Мы написали эту статью, так как видим ужасные перспективы мировой финансовой системы и хотим предупредить всех, кто читает нас, что мировой кризис уже близко и по нашим расчетам, он постучится к нам с конца 2024 года — начало 2026 года. Кризис продлится минимум 3 года, а его пик придется на 2025-2026 год. Этот кризис будет не такой как предыдущие, когда восстановление экономики было быстрым! В этот раз все будет по-другому. Страны накопили огромное количество долгов и проблем, поэтому впереди нас ждут многочисленные дефолты, банкротства и инфляционные потрясения. Мировая экономика будет перестраиваться, мировые порядки будут меняться, а основной центр мирового влияния сместиться в Азию. Данный процесс будет длительным и все устаканится только к 2030 году. За это время, доллар перестанет быть основной мировой резервной валютой, что спровоцирует сильнейшую инфляцию и кризис в США, а так же товарный супер-цикл: золото, серебро, металлы, да и все, что торгуется за доллары будет сильно расти в цене из-за долларовой девальвации.

( Читать дальше )

Люди часто не понимают в чем преимущество облигаций перед депозитами для инвесторов, ориентируясь обычно только на доходность и знание того, что депозит физическому лицу может быть возвращён в любой момент по первому требованию. Ещё иногда учитывают налоговую составляющую. Кроме того, многие крайне негативно относятся к тому факту, что облигации могут потерять в стоимости в течении времени её владения. Но такие представления неполные и мне хотелось бы пролить немного больше света в этом вопросе, чтобы расставить правильные акценты.

Первое, о чем стоит договориться — это конечно об итоговой доходности. В моих примерах мы рассмотрим два простых и достаточно классических инструмента: депозит и государственная облигация с одинаковой итоговой доходностью в 10% годовых и со сроком возврата ровно через 1 год. Мы будем считать эту доходность чистой, то есть уже за вычетом налогов и различных транзакционных издержек: комиссий брокера, переводов в банках и т.д. и т.п.

Второе. Депозит в 1000 у нас закрывается в конце года, и по условиям досрочное его закрытие лишает человека всех накопленных процентов.

( Читать дальше )

Вчера приехали ребята из Москвы, записывали интервью со мной, ведущий задал вопрос какие бы три топ книги по инвестициям я бы назвал.

Сомнений на счет первых двух не было:

1. «Механизм трейдинга» конечно же

2. «Воспоминания биржевого спекулянта»

А вот третью книгу назвать было проблематично. Я вот например обожаю всю философию Баффета, но не смогу назвать книгу, где она была бы вся толком представлена, разве что «университеты Berkshire Hathaway»...

Наверное третья книга все-таки это «Одураченные случайностю» Талеба. Вещи, которые там написаны, кажутся мне сейчас очевидными, но тем, кто только начинает свой путь на бирже, слабо понятна случайная природа рынков и результатов инвестиций, поэтому этот базис знать просто необходимо

А вы бы какие три назвали базовых книги?

P.s. в комментах пишут что первые две книги про трейдинг. Да, пожалуй. Но большинство начинающих инвесторов очевидно в конце концов попадутся в ловушку жадности и начнут спекулировать с плечами.

Тем более брокеры делают все, чтобы их к этому подтолкнуть.

В первые месяцы боевых действий Госбанк СССР не имел утвержденного кассового плана, поэтому печать денег производилась по запросам контор Государственного банка на местах и управления полевых учреждений, которое занималось выплатой денежного довольствия военнослужащим. С начала войны до ноября 1941 года денежная эмиссия концентрировалась преимущественно в прифронтовой полосе, а затем стала перемещаться в районы, куда хлынул поток эвакуированного населения. Создавались отделения банка при военных подразделениях для выдачи наличных и осуществления переводов (в 1941 году открыли 598 полевых учреждений).

Руководители финорганов, понимая, что предстоит печатать большое количество денег, оперативно начинают вводить дополнительные ограничения по обороту наличности. СНК на 3 день войны принял постановление о блокировке вкладов в сберегательных кассах. Снять можно было не больше 200 рублей в месяц, исключение – для артистов, морально поддерживающих фронтовиков и тыл (1000 руб. ежемесячно).  

( Читать дальше )

Как обычно, перед получением зарплаты, которая будет 10 августа и пополнения брокерского счёта, я готовлюсь к покупкам и анализирую рынок, выбираю перспективные акции, в которые буду инвестировать.
В этой статье разберу, какие «голубые фишки» нашего фондового рынка с долгосрочным растущим трендом сейчас находятся не на своих максимумах, т.е. имеют потенциал к росту при возвращении к локальным вершинам.

Начну с того, что акции из «голубых фишек» имеют свой индекс, который называется Индекс МосБиржи голубых фишек (MOEX Blue Chip). Его состав периодически обновляется, последний раз он изменялся 16.06.2023 года, в нём находится 15 компаний и сейчас он выглядит так:

   

Половина этих акций есть в моём портфеле. Напомню, что я инвестирую только в дивидендные акции нашего фондового рынка вот уже больше 3.5 года и в моём портфеле 30 эмитентов.
ТОП-10 компаний по занимаемым долям у меня выглядит так на данный момент:

  

( Читать дальше )

     Стать успшным трейдером возможно, однако у каждого будет свой путь и «примочки». Но и у таких все равно есть общие черты.
     Продолжаю читать книгу «таинственные маги рынка». Дошёл до Амрит Сейла, которые является снайпером и охотником на единорогов. Он как раз и рассказывает об общих чертах успешных трейдеров:

• Успешные трейдеры в первую очередь контролируют свои убытки и знают, что прибыль позаботится о себе сама
• Они никогда не даются. Даже когда дела идут плохо, они найдут способ выжить и будут уверены, что всё кончится хорошо.
• Они способны к самосовершенствованию и всегда ищут способы улучшать свою продуктивность, день за днём, месяц за месяцем
• Они понимают свои преимущества. 
• Они знают, что каждая следующая сделка не связана с предыдущей
• Они воспринимают неудачи как советы, подсказки или предупреждения. Неудача — наизбежный спутник по дороге к успеху
• Они знают как выглядит хорошая сделка
• Стремятся ограничить свой риск
• Не ищут мгновенного удовлетворения и прилагают усилие и терпение, пока ждут подходящей сделки

( Читать дальше )

     Пока армяне крали 1% Магнита, мы посетили Озон. Потом пришла в голову лютая инвестидея. Орловский в этом не участвовал, так как всё уже рассказал на конфе Смартлаба. Далее поспорили про зарплаты и предположили сколько Мураду нужно получать, если бы слил счёт из-за плеча по Системе...




01:19 — Приветствие
04:05 — Мурад и плечо Системы
06:28 — Что было на конференции Смартлаба
09:54 — Дивиденды Ренессанс
12:13 — SFI как заработать
14:22 — Орловский
18:55 — Whoosh
20:39 — Лютая инвестидея
28:04 — БСПБ
28:48 — Схематоз Полюса
32:00 — Селигдар
33:04 — Распадская
39:03 — Эталон и зарплаты
42:07 — Наша экскурсия на Озон
46:48 — Кража в Магните
52:36 — Если хочется, то что брать на плечо
1:00:00 — Замещайки
1:02:15 — Что лучше: Лукойл или Сургут преф
1:03:00 — Философский вопрос
1:04:53 — EN+
1:05:18 — Бездивидендные истории не нужны
1:11:37 — НМТП
1:16:07 — Кармани
1:25:50 — Арсагера
1:29:33 — Ремонт или квартира
1:33:58 — Яндекс
1:38:54 — Почему было нельзя брать Лукойл
1:42:04 — Распадская

Мой пост "Бондхолдеры, почему вам нравятся облигации?" набрал 258 внятных комментариев на смартлабе и еще 104 в моей телеге.
Интересные люди поделились своим интересным мнением, за что вам большое спасибо!
Теперь я хочу поделиться тем, что они написали!

✅Держатели бондов не хотят не спать не жрать не срать, упершись в торговый терминал и читая новости
✅Когда рынок акций перекуплен, сидеть в бондах гораздо комфртнее
✅Бонды в целом психологически комфортнее, держатели хорошо подобранных бондов спокойно спят
✅Бонды создают постоянный денежный поток: купоны и амортизации
✅У облигационеров не бывает убыточных лет, а IMOEX 5 раз за 20 лет закрывал с минусом от -5,5% до -67%.
✅Доля бондов в портфеле ощутимо снижает риск (волатильность портфеля)
✅Если рынок встанет в боковик, привлекательность бондов станет очевидно выше
✅Облигации — для людей, которых даже 3% просадка напрягает
✅Покупка облигаций больше похожа на реальное инвестирование, чем покупка акций
✅Бонды больше выбирают люди с большим капиталом

Образ мышления является ключевым препятствием в достижении целей на финансовом рынке.

Какие главные задачи необходимо определить трейдеру, когда приходит на консультацию к психологу?

Самые ключевые задачи – это развить мышление взрослого человека – психологически стать устойчивым ко всем жизненным вопросам, оставаясь при этом живым и чувствующим.

А это значит поставить две цели к которым необходимо стремиться – это к осознанности и ответственности. В трейдинге это про осознанную торговлю и ответственное поведение.

Что значит быть осознанным?

Осознанность — это ответственность без чувства вины.

Это означает осознавать себя в моменте «здесь и сейчас»;

— осознавать свои чувства;

— осознавать свои сильные и слабые качества;

— осознавать свою идентификацию, понимание вопроса «Кто я?» и какую роль сейчас проявляю, уместная ли она в данный момент времени;

— осознавать свои цели и желания;

— осознавать свои силы и возможности…

И вторая цель – это про ответственность, т.е. про действия, что я делаю или не делаю, когда я осознаю себя, какие действия эффективные, а какие нет, что помогает прийти к целям, а что мешает.

( Читать дальше )

 

Читаю книгу про американского Хохрина, написанную еще в 1988 году. Классика вощщем.

У меня такой вопрос:

А у нас «мусор» (вдо) кроме физиков кто-нить тарит ваще?

Там страховые компании, фонды какие нить и тп? Я так понимаю Милкен в отличие от нашего Короля работал в основном b2b, окучивая крупных институциональных покупателей...