1. Его хедж-фонд Renaissance Technologies достиг средней годовой доходности около 66% в период с 1988 по 2018 год, что является одним из самых высоких показателей в истории.

2. Он заработал более $23 миллиардов на торговле благодаря использованию сложных математических моделей и алгоритмов.

3. В 1988 году он основал ренессанс фонд Medallion, который показал рекордную доходность 39,1% годовых до вычета комиссионных за последние 30 лет.

4. Его состояние оценивается в $24 миллиарда, что делает его одним из самых богатых людей в мире.

5. Он использовал свои знания в области математики и компьютерного программирования для создания алгоритмических торговых систем.

6. Renaissance Technologies была пионером в использовании объемного анализа

Хайнц Берггрюн родился в Берлине в 1914 году, но в юном возрасте был вынужден покинуть свою страну — у него были еврейские корни, и оставаться в нацистской Германии было просто небезопасно.

Он иммигрировал в Соединенные Штаты, где поступил в университет Беркли и начал изучать искусство и литературу. В молодости его нельзя было назвать многообещающим талантом, но в итоге он стал самым успешным арт-дилером XX века.

Берггрюн открыл многих гениальных художников, и для этого ему пришлось совершать немыслимые для других коллекционеров поступки. Например, однажды он продал несколько полотен Сезанна и Ван Гога, вместо которых купил неизвестные тогда работы Пикассо, Клее, Брака и Матисса.

В 1996 году Хайнц вернулся на родину и продал часть своей коллекции Национальному музею — это было чем-то вроде подарка, потому что за картины стоимостью 1 миллиард евро коллекционер запросил всего 100 миллионов.

Когда человек собирает такое количество шедевров, то это само по себе кажется поразительным. Искусство очень субъективно, поэтому на раннем этапе практически невозможно определить, кто из художников «выстрелит» и станет новым Сезанном.

Все мы знаем, что создание капитала требует времени — сложному проценту нужны годы и даже десятилетия, чтобы он смог проявить свою магию и создать из небольшой суммы денег что-то значительное.

Именно поэтому в мире инвестирования так часто говорится о важности долгосрочного мышления, однако мало кто понимает его истинный смысл. Нам кажется, что с таким мышлением мы должны игнорировать краткосрочную перспективу, но это не совсем так.

Дело в том, что длительный горизонт состоит из большого количества коротких этапов, которые нужно благополучно преодолеть — среди них будут и коррекции, и рецессии, и экономические кризисы, и рыночная паника. Только справившись со всем этим мы сможем остаться на рынке достаточно долго для того, чтобы насладиться силой сложного процента.

Все вы слышали о зефирном эксперименте, в ходе которого дети, у которых хватило силы воли отказаться от зефира и потерпеть 10 минут, в конечном итоге добились в своей жизни больших успехов. Это исследование считается доказательством того, что те, кто смотрит вперед, принимают лучшие решения, чем те, кто фокусируются на краткосрочной перспективе.

С чего начать будущему трейдеру? Опытные трейдеры почти всегда говорят – лучше и не начинайте. Трейдинг – это ежедневный труд и длительное обучение, постоянный  анализ сделок, неизбежная потеря денег,  и в результате – сильный стресс. На трейдинг стоит сразу смотреть трезво, иначе многих проблем не избежать.

В этой статье мы поделимся поэтапным планом действий, который даст вам шанс получить иммунитет для торговли на бирже.

Шаг 1. Трезвый ум

Новички часто думают, что рынок – это банкомат, выдающий деньги. Поэтому игнорируют качественное обучение, заливаются на “всю котлету”, не следуют требованиям риск-менеджмента. Особенно это относится к тем, кому удалось в начале торговой карьеры получить случайный профит. Везение в рынке окрыляет, но затем следует неизбежный слив, к которому эти везунчики не были готовы. Это очень сильно бьет по нервной системе.

Если вы хотите стать трейдером – забудьте о быстрых и легких деньгах, их нет! До момента, когда вы выйдете в стабильный профит, пройдет много времени. Делайте первый шаг, расставайтесь с иллюзиями сразу, сохраняйте трезвый разум или даже не думайте о бирже.

Штаб-квартира компании Amazon расположена в Сиэтле — этот город буквально живет и дышит ее успехами и неудачами, потому что чуть ли не каждый пятый горожанин работает в этой гигантской корпорации.

Когда в 2021 году Amazon была на вершине мира, то гордость за нее буквально витала в городском воздухе. Если компания выигрывает, то все ее сотрудники становятся чуточку счастливее, успешнее и богаче — они чувствуют значимость своей работы и гордятся своим вкладом в общее дело.

Но затем Джефф Безос покинул пост генерального директора, акции компании упали на 50%, десятки тысяч работником были уволены, а еще сотни тысяч опасаются, что они будут следующими. Настроение горожан резко изменилось — теперь в воздухе Сиэтла ощущается страх и неуверенность в своем будущем...

Так что же это был за экстремальный рост, вслед за которым последовало падение? Это была эйфория? Подарок судьбы? Награда за тяжелую работу? Пик экономического цикла?

Все это сыграло свою роль, но было там и кое-что еще — речь идет о долге завышенных ожиданий. Два года назад ожидания были настолько высоки, что сотрудникам приходилось выбиваться из сил, чтобы хоть как-то оправдать их. Если бы их результаты были просто хорошими, то инвесторов бы это не удовлетворило.

Джесси Ливермор был величайшим трейдером своего времени — когда он играл на фондовом рынке, большинство людей даже не знало о тикерах и биржевой ленте. В итоге к тридцати годам его капитал превысил немыслимые 100 миллионов долларов!

Обвал рынка в октябре 1929 года сделал Ливермора легендой, а его имя навсегда вошло в историю. Тогда всего за неделю акции рухнули более чем на 30%, в результате чего многие инвесторы лишились всех своих сбережений.

Весь Нью-Йорк был взбудоражен сообщениями о самоубийствах трейдеров, и жена Ливермора так же опасалась самого худшего. Поэтому когда он вернулся домой и застал свою супругу в слезах, то сначала не мог понять, что же ее так расстроило.

Когда же Джесси узнал о ее страхах, то рассмеялся и поспешил ее успокоить: «У меня только что был лучший торговый день в моей жизни — мы сказочно богаты и можем делать все, что захотим!»

Всего за один день он увеличил свой капитал со 100 миллионов до 3 миллиардов долларов — «Великий медведь» сделал ставку на падение рынка и стал одним из богатейших людей в мире.

В инвестировании есть лишь три вещи, которые влияют на наш итоговый результат — уровень дохода и норма сбережений, доходность инвестиций и временной горизонт.

И если мы вдруг понимаем, что для выхода на пенсию нам нужен больший размер капитала, чем мы изначально планировали, то у нас есть только два выхода:

— больше зарабатывать и больше экономить, чтобы увеличить сумму ежемесячных пополнений;

— пойти на больший риск, чтобы увеличить доходность своего портфеля.

При этом увеличение временного горизонта никто толком не рассматривает — это вполне логично, ведь время нам неподвластно и его ни за какие деньги не купишь.

А ведь несколько лишних лет инвестирования могли бы существенно помочь нам с капиталом — тут свою роль сыграли бы и дополнительные пополнения, и работа сложного процента, и вероятный рост рынка.

Жаль, что время нельзя купить… Однако его можно заработать своими пОтом и кровью. О чем я говорю?

Речь идет о регулярных физических нагрузках — именно они являются самым эффективным способом продлить ваш временной горизонт. Это в очередной раз доказали исследования доктора наук из Стэнфордского университета Питера Аттии:

Биолог Ли Ван Вален занимался вопросами эволюции — в итоге он сделал такое безумное открытие, что ни один научный журнал не стал его публиковать. Поэтому ученый создал собственный журнал, где и напечатал свою идею — в конце концов она получила признание и стала одним из законов эволюции.

На протяжении десятилетий считалось, что чем дольше существует вид, тем выше вероятность его выживания — то есть, возраст рассматривался как доказательство силы и приспособленности. Ли Ван Вален хотел подтвердить правильность этой теории, но не сумел подкрепить ее фактами — тогда он предположил, что долгоживущим видам просто повезло.

Когда ученый построил график вымирания и сравнил его с возрастом, то обнаружил любопытную вещь — вероятность исчезновения не зависела от того, было ли виду 10 тысяч или 10 миллионов лет. Ли Ван Вален объяснил это двумя причинами:

Во-первых, соревнование видов не похоже на футбольный матч, где после победы обязательно последует перерыв. Оно никогда не останавливается — вид, который получил преимущество над другими, мгновенно стимулирует их к развитию.

Версальский мирный договор стал для Германии настоящей трагедией — ей пришлось уничтожить 1600 самолетов, 300 кораблей и 6 миллионов винтовок, после чего она фактически лишилась своих вооруженных сил.

Но уже через 20 лет Германия обладала одной из самых сильных и современных армий в мире — у нее были самые быстрые и маневренные танки, самые сильные ВВС и ракеты, о которых остальные могли только мечтать. К сожалению, все это оружие обрушилось на ее соседей и принесло им огромные страдания и разрушения...

Ирония военного возрождения Германии заключатся в том, что оно стало следствием разоружения 1919 года — вот что сказал об этом генерал Джордж Маршалл:

«После Первой мировой у Германии было отобрано практически все вооружение. Когда немцы стали перевооружаться, им пришлось производить буквально все. Поэтому у Германии есть армия, оснащенная самым современным оружием, которое было выпущено буквально 5-7 лет назад».

Сравните это с другими странами — в начале Второй мировой войны американские солдаты стреляли из винтовок «Спрингфилд» 1903 года, у Франции на вооружении состояли танки времен Первой мировой, а Британия вытаскивала из музеев пушки 19 века.

Сегодня хотелось бы описать некоторые аспекты, которые важны для рыночных участников, трейдеров и инвесторов, ставящих цель сделать рыночный доход основным. Тезисно перечислю важные, на мой взгляд, идеи, акцент на которых сделает ваше взаимоотношение с рынком более устойчивым.

Считаю возможным поделиться наработками, поскольку в течение последних 13 лет (из 17 на рынке) реализую данную идею жизни с рынка. Надеюсь, будет полезным.

1️⃣Регулярность расходов, нерегулярность доходов.

Сложностью здесь является длительность периодов без дохода. Кризис в активной торговле, медвежий рынок в пассивных частях ставит на паузу поступления от финансового рынка.

Проблема решается через резервирование. Создание финансовой подушки, которая позволит прожить длительное время без поступлений. Сложностью здесь является определение длительность неблагоприятного периода, которую спрогнозировать сложно.

Некоторые участники начинают создавать доп доход через продажу курсов, рекламы, однако необходимо учитывать, что здесь есть нюансы. О них — в конце поста.