Приветствую, друзья!

В январе мы с вами в режиме онлайн заполняли и подавали декларацию 3-НДФЛ (запись). Это была моя первая декларация, где помимо вычета по ИИС тип А указывал данные по налогам от иностранных компаний и депозитарных расписок (АДР и ГДР).

Сегодня получил ответ от налоговой, что декларация успешно прошла камеральную проверку. Значит, все наши расчеты были верными и подтверждающие документы удовлетворили проверяющих. По дивидендам Эталон я прикладывал просто ежемесячный отчет брокера и его оказалось достаточно.



В ЛК написан статус «в процессе КНП», но здесь пока не успели обновиться данные. Внизу указан результат проведенной камеральной проверки.

В ближайшее время планирую сделать подробное видео по заполнению 3-НДФЛ на получение вычета по ИИС тип А. Если интересно, ставьте 👍.

Следить за всеми моими обзорами можете здесь: Telegram, 

Недавно один из клиентов попросил меня создать инструкцию для своих родных на случай, если с ним что-то случится. Идея родилась у него после того, как в нашем клубе выступил Андрей Шпак с рассказом о том, как готовиться к передаче наследства и какие вопросы стоит проработать заранее.
⠀
Чтобы понять, для чего это делать, задайте себе эти вопросы:
⠀
— Если завтра со мной произойдет несчастный случай, мои близкие точно знают, где и сколько у меня хранится и смогут воспользоваться этими деньгами?
⠀
— Мои родные четко понимают, как не потерять права на мои активы в случае моей нетрудоспособности или смерти?
⠀
— В случае форс-мажора моим родным точно хватит наличности на их счетах, чтобы спокойно подождать полгода и вступить в права наследования?
⠀
Что должно быть в этой инструкции:
⠀
— Инвестиционные счета
— Страховые счета
— Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
— Кредиты и кредитные карты
— Недвижимость
— Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)

Привет, новая неделя – новый бэктест факторной стратегии. На этот раз не только на Мосбирже и не только в акциях. Первоначально тут планировался большой текст про взаимодействие Моментума, торгового оборота и волатильности на неликвидных рынках и последующий Шарп сильно за 2.

Но в последний момент решили выпускать стратегии по нарастанию их сложности.  Сегодня речь не об «иксах», но об очень устойчивой штуке – получению доходности выше рыночной за длинный промежуток по разным классам активов без принятия рисков отдельных компаний или стран.

Традиционный график с результатом перед стеной текста:

Источник: Sentimetrica

Синяя линия – модификация Моментума на глобальных рынках, зеленая – индекс глобальных акций MSCI World, красная – равновзвешенный портфель из акций, казначейских векселей США и сырьевой корзины.

Из всех стратегий американских биржевых гуру – самыми полюбившимися для меня стали идеи получения ВСЕЙ рыночной доходности Джона Богла и CANSLIM Уильяма Онил. У фраз «Индекс в долгосроке всегда растет» и «Лучшие компании остаются лучшими» много общего, верно? Попробуем оформить объединенную стратегию на основе классиков.

Последние две недели на всех мировых рынках резко повысилась активность, количество биржевых данных выросло в 2-3 раза. Из-за этого у многих пользователей терминал QUIK начал безбожно тормозить и виснуть. Сервера брокеров также с трудом переваривают повышение нагрузки и наплыв клиентов, желающих что-либо купить-продать (по слухам кто-то из брокеров висел аж целую неделю))) ).

На Смарт-Лабе появилось несколько постов с советами как избавиться от тормозов. И меня сильно поразила неадекватность предлагаемых действий. Люди готовы покупать новое железо за бешеные деньги, создавать какие-то командные файлы и заниматься прочей ерундой. А нужно всего лишь включить голову и разобраться в причинах тормозов. Когда программисты разрабатывают какую-либо программу, они всегда оптимизируют ее для работы на определенном «средне статистическом» компьютере, закладывая при этом кратный запас по производительности. Если вдруг эта программа (QUIK) начинает неадекватно тормозить и виснуть на обычном современном компьютере — значит дело почти наверняка не в железе, и даже не в самой программе, а в ее конфигурации (настройках). Т.е. нам нужно правильно настроить терминал QUIK , а уже потом апгрейдить железо, менять туда-обратно версии и бухтеть на Смарт-лабе.

Ну пошла серия про опционов.

Например, посмотрим компанию AMD. Это отличная компания роста, но сука не платить дивиденды. Но мы же опционшики, нам всякое дозволено )) 

Цена у него сейчас около $51. Берем и купим 100 акции этого самого AMD заплатив $5100. А теперь каждый месяц продадим месячный Call опцион на него со страйком в $10 выше цены. Сейчас Call @60 Mar 13 стоит $0.50, это примерно 1% от вложений в акции. За год будет около 10% дивидендов ))

А если вдруг за месяц акция вырастет больше $60 то мы продаем 100 акции по цене нашего страйка, выйдем из сделки получив 20% за месяц. Что ж, тоже отличный результат, деньго освободились, можно искать новые возможности.

Запилил примитивный сайтик для автоматизации расчета доплаты налогов на дивиденды и депозитарные расписки иностранных компаний по брокерским отчетам – возможно кому-то будет полезно.

Актуально для тех, кто:

1. Инвестирует с брокером ВТБ или Открытие
2. Получил много дивидендов по акциям и депозитарным распискам иностранных компаний
3. Планирует декларировать в налоговую доход по ним за 2019 год
4. Подписывал форму W8-BEN

Декларирование дивидендов от иностранных компаний – достаточно мутная процедура – т.к. дивиденды выплачиваются в валюте, их нужно конвертировать в рубли по курсу ЦБ на день уплаты. Ставка удержанного за границей налога варьируется от 0% до 30% и более — требуется аккуратно рассчитать сумму налога для доплаты в РФ. Обычно американские эмитент платят копеечные дивиденды 4 раза в год, умножаем на кол-во эмитентов в портфеле и кол-во брокерских счетов – получаем большие проблемы.

В общем решил это дело автоматизировать.