Наткнулся на исследование американского рынка акции за длительный период в 147 лет, которое наглядно показывает положительный эффект долгосрочных инвестиций.

Аналитики сделали обзор рынка акций с 1872 по 2018 год и подсчитали какая была бы реальная доходность инвестиций в акции на разных периодах вложений: 1 год, 5, 10 и 20 лет. С учетом реинвестирования и поправки на инфляцию. 

Общие выводы:

👉 Чем меньше период инвестирования тем выше шанс словить как большую доходность, так и большую просадку. 

👉 С увеличением срока инвестирования уменьшается количество периодов с отрицательной доходностью, то есть вероятность уйти в минус становится меньше. 

👉 Например, при инвестирования на срок в 1 год  можно было как заработать 53%, так и потерять 37%. 

👉 При инвестировании на срок в 20 лет не было ни одного периода с отрицательной среднегодовой доходностью. Минимальный результат для одного из 20-летних периодов 0,5% годовых. 

( Читать дальше )

Материал, который я готовила год, сегодня вы можете скачать абсолютно бесплатно!
Это 85 страниц, на которых написано все про налоги.

⠀
 ! Более того, сегодня вы можете НЕ соблюдать авторские права, и поделиться этим гайдом со всеми вашими знакомыми!
⠀
Предистория
⠀
  Год я по мелким крупицам собирала все, что касается вопроса налогообложения для частных инвесторов.
  Этот материал = год моей жизни.
  Запросы в Минфин, общение с налоговой, сопоставление статей налогового кодекса, выявление всех спорных моментов… обзвон всех брокеров для того, чтобы выяснить, как они считают налоговую базу по спорным моментам..
⠀
  Кому-то может показаться, что написать 80 страниц авторского текста по налогам не так сложно… но это был год, когда я каждый день занималась созданием этого материала.
⠀И на сегодняшний день этот материал нагло украден, а на его базе готовится несколько курсов «коллегами блогерами».

( Читать дальше )

Растущее расхождение доходностей гособлигаций США уже не намекает… и даже не говорит… оно во весь голос кричит о будущей инфляции в США:



Собственно, у хозяев США есть три пути:

1. прохождение через период высокой инфляции и обнищание населения
2. прохождение через период высоких ставок и массовых банкротств
3. большая война за границами США, в которой вырастет экономика США, вырастет спрос на доллары и вырастет благосостояние населения

Логика подсказывает, что война — лучшее решение. В идеале, должны воевать Китай с Индией или Россия с Европой или Иран с евреями или Австралия с Антарктидой или Вся планета с пришельцами. Пофигу кто с кем. Главное — чтобы хозяева США не получили ледорубами по головам или не перестали дышать в своих кроватях.

В России матушке всегда было много прозападников, у которых и трава зеленее, и жизнь ярче и люди ближе. С тех самых пор, как Петр Первый прорубил окно в Европу, всегда была и множилась категория людей, что считало славян ко всякому труду неспособными. Ничего не изменилось и поныне. Не собираюсь вступать в спор с такой идеалогией, а лишь прошу познакомится с тунеядцами земли русской, что только с позволения аристократов западных, людей прославленных, вести дела свои могли, и страшного разорения справедливого избежали.
P.S. Навеяно постом Слава Америке !!!



С конца XVIII века ограничения на деятельность крепостных снялись, а в начале XIX века им разрешили открывать лавки, заниматься торговлей (сначала розничной, а потом и оптовой) и устраивать мануфактуры. 

В России появилась особая группа торгующих крестьян, многие из которых разбогатели и стали миллионерами. Они откупались от помещиков, переходили в другие сословия и часто давали стране целые династии купцов, предпринимателей и меценатов. 

( Читать дальше )

Книга Меба Фабера – настольный справочник на 150 страниц – сверхпольза для инвестора. Особенно начинающего. Почему?

В настоящее время, в рамках текущего инвестиционного хайпа, широкое распространение получают подходы, несущие массу «заметенных под ковер» рисков. Продающиеся чуть ли не под маркой «безрисковых». И, увы, в долгосроке несущие разочарование для большинства инвестирующих.

Некоторое время назад написал цикл постов «ЭМОЦИОНАЛЬНЫЕ ЗАПРОСЫ НОВИЧКА».   Посты о нашей неспособности противостоять коварству рыночной среды.  О том, что сопротивляться напору маркетинговых агенств (брокеров) почти невозможно. Индустрия бьет в правильные точки нашей психики. Вопрос времени, когда мы ошибемся.

Но у нас есть шанс! Asset Allocation – один из немногих, на мой взгляд, методов, подходящий для обывателя. Тех, кто хочет «НА ПЕНСИЮ В…» с сохраненной реальной стоимостью накопленного. Мне кажется, что для начинающего инвестора выбор таков: либо АА, либо бежать от финансового рынка и забыть о его существовании.

( Читать дальше )

Очень важный вопрос – как вообще разговаривать с верующими в Илона Маска или с теми, кто считает себя верующими в Теслу или СпейсХ.

В принципе, конечно, таких разговоров лучше избегать.
Но если вас все-таки спровоцировали на дискуссию, говорить надо очень доброжелательно и ласково.

( Читать дальше )

Отношение русских к деньгам и богатству весьма своеобразно — сама возможность обогащения как бы не предусмотрена традиционным русским воспитанием и образом жизни; не рассчитан русский человек на богатство. Если же он разбогатеет, то чувствует некоторую растерянность и не знает, что теперь делать. Нередко он начинает блажить, сорить деньгами, как «новые русские». 

Дочитываю книгу «Русская модель управления» А. Прохорова. В какой-то момент уже начал немного жалеть, что начал. Но дошёл до главы «Отношение к богатству» и понял, зачем мне обязательно нужно было это прочитать! Этот пост будет содержать цитаты, краткий пересказ и моё отношение к этому удивительным явлениям, свойственным российскому обществу: презрение к богатству и неумение обращаться с деньгами.

Если вам необходимы ссылки на исторические источники и ещё больше интересных фактов о том, как люди на Руси обращались с богатством — то вам лучше прочитать книгу (или эту отдельную главу) полностью, я же в этом посте сделаю своеобразный краткий пересказ с небольшими выводами в конце.

( Читать дальше )

На дворе стоял 1930 год – столь же безрадостный год экономической депрессии, как и нынешний 2009-й. Но для Мосса Харта это был момент триумфа. Он вырос в нищих пригородах Нью-Йорка – ­«Унылый запах беспросветной нужды всегда щекотал мои ноздри», напишет он позднее – и в детстве пообещал себе, что если его жизнь сложится удачно, он никогда больше не сядет в потрепанный, дребезжащий вагон нью-йоркской подземки. Теперь ему 25 лет, и его первая пьеса, «Однажды в жизни», только что с восторгом принята бродвейской публикой.

---

Итак, после затянувшейся до рассвета вечеринки по поводу успешной премьеры, зажав под мышкой три газеты с рецензиями, Харт едет в такси по утреннему Нью-Йорку домой в Бруклин, где он по-прежнему живет в одной квартире с родителями и братом: «Я смотрел из окна такси на веснушчатого парня лет десяти, торопящегося по каким-то своим утренним делам, и вспоминал себя, столько раз выбегавшего серым нью-йоркским утром из примерно такого же подъезда… В этом удивительном городе безвестный мальчик – любой из миллионов – имеет свой шанс преодолеть все барьеры и достичь того, о чем мечтает. Богатство, происхождение, звучное имя не значат ничего. Единственное, чего требует этот город, – смелость мечты». Далее Харт рассуждает, что все сказанное относится не только к «удивительному городу», но и ко всей Америке: «Меня охватил порыв патриотизма. Как будто бы я видел военный парад на украшенной знаменами Пятой авеню, а не унылую улицу городских трущоб. Патриотизм не всегда вырастает из лихорадочных эмоций, вызванных войной: в моменты, подобные этому, его можно ощутить с не меньшей глубиной и подлинностью».

( Читать дальше )

Всем привет.
Решил последовать примеру Тимофея и вынести на всеобщее обсуждение смартлабовцам свою головную боль.
Только предметом моего желания, является не Мерседес, а недвижимость, в частности квартира.

Что у кого болит, тот о том и говорит :)

Вопрос очень простой, стоит ли сейчас покупать недвижимость или ждать, регион — ближнее Подмосковье.

Рассматриваю вариант покупка 1 км. квартиры, как возможность сохранить руб.  на 3-5 лет, дальше  продать  1 км.кв. и купить 3 км. квартиру, сейчас купить 3 км., нет возможности. Таким образом частично смогу себя защитить от подорожания в будущем.

В слово ждать я вкладываю смысл, что недвижимость/квартиры не будут дорожать, как минимум в ближайший 1-2 года и будет время подобрать более менее хороший вариант.

Много размышляю по данному вопросу и не могу прейти к однозначному решению!!!

Сильно беспокоит возможная дальнейшая инфляция и подорожание недвижимости, соответственно, чем больше жду, тем больше надо будет денег в будущем на покупку. Мои рубли обесцениваются, это я понимаю, часть распихал, но тут тоже все неоднозначно — это мои основные страхи.

( Читать дальше )

Нет.

Сорри за такое жесткое вступление, просто постоянно слышу в комментах от уважаемых людей, что хороший прогноз знака будущего приращения цены — это наше фсе. Типо дальше ММ, хороший софт — и Баффет с Соросом дружно отсасывают (нам?!) в сторонке.

К сожалению это совсем не так.

В действительности на маленьких таймфреймах определить знак будущего приращения цены совсем просто.

Возьмем минутные бары по любому активу (ну, тики тоже подойдут). 5, 15 и более минутки уже не подойдут.
Актив в самом деле может быть любой. Валюты, металлы, крипта, товары, индексы, акции, фьючерсы (купонные инструменты не проверял, если честно, но думаю, что и там все будет Ок).

Строим тривиальную трендовую систему:
— если на предыдущем баре цена выросла — покупаем, если нет — продаем

Если цена актива — это x(i), то приращение эквити выглядит так:
(x(i)-x(i-1))*sgn(x(i-1)-x(i-2))
В Экселе моделируется за 1 мин. Только нужно заменить sgn на ЗНАК() в русскоязычной версии )))

Полученная эквити будет почти монотонно расти или падать.

( Читать дальше )