являются интересными.

Составить рейтинг я постарался максимально прозрачно, чтобы понимать реальный расклад на рынке, очищенный от рекламных искажений:

* Ставки указаны без капитализации
* В подборку не вошли акционные вклады
* Все вклады без возможности снятия и пополнения
* Если ставка зависит от суммы, брал максимальную ставку
* Все ставки указаны при условии открытия вклада в мобильном приложении, в офисе ставки часто ниже

Банки размещены в порядке привлекательности условий по убыванию. Все оценки субъективны, возможно, читатели разместили бы рейтинг вкладов в другом порядке.

При этом фактические условия могут немного отличаться в зависимости от суммы вклада и таких нюансов как получение зарплаты в банке, статус пенсионера и т.д., при этом на общие выводы это практически не оказывает влияния.

( Читать дальше )

СПБ Биржа 12 июля начнёт торги фондами в юанях, которые будут доступны неквалифицированным инвесторам. Биржа заявляет о том, что вся цепочка хранения этих бумаг находится в периметре «дружественных стран», что кратно снижает риск возможных блокировок.

В этом посте я сделаю небольшой обзор этих фондов, чтобы мы с вами могли понимать, что это за звери такие и что из этого может быть наиболее привлекательным (если конечно ваша стратегия предусматривает покупку таких штуковин).

1). Tracker Fund of Hong Kong

   

Один из старейших фондов Гонконгской биржи — начал торговаться в 1999 году. Фонд отслеживает эталонный индекс Гонконга — Hang Seng Index.

• Компаний в фонде: 76;
• Объем фонда: 128,5 млрд HKD;
• Комиссия за управление: 0,08% в год;
• Управляющая компания: 🇭🇰 Hang Seng Investment Management
• Дивидендная политика: выплата дивидендов каждые полгода: чуть крупнее выплата в ноябре и небольшая выплата в мае каждого года, див. доходность около 3,5%.

( Читать дальше )

   Перед инвестициями идут сбережения и мне потребовалось припарковать кэш с высокой ликвидностью. Для себя выставил требования к продукту:

1.  Ликвидность. Главное требование в этой задачке. Эти деньги — это часть моего неприкосновенного запаса, который необходимо было пополнить. А держать денюжки тупо на карте не хотелось, инфляция, все дела. По этой причине в основном смотрел на накопительные счета, но если были вклады с возможностью снятия денег или начисления процентов на карточку, то их тоже изучал. У меня крайне маловероятны кассовые разрывы, поэтому допускались вклады, которые не предполагали снятие денег, но при этом не терялся накопленный доход. Только таких в итоге не нашёл.  
2.  Ставка. Не было задачи взять лучшую ставку на рынке, нужно чтоб удобство обращения совмещалось с максимальной доходностью для данного типа инструмента. При этом так как это относительно небольшая часть моих сбережений, то ставка не играла значительную роль, тут нужен тонкий подход. Кстати об удобстве…

( Читать дальше )

Сначала они тебя не замечают, потом смеются над тобой, затем борются с тобой. А потом они покупают акции Системы.

Десять лет назад я начал публичный проект «Разумный инвестор», целью было показать, что при помощи инвестиций реально сколотить капитал и обрести финансовую независимость. В те времена инвестициями мало кто занимался в России.

Название «Разумный инвестор» выбрал, по той причине, что в начале проекта критериями отбора были правила Бенджамина Грэма из Разумного инвестора. Я их проверил на истории и решил реализовать в жизни.

Вот первый пост проекта Разумный инвестор на сМартЛабе

Проект «Разумный инвестор». Россия – страна возможностей!!! Июль 2013 года

Позже я отказался от данных фильтров Грэма, сейчас иначе отбираю компании в портфель. На прошлой конференции сМартЛаба об этом рассказал.

Путь разумного инвестора

( Читать дальше )

Хочу написать сюда статью о личном опыте, тем более Тимофей за здоровый образ жизни.

Статью несколько раз выкладывал в том или ином виде на разных ресурсах.
Но вот именно с этого события начался мой опыт инвестора. Начали появляться лишние деньги, которые я начал вкладывать сначала в депозиты, а затем и в фондовый рынок.
Скоро исполнится двенадцать лет, как я полностью отказался от алкоголя. Что мне нравится в таком образе жизни и какие минусы. Я расскажу в своей истории. И при чем здесь инвестирование вообще.

Сегодня четверг, а завтра любимый народом праздник Пятница, а потом выходные.

Обычно мои «друзья» из прошлой жизни проводили выходные в обнимку с бутылкой. Понедельник, для них день тяжелый. Некоторые из решили проблему работы в понедельник радикально. Кто-то не работает, кто-то умер.

Много лет назад я ее писал о своем опыте без алкоголя. Сейчас,

в несколько видоизмененном виде расскажу о своем опыте:

Выпивать я начал еще в школе, в 90-е проблем с покупкой у несовершеннолетних не было. Пили чаще всего пиво. Потихоньку я наращивал обороты. При всем при этом, я не напивался сильно, а просто выпивал с друзьями 2,5-3 литра пива или больше.

( Читать дальше )