Тут бензиновое комбо: сразу два выпуска с нестандартными условиями, которые стоит принять во внимание, если есть желание поучаствовать.

Что ещё по свежим облигациям: Русгидро, Совкомбанк, Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз. Дальше — больше, не пропустите.

Выпусков сразу два. Объём выпусков — по 4 млрд рублей. 5 лет. Один фикс до 25%, второй хитрый флоатер. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от АКРА (сентябрь 2024).

Евротранс — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона. Входит в перечень системообразующих предприятий. Управляет сетью из 56 АЗС, нефтебазой, фабрикой-кухней, заводом по производству незамерзайки и парком бензовозов, развивает сеть из 28 электрозаправок.

• Выпуск: Евротранс 1Р4
• Объём: 4 млрд рублей
• Начало размещения: 11 ноября (сбор заявок до 6 ноября)
• Срок: 5 лет
• Купонная доходность: это флоатер-лесенка, купон = (16% — n%)+0,5*КС, где n — номер текущего года обращения

Почти как рулетка: или быстрый выигрыш, или проигрыш. Одинаковы ли шансы?

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мыделаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

По выпуску СЕГЕЖА ГРУПП-002P-01R (ISIN RU000A1041B2) намечается оферта, на которую можно подать уже 7 ноября, а выплата будет 13Выпуск самый ближний и по нему не будет реструктуризации (инфа не 💯) — просто не успеют, а дефолтнув — испортят план рестракта по всему портфелю. За 8 дней вы получите 1% дисконта текущей цены к номиналу и НКД за неделю по ставке 9,85%

Скринеры показывают доходность ~60% годовых, мы видим около 45% за вычетом комиссий и налогов

Настал тот момент, когда компании с самым высоким рейтингом дают 23% потенциальной доходности по флоатерам. Вот и Русгидро не устоял перед искушением занять у инвесторов немного денег — 20 млрд рублей хотят. Посмотрим, что внутри нового выпуска.

Что ещё по свежим флоатерам: ГТЛК, Совкомбанк, Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 20 млрд рублей. 2 года. Ориентир купона: КС+2%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от АКРА (сентябрь 2024) и Эксперт РА (декабрь 2023).

Русгидро — одна из крупнейших энергетических компаний России, занимающаяся производством электроэнергии, в основном с использованием гидроэлектрических станций. Основана в 2004 году, компания управляет множеством ГЭС и активно развивает альтернативные источники энергии. Русгидро обеспечивает устойчивое энергоснабжение, поддерживает проекты по охране окружающей среды и способствует развитию 31 региона, где расположены её объекты. На 62% принадлежит Росимуществу.

Жёстко октябрь проехался по фондовому рынку, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет ровно 1,425 млн рублей. 

Предыдущий срез был 20 октября.

Акции занимают 30,1% от всего портфеля (актуальный отчёт от 1 ноября). Если взять только биржевой (без депозитов), это 39,4%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн — уже почти.

Изменения в портфеле акций во второй половине октября такие:

• Совкомбанк — 1 600 акций
• Роснефть — 50 акций
• Газпром нефть — 35 акций
• Магнит — 3 акции
• Северсталь — 13 акций

Потратил на акции около 95 тысяч рублей. Все покупки второй половины октября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Совкомбанк, Роснефть, Газпром нефть, Магнит и Северсталь. Собственно, их и покупал, на другие покупки бюджета уже не хватило. Все они перешли в зелёную зону.

Кое-как пережили повышение ключевой ставки, теперь нужно будет пережить выборы в США, а потом решим, что ещё нужно будет пережить. Если вы ещё не оформили билеты в дурку, а ваши руки не связаны, то предлагаю вашему вниманию самые интересные события, которые произошли за неделю. Даже узнаете, какой нужен доход, чтобы взять ипотеку. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Ещё ближе к 100

Доллар продолжает подбираться к 100. Изменение: 97,00 → 97,99 руб. за доллар (курс ЦБ 96,66 → 97,55). Ещё чучуть. Юань 13,38 → 13,50 (ЦБ 13,50 → 13,67). 

Нефть в боковике, инфляция растёт, нет никаких предпосылок к укреплению рубля. Возможно, результаты выборов в США как-то скажутся на курсе, скоро узнаем.

Продолжаю своё путешествие на криптоостров — формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить в старости. На небольшую сумму, но ежемесячно. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за сентябрь. Восемнадцать месяцев позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 октября:

• Эквивалент в BTC: 0,02252044
• Эквивалент в RUB: 120 600 ₽
• Эквивалент в USD: 1 330 $

Пополнил на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 238 000. Если крипта будет падать, можно будет увеличить пополнения, но пока не очень падает.

Короткий и длинный хвост 😺. Доходность не ниже ключевой🔧

👉Разбираем политику ЦБ

👉Отслеживаем оферты

👉Анализируем компании

👉Делаем подборки в облигациях

---

«Длинный хвост» у аналитиков — длинный срок в облигациях. Аналогично с «коротким хвостом»  

Пока любители длинных облигаций (и мы в том числе) теряют деньги на переоценке рынка после повышения ключевой ставки, имеет смысл присмотреться, какие открываются возможности.

Учитывая последовательное изменение прогноза ЦБ, имеет смысл присмотреться к самым краткосрочным облигациям. Да, есть стабильный LQDT, но он дает ставку КС минус 1% в среднем. Давайте посмотрим, какие альтернативы у рынка.

Спросили у Поиска с Нейро, что такое долгосрочные облигации и какие есть риски? Что ж, все по делу. Вот от этих рисков мы и будем искать спасение в краткосрочных бондах…

1 ноября, значит пора доставать пуховик и подводить итоги октября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 40 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 октября 4 723 333₽:

• Депозит: 1 111 186₽
• Биржевой: 3 612 147₽

Менял летнюю резину на зимнюю и обнаружил в покрышке свёрток, а в нём 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Монополия 1Р1, Спецавтотехлизинг 01, Эталон-финанс 2Р2, Делимобиль 1Р4, Аэрофьюэлз 2Р3, Совкомбанк БО-П05

Акции: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть-п, Совкомфлот, Роснефть, Газпром нефть

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат, естественно, отрицательный. Повышение ключа до 21%, очередной обвал в акциях и облигациях, и всё, что в сентябре было плюсом, в октябре вернулось к минусу. По данным Интелинвест доходность портфеля около 4,5% по XIRR, месяц назад была 8,2%, а до мая было 16%. Штош. 

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на ноябрь, ведь что? Малый дивидендный сезон продолжается! Скромно богатеем на промежуточных дивидендах.

Считаю по датам последнего дня для покупок и по датам отсечек, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:

• Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций NEW
• Дивидендный разбор Магнита NEW
• Дивидендный разбор Совкомфлота NEW
• Дивидендный разбор Новатэка
• Дивидендный разбор Мосбиржи
• Дивидендный разбор Интер РАО
• Дивидендные акции нефтяников: кто платит больше? 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций 

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивиденды октября:

Т-Банк 9м2024

• Купить до: 22 ноября
• Дивиденд на акцию: 92,5₽
• Дивдоходность: 3,84%

Тинёк возобновил выплаты, которых не было с 2021 года. У меня в портфеле он есть, но мало, из банков наибольшая доля в Сбере и Совкомбанке. Будем надеяться, что практика выплаты дивидендов продолжится.