Избранное трейдера Сергей Семин

по

Интервью Олега Клоченка. Почему для инвестора вредно много думать. Текстовая расшифровка

Текстовая расшифровка интервью Олега Клоченка Тимофею Мартынову. Записьбыла сделана 13.06.2020 на конференции Derex.
Олег Клоченок и Тимофей Мартынов

Тимофей Мартынов:
Олег, расскажи нам, как ты пережил события марта-апреля этого года. Как ты встречал это падение, был ли ты в акциях, был ли ты в кэше, докупал ли ты?

Олег Клоченок: Я думал, что буду целиком в акциях, но когда все упало, я начал искать кэш. Примерно 3% от портфеля, может быть, 2,5% нашел и докупил почти сразу же. Я думал, что будем падать чуть-чуть глубже, хотя бы ниже 2000 дойдем. Покупал я выше, но как-то очень удачно. Сейчас смотрю на свой учетчик, я прямо-таки купил на дне падений. Может быть, я купил бы и раньше, но долго искал наличность.

Тимофей: 2000 — ты имеешь ввиду индекс Мосбиржи?



( Читать дальше )

Нефтяные быки и продажа Детского мира в итогах недели

​​Индексу Мосбиржи удалось устоять под натиском медведей и удержать уровень в 2700 п. За неделю индекс вырос на +0,54%, показывая консолидацию в зоне 2700-2800 п.п.

После остужающей прошлой недели, нефть выросла более чем на +8%. До закрытия мартовского гэпа остаются считанные проценты. Новостной фон только подбадривает нефтяных быков.

Доллар продолжает стоять на сильном уровне в 70 рублей. Мартовский гэп закрыт и теперь динамика валюты будет зависеть от цен на нефть, с которой доллар коррелируется последние недели.

На нашем рынке преимущественно мы увидели рост. В лидерах оказался Яндекс, в пятницу переписав свои максимумы. Ударный рост в +10,8% удалось показать без особых позитивных новостей.

Банковский сектор закрылся разнонаправленно. Тинькофф Банк вырвался в лидеры +10,9%. Банку помогает его IT оставляющая и сильные распродажи в марте.



( Читать дальше )

Нюансы получения вычета по ИИС, о которых не пишут в инструкциях

Более 250 000 рублей — столько я уже заработал на налоговых вычетах, открыв в 2015 году Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Жду получения на днях очередного вычета за 2019 год.

Как правило на справочных сайтах, в инструкциях брокеров очень скупо описывают процесс получения налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету. Да, сейчас не обязательно топать ножками в отделение налоговой службы, но и и при оформлении вычета онлайн придется хлебнуть кислых щей.

Расскажу о нюансах, исходя из моего опыта.

Рассмотрим получение вычет типа А в размере 13% от внесенной на счет за предыдущий календарный год суммы. Он самый популярный, доступен тем, у кого есть официальный доход, с которого платятся налоги. 

Нюанс 1

Государство не дарит вам свои деньги. Оно возвращает вам ваши же заработанные кровные, которые ваш работодатель заплатил в виде налога с вашей зарплаты.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Как легально не платить налоги/налоговые льготы в 2020 году

Всем привет!

Сегодня мы будем говорить про налоговые льготы для частных инвесторов в 2020 году.

Кому удобнее вот видео-формат:



( Читать дальше )

Дивиденды X5 и максимумы по золото в итогах недели

​​Короткая рабочая неделя закончилась ускоренным падением котировок. Четверг утянул Индекс Мосбиржи к сильному уровню в 2700 пунктов. По итогам недели -1,7%. В пятницу, когда наши биржи были закрыты, индексы Европы и США отбили часть потерь. Это дает нам шанс на позитивное открытие в понедельник.

Cамая оперативная информация в моем Telegram «ИнвестТема» и Вконтакте

После 6 недель роста, котировки черного золота остудили пыл и снизились на -7% по итогам недели. Мартовский гэп до сих пор не закрыт.

Золото прибавляет +2,9% и вновь торгуется у своего локального максимума в 1730 п. Напомню, что эту отметку удавалось преодолеть в далеком 2012 году.

Доллар ударно завершил неделю. Закрыв мартовский гэп и слегка коснувшись отметки в 68 рублей за доллар, валюте удалось отскочить до



( Читать дальше )

Как я искал аналог долларовому депозиту на бирже, а заплатил 137% НДФЛ на прибыль и получил отрицательную доходность

История началась в октябре 2019 года. 

Так как закупаться акциями на исторических максимумах было как-то страшно, а о надвигающемся кризисе трещали из каждого утюга, я принял решение перевести остаток средств в доллары.
Но чтобы доллары не лежали просто так и не портили общую доходность, их нужно куда-то было положить под процент. Долго думал над решением, и как обычно я делаю в таких случаях, где нет простого решения, разложил по трём «кучкам» — заодно получился неплохой эксперимент с выявлением подводных камней в каждом из вариантов. Возможно, информация будет полезна читателям в будущем.
Сейчас расскажу подробно о каждой «кучке»

Кучка первая. Облигация Минфина РФ «Россия-2028» (RUS-28)
Как я искал аналог долларовому депозиту на бирже, а заплатил 137% НДФЛ на прибыль и получил отрицательную доходность

Куплено 3 облигации за 170% от номинала ($1700 за штуку) + НКД. Конечно же, я не планировал держать облигацию до момента её погашения в 2028 году. Идея заключается в том, чтобы продать её в конце июня.
Комиссионные и налоги: 0,15% за покупку + 0,15% за продажу. НДФЛ по купонам — 0%. Налог на доход от «валютной переоценки» – 0%. Итого с $5100 комиссионных ожидается $15.30, налогов — 0.
Купонная доходность — $63.75 на одну облигацию (2 купона в год) или 7,5% годовых к цене покупки. Комиссионные срежут доходность до 7% годовых. Интересная штука заключается в том, что я пережил с ней мясорубку в марте 2020, и сейчас она стоит 175% от номинала. Скрещивая пальцы, жду конца месяца.
Здесь всё предсказуемо, есть только одна переменная – цена облигации в момент продажи.

Кучка вторая. FXRU – ETF на корпоративные еврооблигации российских компаний



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • Finex ETF

Дивидендный дайджест

Всем привет, Друзья. По традиции, начнем неделю с новостей о дивидендах российских компаний. Прошлые дивидендные новости я актуально публиковал у себя в Telegram. Рекомендую подписаться!

Селигдар, проведя результативный год, рекомендовал выплатить рекордные дивиденды в размере 3 млрд рублей. С учетом ранее выплаченных дивидендов за 9 месяцев, доплата составит 1,42 рубля на обыкновенную акцию, что эквивалентно 5,8% доходности. Общая доходность за 2019 год превысит 11%. По префам оставшуюся часть прибыли решили не распределять.
Последний день для покупки — 24 июня 2020 года.

Детский мир неожиданно обрадовал своих акционеров. Совет директоров компании рекомендовал распределить часть чистой прибыли Общества по результатам 2019 финансового года: Выплатить дивиденды в размере 3,00 руб. на одну акцию. По текущим значениям доходность составит — 3,1%.
Последний день для покупки — 9 июля 2020 года.



( Читать дальше )

Рухнут ли цены на недвижимость в России?

Многие диванные аналитики в России поспешили с апокалиптическими прогнозами. У Сергея Смирнова иной взгляд на рынок. Он видит ежедневные обращения покупателей.

Разбираемся, что будет с ценой на недвижимость в ближайшее время:

  • Будет ли падение цен?
  • Есть ли падение спроса?
  • С чем связано снижение объемов сделок по купле-продажи недвижимости в апреле 2020 года?
  • Что происходит с ипотечной ставкой?
  • Будет ли снижаться ставка по ипотеке?
  • Что делать тем, кто думает увеличить площадь квартиры?
  • Будут ли банки продавать залоговую недвижимость по низкой цене?
  • И есть ли он, тот самый отложенный спрос?

Ответы тут:

 



( Читать дальше )

Доллар/рубль. А чего все так всполошились?

Для начала развею популярное нынче заблуждение «ЦБ держал рубль и вдруг ушёл». Так вот, писал уже, ЦБ ничего не держал, то есть не проводил никаких интервенций. Да, шли продажи долларов из ФНБ в рамках бюджетного правила в пределах 300 млн долларов в день, но по нынешним временам это — сущие копейки. Да и никуда он с ними не ушёл, эти продажи пока нефть ниже 45 будут продолжаться (чем ближе к 45, тем меньше будут объёмы). Рубль укреплялся потому что, когда пара доллар/рубль превысила 80, участники рынка сочли маленьким оставшийся апсайд и предпочли вложения в ОФЗ.

Как минимум коррекция к 74-75 напрашивалась технически, тут ничего удивительного нет. Почему так быстро? Сложно сказать. Ну, возможно, фактор длинных выходных наложился на нервную реакцию даже не на коронавирус у Мишустина, а на назначение и.о. премьера Белоусова.

Про нефть писал в предыдущем топике. Там все ахтунги закончились. Даже фокус с отрицательными ценами на вчерашней экспире брента не случился, хотя многие ждали. Так что каких-то проблем с рублём можно ждать только от специфических внутрироссийских ахтунгов.

( Читать дальше )

Как эта «Популярная стратегия бычьего рынка» может иметь неприятные последствия - конкретно

    • 29 апреля 2020, 19:49
    • |
    • RUH666
  • Еще
Финансовая история основного фондового индекса Германии служит примером
Как эта «Популярная стратегия бычьего рынка» может иметь неприятные последствия - конкретно«Покупка падения» может сработать на бурном бычьем рынке, но это может стоить вам последней рубашки в условиях серьезного спада.

Тем не менее, эта цитата из Wall Street Journal от 23 марта представляет образ мыслей многих глобальных инвесторов:

Я испугался. Это причина купить.

Настоящий контртренд покупает только тогда, когда он чувствует себя физически больным, когда нажимает клавишу покупки.

Это была более драматичная версия громкого призыва ряда финансовых веб-сайтов в конце февраля о том, чтобы «держаться».

Но «держаться» и «купить провал» гораздо более опасные предложения на свирепом медвежьем рынке — особенно для толпы «купи и держи».

Наша апрельская перспектива мирового рынка дает урок истории с этим графиком основного фондового индекса Германии в годы медвежьего рынка с 2000 по 2003 год:

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн