Январь 2023 был щедр на получение всевозможных дивидендов, что позволило сделать новые инвестиции. УК Парус перевел все свои фонды недвижимости на стратегию lvl up, о чем я писал отдельно. На этом фоне я решил переложиться из замещающих облигаций ПИК в фонды недвижимости, воспользовавшись распродажами во время дополнительной эмиссии паев. Стратегически недвижимость в портфеле для меня более приоритетна, чем облигации.



( Читать дальше )

Всем нам хочется порой анонимности. Вместе с тем еще больше требуется защищённости как личной жизни, так и данных по работе и иной чувствительной информации. Данная книга позволяет расширить знания в этой области и содержит вполне жизненные рекомендации для непрофессионалов в области кибербезопасности. Для большинства рекомендаций указаны практические инструкции по реализации.

Вот некоторые лайфхаки для таких целей:

1)       Используйте HTTPS Everywhere

2)       Браузеры Duck Duck GO, TOR

3)       Отдельная виртуальная машина для важных дел решает проблемы с уязвимостью домашнего компьютера

4)       Всегда заводить отдельную почту, аккаунт и т.д. для покупок в интернете

5)       Использовать секретный режим браузера

6)       Правильно настроить браузер – блокировщики рекламы, всплывающих окон, трекеров и т.п.

( Читать дальше )

Старт размещений и кредитная линия:

• «СибАвтоТранс» сегодня, 2 февраля, начинает размещение выпуска четырехлетних облигаций серии 001P-01 объемом 200 млн рублей. Регистрационный номер — 4B02-01-00677-R-001P. Ставка купона установлена на уровне 18% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена амортизация: 10% от номинала будет погашено в дату окончания 10-го купона, по 15% от номинала — в дату окончания 11-16-го купонов. Организатор: «Ива Партнерс».

• «Асфальтобетонный завод №1» («АБЗ-1») сегодня, 2 февраля, начинает размещение выпуска трехлетних облигаций серии 001Р-03 объемом 1,5 млрд рублей. Регистрационный номер — 4B02-03-01671-D-001P. Ставка купона установлена на уровне 14,25% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена амортизация: в даты выплат 7-11-го купонов будет погашено по 16,5% от номинальной стоимости, в дату выплаты 12-го купона — 17,5%. Организаторы: БКС КИБ, Газпромбанк, Инвестбанк «Синара».

( Читать дальше )

В ноябре 2022 г. мы публиковали идею портфеля, который приносит инвестору ежемесячные платежи и может использоваться в качестве источника пассивного дохода. Пересматриваем состав портфеля и проводим ребалансировку.

• В момент формирования портфеля 1 ноября 2022 г. было инвестировано 2 млн руб. По состоянию на 27 января накопленный купонный доход по портфелю составил 37 980 руб.

• Оценка портфеля на 27 января 2023 г. с учетом НКД составила 1 999 694,6 тыс. руб.

• В ходе ребалансировки была увеличена доходность и расширена диверсификация портфеля. Купонная доходность выросла с 9% до 9,6%. Средний размер ежемесячного платежа вырос с 12,7 тыс. до 13,8 тыс. руб.

Ребалансировка

( Читать дальше )

50% прибыли смогли заработать инвесторы, которые поверили в Сбербанк в конце прошлого года. Что делать с его бумагами теперь? Разбор свежего отчета госбанка — главная тема очередного выпуска шоу «Без плохих новостей» на YouTube-канале «БКС Мир инвестиций».

Также в выпуске:

— собираем дивидендный портфель из китайских и российских акций;

— самые важные новости российских и зарубежных компаний;

— макро-тренды, за которыми важно следить;

— новое в регулировании;

— ответы на вопросы зрителей канала и пользователей соцсети для инвесторов «Профит»;

— розыгрыш призов.

( Читать дальше )

Аналитики БКС Мир инвестиций ежемесячно проводят пересмотр «Дивидендной корзины» из акций российских компаний. В ее составе бумаги пяти эмитентов, по которым ожидается наиболее высокая дивидендная доходность в перспективе года. Представляем свежий взгляд на портфель.

Главное

Добавляем Норникель вместо ЛУКОЙЛа в топ-5 дивидендной корзины российского рынка и ожидаем, что доходность бумаг составит около 14% против 8,5% у более широкого индекса в 2023 г.

• Доходность российского рынка в 2023 г. ожидается на уровне 8,5%

• Доходность корзины на 12 месяцев выше 14% — не максимум, но достойно

• Норникель превышает доходность ЛУКОЙЛа более чем на 5%: мы убираем ЛУКОЙЛ и добавляем Норникель

• Топ корзины: НЛМК, Газпром, МТС, Татнефть и Норникель

• Корзина в целом на уровне рынка за последние 3–6 месяцев

• Опережение рынка за последние 12 месяцев все еще значимое — 16,7% (п.п.)




( Читать дальше )

Старт размещения, кредитный рейтинг и выплата дивидендов:

• «Лизинг-Трейд» сегодня начинает размещение выпуска пятилетних облигаций серии 001P-06 объемом 150 млн рублей. Регистрационный номер — 4B02-06-00506-R-001P. Ставка купона установлена на уровне 14,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. В последние два года обращения (начиная с 37-го купона) предусмотрена амортизация равными частями. Организатор — ИК «Иволга Капитал».

• АКРА присвоило «Левел Групп» кредитный рейтинг A-(RU) со стабильным прогнозом.

• «МСБ-Лизинг» на внеочередном общем собрании участников (акционеров) принял решение выплатить дивиденды
  размере 8 млн рублей за счет нераспределенной прибыли прошлых периодов. По данным за 9 месяцев 2022 г. чистая прибыль компании составила 34,3 млн рублей, при этом нераспределенная прибыль выросла на 15,3 млн рублей.

( Читать дальше )

На прошлой неделе РБК опубликовало рейтинг лучших дивидендных фишек российского рынка за период 2018-2022 годов

Удивительно, но маленький татарский телеком занял 6 место уступив только ГАЗПРОМУ

( Читать дальше )

Выпуск, программа, ставки купонов и досрочное погашение:

• Банк России зарегистрировал двухлетний выпуск дисконтных облигаций МФК «ЭйрЛоанс» серии 002Р-03. Регистрационный номер — 4-03-00623-R-002P. По займу предусмотрена возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

• Московская биржа зарегистрировала программу облигаций Калужского ликеро-водочного завода «Кристалл» (КЛВЗ «Кристалл», г. Обнинск) серии 001P. Регистрационный номер — 4-00093-L-001P-02E. Параметры программы пока не раскрываются.

• «Азот» 26 января частично досрочно погасит почти весь оставшийся в обращении выпуск коммерческих облигаций серии 001КО-03: эмитент выкупит облигациина 3,997 млрд рублей, что составит 46,3% от общего объема эмиссии. Погашение состоится в дату окончания 9-го купонного периода.

• «Новосибирскхлебопродукт» установил ставку 31-го купона облигаций серии БО-П01 на уровне 12% годовых.

( Читать дальше )

💸 С 2023 года с доходов по вкладам и счетам (включая карточные и валютные) придется платить налоги. Подробнее данный вопрос мы разбирали 30 декабря. Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных, остается только страховка в сумме 1,4 млн. руб.

📉 Но доходность, которую предлагают сейчас банки далеко не выдающаяся и редко превышает 8% у крупных представителей сектора.

📌 Сегодня мы постараемся разобрать самые интересные короткие выпуски с доходностью от 9% и приемлемым кредитным рейтингом. В эти бумаги можно пристроить часто своего капитала, чтобы сгладить влияние инфляции. Некоторые из этих бумаг я держу в своем портфеле. Доходность по всем бумагам указана простая, без учета реинвестирования купонов.

✅ КИВИ Финанс-001Р-01 (ISIN RU000A1028C7)
Дата погашения — 10.10.2023
Размер купона — 8,4% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,68%
Доступна неквалам — ДА

( Читать дальше )