Биржевые ETF-фонды: как работают, как инвестировать в ETF, риски и возможный доход, рекомендации

-----------------------------------------------

ETF — это возможность заработать для тех, кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл». Таких инвесторов еще называют пассивными.

До появления ETF пассивному инвестору фактически были доступны только банковские депозиты и облигации. Но ситуация изменилась. Однако возникают вопросы: что такое ETF; какие возможности он дает инвестору; какие риски несет; что нужно сделать, чтобы начать зарабатывать на ETF.

ETF-фонд — что это такое и как работает

Аббревиатура ETF обозначает exchange traded fund — биржевой инвестиционный фонд. Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Иначе, готовый портфель инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

По мотивам одного из моих постов на канале мне предложили написать статью для РБК, что я с удовольствием и сделал. 

quote.rbc.ru/news/article/5e724e599a79474acb8b891a

Статью, конечно, сильно урезали, т.к. написал я в три раза больше, чем нужно. Полный оригинал статьи см. ниже.  
Этот материал я, пожалуй, вставлю во вторую книгу. 
__________________

ГЛАВНЫЙ ВОПРОС

Итак, наступает момент истины. Трейдерам по всему миру, недавно забредшим на финансовый рынок новичкам, консультантам-дилетантам-умникам и другим искателям приключений пришло время показать, кто на что способен. Резкой хваткой кризис бесцеремонно сдёргивает с человека всё лишнее и показывает его настоящего, его суть: как он ведёт себя в критической ситуации, как противостоит стрессу. Многие могут удачно прокатиться на бычьем рынке: заскочить в поезд восходящего инертного тренда, проехаться одну-две остановки и быстренько выскочить, но не каждый понимает, как быть, когда этот поезд начинает колошматить вдоль и поперек всей Транссибирской магистрали, да еще и со скоростью телепорта.

Кто слил, кто поднял, где дно, где разворот, где второе дно, коронавирус, конспирологические теории, доллар по 300 – все это конечно очень увлекательно и откуда такие посты берутся с периодичностью один каждые буквально несколько минут, понятно.

Но давайте о серьезных вещах!))

Когда что-то складывается в разы, вступает в действие немного другая математика. Эффекты низкой базы и прочая кухня.

Дна пока не ожидаю и даже не пытаюсь его начинать прогнозировать. Но задумался, когда ты шортишь в кризис, допустим, то что ты шортишь, сложилось в 5 раз. Ты выходишь из позы, и, допустим, инструмент ещё падает и дно у него х/20, а не х/5 где ты вышел. Для примера: шортил от 100, вышел по 20 (х/5), дно оказалось на 5 (х/20) Разница, вроде, драматическая? Но, на шорте при этом ты недозарабал (20-5)/(100-5) или 16% от движения – не много. А вот если ты начал лонгить от 20, то бумага складывается в 4 раза!

Отсюда ВЫВОД:

НЕЛЬЗЯ НАЩУПЫВАТЬ ГЛОБАЛЬНОЕ ДНО ПЛЕЧАМИ! Разорвет нафиг. Хочешь отыграть рост от дна – без плечей нащупываешь, а дальше, видимо наращивать плечи аккуратно как-то. Либо извращенско-филигранный вариант: нащупываешь с плечами, но со стопами, но скорее всего будет много перезаходов пока попадешь в точку, в итоге выхлоп скорее всего такой же, но более изнурительно.

Я своими глазами наблюдал уже два кризиса. 2008 и 2014-ый.

В 2008 году я оказался просто не готов к обвалу. Только начал осваивать инвестирование. Сбережения были ничтожно малы. Помню как сидел с друзьями в кафе и говорил им, что новые кризисы буду обязательно встречать с горой кеша. Следующая “остановка” через 10 лет.