Эх, эх, погоня за иксами ничего толком не дает, кроме расшатанной нервной системы и дальнейшего процесса по ее расшатыванию.
Давно решил не гонятся за иксами, думать в долгую и собирать игреки Y.
Y=Дивиденды/Сумму от входа+ Дивиденды/Сумму от входа+....+ Дивиденды/Сумма от входа =1
Т.е простым языком Y это тот момент когда всю затраченную сумму на покупку акции ВЫБЕРУ ДИВИДЕНДАМИ
Y= 100% дивидендами от входа.
****
по разным акциям состояние разное, еще даже не достигнуто полY.
Вот те показатели, которые из лучших.

***
в чем же фишка?
Фишка состоит в том, что через несколько лет буду каждый год получать по полИгрека, а может и по целому Y (раскатал губу)
Американские инвесторы ждут около 40лет чтоб каждый год получать по Y
наш рынок молодой и резвый может и раньше у нас получится. Эх надежды, надежды.
***
Еще куплен по 70 р  Мечел ап — может сразу Y игрек упадет, но цыплят по осени считают.

( Читать дальше )

Вместо предисловия...
Не так уж и часто я пишу всякий копипаст, но, что удивительно, он обычно привлекает значительно больше плюсов, нежели собственная аналитика на тему риск-менеджмента и ставкам денежного рынка…
Что конкретно демотивирует, и я в раздумьях куда писать (ну кроме проф.изданий)...

Собственно, сегодня наткнулся на интересное исследование, опубликованное на cbr.ru 
«Портрет клиента брокера», где, как это часто бывает, самое интересное в массиве данных:
Да простит меня «зеркальце Венеры», буду писать про статистику по «щиту Марса»...

Доли количества клиентов соответствующей группы по размеру активов на брокерском счете:

• Пустые счета: мах концентрация 12,4% — 20-30 лет и 12,3% — 30-40 лет.
• 0 — 10к: мах концентрация 4% — 20-30 лет.
• 10к — 100к: мах концентрация 1,6% — 30-40 лет.
• 100к — 1млн.: мах концентрация 1,9% — там же.
• 1-6 млн.: 0,7% — там же
• 6-10 млн.: по 0,1% у 3х групп: 30-40, 40-50, 50-60.
• 10-100 млн. (интересная вилка): по 0,1% у 4 групп: 30-40, 40-50, 50-60 и ну и 60+.
• 100+ млн.: 0,01% у 3х групп: 40-50, 50-60 и 60+.

( Читать дальше )

Получил под Новый год «подарочек» от ФНС и своего прежнего брокера Финам.

Позвонили из налоговой, сказали, т.к. у них в системе отображается несколько моих ИИС в 2019 году, то согласно письма ФНС и Минфина №БС-4-11/15054, налоговый вычет по последнему из открытых ИИС не предоставляется и я должен вернуть вычеты, полученные за 2 предыдущих года.

Благо, по телефону сказали даты наложения ИИС и брокера.

… ситуация возникла в 2019 году, когда мой ИИС, у брокера Финам, автоматически закрылся, после того, как я по незнанию вывел с него выплаченные купоны по ОФЗ.

Ну закрылся и ладно, подумал я, вычет по нему я не получал, свободные средства и ОФЗ перевелись на счет «Единой денежной позиции», ИИС в Личном кабинете перестал отображаться.
ОФЗ были проданы и средства выведены, о чем на электронную почту пришло подтверждение.

Через 3 месяца, в августе 2019 спокойно открыл новый ИИС у Тинькофф, т.к. карта Блэк у меня была с 2016 года и стало удобно пополнять брокерский счет. К тому моменту уже прослойка в виде БКС была устранена и Тинькофф стал полноценным брокером.

( Читать дальше )

Друзья,
за время праздников я опубликовал несколько статей с аналитическим материалом по экономике России. Вместе с тем, в каждой статье читатели поднимали вопросы зарплат в России, похоже, эта тема волнует многих.

Поэтому специально для вас я провел исследование и даю ответ на вопрос: что нужно, что бы зарплаты и пенсии в России значительно выросли?

1. Посмотрим какую нагрузку на экономику создают зарплаты в России и нескольких развитых странах:



Здесь мы можем ясно увидеть, что относительно других развитых стран, объем чистых (очищенных от налогов) зарплатных выплат в России соответствует, а часто и превосходит аналогичный показатель развитых стран.

2. Посмотрим какую нагрузку на экономику создают пенсионные выплаты в России и нескольких развитых странах:



( Читать дальше )

Чего боятся дивиденды? Очень часто мне читатели задавали в течение года этот вопрос. В основном новички, кто только пришел на фондовый рынок России.

Страхи понятны. На фондовый рынок России за 2021 год, согласно данным Московской биржи, пришло 16 млн. человек.

Еще 21% россиян желают в 2022 году приобщиться к теме инвестирования.

Да, долгосрочное дивидендное инвестирование удел 0,68 %. Но от 16 млн.человек это получается 108 800 человек! По статистике: «нас маленькая армия и небольшая рать».

Я на фондовом рынке России с 1992 года, времен ваучерной приватизации. Постоянно мониторю информацию, так как всегда был владельцем акций. С 1992 по 2006 годы это были акции Газпрома, ваучерные. А с 2006 года на небольшую сумму каждый месяц покупаю дивидендные акции России. Поэтому привожу свои умозаключения, свою «линию обороны», почему я продолжаю дивидендное инвестирование.

( Читать дальше )

     События в Казахстане заставили людей отвлечься от действительной причины падения акций.
     Пока в Казахстане жгли мэрию на манер масленицы, пока неизвестные никому люди скандировали про всеобщее равенство, пока под шумок протестов, выстрелов и дыма магазины подвергались разграблению, в Мире действительно появилась причина падения рынков — 5 января 2022 года был обнародован протокол ФРС. 
     Первое на что следует обратить внимание, так это то, что ФРС решила ежемесячно сокращать покупку облигаций на 30 млрд.$, что приведёт к завершению этой программы к середине марта 2022 года. 
     Участники заседания посчитали нужным перейти к повышению ключевой ставки и избавлению от активов на балансе Федерального резерва. А прогнозируемые сроки первого повышения диапазона были перенесены с первого квартала 2023 года на июнь 2022.

( Читать дальше )

     Собственная фантазия вводит нас в заблуждение. Мы летаем в облаках грёз, о том времени, когда станем долларовыми миллиардерами, но этого, скорее всего, не случится.
     Я хотел бы поставить вначале ободряющую картинку, но после съеденной сегодня коробки рафаэлло, решил рубить с плеча: никто из нас практически точно не станет долларовым миллиардером. У нас просто-напросто нет багажа должного достижения семьи. Взгляните на картинку выше. Никто из них не начинал с нуля. Даже не с тысячи и не с десятком тысяч. У них всех был прикрыт тыл и была возможность смотреть только вперёд, как хищник, преследуя свою цель.
     Не перестаю удивляться как многие хотят стать, например, Баффетом. А есть ли у вас то, что тогда имел товарищ Баффет? Это вряд ли. Вам нужно найти иной — свой путь. Потому как мы все помним, что повторить чужой путь невозможно. Тем более что все сливки уже давно в этом пути сняты.

( Читать дальше )

На самом деле начать инвестировать не так сложно, как многие думают. Мы перевели 50 простых правил инвестирования от английского журналиста и финансового эксперта Робина Пауэла, которые все расставят на свои места и уберегут инвесторов от многих ошибок. 

Инвестировать непросто, но при этом не особо сложно (по крайней мере, сложно быть не должно). Уильям Бернстайн в своей книге The Four Pillars of Investing писал: «Объем знаний, которыми должен овладеть индивидуальный инвестор или даже профессионал, очень мал».

Бен Карлсон и Робин Пауэлл в этом году опубликовали книгу Invest Your Way to Financial Freedom и намеренно сделали ее достаточно короткой (около 200 страниц), чтобы ее можно было прочитать за один присест.

Но можно ли еще сильнее упростить инвестирование? Робин Пауэл попробовал это сделать и сформулировал 50 законов инвестирования. Они не расположены в каком-то определенном порядке, и, как заявляет сам автор, это далеко не полный список. Но если вы будете помнить об этих основных законах, вы избежите ошибок при инвестировании.

1. Прогнозы почти всегда неточны, их лучше всего игнорировать.

( Читать дальше )

На фоне нестабильности на рынках мы часто прятались в какие-нибудь консервативные истории, которые не подвержены геополитике, влиянию курсовых разниц и санкциям. Одним из таких секторов традиционно является электрогенерация. Сейчас акции многих компаний хорошо скорректировались, давайте разберемся, есть ли уже что-то более-менее интересное здесь или нет.

Юнипро — акции сейчас торгуются на уровне 2,6 руб. Компания не подвержена риску растущих ставок, благодаря отрицательному чистому долгу (денег больше, чем кредитов). При этом, в ближайшие пару лет нам обещают платить 0,317 руб. на акцию дивидендов, что к текущей цене дает более 12% годовых. При текущих доходностях облигаций в 11-12% уже не так интересно, тем не менее, оценка компании сейчас относительно низкая. Если брать на горизонт 2-3 лет, в надежде на то, что ставки в следующем году пойдут на спад, то история становится интересной. Также потенциальным драйвером роста акций может быть покупка со стороны ИнтерРао, о которой многие забыли.

( Читать дальше )

Промежуточные итоги первых 4 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/667712.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 5 лет я завел на ИИС 2 560 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на середину дня 28.12.2021 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 3 569 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 3 568 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 647 руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 767 тыс. руб. (21,5% от портфеля):

— Газпром — 346 тыс. руб.
— Лукойл — 131 тыс. руб.
— Саратовской НПЗ преф — 108 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 96 тыс. руб.
— Новатэк — 86 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 708 тыс. руб. (19,8% от портфеля):

— Сбербанк преф — 279 тыс. руб.

( Читать дальше )