10 августа Московская биржа запустила новый, интересный и полезный сервис для частных инвесторов на своей платформе Финуслуги.
В нём каждый инвестор может посмотреть свой индивидуальный рейтинг, рассчитанный искусственным интеллектом на основе данных, которые имеются у МосБиржи по нашим сделкам.

Например, мой рейтинг такой:

  

( Читать дальше )

💡
ОФЗ ПД — стандартный тип облигации федерального займа с постоянным доходом.
Купон постоянный и он не меняется. Пример: ОФЗ 26225, ОФЗ 26241. Вообще вся серия ОФЗ, которая начинается на 26, 25 – это бумаги с постоянным доходом. Самые простые ОФЗ, их я в портфеле и держу.

ОФЗ ПК — облигации федерального займа с переменным купонным доходом.
Купонные выплаты могут меняться, все зависит от ставки по краткосрочным кредитам (RUONIA), а она зависит от ключевой ставки. Инструмент интересен тем, что ваш доход привязан к ставке и вроде как вы всегда должны зарабатывать на любом рынке – инфляция выросла – выросла ставка – вырос ваш купонный доход. Защитный инструмент в общем. Выпуски – 29, 24.

ОФЗ ИН — облигации федерального займа с индексируемым номиналом. Доход складывается таким образом: купонный дохода в размере 2,5% от номинала + рост самого номинала на уровень инфляции. Все привязано к индексу потребительских цен, который рисует Росстат.

( Читать дальше )

С одной стороны, облигации — очень простой инструмент. Покупаешь их, получаешь купоны, при погашении получаешь номинал (если не будет дефолта). С другой стороны — очень сложный. Рыночная цена постоянно меняется. Ещё она зависит от ключевой ставки ЦБ, от того, как идут дела у эмитента, от настроений на рынке… Купоны бывают постоянные и переменные, доходность считается чёрти как, к тому же шестью разными способами, 3 из которых вообще без пол-литра не понять.

А ещё у облигаций есть дюрация, и это не то же самое, что срок до погашения, несмотря на то, что дюрация переводится как длительность. Без паники, разберёмся.

 Первое, что нужно понять, это суть

Дюрация облигации (или эффективный срок до погашения) — это время от момента покупки до полного возврата затрат на приобретение облигации.

Но, как говорится, есть нюанс

Дюрация учитывает дисконтированную стоимость (текущий денежный эквивалент будущего потока платежей). Дисконтирование — это процесс, обратный начислению процентов.

( Читать дальше )

Посмотрим корпоративные ВДО без оферты и со сроком от 1 года до 5 лет? Какие из них самые-самые высокодоходные на сегодняшний день?

Обращаю внимание, что высокая доходность не гарантирована, потому что… ну разные бывают ситуации, например, дефолт. Синтеком, например, даже не буду включать в список, там доходность показывается 34%, но вероятность дефолта такая, что получить эти 34% будет крайне сложно. Облигации, доступные только квалифицированным инвесторам, тоже не стал включать. Квалифицированные и сами смогут найти все МФО и Апри. Оферту и переменный купон тоже оставим тем, кому они нужны.

   Параметры:

• для неквалифицированных инвесторов
• фиксированный купон
• от 1 года до 5 лет
• без оферты
• эффективная доходность выше 15%

1. ЛИТАНА 001P-01 (RU000A1032S5)

• Дата погашения: 01.05.2024
• Доходность: 16.85%
• Рейтинг: B+

Строительство гражданских и промышленных объектов в РФ и РБ. Оказывает консультационные услуги в сфере строительства.

( Читать дальше )

Очередное размещение от Минфина. Предложено три выпуска — ОФЗ-ПД серии 26241, ОФЗ-ПК серии 29022, а также ОФЗ-ИН 52004 все в объеме остатков, доступный для размещения в указанных выпусках.

ОФЗ 26241 с погашением 17 ноября 2032 года, купон 9,5% годовых
ОФЗ 29022 с погашением 20 июля 2033 года. Купонный доход по облигациям рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней
ОФЗ 52004 с погашением 17 марта 2032 года, купон 2,5% годовых, номинальная стоимость индексируется в соответствии с индексом потребительских цен


Итоги:


ОФЗ 26241
Спрос составил 287,516 млрд рублей по номиналу.  И

( Читать дальше )

Делал для себя шпаргалку, а потом появилась идея сделать из них карточки для своего канала. У них есть ряд преимуществ: они красивые (но это не точно), на них написана вся самая важная информация, и главное — ничего лишнего.

Формат такой, что сложно вписать вообще всё-всё-всё, но основное удалось добавить. Не удалось раскрыть все прелести оферт, поэтому про них лучше читать большой нудный пост, например, тут.

В общем, простыня тут, а если считаете, что информация полезная, то сохранить можно в телеге. К сожалению, в Смартлабе этот формат не слишком удобен.

( Читать дальше )

Денежные агрегаты

Денежная масса — наличные деньги и безналичные денежные средства резидентов Российской Федерации.

В составе денежной массы выделяют денежные агрегаты, которые различаются по степени ликвидности. Наиболее ликвидным является денежный агрегат М0 (наличные деньги в обращении).

Основные понятия

( Читать дальше )

Извините, что не про Украину!
Скоро день подачи деклараций — 30 апреля!
Заплати налоги и спи спокойно!


( Читать дальше )

21 марта на Московской бирже возобновились торги на фондовом рынке. Первым доступным инструментом стали облигации федерального займа (ОФЗ). Что это за бумаги и как ими пользоваться – расскажем далее.

Если коротко, ОФЗ – это облигации правительства РФ, выпускаемые Минфином. Номинал одной ОФЗ – 1000 рублей. Сейчас на Московской бирже торгуется 61 выпуск ОФЗ, которые отличаются сроками погашения, доходностью и валютой номинала.

Где посмотреть информацию про ОФЗ?

Переходим по ссылке на официальный сайт биржи и во вкладке «Типы облигаций» выбираем ОФЗ. После этого в нижней части страницы появится таблица с подробной информацией.

Также у каждой бумаги есть своя карточка на сайте биржи, где перечислены основные параметры.

Как быстро разобраться во всех выпусках ОФЗ?

В приложении брокера и на moex.com все ОФЗ можно легко найти по серии бумаги – это 5-значный номер. По первым двум числам этого номера можно определить тип облигации:

( Читать дальше )