ИИС

Всем привет! Пока местные модераторы-фашики снова не забанили за антифашистскую позицию, быстро выясню пару вопросов:

1) У родственника с ИИС Сбер перевел иностранные ЦБ (и только их — сам ИИС с российскими бумагами не был закрыт) в депозитарий в КИТ. Вот что написал по этому поводу:

Уведомляем Вас о том, что в связи с введением в отношении ПАО Сбербанк (далее – «Банк») блокирующих санкций со стороны ряда иностранных государств, во исполнение решения Совета Директоров Банка России от 18.03.2022 принадлежащие Вам ценные бумаги иностранных эмитентов (далее – ценные бумаги) были переведены другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Перевод позволил минимизировать риск блокировки ценных бумаг и обеспечить Вашу возможность дальнейшего распоряжения ими. Вы сможете распоряжаться Вашими активами, в том числе совершать сделки и переводить ценные бумаги в другие депозитарии по Вашему выбору, после прохождения процедур, установленных профучастниками, указанными в настоящем уведомлении.

( Читать дальше )

Ребят, всем привет! Недавно клиентов сбербанка перевели в КИТ финанс, как говорит Сбербанк они исполняли требование Банка России от 18.03.22. Но также они нарушили 39ФЗ(О рынке ценных бумаг) статья 10.2-1(Особенности осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, связанные с ведением индивидуальных инвестиционных счетов). разделив ИИС клиентов. Нашел интересную особенность в договоре КИТ'a там есть такой пункт «п. 4.5. Подписывая Договор, Клиент дает письменное и четкое согласие на использование Инвестиционным объединением в собственных целях и по своему усмотрению ценных бумаг Клиента, которое передано или получено Инвестиционным объединением по Договору.». То есть они вашими бумагами могут распоряжаться, попахивает кидаловом, учитывая тот момент, что у меня овернайт был отключен в сбере. Еще на ум приходит универ капитал, который слил ОФЗ клиентов на сумму около миллиарда по минимальным ценам. В КИТ финанс комментариев не дают никаких, на почту и мессенджеры не отвечают. По звонку в КИТ рекомендовали позвонить в сбербанк(да Карл, в сбер по условиям КИТа *фейспалм*), в добавок не смогли объяснить условия своего тарифа, просто мямлят что-то невнятное, в сбере же мне три раза подряд скрипт зачитывали, что «ждите 1 июня» и «мы перевели бумаги согласно требования Банка России». У меня около 60%-70% портфеля ИЦБ. У кого какие мысли?

На мое обращение в ЦБ ответили сегодня. Вкратце — обязательств перевода у брокера нет. Готовятся какие-то поправки в законы для ИИС.

Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности
финансовых услуг (далее – Служба) рассмотрела Ваше обращение от
25.04.2022 № *** и сообщает следующее.
В настоящее время российская финансовая система и экономика в
целом сталкиваются с совершенно нестандартной ситуацией, финансовый
рынок испытывает беспрецедентное санкционное давление. Поэтому
участники финансового рынка, в том числе АО «АЛЬФА-БАНК», действуют
с учетом данной ситуации.
Сроки перевода обусловлены сжатыми сроками введения санкционных
ограничений, а также временными ограничениями при реализации мер,
призванных защитить иностранные активы клиентов от блокировки в связи с
введением санкций недружественными странами и избежать ситуации, когда
передача бумаг будет невозможна.
Отмечаем, что требований об обязательной передаче клиентов
санкционного брокера к другому брокеру нет. Договор о брокерском
обслуживании не является публичным договором, а значит, на заключение
данного договора распространяется норма Гражданского кодекса Российской
Федерации о свободе договора, и понудить другого брокера при отсутствии у
него желания заключить такой договор невозможно.
Кроме того, отказ брокера от централизованного перевода не
ограничивает клиента в праве выбора наилучших условий обслуживания у
любого брокера.
Обращаем внимание, что физическое лицо вправе иметь только один
договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (далее – ИИС).
В случае заключения нового договора на ведение ИИС ранее заключенный
договор должен быть прекращен в течение месяца (пункт 3 статьи 10.2-1
Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ (далее – Закон № 39-ФЗ)).
Возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов и ценных
бумаг, учтенных на его ИИС, или их передача другому профессиональному
участнику рынка ценных бумаг без прекращения договора на ведение ИИС
невозможны.
Для того чтобы сохранить право на налоговую льготу сменив брокера,
клиенту надо передать ценные бумаги новому брокеру, с которым
необходимо заключить договор на ведение ИИС. Однако такая возможность
есть только в том случае, если переводятся все активы, которые учтены на
ИИС (статья 10.2-1 Закона № 39-ФЗ).
В случае, если Вами будет принято решение не переводить свои активы
с ИИС другому брокеру, то Вы сможете распоряжаться российскими
ценными бумагами и денежными средствами, а после истечения трехлетнего
срока сможете закрыть ИИС без необходимости возврата полученного
инвестиционного налогового вычета, вывести иностранные ценные бумаги
на брокерский счет и реализовать российские ценные бумаги.
Вместе с тем по ситуации, изложенной в Вашем обращении, Службой в
рамках надзорной деятельности проводится проверка, по результатам
которой Вам будет направлено дополнительное письмо.
Банк России принимает все необходимые меры для защиты
финансовой и ценовой стабильности, поддержки российского финансового
сектора и защиты благополучия граждан и экономики в целом. Так, в
настоящее время Банк России проводит консультации с Минфином России о
допустимости схем, используемых брокерами при переводе ИИС, для
сохранения клиентами права на налоговую льготу. Кроме того, подготовлены
изменения в Налоговый кодекс, которые также позволят сохранить права
граждан на налоговый вычет при переводе активов, находящихся на ИИС,
другому участнику рынка ценных бумаг.

Надеемся, что наши разъяснения помогут Вам разобраться в вопросе,
изложенном в Вашем обращении.
Дополнительно сообщаем, что в соответствии с частью 4 статьи 8
Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения
обращений граждан Российской Федерации» копия Вашего обращения
направлена в Министерство финансов Российской Федерации для
рассмотрения в рамках компетенции и направления Вам ответа.

Добрый день уважаемые посетители данного ресурса, в связи с необходимостью выдернуть деньги на развитие бизнеса, решил закрыть иис с вычетом, открыт иис уже 1год 11 месяцев и 21 день. Вычет я получал 21 апреля 2021года в размере 16250р и 15 февраля 2022года в размере 28573. Интересно узнать как происходит данная процедура? 
Как я понял я продаю все с ИИС, кеш вывожу себе на карту, то налоговая начислит мне налог, равный 44823, а еще добавит пени за то время, пока я пользовался этими деньгами — 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый рабочий день просрочки. Вопрос как это будет происходить, мне налоговая автоматически насчитает сколько я должен буду уплатить, просто оплачиваю как налог и все? И такой вопрос, можно ли будет оплатить данный налог с расчетного счета ип? Если кто реально проходил через данную процедуру, опишите пожалуйста как это проходило у вас. Деньги небольшие, в принципе на счете 320.000 рублей

( Читать дальше )

Как известно в марте-апреле владельцы брокерских счетов с иностранными ценными бумагами испытали на себе вынужденную миграцию из санкционных банков.
Причем если ВТБ, Открытие и Сбер провели перенос централизованно, то Альфа-банк пошел своим уникальным путем, предложив клиентам целый набор вариантов. Сперва все столкнулись с отказом Альфы переносить ИИС целиком. И хотя в ответ на многочисленные жалобы ЦБ РФ оперативно выпустил разъяснение на этот счет, а Альфа-Банк быстро изменил свою позицию, у многих клиентов бумаги частично или полностью оказались у выбранного брокера на обычных брокерских счетах. Перевод ИИС по частям грозит клиентам Альфа-банка лишением налоговых льгот.

Ссылка на статью в Коммерсантъ.

Чтобы понять почему, следует внимательно изучить Статью 219.1 НК РФ п.3 пп.4):

В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения сроков, указанных в подпункте 1 пункта 4 настоящей статьи (за исключением случая расторжения договора по причинам, не зависящим от воли сторон),

( Читать дальше )

Всем доброй пятницы и хороших выходных! Поделимся с вами историей, которая произошла с нашим клиентом Евгенией. Она могла потерять инвестиционный вычет, но к счастью, все разрешилось благополучно.

Евгения имеет индивидуальный инвестиционный счет и пользуется вычетом типа А. Это значит, что она ежегодно возвращает 13% от суммы пополнения счета. За 2021 год налоговая инспекция отказала Евгении в вычете по ИИС, хотя счет пополнялся один раз. Расстроенная девушка обратилась к нам с просьбой разобраться, в чем дело.

Документы на экспертную проверку были представлены через наш онлайн-сервис. В ходе проверки эксперт выяснил, что ИФНС отказала в вычете из-за пополнения счета третьим лицом. Евгения подтвердила, что дала деньги своей сестре и попросила перевести на ИИС с ее карты, так как карта Евгении на тот момент была заблокирована, а сходить в отделение банка не было возможности.

( Читать дальше )

Сегодня пришла СМС что бумаги перевели и можно открывать счет у нового брокера.
Снова обещают все сделать красиво:

Если вы переводите ИИС, откройте ИИС у нового брокера. Простой и удобный способ перевести российские ценные бумаги и рубли с одного ИИС на другой появится после 16 мая. Когда процесс будет настроен, мы расскажем, как это сделать. Комиссии за эту операцию не будет.

Остается открытым вопрос с центами на ИИС, сегодня последний день на продажу валюты и она не позволит перенести счет.
Техподдержку закидываю вопросами ежедневно — обещали решить вопрос:

Пока вы можете продать всю валюту, за исключением центов или евроцентов. К примеру, если у вас 10,5 долларов, то продать можете 10 долларов. 0,5 доллара останутся у вас на счёте. Мы работаем над тем, чтобы появилась возможность продать всю сумму целиком. Как только она появится, обязательно расскажем.

p.s. Алексей подсказал, что в ФАКе обновилась информация — центы Альфа продаст сама.

p.s. открытие счетов у нового брокера тормозит, пароль не пришел. Зато поступил звонок от представителя и он пояснил что все автоматизировано, надо просто ждать. Обещают что по ИИС проблем не будет.

Всем доброго вторника и приятных майских выходных! Сегодня хотим поделиться ответом на вопрос подписчика, он будет полезен многим.  

В 2021 году я пополнял ИИС на 100 тыс. рублей. В этом же году получил дивиденды от американской компании. Форма W-8BEN подписана. Могу ли я уменьшить сумму налога с дивидендов за счет вычета по ИИС тип А? 

Сумму налога, подлежащую уплате с иностранных дивидендов, можно уменьшить за счет инвестиционного вычета по ИИС. При этом надо помнить, что сам вычет предоставляется при условии, что вы пополняли ИИС и получали официальный доход, с которого платили НДФЛ в бюджет. Если вы работаете, то к декларации нужно приложить справку с работы по форме 2-НДФЛ. 

В налоговую декларацию 3-НДФЛ необходимо включить:

• Сумму полученных дивидендов в пересчете на российские рубли на день их зачисления и сумму НДФЛ. При этом нужно указать сумму налога, которую удержал с вас американский эмитент и сумму НДФЛ, подлежащую доплате в России.
• Сумму инвестиционного вычета и сумму налогового возврата.

( Читать дальше )

Вот уже прошло 29 дней как я жду закрытия своего ИИС у открытие брокер. 20 дней я ещё был готов подождать (по регламенту), но сейчас отговорки пошли уж совсем некрасивые. Дескать у них нет инструкций от ЦБ как закрывать ИИС с иностранными ценными бумагами. Такие инструкции есть давно и брокер их даже выполнил. Ицб перевели на другого брокера, но сам ИИС закрывать отказываются и морозят мои деньги. Есть ещё у кого такая ситуация?

Хотел закрыть ИИС (с потерей налоговых льгот) в Открытии. На счете остались немного фондов Finex и ADR на росс. акции. В поддержке Открытия-Инвестиций говорят, что счет закрыть невозможно до перевода иностранных бумаг в Инвест Палату в ТЕЧЕНИЕ ДВУХ МЕСЯЦЕВ. Хотя первоначально собирались завершить перевод в инвест палату в течение апреля.
То есть вариант, чтобы перевести оставшиеся иностранные цб на обычный брокерский счет недоступен и свободные денежные средства никак не получить.
Кто сталкивался? Жаловаться в ЦБ?