Комментарий к посту про влияние ключевой ставки на бизнес:
Я почему-то на свои свой магазин держу. Без кредитов! Если вы не способны управлять своим капиталом — у вас мозг не под бизнес заточен, а под работу «на дядю». Там думать, анализировать и прогнозировать не нужно. Так что, да. ВАМ нужно закрывать свой бизнес!!!

Давайте разбираться, где истина?!

Для понимания освежим в памяти два показателя — ROE и ROA
ROE — Отношение прибыли к собственному капиталу (рентабельность своих денег вложенных в бизнес и оставленной в нем последующей прибыли)
ROA — Отношение прибыли к активам (собственный капитал + долг).
Понятия приведены упрощённо

Можно заметить, что при бизнесе только на свои ROE = ROA

Представим, что мы решили открыть торговую компанию. У нас есть 100 тыс. рублей.
1️⃣Первый год
1) Мы покупаем товар на 100 тыс. и продаем его за 3 мес. на 150 тыс.
2) Мы снова покупаем товар на 150 тыс и еще через 3 мес продаем на 225 тыс.
3) В конце года такой схемой у нас 506 тыс., свои 100 тыс., которые мы вложили в начале года принесли нам 406 тыс или ROA=ROE=406% годовых.

( Читать дальше )

Закончил читать книгу Говорда Маркса «О самом важном» понравилось понятие мышление второго уровня. Периодически всплывающие не очень умные вопросы относительно действий на рынке обычно строятся на непонимании именной этой концепции:

👉 Мышление первого уровня говорит: “Это хорошая компания; давайте купим акции”. Мышление второго уровня говорит: “Это хорошая компания, а все думают, что это отличная компания, а это не так. Итак, акции переоценены; давайте их продадим”.

👉 Мышление первого уровня говорит: “Прогноз предполагает низкий экономический рост и растущую инфляцию. Давайте сбросим наши акции”. Мышление второго уровня говорит: “Перспективы отвратительные, но все остальные продают в панике. Покупай!” (к этому мы близки 👀)

👉 Мышление первого уровня говорит: “Я думаю, что доходы компании упадут; продаем”. Мышление второго уровня говорит: “Я думаю, что доходы компании упадут меньше, чем ожидают люди, и приятный сюрприз поднимет цену акций; покупаем."

( Читать дальше )

Флиппинг и ипотечное рабство часть 2

Итак, продолжим вечер удивительных историй.

Старую двухкомнатную квартиру сдали вначале посуточно, но потом после одного сильного факапа и долгих простоев, поняли, что локация для туристов не самая удачная, и сдали квартиру помесячно. Квартира была хорошим подспорьем, перекрывая нам платеж по новой ипотеке и даже давая небольшой доход. Разумеется, в таких условиях, ипотеку за купленную для себя трешку, мы стали очень активно гасить, параллельно накапливая жирок.

За время сдачи квартиры сменилось трое квартирантов (первые, вторые, третьи) и мы бы наверное сдавали бы квартиру и дальше, но доходность в 7-8% показалась весьма скромной (тогда это было на уровне банковского вклада). Кроме того, как я уже писал, квартира была в старом немецком доме, и хотя она нам и нравилась в своё время, было понимание, что квадратные метры иногда имеет смысл обновлять. К тому же, было желание ещё раз попробовать себя в посуточной аренде.

В общем, двухкомнатную квартиру выставили на продажу, и как следствие, соответственно, продали.

( Читать дальше )

США, 1995 год. Зал наполнен управляющими хедж-фондов. Они пришли на встречу с профессором психологии Чикагского университета Nicolas Epley. Дело в том, что финансистам приходится принимать решения, где ошибка может стоить десятки миллионов или больше. Часть работы этих господ — встречи с представителями компаний, брокеров итд. Очень важно правильно считывать невербалику собеседника, но с этим у многих трудности. Ведь в финансовой сфере много  людей цифр и фактов, а не психологов и физиономистов. 

Вместо того, чтобы рассказывать финансистам нечто вроде “смотрите собеседнику в глаза, улыбайтесь итд”, профессор повел себя странно. Он разбил аудиторию на пары и заставил задавать друг дружке вопросы по списку. К концу десятиминутной беседы некоторые финансисты размазывали по щекам слезы. 

Однажды, в полицейском управлении решили устроить встречу с одним очень эффективным сотрудником. Он добивался исключительных успехов при общении с подозреваемыми, свидетелями, при попытках суицида и так далее. Начальники решили, что пора передать опыт и подтянуть навыки общения у сотрудников.

( Читать дальше )

Попалось на глаза  очередное  судьбоносное и скрепное от  главного российского философа.
Он часто теперь вещает на 1-й кнопке в ТВ.
Значит, выражает определенные настроения и планы власть имущих.
Имхо, не будет у $  на 1/7 части суши режима наибольшего благоприятствования, как раньше.
Пора искать другие альтернативы на бирже.
Пока не поздно.

Без купюр и комментов.

«Россиян, которые переживают из-за курса доллара, обвинили в работе на «сатану из НАТО»

Такое заявление в разговоре с нами сделал философ Александр Дугин.

«Я уже говорил, что доллар в России скоро запретят. Все к тому идет. Также я говорил, что доллар – валюта сатаны. Многие меня не услышали и переживают из-за поганых зеленых бумажек. Это очень плохо», — считает Александр Гельевич.

Он признался, что «лишал бы права называться русскими всех, кто устраивает истерики из-за доллара и роста цен».

«Настоящий русский – это человек, который не думает о долларе.

( Читать дальше )

   Пожалуй, самая незаменимая в моей торговле разработка Утилита для QUIK «История позиций». Придумал в 2009-м, запрограммировал на QPILE, затем перевёл на QLUA. Программу писал для себя, не под заказ и по своим идеям. Продажи данной программы никогда не отличались большим количеством и стабильностью. Поэтому, считаю её самой недооценённой из десятков своих разработок. Попытаюсь донести полезность утилиты из реальных примеров использования.

    Недавно выпустил обновление 20241024.
✅ Учёт комиссий для фондовой секции теперь разделён на биржевую и брокерскую.
✅ Учтена разница комиссий мейкерских и тейкерских заявок.
    На скрине видно, как распределяются комиссии биржи и брокера. Сверил с отчётом брокера – всё сходится. Программа сразу рассчитывает и выводит информацию о комиссионных затратах. Напомню, в терминале QUIK информация о биржевой комиссии урезана, а брокерская и, вовсе, недоступна.

 

✅ Учёт информации о позиции без ограничений.

( Читать дальше )

С 2022 года частные инвесторы стали главной силой на фондовом рынке после запрета на торговые операции иностранным инвесторам. Рассмотрим, как менялась их доля на разных рынках Московской биржи.

Рынок акций

С января 2021 года по февраль 2022 года частные инвесторы в среднем занимали 39,6% всех оборотов акций. После февраля 2022 года иностранные инвесторы больше не могли торговать на нашем рынке, поэтому физлица из России начали наращивать свою долю.

Максимальный вес частных инвесторов в обороте акций был достигнут в августе 2023 года и составил 82,7%. В дальнейшем доля начала снижаться. В среднем без нерезидентов доля частных инвесторы с 2022 года по настоящее время составляет 76%, с начала 2024 года — 74%. 

Это всё ещё высокое значение — физлица остаются главной движущей силой на рынке. Некоторые наши наблюдения показывают, что там, где растёт интерес частного инвестора, зачастую происходит рост акций или они падают меньше, чем другие инструменты.

В 2023 году частные инвесторы наращивали свои инвестиции в акции, в 2024 году суммы стали скромнее, а с августа мы видим отток.

( Читать дальше )

Взахлеб проглотил биографию Илон Маска, написанную Уолтером Айзексоном. Прочитал несколько потрясающих книг этого автора про известных личностей (Стив Джобс, Эйнштейн, Леонардо да Винчи).

Кто такой Илон Маск? Мы знаем его как создателя и владельца  огромного числа инновационных продуктов в области космоса, электромобилей, робототехники и искусственного интеллекта: Tesla, Space X, Neuralink, Optimus, X (экс-Твиттер), X.AI…

Но книга раскрывает его с другой стороны. Биография вышла недавно и возглавляет топы рейтингов. Автор несколько лет скрупулезно собирал материал, всюду следовал за Маском, провел десятки интервью с ним и его близкими.

Получился объемный психологический портрет миллиардера. В книге подробно рассказывается и о личной жизни (множество романов, как минимум 10 детей), и о деловой стороне Маска. 


Кто он гений или безумец?

Многие успехи Маска — следствие его сложного характера. 

Началось все, как водится с детства, которое показало Илону Маску, что такое боль и как с ней справляться. Он вырос в Южно-Африканской Республике, одной из самых криминализированных стран мира. Прошел детский лагерь, где приходилось доказывать в мордобоях, что ты не лох. Имеет сложные отношения с отцом. 

( Читать дальше )

1. Никакой философии в тейдинге нет и не может быть, если для вас торговля — это работа или средство к существованию.
2. Жить с рынка, зарабатывая на торговле — чушь для неофитов, чем раньше человек признается себе в этом, тем проще будет в дальнейшем. Такое возможно только в том случае, если вы уже накосили денег в другом месте и можете до старости позволить себе на эти деньги жить и потихоньку про**бывать остальное на ФР. В противном случае трейдинг никогда не доставит вам удовольствие и вы всё время будете на измене смотреть в завтрашний день.
3. Трейдинг — как спорт: он позволяет держать нервную систему в тонусе, создавать новые нейронные связи в мозгу (если вы делаете выводы из своих ошибок, конечно), оттачивать критическое мышление и успешно бороться с когнитивными искажениями, портящими жизнь человеку не только в торговле. Деменция и прочие прелести старости трейдеру точно не грозят, особенно если он старается прогрессировать, как трейдер. Лучшего спорта для мозга, чем трейдинг, надо ещё поискать. Но удовольствие это дорогое, для большинства. Многим лучше просто кроссворды разгадывать или на танцы записаться — тоже мозг тренирует неплохо.

( Читать дальше )

Если посмотреть на прогноз средней ставки ЦБ на 2024 г. (21.0-21.3%) то не хитрым способом можно вычислить что Центробанк закладывает еще одно повышение до 23%.

Верит ли в это рынок мне не особо интересно, важнее верят ли в это проф. участники в лице банков. И да, они в это верят.

Roisfix — это индикативная процентная ставка, публикуемая на основе RUONIA OIS (Overnight Index Swap) для российского долгового рынка. Она показывает рыночные ожидания проф. участников относительно средней процентной ставки, которая будет действовать в будущем на российском рынке.

Ставка Roisfix используется для определения стоимости процентных свопов (OIS) и дает участникам рынка ориентир по будущим значениям процентной ставки RUONIA. Банки и финансовые компании применяют её для управления рисками, связанными с изменением ставок, и для расчета стоимости кредитов и других финансовых продуктов.

Таким образом, Roisfix — это своего рода «термометр» будущих ставок на российском рынке, который ежедневно публикуется и используется для определения условий по различным финансовым инструментам.

( Читать дальше )