Попробуем сегодня разобраться, в чем отличие между данными ETF не залезая в дебри, а на простом и понятном языке.

Итак, оба этих фонда представляют индекс на еврооблигаций российских компаний, которые торгуются в долларах и в евро. Среди эмитентов еврооблигаций только крупные компании, такие, как Газпром, Лукойл, ГМК Норникель, МКБ, Фосагро и прочие.

Еврооблигации выбираются таким образом, чтобы средний срок до погашения всего портфеля не превышал 3 лет. Это значит, что сюда могут входить облигации с погашением через год, через два, три или четыре года. Грубо говоря, если в портфеле 2 облигации в равных долях, у одной погашение через год, а у второй через 4 года, то средний срок до погашения по портфелю будет равен (1+4) / 2 = 2,5 года.




Для простоты рассмотрим оба фонда и основные факторы, которые будут влиять на доходность в рублях.

FXRU
Здесь все более-менее понятно. Доходность данного фонда будет складывать из следующих параметров:

( Читать дальше )

Спекулятивные акции и Инвестиционные акции.

 

Никто не будет спорить, что акции нуждаются в сортировке и классификации.

Конечно, у каждого своя методика выбора акций, и я не намереваюсь навязывать тут свою, просто хочу ее описать.

Аксиомой является то, что акции обладают внутренней ценностью, в отличии от, например, крипты.

Эта внутренняя ценность акций привязана к финансовым показателям эмитента и к выплачиваемым дивидендам.

Дивидендная доходность акции — это случайный и непостоянный параметр, который не привязан вообще ни к чему.

( Читать дальше )

📊 Всем праздничной субботы, друзья! В спокойной обстановке и в хорошем расположении духа предлагаю заглянуть в российский нефтегазовый сектор, который на фоне растущих цен на нефть, плавного выхода мировой экономики из коронавирусного кризиса и постепенного смягчения условий соглашения ОПЕК+ может стать одним из главных бенефициаров 2021 года.

Это касается как финансовых показателей компаний, так и дивидендных перспектив, которые на сегодняшний день рисуются весьма радужные. За вычетом Башнефти, у которой всё совсем печально, все эмитенты, представленные в сегодняшнем обзоре, вполне могут приятно удивить своих акционеров по итогам текущего года. Вопрос лишь в том, на какую «лошадку» ставите вы в этих скачках?  



1️⃣ Самой недооценённой компанией в этом списке на сегодняшний день является Газпромнефть (EV/EBITDA=5x). Финансовая отчётность за 1 кв. 2021 года оказалась сильной, был отдельный

( Читать дальше )

И парадокс уже в том, что коррекция будет не взирая на заявления ФРС на заседании. Видна продажа во всех уязвимых к инфляции активах. Поэтому крупняк ждёт голубинных заявлений, но понимает, что от инфляции так просто уже не уйти и какое-то ужесточение будет уже осенью. Если конкретно. То видно, что нефть держится неплохо. А в металлах уже намечается постепенное сдутие. Золото пока не может никак определиться с дальнейшем ростом инфляции. Акции же разделились. У кого то дела идут хорошо, а кто-то теряет интерес инвесторов. Если бы не такое скопление глупых денег на рынке, то коррекция уже бы набирала обороты. Но покупатели ещё есть, а продавцы видимо уехали на яхты)

11 июн, 2021
Росстат впервые рассчитал по новой методике медианную зарплату в российской экономике — более объективный показатель, чем средний заработок. «Медиана» оказалась в полтора раза ниже средней зарплаты в организациях

Медианная среднемесячная зарплата в российской экономике за 2020 год оценена в 32 422 руб., что на 6,4% выше аналогичного показателя 2019 года (30 458 руб.), следует из данных, опубликованных Росстатом в пятницу, 11 июня.

Росстат впервые рассчитал медианную зарплату по новой методике, которая также опубликована сегодня. Расчет основан на административных данных Пенсионного фонда о начисленных страховых взносах с зарплат.

Медианная зарплата означает, что 50% рабочих мест оплачиваются ниже этого значения и 50% рабочих мест — выше, то есть речь идет о зарплате, которую получает среднестатистический работник в России. Показатель определялся Росстатом на основании ранжированного по возрастанию распределения всех рабочих мест по размерам зарплаты. Ранжировалась именно оплата труда по рабочим местам, а не по работникам (один работник может иметь несколько рабочих мест как у одного работодателя, так и у нескольких).

( Читать дальше )

Решил по-памяти составить список дивидендных кидал, которые проявили себя совсем недавно, за последние года два.
И вы тоже подключайтесь.
Их два типа.
Тип А — как ЛСР.
Сначала декларируют свою дивидендную политику и какое-то время придерживаются её: мы будем платить каждый год по 78₽.
И платят.
Потом вдруг — ой, нет, мы столько не сможем, но зато будем акции выкупать.
В результате и дивы меньше, и выкупа нет.
Тип Б — как ВТБ.

( Читать дальше )

Параметры Пенсионного фонда «Кубышка» по состоянию на 10 июня 2021 года

   Пенсионный фонд кубышка, активы на 10 июня 2021 года

181 м/4200 р./июнь 2021/162 м/554 400 р./6 936 000 р./41 200 р.

Расшифровка

1. Позади 181 месяц инвестирования в дивидендные акции РФ. Старт: июнь 2006 года. С января 2021 г. вышел на зарубежные акции, пока ETF.
2. Ежемесячно откладывал 14 лет (168 месяцев) по 3 тыс.руб. с зарплаты (ЗП). С 10 июня 2020 г. 4200 руб. с ЗП, покупал только дивидендные акции РФ до января 2021 г.
3. Все полученные дивиденды, деньги с ЗП я снова реинвестирую, деньги не изымаю. Акции держу минимум 3 года, стараюсь не ребалансировать (не продавать-покупать), чтобы получить льготу по НДФЛ.
4. Иногда бывают исключения, когда информационные потоки «заставляют» проводить ребалансировку. Но это бывает не часто. Глобальные события, как пандемия и мировые цикличные кризисы воздействуют информационно.
5. Весной 2020 г. портфель испытал мощную просадку до 3,2 млн. руб. Потом стоимость постепенно восстановилась. К просадкам я привык. Они цикличны. Если введут новые санкции, опять портфель на какое то время снизится.
6. Данные на июнь 2021 года
7. До пенсии еще 162 месяца. Надеюсь продолжать это выгодное дело до пенсии.
8. Если бы не было «магии сложного процента», за 181 месяц откладывая по 3 тыс. руб. (168 месяцев) и по 4200 руб. (12 месяцев) я бы имел бы денег 554 400 руб. (если бы вкладывал в банковские депозиты, то сумма была бы 1,5 млн.руб.)
9. Благодаря 8-му чуду света: «сложному проценту», активы на сегодня, в акциях РФ, 6 936 512 руб. За год активы выросли ровно на 1 млн. рублей.
10. Дивиденды на сегодня в среднем 41 200 руб. в месяц, что соответствует 5 минимальным региональным пенсиям. В 2021 году минимальная пенсия в Республике Башкортостан установлена в сумме 8 155 рублей. Она равна величине прожиточного минимума, установленного на основании Постановления Правительства Республики Башкортостан № 553 от 8 сентября 2020 года.
11. Напоминаю, дивиденды, деньги я не изымаю, снова реинвестирую.
12. С 1 января 2021 года, после подключения монетизации Дзена, Ютуба, я создал еще два дополнительных счета. Они пока не учитываются мной в общей сумме Кубышки. Через год, когда сумма накоплений превысит 100 тыс. рублей, я буду вести общие итоги.

( Читать дальше )

В 2020 практически все нефтегазовые компании списывали активы (получая бумажный убыток) из-за низких цен на нефть и отсутствия рентабельности на своих запасах. При текущей цене ситуация… кардинально меняется и возможно некоторые начнут возвращать списанные убытки?

«Нефтегазовые компании в Северной Америке и Европе за первые три квартала 2020 года списали стоимость активов на общую сумму порядка $145 млрд, что является максимумом для этого периода с 2010 года, свидетельствуют результаты анализа, проведенного The Wall Street Journal.

Exxon Mobil Corp. только за 4 квартал 2020 объявила о списании активов на сумму $20 млрд.»

Посмотрим на информативную картинку по доле запасов нефти в странах Мира.



Мысленно порадовались за Саудовскую Аравию и Венесуэлу. А теперь коротко посмотрим на объем запасов нефтегазовых компаний РФ и списывали ли они чего в 2020.

Роснефть — запасы 42 млрд баррелей, добыча 1704 млн баррелей в год (в 2019), обесценение активов 329 млрд рублей (правда часть списаний из-за обмена с Худайнатовым на провинции проекта Восток Ойл)

( Читать дальше )

Вы хотите купить дом?

Для этого нужно отдать миру равнозначную ценность. Работу, равную цене дома.

Мне представляется такая аналогия взаимодействия человека с миром финансов. Мы смотрим на мир и обмениваемся с ним через туннель, трубу, диаметр которой равен нашему финансовому положению. Обычно это месячная зарплата. Чем больше доход, тем шире труба — тем больше через нее проходит денег и благ и тем шире мир, который мы видим через эту трубу.

Так как месячный доход примерно одинаковый, то человек привыкает к своему взгляду на мир через эту трубу. Ему кажется, что мир ограничен тем, что человек видит с этой стороны. Тем, что он видит через эту трубу. Если у человека зарплата в 50 тысяч рублей, то кажется, что мир снаружи может предоставить благ именно на эту сумму. Но с той стороны — бушующий энергетический океан с триллионами долларов!!!

И этот мир поглотит любые суммы, которые будут ему отправлены через трубу. Рассуждение «вот увеличится зарплата — и заживу!» — иллюзия. Да, станет получше, но смысл не изменится, ведь с той стороны почти бесконечные соблазны предложения товаров и услуг.

( Читать дальше )