сбербанк

Индекс МосБиржи показал хороший отскок от минимумов сентября, прибавив 15%. Потенциал для роста есть, но в моменте индекс демонстрирует слабость: со второй попытки ему не удается преодолеть уровни 2880–2900. Какую тактику сейчас можно выбрать?

Техническая картина

• Индекс МосБиржи в середине сентября пробил летний нисходящий тренд, что было позитивным сигналом. Мы отмечали, что следующая цель находится в районе 2900, и этот уровень был почти достигнут.

• Следующий ориентир находится в диапазоне 3000–3020. Здесь проходит 200-дневная скользящая средняя и 50%-ый уровень коррекции по Фибоначчи.

• Однако есть риски некоторого замедления подъема и непродолжительной консолидации на уровнях 2800–2900, или даже тестирования 2750. К слову сказать, хорошо подрос уже даже Газпром.

Газпром растет последним

У трейдеров на российском рынке есть такая примета, что акции Газпрома ускоряют рост в числе последних, после чего, рынок корректируется. Статистически к ней есть вопросы, но с учетом большого веса в индексе, очевидно, что если и он пойдет вниз, рынку придется сложнее.

Поступления в бюджет дивидендов на принадлежащие государству акции и доли в предстоящую трехлетку будут поступательно увеличиваться, следует из проекта федерального бюджета на 2025 г и плановый период 2026-2027 гг., внесенного правительством в Госдуму в понедельник. Темпы роста при этом будут умеренными.

Поступления по этой статье в 2024 году на данный момент оцениваются на уровне 755,8 млрд рублей — с учетом дивидендов от крупнейшего плательщика, Сбербанка (его акции находятся в ФНБ). 

В 2025 г. показатель подрастет примерно на 4% и составит 786,44 млрд рублей, сообщается в пояснительной записке к проекту бюджета.

В 2026 г. поступления практически не изменятся и составят 788,5 млрд руб., в 2027 г. — вырастут чуть менее чем на 6%, до 834,2 млрд руб.
Основными «донорами» для бюджета в части дивидендов, помимо Сбербанка, являются «Транснефть» и госхолдинг «Роснефтегаз».


www.interfax.ru/business/984420

В соответствии с проведенным исследованием Национального бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 1 августа 2024 года размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита со среднерыночными параметрами (размер, ставка, срок), составил 103,2 тыс. руб., немного увеличившись (на 1,5%) по сравнению с 1 января 2024 года (101,6 тыс. руб.)



На средний размер рекомендованного семейного дохода влияют динамика рыночных ипотечных ставок, а также средние размер и срок ипотечного кредита. Так, по сравнению с началом года средний размер ипотеки в стране по состоянию на 01.08.2024 года снизился на 16,7% до 3,32 млн. руб., а ее срок — на 4,2% до 289,5 месяцев. В свою очередь средневзвешенная ставка по ипотеке за тот же период, напротив, выросла на 2,3 процентного пункта до 10,2%.

По состоянию на 01.08.2024 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 30-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (223,9 тыс. руб.), Московской области (140,5 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (133,8 тыс. руб.), Ленинградской области (108,2 тыс. руб.) и Ханты-Мансийский АО (105,1 тыс. руб.).

На прошлой неделе Индекс МосБиржи почти беспрепятственно взял отметку 2800 и за одну неделю прибавил больше 2%. Теперь впереди сопротивление на уровне 2880–2900, индекс уже отскочил в среду. Вероятно, на этой неделе индекс пойдет на второй заход — в случае успеха ему откроется дорога до сильнейшего уровня 3000. При этом благодаря разовым незначительным коррекциям у российского рынка признаков перекупленности не наблюдается.

• ТКС: котировки успешно закрепились выше 2600 руб.
• Cбер: новый шанс зайти в восходящий тренд.
• АЛРОСА: рост дается тяжело.

ТКС Холдинг

Курс акций ТКС успешно закрепился выше сопротивления в районе 2600 руб. После этого уровня произошел вполне ожидаемый откат, и образовалась отличная точка входа. Кроме того, кратковременная коррекция позволила избавиться от перекупленности по индексу относительной силы (RSI), которая накопилась за счет роста последних двух недель. Ожидаем, что котировки в течение недели могут вырасти до 2720–2800 руб.

Один из ключевых моментов при инвестировании — правильный выбор инструментов. При грамотном соблюдении пропорций портфель будет расти, а поступающие купоны и дивиденды принесут дополнительный доход. Реинвестирование прибыли в надежные акции может кратно увеличить капитал.

Мы проанализировали российский фондовый рынок и выделили фаворитов:

• Башнефть-ап
• Татнефть-ао
• Транснефть-ап
• ЛУКОЙЛ
• Сбербанк-ао

Акции исторически показывают хороший рост и на горизонте нескольких лет могут не только увеличить размер портфеля, но и значительно обогнать инфляцию.

Подробнее о текущей подборке

• Башнефть-ап. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год 2200 руб./ +61%

Башнефть отличается самым высоким уровнем переработки нефти среди российских нефтяных компаний. Компания перерабатывает 80–90% добываемой нефти против средних показателей в стране в 50%.

Префы Башнефти торгуются с прогнозным P/E всего 1,8х, что на 54% ниже среднего исторического значения.

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена смогла вернуться в желтый канал, что говорит о желании цены расти дальше, но пока не смогла уйти выше гориз.уровня 296825, но возможно сделает это сегодня. Закрепление выше этого уровня даст сильный сигнал на продолжение среднесрочного роста, а уход ниже границы желтого канала снова отправит цену к снижению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 296825, границы желтого(293550) канала
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней — горизонталей 304100, 286925 и 284125, а также границы розового канала 302825

На часовом графике цена продолжила движение вверх, начатое в четверг и дошла до своего сильного сопротивления 295450, закрыв день чуть выше него. Пока цена выше этого уровня ждем продолжения роста. возврат под этот уровень (в идеале с тестом снизу) снова отправит цену к снижению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест границы желтого(283100 на утро) или розового(306750 на утро) каналов и гориз.уровня 295250

Сбербанк с 30 сентября улучшил условия по вкладам «Лучший%» и «СберВклад», вернув максимальную ставку 20% годовых на сроках семь-девять месяцев. Теперь она доступна как на «новые», так и на уже размещённые средства. Для получения максимальной доходности по вкладу «СберВклад» требуется получать зарплату или пенсию на карту Сбербанка, тратить ₽30 тыс. в месяц по картам банка и иметь подписку «СберПрайм».

Минимальная сумма вложений — ₽100 тыс., а портфель средств физических лиц банка составляет ₽25,6 трлн. Другие системные банки также повысили ставки — до 23% годовых.

Источник: www.rbc.ru/quote/news/article/66f915de9a794736319940cb?from=from_main_8