Надеемся, что с вами этого никогда не произойдет, но “предупрежден — значит вооружен”. Поэтому если в путешествии у вас украдут карту или вы ее потеряете, знайте, что есть как минимум 4 способа получить доступ к своим средствам и продолжить отдых. Подробнее о них мы расскажем в этой статье.

#подробнее О том, как подготовиться к использованию карты в поездке, чтобы не переживать в случае ее пропажи, и как защитить свои средства, если это произошло, в статье Тинькофф-журнала

Экстренно получить наличные или перевыпустить карту

Вариант подходит всем

Платежные системы — например, MasterCard или Visa — предоставляют пользователям возможность экстренно получить наличные в случае пропажи карты, в том числе за границей.

Рассмотрение ситуации и отправка денег обычно занимает один день. Сумма и возможная комиссия зависят от системы, конкретного банка и тарифов по карте. Максимальная выплата ограничена остатком по счету. Из-за такого ограничения для экстренного получения наличных блокировать карту нужно, НЕ ПЕРЕВОДЯ средства со счета.

( Читать дальше )

Не со всеми можно соглашаться, но заставляют задуматься.

 

 

На рынке энтузиазм приводит к катастрофе. Бенджамин Грэхем

 

Чем выше цена, которую платите сегодня, тем ниже доход в будущем. Бенджамин Грэхем

 

Инвестор – это реалист, который покупает у пессимистов и продает оптимистам. Бенджамин Грэхем

 

Инвестиция наиболее разумна тогда, когда похожа на бизнес. Бенджамин Грэхем

 

Инвестиция – это операция, которая после тщательного анализа предполагает сохранность основного капитала и удовлетворительный доход. Бенджамин Грэхем

 

Если вы используете расчеты, то необязательно достигните вершин, но зато не погрузитесь в безумие. Уоррен Баффет

 

Успех в сфере инвестиций зависит не от того, сколько знает инвестор, а от того, насколько реалистично он оценивает пределы своих знаний. Уоррен Баффет

 

Нужно быть готовым пойти на риск в той степени, в какой вы готовы съесть творог на следующий день после окончания срока годности, указанного на упаковке. Уоррен Баффет

( Читать дальше )

За продолжительное время моей разнообразной деятельности, связанной с рынком ценных бумаг, инвестициям и трейдингом накопилось большое количество различных мыслей, материалов, мнений, фишек, источников информации, понятных форм объяснений и прочего добра по разным связанным с инвестициями темам. Многое из этого практически невозможно узнать из учебников, обучающих материалов брокеров и инвестиционных компаний, ютуба, и форумов. Более того упор именно на ту информацию, на которую сложно наткнуться в сети начинающим, но которая имеет решающее значение.

В написание данной публикаций я исхожу из того что читатель понимает базовые понятия, связанные с такой ценной бумагой как облигация или хотя бы имеет представление о них (для остальных стоит начать с учебных материалов для получения базовых понятий и набора определений).

Здесь же речь пойдет о практических вещах:

( Читать дальше )

Идея:
Длинные тени показывают направление будущего движения, т.е. одна сторона атаковала, но к концу дня была побеждена другой стороной. Значит победители действительно сильны.
Система на примере RI:
Свеча образует экстремум за 5 предыдущих
Свеча имеет нижнюю тень более 500р. (для шорта — верхнюю)
Следующая свеча также имеет нижнюю тень более 500р. (для шорта - верхнюю)
Открываем позицию по цене закрытия и выходим через 10 дней по цене закрытия.
Выставляем ценовой стоп в 8000р. от открытия.

Тесты за 3 года: 37 сделок, 27 успешных (72%), прибыль 55т.р. Серия убыточных — 2, макс просадка — 12т.р.
Также система показала результат на Gold, Br, можно проверить на других инструментах.

Если кто-то сможет построить более эффективную систему на основе этой или уменьшить просадку — маякните в личку.

Шел 2015-й год, лето.
С нашей командой сотрудничал один математик.
Он пришел с комплексом контртрендовых систем.
Основа — теорвер, всё в рамках случайных событий, байесовский подход и максимизация апостериорной вероятности через подгонку на прошлых данных. Всё на часовых данных.
Был представлен тест системы за несколько предыдущих лет:
















Всё было красиво, но сильно смущали два момента:
1. Контртренд.
2. Контртренд на часовиках.
3. Способ максимизации вероятности успеха по прошлым данным выглядел ну прям как очень перепереподгонка.
4. Отсутствие у математика (автора данной стратегии) хотя бы одной сделки на реальном счете по системе.
Заглядывания в будущее не было, сделок в гэпах и прочей неторгуемой мути не было — это я сам проверил.

Эту систему мы начали программировать и вести виртуальный учет сделок. Прошло два месяца, система была запрограммирована, мы посмотрели на эквити и она «сломалась» прямо сразу на новых данных:

( Читать дальше )

Добрый день, друзья.

Сегодня статья посвящена порядку не просто заполнения самой декларации, а как грамотно отметить в декларации полученные убытки в 2017 году, чтобы грамотно их сальдировать.

Разберем пример, в котором гражданин торговал через двух российских брокеров – у одного в 2017 году получен убыток, а у второго получена прибыль и с нее удержан был уже НДФЛ.

Можно ли в таком случае зачесть убыток и прибыль, если брокеры абсолютно разные? Конечно, можно. И я сейчас покажу, как правильно это сделать. Это совершенно не сложно.

Надо у прибыльного брокера запросить справку 2-НДФЛ. У убыточного брокера следует запросить справку об убытках (или налоговый регистр, в котором будет выделен убыток). И заодно я покажу, почему от убыточного брокера не хватит справки 2-НДФЛ, почему нужна справка об убытках.

Я буду показывать, как заполнить декларацию на программном обеспечении Федеральной налоговой службы, которую можно скачать с официального сайта ФНС России.

Когда вы получили на руки все нужные справки, то начинать работу следует со справки 2-НДФЛ, чтобы ввести данные по прибыльному брокеру. И вот тут, как показывает практика, возникают часто вопросы. Посмотрите на пример справки 2-НДФЛ: на картинке видно, что были операции с ценными бумагами и ФИССами.

( Читать дальше )

Классный вебинар получился:

Приветствую!

К сожалению, к криптовалютам сейчас сильный интерес со стороны вообще всех слоев населения (сильный, относительно нормальных бумаг), потому название такое.

На деле же я демонстрировал просто метод как можно торговать в тренде, сбрасывая позиции в зависимости от «волатильности» предыдущих дней. То есть, открыли крупный лот, и если рынок идет в нашу сторону, частично фиксим профиты, если против нас, частично фиксим убытки. Цель данной операции, не получать убыток/профит на весь обьем, снижая свои риски. Грубо говоря цель в профит 5% от общей позы, реальная, но при этом можно долго сидеть в просадке до -20% и больше. А если же ставить цель закрывать 1% профита, то подобной «лесенкой» можно ее достич с меньшим риском. 

Пример, мы открыли позицию 5 контрактов по 100р и ставим стоп-лосс на 95 а тейк профит на 105. либо мы заработаем 5% либо потеряем

В случае работы «лесенкой» мы ставим цель первый контракт по 101, второй по 102 третий по 103 и тд, и такие ж стопы, первый 99, второй 98 и тд. В худшем сценарии у нас будет убыток 3% как и профит, но при этом прибыль будет варьироваться, она может быть и +0.5 и 1 и тд. как и убыток. То есть, если часть позиции закрылась в плюсе а часть в минусе в целом потери будут не такими большими как в первом случае. 

( Читать дальше )

Я хотел бы максимально упростить понимание и практическое применение опционов. Сегодня мы не будем о сложном. Но в таком случае, не зная всех тонкостей процесса, вам придется поверить мне на слово. Мне не интересна направленная покупка и эта тема не этого топика. Конечно, речь пойдет о дельта нейтральных стратегиях.

Работает это очень просто. Вам надо купить опционов колл и продать нужное количество БА так, что бы дельта была 0. Теперь в таблице опционов вы смотрите волатильность купленных опционов. Допустим, она равна 32%. Это волатильность IV выраженная в годовых процентах. А торговать мы будем один день. Поэтому переведем эту волатильность в волатильнось одного дня. Тут вам надо мне слепо поверить. Я 32 разделю на 16 и получу 2%. Вам надо запомнить число 16. И все остальное можно будет делать в уме. Что означает эти 2%. Теперь, если цена пройдет более 2% за день то, дневная волатильность превысит волатильность опциона и вы получите профит. Если цена не пройдет 2%  или пройдет меньше, то вам не хватит веги что бы компенсировать тету. Вам надо просто угадать, какой будет следующая дневная свеча. Берите свои графики, рисуйте уровни, заваривайте кофе. Но вы должны угадать. Это не сложнее чем бинарные опционы. Вы строите канал по 2% в каждую сторону и делаете ставку. Максимально, что вы можете проиграть, это тетта. Максимальный выигрыш не ограничен. Причем, нам не важно, в какую сторону пойдет цена. Теперь, если кто скажет, что я пишу какие то сложности я  вас ЗАБАНЮ отведу и объясню, кто вы есть на самом деле. На этом можно было бы закончить рассказ про покупку опционов но, как обычно есть тонкости.

( Читать дальше )

По совету опытных людей начал читать Макмиллана «Опционы как стратегическое инвестирование». Листаю первые страницы, позевывая, ну чем он может меня, прожженного 3-месячной торговлей опционами, удивить в самом начале?!

И тут!



Он перевернул всё мое представление о продаже покрытых опционов с ног на голову!

Рассказываю о своем открытии Америки через форточку!

Итак, первый вопрос:


( Читать дальше )