Постов с тегом "БАНК": 1029

БАНК


НОВЫЙ способ банковского мошенничества.

Способ не новый, но резко набирает популярность.

Сам сегодня столкнулся с такой попыткой и после анализа ситуации и консультации со службой безопасности сделал следующие выводы.

Многие привязывают свой номер телефона к банковскому счету, например Сбербанка.
Делается якобы для удобства, чтобы, не зная реквизитов, можно было перевести деньги по
номеру телефона.

1) Мошенники отправляют потенциальной жертве некую сумму. Жертва радуется халяве и тратит деньги.
Затем прилетает ответочка о:
— незаконное обогащение;
— отмывание;
— обнал.

Мошенники начинают угрожать судом или сразу подают в суд и за определенные деньги соглашаются забрать заяву.

2) Или мошенники перезванивают и требуют перевести деньги обратно, НО НА ДРУГОЙ счет. --> обнал, отмывание. (ПОД/ФТ)

3) Покупается пул телефонов, выбирается банк и в автоматическом режиме по каждому телефону переводится 1 рубль с целью узнать
какие номера имеют привязку к счету в банке. Затем симки дублируют и запускается иная схема мошенничества.

( Читать дальше )

ЦБ разрешил банкам с базовой лицензией проводить операции с облигациями с рейтингом ruAA- Эксперта или AA-(RU) по шкале АКРА

ЦБ выпустил указание, в котором говорится что банки смогут проводить операции с облигациями иных эмитентов при условии, что выпуску облигаций (или эмитенту) присвоен уровень кредитного рейтинга не ниже «ruAA-» по шкале рейтингового агентства Эксперт РА либо «AA-(RU)» по шкале АКРА.
Также для таких для банков расширяются возможности проведения операций и сделок с векселями.

Отмечается, что в капитале организатора торгов должен участвовать Банк России

Банк России учел мнение участников рынка о необходимости расширить банкам с базовой лицензией выбор инструментов инвестирования. ЦБ сохраняет консервативные подходы в отношении рисков, которые такие банки могут принимать на себя.

По отдельным ценным бумагам, которые находятся в портфеле банка с базовой лицензией и перестают соответствовать установленным требованиям, предусмотрена возможность совершать операции и сделки в течение определенного переходного периода.

Расширится перечень ценных бумаг, с которыми банки с базовой лицензией могут совершать операции | Банк России (cbr.ru)


Клиенты группы Банка «Открытие» теперь могут открывать брокерские счета за 5 минут и пополнять их без комиссии

Мы значительно улучшили сервис дистанционного открытия счета. Помимо упрощения процедуры регистрации и ускорения обработки анкеты, инвесторы получили возможность оформить заявку на доставку Opencard банка «Открытие», которая предлагает множество полезных сервисов. Для этого вам достаточно выбрать адрес доставки в более чем 500 городах России и нажать одну кнопку, после чего с вами свяжется менеджер для уточнения деталей.

 

Преимущества Opencard:

 

( Читать дальше )

Ахтунг - накопительные счета кр.рос.банков - ставки, сроки и условия

    • 01 июля 2021, 16:22
    • |
    • AndMax
  • Еще
    Собственно, что такое счет, накопительный счет, депозит в банке - знают ( обязаны знать :) ) посетители сайта.
Ориентироваться в % ставках, их направлении и динамике- несомненно.
    
    Хотелось бы обратить внимание на неординарное действие крупных отечественных банков, к-рое пошло последние недели и дни — акции именно по накопительным счетам физ.лиц — активный подъем % ставок,  сроком всего на ближайшие 2-3 мес. и с упрощением условий размещения (убирают часть подводных камней по нахлобучиванию клиента)
При этом ставки депозитов юриков и физиков в тех же банках не сильно торопятся за повышением ключевой ставки ЦБ. В отличие от ОФЗ :)

   В частности, еще в мае Хоум-Кредит был 'белой вороной' со своей 'высокой' ставкой и адекватными условиями накопительного счета...
Сейчас имеем — ВТБ недавно дал накоп.счет по рыночным условиям, МКБ и ряд других спец.предложения врубили, сегодня проснулись ПСБ и Газпромбанк.

( Читать дальше )

Власти Техаса разрешили банкам хранить криптовалюту

Власти Техаса разрешили банкам хранить криптовалюту

Департамент банковского дела Техаса разрешил государственным банкам хранить криптовалюты. Об этом говорится в уведомлении регулятора от 10 июня.

В ведомстве отметили, что финансовые учреждения «уже давно» предоставляют услуги по хранению различных активов. Уведомление лишь подтверждает возможность банков работать с криптовалютами в рамках соответствующей правовой базы.

Виды кастодиальных услуг могут различаться в зависимости от учреждения и его бизнес-модели, добавили в департаменте.

«К примеру, банк может позволить клиенту сохранить прямой контроль над собственной виртуальной валютой и просто хранить копии закрытых ключей. […] В качестве альтернативы банк может заставить клиента передать свою виртуальную валюту непосредственно под контроль организации», — говорится в документе.

Регистрация на Binance (скидка 10% на комиссию)
Все профи перешли торговать криптой на binance!

Банки США приготовились к рекордной прибыли - и мы её заберём!

Вышла новость https://lenta.ru/news/2021/05/28/rec/

Банки США приготовились получить рекордную прибыль по итогам 2021 года, пишет CNBC. Это станет возможным благодаря восстановлению национальной экономики и финансового рынка.


И я заметил акцию Citigroup, которая валяется на дне.
Банки США приготовились к рекордной прибыли - и мы её заберём!

Так почему бы не подобрать её? 500% прибыли на дороге не валяются.

  • обсудить на форуме:
  • Citigroup

ЦБ считает что половину банков России лишние

Глава ЦБ Набиуллина — «Мы анализируем их бизнес-планы, и, по нашей оценке, где-то чуть меньше половины — 45% — не нашли свою бизнес-модель».
Переводим с корректного чиновничьего языка — на рынке почти половина банков лишние.

Ждем посадок. В смысле отзыва лицензий :) 


Верховный суд разъяснил как не платить кредит

Взяли кредит и решили не платить?
Коммерческий банк выдал кредит вам и… забыл о нем? Такое бывает.
Известно, что любые банки всегда потребуют назад свои кредитные деньги с процентами, но могут по разным причинам сделать это слишком поздно.
Банки могут начать требовать вернуть деньги, когда пропущен срок исковой давности. Он у нас в стране, как известно, составляет три года, и в случае его пропуска никто никому ничего не должен.
Верховный суд высказал такое мнение - Срок исковой давности составляет три года, в случае его пропуска никто никому не должен!

Вот доводы Верховного суда РФ. В Гражданском кодексе есть статья 196, в которой сказано, что срок исковой давности составляет три года. В 199-й статье того же кодекса сказано, что исковая давность применяется судом только по заявлению одной из сторон спора и до того, как суд вынесет решение. Пропуск срока исковой давности по заявлению одной из сторон — это основание для отказа в иске.

Верховный суд подчеркнул — из Гражданского кодекса и по разъяснениям двух пленумов Верховного суда об исках по срокам давности следует вот что.
Течение срока давности по иску, вытекающему из нарушений одной из сторон договора об оплате товара (работ или услуг) по частям, начинается по каждой отдельной части. И идет со дня, когда гражданин узнал или должен был узнать о нарушении своих прав.



( Читать дальше )

Зачем учреждать инвестиционный банк?

Самый низкий уровень инвестирования — это за кеш. Потом за безнал. Затем вы приходите к мысли, что сначала нужно тратить и только потом платить налоги. После чего вы начинаете инвестировать как юридическое лицо. И т.д. 
Финальная стадия — инвестирование от лица инвестиционного банка. Далее только капитализация. Конечно, есть инвест.фонды или компании, которые по капитализации будут крупнее множества инвест.банков, но инвест.банк сам по себе — это мощнейший инструмент инвестирования. 
Помимо прочего, инвестиционный банк как инструмент дает следующие преимущества:
— право открытия счетов со стандартными SWIFT реквизитами (здесь и далее, естественно, после прохождения всех необходимых процедур. кто работал с анкетой SWIFT, тот поймет)
— эмиссия пластиковых карт
— продажа стандартных банковских продуктов (в американском инвест. банке вы не имеете право принимать депозиты от резидентов США)
— возможность участвовать в различных программах SBA где под 1.5-2% годовых можно получить любую сумму до 100м дол.США включительно на условиях два доллара от SBA за один свой. 

( Читать дальше )

Насчет мошеннических звонков

    • 19 мая 2021, 15:05
    • |
    • nevil
  • Еще
Насчет мошеннических звонков (СБЕР и т.д.)
можно звонить:
  1. в банк (По моему опыту в СБЕР бесполезно),
  2. в полицию (по 112 меня перенаправили к участковому и тот мне пожаловался, что когда его достают мошенническими звонками, он отключается...).
  3. Поэтому, вот 3й вариант — ЦБ РФ:

8 800 300-30-00 (круглосуточно, бесплатно для звонков из регионов России)
300 (круглосуточно, бесплатно для звонков с мобильных телефонов).

9 из 10 звонков сводятся к теме «Угроза накоплениям» либо «Операция без согласия клиента»
Порядка 80% звонивших злоумышленников выступали якобы от лица представителей финансовых организаций, при этом использовались технологии подмены телефонных номеров. Это подтверждает почти четырехкратный рост количества заблокированных городских телефонных номеров в первом полугодии 2020 года.

Подать жалобу в ЦБ РФ
https://cbr.ru/Reception/Message/Register...



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн