В последнее время я вижу что люди, особенно в нашей стране и на смартлабе, совсем забыли про логику богатства. Быть может мне это кажется, но во всяком случае есть впечатление, что далеко не все об этом помнят. Так вот что такое богатство?

Богатство — это благодарность общества вам за ту полезность, которую вы ему даете.

Чем большему  числу людей вы дадите полезность, тем больше вы будете иметь. Вот и всё. Почему Билл Гейтс такой богатый? Потому что на всех компьютерах стоит Windows. Почему был богат Джобс? Ну потому что Apple сделала устройства для миллиардов людей, которые сочли их полезными для себя.
Поэтому если вас мучает вопрос, где взять деньги, вы должны задать себе вопрос:

Какую максимальную пользу в силу моих способностей я могу принести обществу?

Начать можно с малого. Сделать полезное для 1 человека. А потом плавно масштабироваться. Ну и еще очень важный момент… Если вы зарабатываете деньги, не создавая никакой полезности для общества (обман, хайп, казнокрадство, удача), то доходы ваши 

1. не будут стабильными
2. не будут приносить вам истинного удовлетворения

я всё сказал.

p.s. вместо созидательного восприятия полученной информации люди почему-то пытаются вспомнить исключения, опровергающие мою логику. Так я и говорю, господа, вы стали забывать, в чем есть на самом деле логика богатства… А это надо помнить. А вы же берете примеры типичных паразитов и пытаетесь на их примере от обратного доказать, что богатым можно стать паразитируя.

Я не отрицаю существование паразитов. Я же вам говорю, что вам надо думать не о том, как паразитировать, а о том, как создавать полезность. 

Вот есть например в нашем Царском селе такой персонаж — Сергей Эдидович Гутцайт. Местный олигарх. Так почему олигарх? Потому что я и приезжие туристы постоянно сидят в его ресторанах. Хорошие рестораны, вкусные и красивые. Вот и богат он, потому что делает полезное дело, кормит много людей и вкусно.

Свой инвест портфель я веду на смартлабе в разделе https://smart-lab.ru/q/watchlist/. Дабы не палить размеры вложений, я создал скрытый вотчлист — вы можете делать тоже самое, тогда ваш вотчлист никто не увидит.

Самые удачные инвестиции у меня пока сделаны благодаря удачному таймингу — я просто подкупил Сур-преф на дне, и он приносит сейчас +11%, а также купил немного Русагро на дне, инвестиция прибавляет +12%.
ФСК ЕЭС — покупал два раза, оба раза точка была выбрана не так удачно. Сейчас пока в минусе.
Газпром — самая неудачная инвестиция. -12%. Но Газпром я покупал по чуть-чуть на протяжении всего года, поэтому в общем понятно почему такой результат.

Все вложения бессрочные. Нет целей, нет сроков.
Интересен следующий парадокс. У меня есть watchlist "Акции которые хочу купить". Он тоже скрытый, но я вам его покажу. Большинство бумаг я добавил туда достаточно давно. Не все из этих бумаг я считаю привлекательными в данный момент, но в случае их падения, например Русгидро, я бы хотел иметь в портфельчике. 

Парадокс заключается в том, что я не купил ни одной бумаги, из тех, которые показали выдающийся рост. Единственное, что я покупал, это МРСК Центра, правда мне потом понадобились деньги и именно ее, а не какой-нить там убыточный Газпром я продал первой. Парадокс в том, что те акции, которые потом хорошо растут, почему-то психологически сложнее купить))) А проще всего было покупать Газпром, который казался дешевым фундаментально.

p.s. поскольку рынок в любой момент может упасть на 10-15%, я особо не парюсь относительно текущей доходности портфеля. В этом смысле я не являюсь агрессивным инвестором или моментум-инвестором, а покупаю сугубо без плечей, бессрочно и бесцельно. Просто держу бумаги и стараюсь докупать каждый месяц по чуть-чуть в шадрин-стайл.

В этом году чистый отток капитала из России ускорился в 2,2 раза в годовом выражении — по данным ЦБ, до $22,4 млрд за первые 6 месяцев 2017 года.

Это существенно меньше, чем в разгар кризиса в 2014 году, когда с российских рынков было выведено более $150 млрд.
Дмитрий Песков назвал отток денег из России конъюнктурным и волатильным процессом.
Ваше мнение по этому поводу.

Я устал читать какая большая прибыль у сбербанка и аэрофлота, мол какой правильный рост.

Это имеет значение только, чтобы тратить чужие деньги на покупку этих бумаг по хаям.

Суть же рынка состоит в возвращаемости ценовых диапазонов.

Сбер уже вернулся к 136, при его «огромной прибыли». И придет осенью на 126, может быть и ниже. больше -20% от текущих бешеных 160 — продавайте как я!))

Аэрофлот  - это пузырь. +48% с начала года ни на чем. дивы разово выплатили 50%, ну прогнулись, про 220 ляпнули перед Пу, исполнили. Издержки растут, компания не эффективна.

Ее цена ниже 130 рублей этой осенью за акцию. Это -40%, от текущих 225. Продавайте, как это делаю я!)))

Газпром с дивами 6.5% никому не нужен ниже 125, а аэрофлот с дивами всего 7.8%, что почти как у газпрома, всем стал нужен на 225? смешно.

Газпром 150-160 к концу года, 220-250 в первой половине 2018 года. Аэрофлот 130 этой осенью. Татнефть под 300 этой осенью, и северсталь к 600 — это уже внеконкурсный прогнозный бонус))

Плюсаните плиз, чтобы пост был в мемориз сайта. Подождать надо всего-то пять месяцев.

это так- для развития соотечественников и трейдунов- выдержка из книги «философы мира сего» хорошо описывает что есть реальный фондовый рынок (особенно применимо к РФ) да и прочие централизовааные площадки.
когда  лень долго объяснять наивным спекулянтам что да как в реале  - дайте им ссылку на этот пост, вот СУТЬ:

"

Американцы опережали своих европейских современников не только по части пренебрежения к законам; во время схватки они жертвовали джентльменской рапирой ради более подобающего хулиганам кастета. Примером может служить борьба за контроль над железной дорогой Олбани-Саскуэханна, ключевым звеном системы, обладать которой желали аристократичный Морган и Джим Фиск. Один конец полотна находился в руках Моргана, в то время как другой был оплотом Фиска. Их конфликт был разрешен так: каждый сел в паровоз на своем конце дороги и направил его, словно на огромном игрушечном железнодорожном полотне, в сторону соперника. Даже после столкновения проигравший (Фиск) не сдался, а ушел с высоко поднятой головой: отдирая от земли рельсы и круша строительное оборудование.

( Читать дальше )

Сильные результаты за 2016 по МСФО и обнадеживающий прогноз на 2017. В 4К16 банк заработал 3,7 млрд руб. чистой прибыли, намного выше консенсус-прогноза (2,7 млрд руб.) и на 37% выше результатов за 3К16. Аннуализированный показатель RoE оказался выдающимся, составив 51,4% (20,5% за 3К16). Основным сюрпризом стала стоимость риска, которая неожиданно упала до 5,0% против прогнозного показателя в 8,8%. Чистая прибыль компании за 2016 достигла 11 млрд руб. (RoE 42,5%) против ранее прогнозируемых банком 9-10 млрд руб.

Нас сильно впечатлило, что банк повысил свой прогноз чистой прибыли на 2017 год с изначально амбициозного показателя в 13-14 млрд руб. до не менее 14 млрд руб. (RoE 45+%). Основным драйвером роста должны стать новые продукты: обслуживание малого и среднего бизнеса, дебетовые карты, страхование, а также снижение стоимости фондирования. Банк прогнозирует, что стоимость риска составит 9-10% против 7,6% в 2016, но мы считаем, что она может оказаться опять ниже прогноза, как в прошлом году, и еще больше увеличит размер чистой прибыли. Чистый кредитный портфель банка должен вырасти как минимум на 20% (против 25,4% за 2016), что выглядит также очень сильным прогнозом.

( Читать дальше )

Фундаментальщики! Я продолжаю следить за всеми выходящими отчетами и забивать их в таблицы на смартлаб. 
Сводная таблица представлена в google docs:

Сейчас там 48 отчетов. Все ячейки кликабельны — можно открыть таблицы с финрезами. 
Геморойнее всего кстати дела обстоят с металлургами. 
Чтобы подсчитать корректно годовую прибыль НЛМК, приходится поквартально конвертировать их долларовую отчетность в рубли, а потом складывать рублевые результаты, чтобы получить годовой результат в баксы. Просто взять их долларовые годовые цифры и помножить на какой-то средний курс будет неправильно, надеюсь сами понимаете почему.

Напомню про дивиденды 2017. Полная и самая акрутительная таблица в рунете лежит тут:

http://smart-lab.ru/dividends/ 

Из утвержденных дивидендов у нас самый высокий по КазаньОргСинтезу. В пятницу пришла новость. 
Див утвердили на уровне 5,0726 руб на обыкновенную акцию, а это ДД=10%!!!
По префам в 2 раза меньше.
Остальные дивы в таблице, помеченные буквой П, — это ожидания рынка по дивам, пока не утвержденные советами директоров.

Спасибо смартлаб, за такие классные удобные фичи для инвесторов!
Спасибо, Тимофей))

Предисловие.

Эту серию статей я впервые опубликовал в июле 2014 года на форуме вокруг да около. Статьи представляли собой попытку улучшить инвестстратегию Олега Клоченка. Надеюсь эта информация будет полезна для инвесторской части сообщества смартлаба.

В последнее время у нас все популярнее становится тема инвестирования в дивидендные акции. Индекс уже несколько лет топчется на одном месте и единственная возможность заработать на акциях — это получать дивиденды. Обычно охотники за дивидендами смотрят в основном на дивидендную доходность. Давайте посмотрим имеет ли право на жизнь такая стратегия.

Посмотрите на график.

На нем вы видите результаты исследования Дэвида Дримана. Он разделил 1500 крупнейших американских компаний на пять групп по коэффициенту цена к дивиденду. Это обратный показатель дивидендной доходности, если коэффициент цена/дивиденд низкий то дивидендная доходность высокая и наоборот, если коэффициент высокий значит дивидендная доходность низкая. Акции ранжировались по группам на 1 января каждого года на периоде с 1970 по 1996 годы. Как видите две группы с наивысшей дивидендной доходностью обогнали рынок и группу с самой низкой доходностью. Группа же с самой низкой доходностью уступила общерыночной доходности. Есть множество других исследований подтверждающих результаты этого. Можно с уверенностью сказать что акции с высокой дивидендной доходностью позволяют переигрывать рынок на длительных периодах.

( Читать дальше )