По мере накопления капитала на бирже начинает расти не только портфель, но и количество вопросов от друзей/знакомых/родственников – какую бумагу лучше купить?

С одной стороны, если такой вопрос задает незнакомый человек, то можно отшутиться по типу — “Покупай, что вырастет, а что упадет не покупай”. Однако если с таким вопросом приходит друг, с которым ты проводишь большую часть времени, или родственник, то такой смешной ответ уже не прокатит.

Далее начинается внутренняя дилемма: советовать инструменты, в которые я сам не вкладываю, но которые являются наиболее простым вариантом – индексное инвестирование и облигации; или говорить конкретные акции, в которых сам держишь большую часть капитала.

Сначала я пытался усидеть на двух стульях, объясняя людям все плюсы и минусы той или иной идеи, но для неподготовленных людей это просто белый шум. Поэтому выбрал второй вариант – говорить им какие лично акции в конкретный момент я покупаю сам и почему.

Сразу хочу сделать помарку любителям индексного инвестирования.

( Читать дальше )

Да, да и ещё минимум 18 раз да. Это я про года, в которые компании выплачивали дивиденды без перерывов 20 и более лет. Если бы не 2022 год, таких компаний было бы больше, но на данный момент таких компаний всего 4. Не всегда щедро, но всегда платили.

 

Стабильные выплаты дивидендов для инвестора — это как красная тряпка для быка. Стабильные и высокие дивиденды толкают акции вверх, а ещё дивиденды можно реинвестировать. Да чего уж там, на дивиденды даже можно жить, если размер портфеля из дивидендных акций это позволяет.

Но необязательно покупать только дивидендных динозавров, ведь дивиденды платят не только они. Вот, к примеру, прогнозы по ближайшим дивидендам от экспертов:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ

Татнефть — 25 лет

По обычным акциям Татнефть платит 25 лет подряд, по привилегированным же были паузы. С 2000 по 2003 дивиденд был порядка 10–20 копеек, в 2019 году выплачивали 129 рублей! В прошлом и позапрошлом годах около 60 рублей. В 2024 году первый дивиденд уже выплачен.

( Читать дальше )

Вчера решил подобрать для себя ОФЗ с постоянным доходом. Полез в инет с вопросами. Получил кучу страничек и таблиц, заполненных бессмысленной (для меня) информацией. Понял, что придется делать свою таблицу.

На сайте Антоши Силуанова нашел список выпущенных ОФЗ, сгруппированных по типу. Интересующий меня тип - ОФЗ ПД (постоянный доход). По этим облигациям Антоша выплачивает фиксированный годовой процент, называемый купоном. Выплачивает дважды в год. 

Нашел по каждой облигации интересующие меня данные на сайте русбондс и залил в таблицу. Убрал облигации, погашаемые в этом году. Остались 24 облигации с датами погашения от 2025 до 2041 года. Разлил купоны по годам. Разницу между номиналом (1000 руб.) и текущей ценой отнес на год погашения и упорядочил таблицу по кодам бумаг. Получилось вот что:



Желтым выделены ОФЗ с самыми вкусными купонами от 9% и выше.

Какую облигацию выбрать?

Математика подсказывает, что нужно выбирать с самым вкусным купоном и максимально дальним сроком погашения. Например — выпуск 26244. В течении 10 лет эта бумага будет давать 11.25% годовых в рублях. За 10 лет доход составит чуть более 115% (без реинвестиций и НДФЛ).

( Читать дальше )

Сразу предупреждаю, покупка золота (наличного или безналичного) — это плохой способ избавиться от незаконно девальвируемых рублей. Избавляться от них лучше с помощью активов, растущих в золоте. Но, если горе-инвестор не способен пристроить дешевеющие рубли в такие активы, то остается только одно — покупать само золото.

Почему инвесторам не выгодно накапливать рубли?

Потому, что за последние 25 лет цена рубля искусственно понижена в 28 раз (-96%):



Кто и с какими целями понижает цену фантика «рубль» — все прекрасно понимают. Инвесторы тут ничего не смогут изменить. Поэтому, им важно защищать свои капиталы от превращения в мусор.

И так, по какой цене можно купить/продать золото в Москве сегодня?

Смотрим свежую табличку предложений от самых крупных контор:



( Читать дальше )

Все любят ежемесячные купоны

Собрал подборку всех бумаг на рынке с ежемесячными выплатами и распределил все по рейтингу.

Из полезной информации указал:
— рейтинг бумаг
— размер купона
— стоимость бумаги
— количество дней до погашения
— для удобства указал также количество лет, чтобы было проще ориентироваться

Важные моменты по флоатерам, попавшим в список: у них купоны обновляются каждый месяц и из-за этого программа считывает это как погашение. Если видите по новой бумаге «5 дней до погашения», то это показывает лишь количество дней до ближайшего купона, а там и новый объявят.

Аналогично с доходностью купона. Указывается «#ЗНАЧ!» так как купон ещё не установлен и таблице приходит пустое значение.

Если будут вопросы по таблице или дополнения, то пишите в комментариях. Буду обновлять и дополнять.

В дальнейшем буду улучшать таблицу, чтобы она была более информативной и полезной в торговле

Сама таблица находится у меня в телеграм: t.me/filippovich_money

( Читать дальше )

🤔 Порой как-то быстро всё забывается, но ещё в августе 2022 года Центробанк России в своём традиционном обзоре по денежно кредитной политике отметил, что «кризисный сценарий предполагает высокую инфляцию в 2023-2024 гг. и резкое падение профицита счета текущих операций с $243 млрд в 2022 году до $39 млрд в 2023 году». Было очевидно, что подобная ситуация неминуемо приведёт к сильной девальвации рубля, и к сожалению именно описанный кризисный сценарий в итоге оказался суровой действительностью.


Согласно последним имеющимся данным за 11m2023, можно с большой долей вероятности предположить, что счёт текущих операций (СТО) составит $50+ млрд, что в разы меньше аналогичного значения за 2022 год. Напоминаю простое правило:чем выше профицит СТО, тем лучше для курса рубля.

💸 Поэтому для более чёткого понимания движения курса рубля по отношению к мировым валютам, не забывайте поглядывать на динамику счёта торговых операций (СТО)! Взгляните на график, который я привёл ниже, и вы поймёте, почему в 2022 году рубль был таким сильным, а в 2023 году вдруг решил ослабеть…

( Читать дальше )

Друзья,
пишу личное мнение и свои действия.

2024г. только начался.
Обратите внимание:
— S&P500 падает (сейчас в моменте, фьюч на S&P500 продолжает ползти вниз), минус 0,25% в моменте,
— Euro Stoxx 50 слегка ползёт вниз,
— Shanghai в этом году упал уже около 4%,
— сырьё падает, Саудовская Аравия снижает цены на нефть.
Рубль при этом стабилен.

На таком негативном фоне,
рубль стабилен и РТС растёт.

Обратите внимание,
кто растёт (те, кто обычно в хвосте):
-   Аэрофлот,
-   ВТБ,
-   Газпром,
-   Детский Мир,
-   ЛСР,
-   МТС,
-   Россети,
-   Ростелеком,
-   Селигдар,
-   Сургут об.

Часть крупных участников рынка ещё отдыхают 
(Новый Год, Рождество).

Последними взлетали (перед коррекциями) Газпром, Сургут.
Личное мнение: на этот раз, на их месте может оказаться БСП.

Продал именно ГазпрНефть, т.к. акция четвёртый торговый день ползёт вниз.

Советы не даю.
Пишу личное мнение.

С уважением,
Олег.

 

 

( Читать дальше )

Вчера по работе мне понадобился список регионов с динамикой населения. Скачал с сайта Росстата унылые таблицы за 10 лет, причесал их, сопоставил регионы и сделал свой рейтинг. А раз сделал, то решил поделиться, чтобы добро не пропадало. Смотрим и делаем выводы:




( Читать дальше )

Всем привет! Рад всем вам!
Сегодня у меня отличное настроение. 

Потому что это мой последний пост на Смартлабе! Да, именно так!

Как же я счастлив от того, что освободился от моральной обязанности писать отчёты 3 раза в месяц по инвестиционному счёту, а потом ещё итоговый в конце каждого месяца.

Почему имею моральное право? Да потому, господа, что нас меня обозвали мужиками (слова из классической литературы) лудоманом! 
Сперва, известный изобличитель Гусев Владимир Павлович, в своём фирменном стиле, ну вы знаете, в каком, назвал меня лудоманом в своём телеграм канале.

Я возмутившись этому факту пришёл, как считал, в родной дом, обратился к смартлабовцам, и вопрошал, прав ли Гусев, что лудоман, или karpov72 есть прибыльный трейдер, создав опрос Гусев обозвал лудоманом

И что же вы думаете? Как будто бы в насмешку, типа, а дай-ка я приколюсь, выберу вариант «karpov72-лудоман», с такими мыслями уверен большинство так проголосовало, хотя в глубине души прекрасно понимало, что никакой karpov72 не лудоман.

( Читать дальше )

W-образный разворот

W-образный разворот возникает, когда тест очередного трендового экстремума проваливается, а котировка не закрепляется за тестируемым экстремумом, на пониженном объеме. После этого очередной корректирующий ход нарушает допустимую глубину откатов, закрываясь за контрольным уровнем.

Схема в целом очень близка к V-образному развороту, однако формация W или WV — занимает гораздо больше времени, чем 1-2 дня, поэтому начинать ее поиск логичнее с дневного графика.

Рассмотрим общую схему:

Рассматривать потенциальный разворот начинаем после формирования Минимума 2, который сформирован по критерию незакрепления за минимумом 1.

Необходимое условие для начала поиска области для потенциальной сделки – пробитие и закрепление за контрольным уровнем – 2/3 глубины коррекции от хода, сформировавшего минимум 2.

Далее, в отличие от V-образного разворота, условие закрепления за трендовым индикатором не является необходимым – потенциальная зона входа может сформироваться прямо в области индикатора. Однако, не может в рассматриваемом кейсе быть ниже, то есть котировка как бы атакует линию тренда, и трейдер может сделать ставку на то, что тренд падет.

( Читать дальше )