Настало время подсчитать свою дивидендную (но на самом деле купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за второй месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать, торговать на бирже и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Ещё удобнее отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу, подписавшись на мой телеграм.

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за февраль 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 29 января, а брокер зачислил мне купон только 4 февраля, то отношу этот купон уже к февральской зарплате.

Таким часто грешит Тинькофф — купоны приходят на счет только спустя несколько дней после перечисления денег эмитентом в НРД. Это особенно хорошо заметно, когда одна и та же облигация у меня «задвоена», т.е. куплена на счет в Тинькофф и у какого-нибудь другого брокера, к примеру у Сбера. Сбер обычно выплачивает купоны день-в-день, тогда как жёлтый брокер «прокручивает» где-то деньги своих клиентов и начисляет их через пару-тройку суток. Ничего личного, просто бизнес.

CEO Полюса Алексей Востоков дал интервью Интерфаксу.
Оно вышло 1 марта.
Вот конспект основных тезисов:

👉📉2025-2027 пик капекс на фоне реализации Сухой Лог
👉📉Прогноз на 2024 год — рост capex более чем на 50%, до $1,55-1,7 млрд.
👉📉«В следующие годы они (капзатраты) будут еще выше»
👉📉Финансирование дорогое, поэтому «Полюс должен проявлять разумную осмотрительность в управлении своей ликвидностью и, в частности, распределении дивидендов»
👉📉«Для возврата к обсуждению вопроса дивидендов совет директоров должен удостоверится, что денежный поток ближайших лет является достаточным для реализации инвестпрограммы и для выполнения долговых обязательств»
👉Выкупленные акции могут использоваться на различные цели
👉📉Производство 2024 снизится до 2,78-2,8 млн унций (с 2,9 млн)
👉📉TCC вырастет с $390 до $450-500
👉В 2023 было хорошо, т.к. вышли на участки богатой руды на Олимпиаде
👉📉далее содержание богатства в руде в целом по группе будет снижаться
👉📉денежный поток группы в 2024 году будет находиться под давлением
👉📉намек что активы Полиметалла не интересны
👉в 2024 будет получено первое золото из руды Сухой Лог. В 2024 начнется стр-во основных инфраструктурных объектов (видимо запуск после 2027)

https://www.interfax.ru/interview/948580  

Надо отдать должное IR Полюса, уровень раскрытия информации у них на высоте👍

Красивые цифры сегодня увидел в торговом терминале СберИнвестиции по своему портфелю, его стоимость превысила 3.5 миллиона рублей!

Индекс Мосбиржи так же растёт, сегодня его котировки превысили двухлетние максимумы и штурмуют верхнюю границу канал в 3300 пунктов, которую индекс не может взять уже 6 месяцев:

1. Да, пацаны, да!   Торговать можно не только акциями, можно и товаром. Коротенькая история!  Я, молодой человек,  после окончания престижного технического вуза устроился на работу в одно тоже престижное заведение и нас троих послали в экспедицию. Короче, мы попали в поселок Волочанка, я так понимаю, туда только на самолете можно попасть (заполярный круг). Командир воздушного судна сказал, что надо делать бизнес. Как?  Он отвечает мне, что надо купить водки и выждать три дня. Водку продавали по пятницам. Потом местные чукчи ( нганасане, осталось тогда 800 челов) придут просить к вам выпить спирту. Вот вы меняйте спирт на товар. 
    Ко мне подходит молодой чукотский юноша и просит спирту. Я ему говорю, мне нужна шкурка. Он говорит счас и через полчаса приносит еще теплую шкуру от собаки. Я говорю, мне не собака нужна, а песец, чулок. Короче, он приносит мне песца. Ударяем по рукам. Я ему бутылку водки.Через два месяца я приезжаю на малую родину. И дарю тестю шкурку песца. Он мне говорит, что шкурка некачественная. Мздра у него передержана и рвется как промакательная бумага. Надо было плюнуть на мздру и потереть, чтобы проверить качество шкурки. 

Убытки от биржевых сделок можно учитывать на протяжении следующих 10 лет. А можно брать прибыль отчетного года и уменьшать на убытки 10-летней давности. Налоги можно возвращать за предыдущие 3 года. Часто возникает путаница в этих сроках и понятиях. Рассмотрим, как грамотно применять эти стратегии.

Перенос убытков прошлых лет

Если в прошлом у вас были убытки, вы можете использовать их для снижения прибыли текущего года. Однако есть правило: сальдировать эти убытки можно только в однородных операциях. Например:

— Убытки от сделок с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ), уменьшают прибыль от сделок с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ.
— Убытки от сделок с ПФИ, обращающимися на ОРЦБ, снижают прибыль от сделок с ПФИ, обращающимися на ОРЦБ.

Предположим, в 2022 году инвестор потерял 150 тыс. рублей от торговли акциями, а в текущем 2023 году заработал на них 500 тыс. рублей. Вместо того чтобы платить налог с полумиллиона он может снизить прибыль на сумму убытка и заплатить налог с 350 тыс. рублей. Так с 65 тыс рублей налог снизится до 45,5 тысяч.

Практически весь февраль я фиксировал интересные наблюдения по величайшему пузырю в истории человечества, а ниже консолидация ключевых статистических фактов по американскому рынку и еще немного актуальной информации.

С минимума 27 октября по максимум 1 марта американский рынок вырос на 25.3% и это кажется не так феерично, если бы не факты по собственным расчетам.

▪️Было создано почти 11 трлн капитализации в моменте, что в точности сопоставимо с дотком пузырем 1995-2000, но тогда это заняло 5.5 лет, а сейчас 4 месяца – интенсивность прироста невероятная. С учетом инфляции в дотком пузырь было создано около 19 трлн капитализации в ценах 2024.

▪️За 75 лет (период доступности статистики по внутридневным колебаниям) не было ни одного года, когда рынок рос с сопоставимой скоростью, как в 2024 (25.3% с 27 октября по 2 марта). Наиболее близкие аналоги: 1986 -21.7%, 1991 – 21.6%, 1963 и 1998 – 20%.

▪️Без учета сезонности по скользящему сравнению 25% рост за 85 торговых дней за 75 лет происходил всего 13 раз, а за последние 35 лет всего 7 раз: июл.20, апр.19, фев.12, июл-ноя.09, июл.03, янв.99, авг.97, мар.91.

Развитие ситуации с Киви

Продолжаются вести с полей дезинтеграции Киви-банка. АСВ опубликовало статистику по деньгам, зависшим на электронных кошельках: всего этих кошельков на текущий момент чуть больше 9 млн, а объем заблокированных там средств составляет 4,4 млрд руб. Выходит, на среднем кошельке лежало примерно 500 рублей.

Однако, до выплат по кошелькам дело дойдет не скоро (если вообще дойдет) – сначала надо ждать, когда рассчитаются с держателями банковских счетов. За 29 февраля–1 марта АСВ уже успело выплатить почти 900 млн руб. вкладчикам в рамках страхового лимита 1,4 млн руб. на человека.

Как вода точит камень, так же регулярно я пополняю свой криптопортфель. Ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за февраль. Десятый месяц позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH с USDT.

Было на 1 февраля:

• BTC: 0,01871417
• Эквивалент в RUB: 72 120 ₽
• Эквивалент в USD: 797 $

Пополнил на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Купил ETH (он отстал от BTC), оставил чуть-чуть в USDT. В феврале крипта брала новые вершины: биток рос до 64к, эфир до 3,2к. Оптимизма у криптанов очень много. Рос, соответственно, и мой портфель. Халвинг скоро, может поэтому. Эфир ждёт спотовые ETF.

❄️Ура, зима закончилась! Российский рынок в целом удержался в плюсе, показав прирост и за февраль, и за 3 минувших месяца. Но некоторые акции из верхнего эшелона неприятно удивили, показав серьёзную просадку. Давайте посмотрим, какие из этих фишек можно брать с прицелом на отскок.

📉Отберём лидеров падения среди акций, входящих в Индекс Мосбиржи (топ-50 самых крупных и ликвидных). Там не так часто бывают сильные падения против рынка, и коррекция цены может стать неплохим поводом докупить ещё бумаг.

Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

⛔Заранее исключу из списка многострадальные QIWI и Polymetal. Понятно, что подбирать сейчас эти истории — не самая лучшая идея. Кто же, кроме этой парочки, «усох» за прошедшую зиму сильнее всех?

🔩Норникель (-12.7%)