Дивидендные акции

Инвестиции – это путь к финансовой независимости.

А какая она финансовая независимость?:) Откуда берется?

Финансовая независимость бывает частичная или абсолютная.

Например, инвестор имеет активы на фондовом рынке в размере 100тыс.$.

Хорошо это или плохо? Достаточно или мало?

Для ответов на эти вопросы нужно понимать инвестиционные возможности данной суммы активов. Для простоты и наглядности возьмем только акции, и пусть это будут американские акции. Так как по американскому фондовому рынку достаточно проверенной и долгосрочной, именно долгосрочной статистики.

За последние годы акции США растут в среднем на 10% в год. При этом, по акциям на счет приходят дивиденды. 10% — это вместе с дивидендами.

Если вычесть инфляцию, то чистый рост составит около 7%. Как правило, активы в акциях на большинстве фондовых рынках на длительном периоде времени растут на 5-7% чистой доходности (за вычетом инфляции).

Дивидендная доходность на рынке США сейчас небольшая около 2%.

Как научить ребенка (и себя) откладывать каждый месяц хоты бы 3 тыс.рублей, покупать дивидендные акции,
пользоваться сложным процентом (8-м чудом света)?

Для себя я этот вопрос решил просто. У меня сын (17 лет) и дочь (22 года), я сделал следующее.

1. Когда ребенку исполнилось 14 лет, пошел к брокеру, открыл БС, оформив доверенность (обычную, не нотариальную).

2. Каждый месяц перечисляю на счет ребенка 3 тыс.руб. (эта сумма для меня комфортна, каждый может выбрать себе свою).

3. Помогаю покупать дивидендные акции РФ на Мосбирже. 
Стартовать очень легко!
Выбор огромен. Берем хотя бы 4 сектора экономики и набрасываем стабильно платящие дивиденды ПАО.

Очень простой и четкий алгоритм покупки:
Доходность (в момент покупки)=Дивиденды (утвержденные или предполагаемые)/ЦенаАкцииВмоменте "«Больше»" СтавкиЦБРФ.

Наилучший (ИМХО) сайт ДОход.ру. Именно применять эту простую формулу. Очень наглядный, простой.
И очень уж удобный и лаконичный сайт закрытиеРеестров.рф для объяснения детям, что такое закрытие реестра, див. отсчечки, собрания акционеров.

Я заметил, что самая модная и распространенная стратегия инвестирования сейчас – это покупка дивидендных акций: «Дивидендная стратегия».

Я тоже, в основном, придерживаюсь этой стратегии. Это вполне действенный способ создания, относительно устойчивого источника пассивного дохода. И мой накопленный за много лет инвестирования капитал превысил уже 20 млн. руб. Вы можете ознакомиться с моим инвестиционным портфелем в видео по этой ссылке:

Я планирую достичь финансовой независимости, поэтому инвестирую.

Откуда возьмется благосостояние? Как это будет выглядеть? Да очень просто.

 Со временем накопится капитал, который сможет генерировать постоянно в виде дивидендов достаточно денежных средств, чтобы ощутить сначала финансовую независимость, а потом уже и свободу. Я уже имею довольно весомый капитал, состоящий из двух частей: российская часть портфеля (акции) и иностранная часть (акции и ETF).

Кстати, содержание иностранной части моего инвестпортфеля, вы можете посмотреть в видео: 

Philip Morris (PM) и Altria (MO) подтвердили что ведут переговоры о слиянии компаний. 2 компании разделились в 2008 году. После разделения компании поделили рынки дистрибуции, MO достался рынок США, а PM все остальные страны.
После объявления намерений о слиянии, цены акций обеих компаний неплохо просели, но обоснованно ли? Разберем плюсы и минусы
+ Слияние PMI и Altria создаст географически диверсифицированную табачную компания с широким ассортиментом продукции, охватывающей традиционные сигареты
+ Вейп (Altria владеет 35% в Juul, конкурент IQOS). При входе на рынок США c IQOS PM не придется конкурировать с Juul, который по сути просто расширит линейку ассортимента PM.
+ Позволит усилить международное распространение JUUL (с меньшими затратами) благодаря международной платформе и системе продаж PM, что в последствии приведет к увеличению прибыли Juul и переоценку стоимости акций Juul.
+ Нагревающийся табак iQOS, PM недавно получил разрешение на продажу в США, дистрибуторская сеть Altria и уже текущий система продаж PM по миру позволит новой компании добиться синергетического эффекта и быстро захватить огромную долю рынка для IQOS по США
+ Зарождающийся рынок каннабиса. слияние даст PM доступ к 45% -ной доле Altria и ордеру (что может увеличить ее долю до 55%) в каннабиноидной компания Cronos, которая может открыть новые инновационные возможности в новом объединенном предприятии.
— Риски, связанные с нормативно-правовой базы в США
— Затраты, связанные с объединением 2 компаний, могут увеличить и без того высокий долг компании. Сейчас Net debt/Ebitda PM 1,8, Altria 2,3. Что может ударить по высоким дивидендам.
— Неясность как будут делиться акции после слияния

Произошло достижение 3 цели на 10 минутном тайм фрейме. Практически сразу после этого была зафиксирована прибыль по последнему добавлению к предыдущей длинной позиции.

Затем, после определения новых уровней движения цены, был период ожидания сигнала, для добавления позиции и продолжения роста. Однако вместо этого цена достигла уровня стоп приказа и остаток позиции был закрыт.

Что пошло не так? Почему не получилось выйти раньше?

Что помешало предсказать предстоящее снижение?

На все эти вопросы любому трейдеру ВСЕГДА отвечает сам рынок и помогает ему в этом-время. А золотое правило «не знаешь что делать-не делай ничего» уберегло от принятия поспешных решений и спекулятивных сделок, по статистике убыточных в 8 из 10 случаев.

Теперь, глядя на общую картину, понятно, что краткосрочный тренд сменился и куда на самом деле идет рынок, а значит время искать новую точку входа!

Не смотря на ошибку в определении тренда, с опытом профессиональному трейдеру удается не вступать в игру в рискованных ситуациях, когда «что-то» идет «как-то» не так, избежать ненужных потерь и найти ПРАВИЛЬНОЕ время для работы в рынке



Не стоит работать с деньгами в ситуациях 50/50, ведь один из лучших друзей трейдера-время, а хорошую сделку всегда видно сразу.

Про многочисленных американских дивидендных аристократов написано уже немало, и каждый сам волен решать нужны ему эти «скучные» акции с див.доходность около 3% в портфеле или нет. Для тех, кому они интересны, есть два пути. Первый — это самостоятельно выбрать наиболее интересные (с Вашей точки зрения) акции. Используя нужные параметры (например, классические для США 25 лет непрерывно повышающихся дивидендов), Вы получите длинные выборки, которые придется изучить поименно, чтобы отсеять компании с теми или иными изъянами (опять же по Вашему мнению).

Также можно купить всю выборку сразу или воспользоваться экспертизой акул инвестиционного бизнеса за сравнительно небольшую комиссию. Существует масса подборок хороших дивидендных акций, как американских, так и других стран. На рынке можно найти (и купить) разные биржевые фонды (ETF), инвестирующие в дивидендные истории. И методики отбора эмитентов у них различаются. Но основной критерий в виде стабильных и высоких дивидендов у всех подобных фондов на первом месте. Просто каждый добавляет свои, так сказать «авторские», фильтры. А некоторые просто повторяют какой-нибудь из «аристократических» индексов, например S&P 500 Dividend Aristocrats (тот самый, в котором 25+ лет роста выплат).

Выбор дивидендных ETF велик, вот лишь некоторые из наиболее крупных фондов (таблица составлена по данным сайта ETFdb.com):