💸 Недавно я делился своим месячным инвестиционным обзором, где рассказал, что припарковал свои свободные деньги на ИИС в фонд денежного рынка и многие начали задавать вопросы по поводу данного инструмента (я любитель накопительных счетов, но обстоятельства заставили действовать по-другому на этот раз). Конечно, у данного инструмента есть плюсы и минусы, давайте ниже обсудим, что из себя представляет данный фонд, и кому он подойдёт.

В первую очередь фонды денежного рынка — это возможность пристроить свои деньги на короткий период в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это. Как вы понимаете, это аналог коротких облигаций или накопительных счетов, к последнему это больше относиться, потому что приобретая фонд вы будете получать прибыль каждый день, но, конечно, есть свои нюансы, о них позже.

❓ Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг.

( Читать дальше )

Фонды денежного рынка — адекватная альтернатива банковским вкладам и накопительным счетам. Их популярность выросла на фоне роста ключевой ставки, так как изменение процентных ставок незамедлительно отражается на доходности самих фондов, продажа фонда возможна в любое время проведения торгов на бирже без потери накопленного дохода (но в отличии от вкладов, НДФЛ возникает с любой суммы дохода).

Как правило, инвесторы могут воспользоваться фондами денежного рынка для «парковки» временно свободных денег на брокерском счете, но можно использовать фонд и как «вечный вклад», который размещен под всегда актуальную на текущий момент ставку. Это достигается путем того, что управляющая компания постоянно вкладывает деньги фонда в операции обратного РЕПО, как правило, заключаемые сроком на один день (если совсем грубо, то можно сказать, что УК размещает деньги в однодневные кредиты под залог надежных ценных бумаг, таких как ОФЗ, хотя фактически сделка проходит как покупка ценных бумаг с обязательством их продажи, но то детали, в теории надежность таких операций равна надежности финансовой системы РФ).

( Читать дальше )

Друзья, делимся с вами кино-подборкой (не только же облигации разбирать 😉) фильмов и финансах, рынках, трейдерах.

Картинка отсюда

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. А сегодня мы смотрим кино в компании друзей.

Наши любимые — Уолл Стрит (обе части) и Золото (очень уж понравилась концовка). Игру на понижение будем пересматривать. А Дурные деньги по мотивам события GameStop будем смотреть сегодня.

Для нетерпеливых — сразу рейтинг фильмов, и какие из них доступны онлайн:

( Читать дальше )

стратегия ВТБ брокера:

Доброго дня! Выкладываю конспект очередной инвестиционной стратегии на этот год! На сей раз от ВТБ брокера. Стратегия информативная, много полезной информации, но с выводами по бумагам лично я согласен далеко не всегда.

👉признаки замедления экономики США

👉пессимизм по Китаю мог достигнуть дна — ждут стимулов экономики от властей Китая. В конце года видим восстановление индикаторов Китая (ВВП, розничные продажи, промпроизводство). Ряд девелоперов в дефолте. Снижение ставки, снижение 1 взноса по ипотеке.

👉Рост ВВП РФ 2023 +1%

👉Инфляция +6,6% на конец 2024

👉Ставка ЦБ на конец 2024 = 13%

👉высокий внутренний спрос на фоне бюджетного импульса

_

👉МЭА: профицит нефти 2024 0,5М б/с

👉ОПЕК: дефицит нефти 2024 -2М б/с. ОПЕК постарается не допустить падение <$80

👉Прогноз ВТБ по средней Urals = $78

👉Золото пойдет вверх до $2200 на фоне снижения ставок мировыми ЦБ во 2П24

👉AISC худших 10% уже $1870/унц

👉Безработица 3%, дефицит кадров.

👉ОФЗ: вероятна коррекция в ОФЗ в 1 кв 2024 в связи с увеличением аукционов Минфина РФ (программа на год 4 трлн руб+)

👉Предпочитаем удерживать позицию ликвидности в инструментах денежного рынка и облигациях с плавающими купонами. Ликвидность повысит гибкость управления портфелем для последующего входа в облигации с постоянными купонами после коррекции под вероятное снижение ставки во 2-й половине 2024 г.

👉Рынок замещаек удвоится в 2024 (до $30млрд) после обязательного замещения 

👉Навес окажет давление на рынок, но зависит еще от курса бакса, => когда бакс растет, инвесторы фиксят профит по замещайкам

_

👉Как и все, ждут роста рынка по мере формирования ожиданий снижения ставки ЦБ

👉Базовый сценарий: индекс IMOEX = 3242 + дивдох 10,3%, при безрисковой ставке 13%.

( Читать дальше )

Вчера мы обсудили, какие акции могут стать лучшим выбором на 2024-й по версии экспертов из БКС.

⚡А буквально только что аналитики из SberCIB Investment Research представили свою обновлённую стратегию на будущий год, рассмотрев несколько сценариев для российской и мировой экономики: «мягкую посадку» (он же базовый сценарий), «рост бюджетных расходов» (он же рисковый сценарий) и «жесткую посадку».

Приглашаю подписаться на мой авторский тг-канал, чтобы быть в курсе самых интересных биржевых новостей и стратегий.

Профи из Сбера также учли возможность мировой рецессии, которая затронет и мировую экономику, и экономику РФ.

💼Исходя из возможных последствий этих сценариев (подробно перечислять я их не буду), эксперты SberCIB составили портфель, по их мнению наиболее устойчивый к рискам 2024 года. В том числе, в этот портфель они предлагают включить акции с высокой потенциальной дивидендной доходностью. При этом аналитики уточняют, что они ориентируются на акции, по которым размер дивидендов превышает доходность пятилетних ОФЗ.

( Читать дальше )

Решил посмотреть, с какими акциями я вхожу в 2024 год. Доля акций в моём портфеле всего 20% или около 600 000 рублей, а если говорить только про биржу, то это 31%. Стратегия у меня консервативная, так что 20% в акциях — приемлемое значение.

 

Как выглядит весь портфель?

• Около 1 млн всего портфеля (треть) на трёхлетнем вкладе. Ещё полтора года до срока.

Около 2 млн в биржевых активах:

• В облигациях, в том числе замещающих, треть всего портфеля или половина биржевого — около 1 млн. Почти все — корпоративные. Эмитентов много.
• В акциях, как я уже сказал в начала, 20% от всего портфеля или 31% биржевого — около 600 000. Из них около 25 000 заблокировано.
• В фондах недвижимости — около 260 000 рублей.
• В прочих фондах — около 140 000, из них около 25 000 заблокировано.

Следить за моими результатами в инвестициях приглашаю в мой телеграм-канал, там же много аналитики, подписывайтесь!

Весь портфель около 3 млн (на самое деле чуть меньше, но скоро будет чуть больше). Всего заблокировано около 50 000 рублей. Это пара американских и пара китайских акций, несколько ETF. В портфеле нет золота, из околовалютных инструментов — замещающие облигации, 3 штуки.

( Читать дальше )

 

Ниже перечислены фавориты, которые по мнению ДОХОДа покажут динамику лучше рынка. 

👉Больше всего шокирует что убрали из топ-идей АФК Систему😁😁😁, которая является безусловным фаворитом начальника отдела аналитики Дохода — Александра Шадрина.

👉Роснефть. Рейтинг 17 из 20. ДД 12 мес = 11,3%. Strong Buy

👉Лукойл. Рейтинг 19 из 20. ДД 12 мес = 1000+ руб, если не будет выкупа акций у нерезов. Strong Buy

👉Татнефть-ао. Рейтинг 18 из 20. ДД 12 мес = 15%. Больше зависит от продаж на внутреннем рынке и больше зависит от демпфера. Strong Buy

👉Транснефть-ап. Рейтинг 16 из 20. Buy. ДД 12 мес = 14,3%. 

👉Башнефть. Рейтинг 16 из 20. Buy. ДД 12 мес = 15,9%.

👉Сургут-ао. Непонятно зачем покупать.

👉Новатэк. Есть проблемы с газовозами. В конце 23г получен Форс-мажор от оператора Арктик СПГ-2.

👉НЛМК: могут перенести запрет поставок с 24 на 28 г. Долга нет, дивов нет. Возобновление выплат — драйвер. Рейтинг 16 из 20. Buy

( Читать дальше )

В наши липкие ручки попала очередная стратегия на следующий год, на сей раз от Global Invest Fund (Сергей Попов/Malishok, Назар Щетинин, Иван Крейнин)

👉3 акцента в инвестициях: дивы выше ожиданий, высокие темпы роста, корп.действия.

👉В базовом сценарии цена на нефть $75-$85.

👉Ждем роста цен на золото от $2 200 до $2 300.

👉Сталь в Китае упала до $536/т — на уровне себестоимости большинства, в ЕС = $660, в РФ = $631 (в ноябре)

👉Ждем умеренного снижения цен, столько стали на внутреннем рынке не нужно.

👉Китай проблемы в недвижке, экспорт стали из Китая растет

👉в 2023 импорт РФ снизится с $380 млрд до $367 млрд, а экспорт вырастет с $429 до $441 млрд (взят у ЦБ)

👉Есть риски в компаниях с высокой долговой нагрузкой: Сегежа, М.Видео, Русал, Газпром, Аэрофлот и др.

👉Вероятность, что мы увидим доллар ниже 80₽ крайне мала

👉Будет переход от кредитного импульса к бюджетному

👉Минфин прогнозирует дефицит бюджета 1,6 трлн руб в 2024 ($=90р; Urals = $71,3)

_

По акциям нефтегаза:

( Читать дальше )

📈Эксперты «БКС Мир инвестиций» ждут дальнейшего роста российского рынка акций в 2024 году — до 4000 пунктов по индексу Мосбиржи. Аналитики выбрали топ-7 акций с хорошим потенциалом роста в долгосрочной перспективе.

Новый прогноз по индексу подразумевает доходность на уровне около 32%, включая дивидендную доходность в размере 11% (без дивидендов потенциал роста индекса «всего» 21% — до 3650 пунктов). Об этом говорится в стратегии аналитиков «БКС Мир инвестиций» на 2024 год.

Кстати, приглашаю вас в свой телеграм  — там публикуются все основные посты в более компактном виде, авторская аналитика и инвест-юмор.

🤑Несмотря на сдерживающие факторы (продолжающий укрепляться рубль и высокую ключевую ставку), эксперты считают, что многие сектора экономики и отдельные бумаги способны показать хороший рост в наступающем году. Они взвесили «за» и «против» и отобрали 7 эмитентов, акции которых можно начинать покупать сразу после новогоднего застолья.

Не будем тянуть представителя семейства кошачьих за его причинные места, и сразу перейдём к ТОП-7. Я расположил их в порядке возрастания потенциальной доходности — так интереснее.

( Читать дальше )

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на январь, так сказать, первопроходцев нового года. Большинство из них — промежуточный, а у Магнита вообще за 2022 год. Январь будет не таким щедрым, как декабрь, но всё равно есть отличные экземпляры.

 

На следующий год уже есть интересные прогнозы по дивидендам. Можно посмотреть, какие эксперты ожидают дивиденды в следующем году:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ (new)

Дивидендный сезон заканчивается, но совсем скоро начнётся новый, с годовыми дивидендами за 2023, не пропустите. Ну и, собственно, дивидендный календарь на январь:

Совкомфлот FLOT

• Купить до: 4 января
• Реестр: 7 января
• Дивиденд на акцию: 6,32₽
• Дивидендная доходность: 4,65%

НКХП (Новороссийский комбинат хлебопродуктов) NCHP

• Купить до: 5 января

( Читать дальше )