Часть 1. Считаем НКД (накопленный купонный доход)

Мало кто из частных инвесторов заморачивается ведением своего портфеля. Конечно, это неправильно, но вполне можно понять. Слишком много времени уходит на учет, а его всегда и всем не хватает. Поэтому и доверяют своему торговому приложению. Но не видя картинки в целом, очень трудно принимать как стратегические, так и тактические решения по портфелю.

Сейчас есть приложения, которые помогают вести портфель. Они не бесплатные, но порядок в портфеле того стоит.

Но я хотела рассказать о тои, как можно вести облигационный портфель в Excel. Какие есть специализированные функции для этого. Возможно, кому-то это будет полезно.

Рассмотрим в качестве примера выпуск УральскаяСталь-БО-001Р-02. Какая информация о бумаге нам может понадобиться?

Для начала:

• Наименование
• ISIN
• Дата погашения
• Купон
• Начало купонного периода
• Окончание купонного периода
• Количество купонов в год

 

 

В нашем случае это будет выглядеть таким образом.

( Читать дальше )

Жижа

Ни о чем. Елозиво, борьба с нулем.

PS/Голду пропустил, в движ не полез.

❗️В 19:00 и в 22:00 Пауэлл выступает. Может волатилить, смотрите не развалитесь.

Опять козырно нарулил на ЦИАНе🔥

Дал опять собрать весь движ + вола + спрэд. Еще хочу😁

( Читать дальше )

Сегодня первый день зимы, а это значит, что через 2 недели, 15.12.2023 Центральный Банк России будет принимать решение о будущем значении ключевой ставки (в настоящее время она составляет 15%). Ну а пока давайте посмотрим лучшие предложения от банков на сегодняшний момент.

ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОСТАТОК:

*можно пополнять/снимать в любой момент, процент начисляется на каждый день.

1) 15% — ВТБ «Накопительный ВТБ-Счет» на сумму от 1к до 1 млн, для новых и неактивных клиентов 90 дней, сроком на 3 календарных месяца.

2) 15% — Совкомбанк с дебетовой картой с процентом на остаток на сумму от 50 до 400к, для новых клиентов, сроком на 3 месяца с даты открытия, при обороте 10к в мес.

3) 15% — Хоум Банк с НС на сумму до 1,5 млн, для новых и неактивных клиентов с 01.04.2023, сроком на 3 месяца, при обороте 20к в мес; если старый клиент, то 15% будет при обороте 100к в мес.

4) 15% — ИТБ с НС «Приветственный» на сумму до 1 млн, для новых клиентов и неактивных клиентов с 01.09.2023, сроком на 2 месяца.

( Читать дальше )

Автор книги «Мегаугрозы» Нуриэль Рубини отметился масштабной статьёй «Наш век под угрозой исчезновения», в которой проанализировал главные риски, которые уже в ближайшие годы повлияют на жизнь всей планеты. Автор не видит причин думать, что сегодняшние лидеры смогут справиться с этим цунами. И начавшийся в прошлом году всплеск инфляции в странах с развитой экономикой и на развивающихся рынках сомнения Рубини только подчеркивает. Экономист попробовал выделить, какие главные угрозы встают перед нами во весь рост, которые потребуют огромных финансовых вливаний.

1. Бедные против богатых. В настоящее время усиливается борьба с растущим неравенством доходов и богатства. Эта битва становится всё более актуальной сейчас, когда тяготы молодых людей и многих семей среднего и рабочего класса, подпитывают негативную реакцию против либеральной демократии и капитализма свободного рынка. Чтобы предотвратить приход к власти популистских режимов и проведение безрассудной, неустойчивой экономической политики, либеральным демократиям придется потратить значительные средства на укрепление своих систем социальной защиты.

( Читать дальше )

Продолжаем публиковать видео с конференции смартлаба.
Вот одно из интересных. Я сам уже с удовольствием посмотрел

Продаю не оправдавшие ожидания бумаги.
И увеличиваю позиции по растущим акциям.
Готов держать хоть годами, пока тренд растущий.

90% — в растущих акциях (нефтянка, Сбер, Совкомфлот, Мосбиржа и др.).
Примерно 10% портфеля было в ИнтерРАО, СевСтали.
Неделю назад продал, купил сначала купил Сургут обычку, но на фоне роста ГП нефти, Башнефти и др. не двигается.

Сегодня купил ГМК Норникель.
Растущий тренд.
Белый график — скользящая средняя по 50 значениям.

ГМК:
ставка на новый экономический цикл,
по дневным тренд растущий.
Небольшие дивы
(в отличии от остальных металлургов, всё-таки, есть дивы, около 5,4% годовых).

ГМК по дневным.

Среднесрочный тех анализ изучаю по десяткам компаний
по дневным и недельным.

Долгосрочно важно отношение к миноритариям (дивы, доп. эмиссии и др.),
Интересуюсь отчётностями компаний.
Не покупаю компании, которые делают доп. эмиссии по причинам, которые считаю не существенными.

Например,
продал Полюс (был №2 по весу), т.к.
в июле объявили, что купят 30% акций у своих по 14 200, а не у нерезов за 50%

( Читать дальше )

Доброго всем дня!

Хочу рассказать сегодня об ошибке налоговиков, которую в последнее время часто встречаю в актах проверки деклараций 3-НДФЛ. Сразу к примеру, чтобы всем вам было легче понять суть…

У инвестора в 2017 году был убыток в размере 500 000 рублей по акциям, а в 2022 году он получил прибыль – 750 000 рублей, с которой российский брокер удержал НДФЛ. Соответственно, мы подаем декларацию 3-НДФЛ за 2022 год и пытаемся вернуть налог. Сумма НДФЛ к возврату будет 13% от 500 000 рублей, потому что сумма убытка меньше прибыли. Убыток можно полностью зачесть.

Но налоговая прислала акт проверки, в котором среди «лишней информации» указано, что вернуть излишне удержанный налог обязан сам брокер. И вот тут грубая ошибка. Когда брокер действительно сам в течение года удерживает НДФЛ в большем размере, чем положено, то эта сумма «переплаты» указывается в обязательном порядке в справке 2-НДФЛ. И вернуть эту сумму можно через брокера. Но брокер не делает зачет убытка прошлых лет с текущей прибылью. И для брокера никакая лишняя сумма налога не была образована.

( Читать дальше )

     Набиуллина не сдержала свой прогноз по инфляции. Не смотря на все действия, уровень инфляции продолжает повышаться, вынуждая людей экономить на самом простом.
     Ключевая ставка держалась долго на уровне 7,5% и Центральный банк пообещал итоговое значение инфляции на конец 2023 года в 4,5-6,5%. Но что-то не срослось.
     


( Читать дальше )

Давно хотела прочесть и вот наконец то дошли руки. Книга очень интересная. Описано в виде притчи, легко читается.
Основные идеи:
1. Если ты желаешь полностью изменить свою жизнь, начни с изменения самого себя, и главное -своих мыслей.
2. Чтобы жизнь была полноценной и энергия не исчезала, человек должен стоять на страже своего сознания. В сознание нужно допускать лишь ту информацию, которая необходима для нормальной жизнедеятельности. Ты должен охранять сознание от отрицательной мысли. Стресс, беспокойство о прошлом и тревога о будущем, печаль, страх, недоверие отравляет наше существование и превращает нашу жизнь в хаос.
3. Тот, кто регулярно очищает свое сознание и обогощает внутренний мир, перестает влачить жалкое существование обывателя и привносит в свою жизнь настоящую магию.
4. Прежде чем твой разум станет свободен, а тело обретен здоровье и силу, нужно выпустить на волю свое воображение. Все реальные вещи создавались сначала в мастерской воображения, а уж потом обретали плоть. Все, что мы создаем в осязаемой реальности, сначала было идеей, питавшей наше воображение. Если ты научишься воображать свою мечту достаточно ярко, ты получишь силу для ее воплощения.

( Читать дальше )

     Жизнь клонится к закату, финишная черта показалась на горизонте и круг вот-вот замкнётся. Осталось жить всего лишь около 50 лет и встаёт острый вопрос куда девать нажитое непосильным трудом. А если проще — наследство. 
     Так получается, что детей нет, а оставлять родственникам не имеет смысла, так как это сделает их несчастными. Они в момент промотают всё имущество и, вкусив радости жизни, в итоге станут несчастнее. Откуда я это знаю? По опыту. Эти люди, когда-то получив деньги, в тот же момент промотали их на дорогие телефоны и прочую дребедень которая сегодня имеет нулевую ценность. Про таких людей говорят «деньги в руках не держатся». По сути, если завещать всё имущество им, то получится, что я трудился для того, чтобы лентяи получили бонус после того как я коньки отброшу. Какая польза людям? Никакой.
     Предлагаю, раз у нас воскресенье, подискутировать на тему наследства и как бы вы поступили в похожей ситуации?
     Встречался со мнениями, что можно всё промотать самому, но это не вариант. Или как и Катерине Камподонико при жизни себе поставить памятник. Но это всё не годится. Что мы с вами вместе можем придумать?