Акции снижаются.

Дивиденды в % растут.

Выплаченные в 2024г дивиденды плюс уже одобренные советами директоров дивиденды 
внёс в таблицу и посчитал див. доходность в % от текущеё цены.

Как ВЫ понимаете,
часть денежного потока идёт в развитие, т.е. дивидендная доходность не то же самое, что % по вкладу.
Когда Вы, например, сдаёте квартиру, Вы же учитываете долгосрочный рост стоимости самой квартиры в рублях.

По состоянию на 30 августа 20ч.


Понимаю,
будет много комментариев о том, что 
дивиденды за 2024г ещё не известны и могут быть существенно ниже.
Наверняка, многие подумали про Сургут пр. и про то, что курс доллара и, соответственно, прибыль с кубышки не известны.

Будущее не известно.
Поэтому в этом посту не прогнозирую будущее, а пишу о том, что владельцы дивидендных акций,
если держат без плечей, то могут пересидеть коррекцию и спокойно жить на дивиденды.

С уважением,
Олег

Да никак

Я накопил ровно десять одинаковых вопросов от читателей (и комментаторов на ютубе). Пришло время ответить!

Начнём с того, что это сложные вопросы. Настолько сложные, что многие и в 50 лет не знают на них ответа. И как гарантированно найти что-то своё, родное — я, честно говоря, не знаю. Тыкаться во всё подряд никакой жизни не хватит. Я сам попробовал очень много всего, — и везде старался погрузиться в тему до мелких деталей. Узнал море всего нового. И потерял кучу времени…

По методу Чарли Мангера я рекомендую начать с другого конца: сперва надо понять, чего ты точно не хочешь. Вероятно, стать наркоманом, сесть в тюрьму, быть зарезанным за дерзость в плохой компании, убиться на тачке при ненужном обгоне, заинтересовать девушку своими понтами… Очевидно, что более крутые понты её заинтересуют ещё больше.

Вот динамика активов с 5 августа.

• Доллар прибавил 7,6%

• Нефть прибавила 9%

• Роснефть за это время +0,89%

• Лукойл +0,27%

❓ Не находите странным? Компании, которые получают доходы от торговли нефтью за валюту, при росте и того, и другого, не растут, и стоят, при этом, очень дешево.

Есть гипотеза, почему так.

Роснефть и Лукойл – сильные дешевые бумаги 1-го эшелона, именно в них могло быть много нерезидентов, которые это понимали, а теперь вынуждены закрывать позиции из-за санкции на Мосбиржу.

Поэтому мы видим продажи и там, и там. Одновременно с этим, растет валюта — потому что нерезиденты продают акции, получают за них рубли и конвертируют их в валюту. Так, растет спрос на валюту.

Что получим в итоге?

Продажи акций Роснефти и Лукойла в один момент должны прекратиться (либо, 12 октября, либо раньше, мы не знаем, сколько акций осталось у нерезидентов), тогда же приостановится покупка валюты. Итогом станет стабилизация курса доллар на уровне 90+, и рост акций этих компаний, при сохранении текущей конъюнктуры на нефтяном рынке. Нефть Urals стоит уже больше 7 000 руб. за бочку. Это лучше, чем в 1-м полугодии.

🔴Что нельзя делать гражданам РФ и владельцам ВНЖ в России:

▪️Зачислять на зарубежные счета деньги, полученные в виде дивидендов от российских компаний и прибыли российских ООО, товариществ и кооперативов.

▪️Перечислять из РФ на зарубежные счета больше 1 млн долларов в месяц.

▪️Вывозить наличные из РФ на сумму свыше 10 тыс. долларов.

🔴Что нельзя делать гражданам-резидентам РФ:

▪️Зачислять на зарубежные счета (в странах вне ЕАЭС) инвестиционные доходы от продажи недвижимости, ценных бумаг, купонов и дивидендов.

▪️Скрывать зарубежные счета от ФНС и не подавать отчеты о движении денежных средств (кроме счетов в ЕАЭС с оборотом до 600 тыс. рублей).

▪️Покупать недвижимость в недружественных странах со счетов в России (только с зарубежных счетов, о которых уведомлена ФНС).

⚠️Нарушение валютного законодательства может привести к штрафам — от 20 до 40% с суммы запрещенной операции.

Фонды денежного рынка бьют все рекорды — объем операций с ними вырос в 15 раз, а количество пайщиков увеличилось до 580 тысяч человек. Почему эти фонды так популярны?

Для начала нужно разобраться в том, как они работают. Денежный рынок — это рынок краткосрочных займов между банками, биржами другими организациями. Эти игроки занимают друг другу деньги, причем делают это под залог надежных ОФЗ.

При этом ставки на нем близки к ключевой, и при «ключе» в 18% он дает очень хорошую доходность. Обычному инвестору вход туда закрыт, но он может попасть туда через фонды денежного рынка.

LQDT «Ликвидность» от ВТБ

— Объем фонда: 207 млрд. рублей
— Комиссия: 0,39%
— Доходность за год: 14,95%

Самый «жирный» и ликвидный фонд, который доступен почти у всех брокеров. При покупке-продаже через ВТБ брокерская комиссия не взимается, так что деньги можно гонять туда-обратно :)

TMON «Тинькофф Денежный рынок»

— Объем фонда: 8 млрд. рублей
— Комиссия: 1,09%

Инвестиции в ценные бумаги не всегда приносят прибыль, случаются и убыточные года. Как вернуть убытки прошлых лет? Этот вопрос часто вызывает сложности у инвесторов. Разбираемся в его нюансах.

🔸Переносить можно убытки за прошедшие 10 лет, но доход можно учесть только за последние 3 года.

Если у вас были убытки в 2013 году, а доход в 2020 г., то зачесть такой убыток не с чем и на 2024 год он тоже не перейдет. В отличие от убытка за 2014 год и более поздние периоды, их можно будет перенести.

🔸Убытки переносятся в порядке их получения.

🔸Если убыток больше полученной прибыли, то его можно переносить частями.

🔸Убытки по операциям с ценными бумагами (ЦБ) и по операциям с производными финансовыми инструментами (ПФИ) переносятся отдельно друг от друга.

Акции относятся к ЦБ, фьючерсы на акции — ПФИ. Доход по фьючерсам за 2023 год нельзя уменьшить убытком по акциям за 2022 год или за более ранние периоды.

🔸Убытки по ЦБ и ПФИ, которые не обращаются на организованном рынке, а также по операциям РЕПО нельзя переносить на будущие периоды, но можно сальдировать внутри года.

Я тысячу раз переписывал этот пост. Я его писал примерно две недели. Так долго, потому что я его начинал писать, а на следующий день у меня уже было совершенно другое мнение и так каждый день. Было много саморефлексии. Я пытался разобраться в себе: чего я хочу в итоге и как представляю свою жизнь в будущем.

Жить на проценты от своего капитала и не работать я мечтал ещё в начальных классах. Со временем взгляды на то, как я это вижу постоянно корректировались.

Я, конечно же, в то время не слышал ни о каком движении F.I.R.E. (финансовая независимость ранняя пенсия). Я просто стремился зарабатывать как можно больше денег одновременно максимально экономя на всём, а сэкономленные средства сразу куда-нибудь вкладывать.

Виды F.I.R.E.

Для тех кто не знает есть несколько видов этого F.I.R.E. Классический — когда вы копите сумму в 25 годовых расходов, перестаёте работать и живёте на 4% от капитала в год.