( Читать дальше )

В этой статье я затрону тему инвестиций на фондовом рынке. У меня был личный опыт вложения в акции российских компаний и сейчас я хочу им поделиться. Ниже приведены важные  

• Инвестировать необходимо те компании, которые в случае кризиса не потеряют значительной прибыли и выплачивают стабильные дивиденды. Это все смотрится в истории.
• Отдельно уделите внимание истории дивидендной доходности компаний. Дивидендная доходность показывает не только щедрость к акционерам, но и умение управлять компанией и извлекать стабильную прибыль в разные времена.
• Не стоит начинать инвестировать в опасные отрасли, например, в угольную промышленность и производителей калийных удобрений, т.к. в таких компаниях могут происходить аварии, приводящие к серьезным последствиям, а значит и к резкому падению акций. Вспомнить хотя бы аварию на Соликамском руднике Уралкалия в конце 2014 года, когда за несколько дней акции УК потеряли в цене 30%. 
• Прежде чем вкладываться, хорошо изучите проблему задолженностей компании, их быть не должно, либо они не должны быть особой проблемой обсуждения акционеров.
• Ищите компании с хорошим потенциалом роста. Это может быть «сезонный» рост или же более длительный. Примеров много. Вспомнить хотя бы введение санкций со стороны ЕС и последующий рост российской отрасли пищевой промышленности, например Черкизово. В 2009 году компанией с хорошим потенциалом был Магнит, прибавивший за следующие 5 лет более 1200%. В последние года такой компанией становится Аэрофлот, особенно наглядно это стало видно после банкротства Трансаэро.
• Инвестируйте в компании-монополисты. Транснефть с 2010 по 2016 год прибавила более 2000%. Энергетику я бы тоже отнес к таким компаниям.

Я не назвал нефтегазовый и металлургический сектора. В них я не вкладывался. В первый, потому что сильно зависит от политики, а во второй, потому что не считаю металлургический сектор стабильным, однако во времена падения рубля все таки вкладывался в металлургов.

Писать еще можно долго, ну думаю это основное. Если что-то не указал запишите в комментариях. И, конечно, готов выслушать ваше мнение. Спасибо за внимание 
 

Кто еще не нашел этот идеальный и самый обширный по настройкам индикатор футпринта для NinjaTrader держите ссылку на скачивание.







( Читать дальше )

Ну раз вечер пятницы, то уже можно выложить что-нибудь не относящееся к торговле.
Тем более я сегодня весь в расстройствах — мой фьючерсный счёт сегодня уменьшился на 20%.
Но в утешение мне попался Instagram одной классной поэтессы: https://www.instagram.com/sola_monova/

вот несколько её особенно удачных видео стихотворений:

https://youtu.be/uFM0_j_tAII


( Читать дальше )

Уважаемые коллеги, добрый вечер!

Поправьте меня, если в моих рассуждениях заметите ошибку:

1. Правительство РФ (на уровне СМИ) последнее время гордилось сильным рублём. Ведь, ЦБ делает привлекательным рубль для carry-trade, за счёт высокой учётной ставки.
2. Сильный рубль = высокая стоимость заимствований для компаний = высокая себестоимость продукции = низкая доходность бизнеса = низкая конкурентоспособность отечественной продукции 
3.Страны, которые ведут себя прилично, в соответствии с принятыми в мире правилами, имеют возможность занимать на финансовых рынках дёшево — под низкий процент.
4. Страны, не согласующие свои действия с другими членами мирового сообщества, вынуждены занимать под более высокий процент.
5. Рубль — самая сильная валюта мира (по отношению к доллару, как пишут и говорят все СМИ).
6. Значит восторги о рубле, как самой сильной валюте в мире, свидетельствуют, о том, что РФ — изгой, которому дают в долг под самый высокий процент в мире!! 
7. Можно ли этим фактом гордиться?

Сегодня многие наши акции закрасили почти весь рост с начала ноября, включая Роснефть, с ее легендарной сделкой по приватизации ее 19.5 % неизвестно кем и неизвестно на какие деньги. Доллар- Рубль на это неделе скорее всего нарисовал дно. Поэтому настало время посмотреть на индекс РТС. Индекс несколько раз тестировал уровень 1200, но пробить его невозможно сразу, т.к. раньше это было уровень поддержки на протяжении 3 -х лет с 2011 по 2014 год. Предыдущая поддержка становится сопротивлением.  Во время роста с ноября РТС оставил за собой 3 гэпа, которые мы пойдем закрывать ближайшее время. Ралли трампа сдувается...

16.02.2017 на территории храма Вознесения Господня состоялась презентация новой книги В.Ю.Катасонова «Глобальные элиты в схватке с Россией». Данное произведение В.Ю.Катасонова – отрезвляющий дух для всех благодушных и равнодушных натур, которые надеятся на авось. В.Ю.Катасонов сумел великолепно донести до своих читателей ощущение надвигающейся на мир катастрофы. В.Ю.Катасонов говорит, что пока неизвестно, каким окажется выход из кризиса, существует ли он, не знает автор и сможет ли выжить человечество…Канал «Vernikov100» предлагает к просмотру ПЕРВУЮ часть презентации книги В.Ю.Катаносова. Продолжение в самое ближайшее время!


( Читать дальше )

Читаю книгу Бенджамина Грэхема «Разумный инвестор». Это любимая книга Уоррена Баффета. Грэхем — учитель Баффета.
Очень крутая мысль про регулярное инвестирование малых сумм при любом состоянии рынка. Начало инвестиций в 1929 году — начало Великой Депрессии:

В переломном 1929 году Джон Д. Раскоб, одна из наиболее значимых личностей как в стране, так и на Уолл-стрит, превозносил выгодные стороны капитализма в статье «Каждый должен быть богатым», опубликованной в Ladies' Home Journal. Его главная мысль состояла в том, что, откладывая лишь 15 долл. в месяц и инвестируя их в качественные обыкновенные акции и реинвестируя дивиденды, можно заработать 80 тыс. долл. за 20 лет, а общий размер инвестиций при этом составит 3600 долл. Насколько же он был прав? По нашим грубым подсчетам, основанным на инвестировании в 30 акций, составляющих фондовый индекс Доу-Джонса (DIJA), предсказание Раскоба за 1929-1948 годы не оправдалось, и капитал инвестора в начале 1949 года составил бы около 8500 долл. Это очень далеко от обещанных 80 тыс. долл., а потому понятно, насколько мало можно доверять столь оптимистичным прогнозам и заверениям. Но, вместе с тем, следует заметить, что полученная в итоге 20-летних операций с акциями ежегодная доходность, рассчитанная по методу сложных процентов, превышала бы 8%

( Читать дальше )

Прочитал недавно вот этот пост. Решил написать небольшую статью, больше даже не для автора, а для других инвесторов. Особенно будет полезно для новичков.
Человек потерял 2 700 000 рублей на бирже за несколько месяцев. И таких историй масса. После этого у людей складывается впечатление, что биржа — зло и казино. А теперь давайте разберем его ошибки и как их можно избежать:

1) Перевел ВСЕ свои сбережения в ОДИН инструмент. Лекарство — всегда несколько инструментов, при этом должны быть разные классы активов (акции и облигации, например).

2) Нет цели «инвестирования». Просто перевел в доллары и все. Лекарство — у инвестирования должна быть цель. У нее должна быть валюта, срок и параметр гибкости. Например, хочу купить 3-к квартиру в Сочи, в таком-то районе, в кирпичном доме не старше 2000 года через 10-12 лет (срок плавающий, цель гибкая).

3) Возомнил себя экспертом экономики и посчитал, что доллар достаточно скорректировался. БЛИН! Друзья! Ни Путин, ни Орешкин, ни Греф и вообще никто не знает, какой будет курс доллара даже через месяц. Там столько факторов влияет, что никакая модель на текущей стадии развития человечества это не в состоянии учесть. Когда вы получаете прогноз «аналитика» по курсу валюты, то знайте, что этот аналитик происходит из первых четырех букв! Особенно забавляет читать рекомендации брокерских гуру, которые тупо продолжают последнее движение любого инструмента. В том году они говорили о долларе за 80 рублей. Теперь они же пишут, что доллар пойдет на 45. Бред сивой кобылы, как говорил один препод у нас в ВУЗе. Лекарство — распределять средства между разными валютами, если ваша цель состоит в том, чтобы приумножить капитал к старости. Если цель — купить домик в Лондоне, то вообще изначально надо инвестировать в фунтах.

4) Слабое представление о финансовых инструментах. Зачем покупать фьючерс, если это вообще твой первый инвестиционный опыт. Лекарство — инвестировать в то, что понимаешь.

5) Усреднение с плечом. Это убийца ваших денег. Никогда не усредняйтесь с плечом! Вообще лично я никогда не советую использовать плечо. Поясню: не берите в долг, инвестируйте только свои деньги. Усредняться можно, но без плеча и согласно финансовому плану. И вот это действительно будет работать на вас. Лекарство — не берите заемные средства, инвестируйте по финансовому плану.

6) Начал дергаться туда-сюда, когда доллар пошел против него. Это еще больше усугубило ситуацию. Так называемый тильт. Человек в таком состоянии делает любые, даже глупые вещи в надежде, что это его спасет. Но это как сетка и рыба. Чем больше дергаешься, тем хуже становится. Лекарство — действовать строго по финансовому плану. В психологическом плане сохранять равновесие и помнить, что рынки цикличны.

7) Надежда. Надежда на откат. В таком состоянии можно даже продать квартиру. И я знаю даже один такой случай. Но откат может и не случится. Или он случится тогда, когда уже пациента вынесут с рынка вперед ногами. Лекарство — никаких надежд. Только расчет и план. Богу и Высшим силам все равно на ваши финансовые надежды. 

А так, желаю финансового выздоравления автору. Ни в коем случае не залазить дальше в долги. Это урок. Почитайте про asset allocation, почитайте книги Уильяма Бернстайна, поиграйте с калькулятором на истории. Убедитесь, что спекуляции с плечом — зло для сбережений. Надо было инвестировать в долгую (об этом автор правильно говорит кстати), но только не таким же способом. 
На биржу выходить можно и нужно, но делать это надо с понятными целями и с пониманием процесса инвестирования. Без вложений части активов на биржу получение пассивного дохода весьма затруднительно. Банк даже не спасает деньги от инфляции, хотя номинально вы богатеете. Так что биржевые активы необходимы для инвестора, но подход должен быть осознанным.