Подпишитесь и читайте больше постов о финансовой грамотности, обзоров и сделок в моем телеграм-канале! t.me/Vlad_pro_dengi 




Инвестирование обычно начинается с небольших сумм, и зачастую на первом этапе накопления капитала (в первые 2 года) хочется все свернуть, потому что откладываешь-откладываешь, а капитал прирастает довольно медленно. Это психологическая ловушка, которая мешает прийти к большому капиталу и заставляет многих инвесторов снять деньги со счета и их потратить, ведь живем мы сейчас (!). Если в самом начале вы не будете дергаться, вы точно заработаете миллионы рублей, а то и миллиард.

К большим суммам от самых малых нас всю дорогу сопровождает друг в инвестициях — сложный процент. Если в первый год вы получаете процентный доход на вложенный капитал, то в каждый последующий вы получаете доход на вложенный капитал + на те проценты, которые накопились у вас за предыдущие годы. Собственно, поэтому процент сложный, потому что подразумевает, что каждый новый год процентный доход идет на сумму, которая уже включает в себя выплаченные проценты предыдущего года.

В преддверии дивидендного сезона 2023 года захотел спрогнозировать, сколько я получу дивидендами от наших компаний. По каким-то эмитентам уже более менее понятно, кто-то уже рекомендовал, кто-то утвердил дивидендные выплаты.

На данный момент в моем портфеле 25 эмитентов. Более 5 % от всего портфеля занимают (Сбер, Лукойл, Газпром, Роснефть, Татнефть), от 3 до 5 % (НЛМК, Северсталь), остальные компании менее 3 %.

Напомню, что в начале года я поставил план получить дивидендами в районе 90 000 рублей.

Забегая вперед, по прогнозам от УК Доход в 2023 году я должен получить 62 000 рублей. Данную сумму возьмем за нулевую точку. Как будет на самом деле, узнаем попозже.

Ниже представлен список компаний из моего портфеля:

💸 С 2023 года с доходов по вкладам и счетам (включая карточные и валютные) придется платить налоги. Подробнее данный вопрос мы разбирали 30 декабря. Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных, остается только страховка в сумме 1,4 млн. руб.

📉 Но доходность, которую предлагают сейчас банки далеко не выдающаяся и редко превышает 8% у крупных представителей сектора.

📌 Сегодня мы постараемся разобрать самые интересные короткие выпуски с доходностью от 9% и приемлемым кредитным рейтингом. В эти бумаги можно пристроить часто своего капитала, чтобы сгладить влияние инфляции. Некоторые из этих бумаг я держу в своем портфеле. Доходность по всем бумагам указана простая, без учета реинвестирования купонов.

✅ КИВИ Финанс-001Р-01 (ISIN RU000A1028C7)
Дата погашения — 10.10.2023
Размер купона — 8,4% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,68%
Доступна неквалам — ДА

Пассивный доход можно получать, если, например, положить деньги на депозит или сдавать квартиру. Но можно его получить и на фондовом рынке. Партнер нашего сервиса, инвестиционный советник Анатолий Протасов собрал портфель, который рассчитан на получение регулярной прибыли. 

В его основе — облигации. Это долговые ценные бумаги, которые выпускают на биржу компании-эмитенты или государство. Облигации приносят небольшой доход, но купонные выплаты происходят по четкому графику — удобно, если не хочешь следить за рынком и проводить анализ. Такой портфель подойдет консервативным инвесторам, которые не готовы рисковать капиталом и хотят получать доходность, превышающую процент по банковским вкладам. 

Для получения пассивного дохода лучший выбор — облигации со сроком погашения от 3 до 5 лет. По истечении этого срока портфель можно собрать заново. Необходимо обращать внимание и на другие факторы:

— уровень листинга на Московской бирже. Облигации первого уровня более ликвидны, чем облигации второго уровня. Они пользуются большим спросом на бирже, а значит их можно быстро продать и получить деньги. Облигации третьего уровня листинга для получения гарантированного пассивного дохода советник не рекомендует;

— вид облигаций. Облигации федерального займа (ОФЗ) традиционно являются самыми надежными долговыми ценными бумагами, ведь занимает деньги у нас в этом случае государство. С муниципальными и корпоративными ценными бумагами доходность выше, но здесь и риски увеличиваются;

— вид купона. Постоянный купон позволяет спланировать денежный поток на весь период жизни облигации — то, что и нужно для получения пассивного дохода.