ИИС

Добрый день!

Не люблю писать подобные посты, но в этот раз напишу. Ведь мое прекрасное новогоднее настроение было подпорчено, а это дорогого стоит.

В Альфа-банке я обслуживаюсь давно, являюсь его премиальным клиентом. Брокерские счета открыл 2 года назад, ИИС планировал открыть как раз под конец 2021 года для целей долгосрочного инвестирования. Серьезных нареканий у меня к ним особо не было (есть с чем сравнить), но глюки в приложении случались и ранее: то суммы неверно выводил в портфеле, то заявки не давал по отдельным инструментам выставить, то еще что-то… В общем, баги случались, но к фин. потерям они не приводили. И вот, пожалуйста, дождались!

Моя идея была проста: получить под конец года премию, положить ее на ИИС и получить через пару месяцев вычет в размере 52000 руб. Что может быть проще? Но вот не судьба.

27.12.2021 я успешно открыл ИИС.

30.12.2021 в последний рабочий день года я получил премию и тут же перевел денежные средства на свой текущий счет в Альфа-банке.

( Читать дальше )

2021 год выдался очень удачным. Мой портфель на ИИС вырос на 58,5% и сильно обошел не только инфляцию, рост курса доллара США, но и индекс Мосбиржи, как с дивидендами, так и без них. Рассмотрим и другие итоги по портфелю, а также узнаем, что я с ним буду делать дальше.

Результаты инвестирования

( Читать дальше )

На сегодняшний день среди инвесторов существует мечта о пенсии в 35 и «джентельменстве» т.е. отсутствие работы, причем «не дай Бог» на дядю. Об этом феномене кстати хорошо сказал Олег Тиньков в свое время:



Мне 30 лет, я люблю работать и не планирую на пенсию (лет до 70). Дядя, на которого я работаю, по моим прикидкам весьма хорош. 

В то же время 3 года назад мои родители вышли на пенсионный возраст, и я им открыл ИИС и часть своих средств закидываю туда. На текущий момент они работают и деньги им не нужны, но кто знает — на 25-30 тысяч пенсии в месяц прожить тяжело, инвестиционная подушка вероятно им будет нужнее, чем мне.

В чем основная идея стратегии на ИИС родителей? Минимум сделок и риска — максимум спокойствия и стабильности. Использование стоимостного подхода без плечей и шортов. На счете мамы за 3 года было совершено 12 сделок, на счете папы — 18.

Результатами этих двух счетов периодически делюсь на публичных конференциях смартлаба, так например на закрытой конференции в Пушкине (осень 2020) было так:

( Читать дальше )

Всем привет! Сегодня последний рабочий день 2021 года на бирже. Всех с Наступающим! А пока биржи не закрылись, мне нужно купить акции на ИИС по своей стратегии! Сегодня подробно о покупках в #покупкаакцийнаИИС

Декабрь получился весьма волатильным: в начале декабря мы видели сильное падение индекса МосБиржи до 3 532 пункта, панику на рынке среди новичков, хотя фундаментальных причин для этого не было. Затем, ввиду отсутствия причин для падения, рынки восстанавливались и до конца месяца росли. Но по итогам декабря индекс МосБиржи все же упал на 2,66% закрыв год на отметке 3 787,26 пункта.

Если смотреть более глобально, то с максимума закрытия месяца в октябре индекс падает на 8,74%, что говорит о покупке мной сегодня акций на сумму 20 тысяч рублей. Если бы сегодня рынок снизился немного, то купил бы уже на 30 тысяч, т.к. падение с максимумов было бы уже более 10%. Как вы понимаете. Я покупаю тем больше, чем больше падает рынок и четко по стратегии.

( Читать дальше )

Особенности индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) дают интересные возможности для инвесторов. 

Например, можно получить 5 налоговых вычетов за размещение денег на ИИС в течение всего 3 лет. Точнее примерно 3 лет и 1 месяца. 

Как так? Давайте разбираться 👇 

Схема работает на ИИС типа А. При условии внесения дополнительных средств на ИИС можно вернуть себе 13% от суммы взноса в виде налогового вычета. Эта сумма ограничена 400 тысячами рублей. Поэтому каждый год можно вернуть до 52 000 рублей. Это отличная возможность для начинающих инвесторов, у которых еще небольшой капитал. 

Я покажу пример с максимальной суммой внесения (400 тысяч рублей) и получения вычета (52 000 рублей). Сумма взноса может быть и меньше, но тогда и вычет будет меньше.

Пример:

• Открываем счет в 2021 году. 

• В декабре 2021 вносим деньги — 400 000 рублей.

( Читать дальше )

Промежуточные итоги первых 4 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/667712.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 5 лет я завел на ИИС 2 560 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на середину дня 28.12.2021 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 3 569 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 3 568 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 647 руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 767 тыс. руб. (21,5% от портфеля):

— Газпром — 346 тыс. руб.
— Лукойл — 131 тыс. руб.
— Саратовской НПЗ преф — 108 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 96 тыс. руб.
— Новатэк — 86 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 708 тыс. руб. (19,8% от портфеля):

— Сбербанк преф — 279 тыс. руб.

( Читать дальше )

Молодые и успешные светящиеся лица в приветливой рекламе каждого брокера доказывают нам одну простую вещь: инвестиции — очень просто! 
Нужно только открыть счёт и залить туда побольше бабла, ну а с остальным разберутся бравые ребята в дорогих костюмах. 

Но вот она суровая реальность:



Ответ поддержки, готовой разобраться с вопросом клиента в любой ситуации: 



( Читать дальше )

В апреле этого года я очередной раз подал документы в налоговую через личный кабинет на налоговый вычет за 2020 г.
Процедура рутинная — в апреле подача, в августе результаты проверки, в октябре- зачисление вычета на счет.
Но в этом году статус проверки остался на этапе «формирование КНП», а средства к возврату в сумме ХХХ не включали в себя возврат по ИИС.
Я обратился с письменным запросом в ИФНС о причине невозврата по ИИС, на который получил ответ: «претензий к декларации нет, сумма к возврату ХХХ рублей», то есть, на мой вопрос ответа не дали.
Эта ситуация меня озадачила, так как раньше налоговая всегда исправно выплачивала все возвраты.
Может было указание прекратить выплаты вычетов по ИИС 1 типа?