ИНВЕСТИЦИИ

Гарри Браун, кандидат в президенты, финансовый консультант и автор 12 книг  предложил самую устойчивую конструкцию портфеля, которую легко воспроизвести, но вряд ли будет делать большинство отечественных инвесторов. 

Логика портфеля — это равномерные пропорции в каждый основной класс активов для снижения волатильности и «железобетонного» спокойствия инвестора.

«Чтобы сохранить деньги до конца жизни, сформируйте простой сбалансированный диверсифицированный портфель. Я называю его постоянным, поскольку после создания он не требует перекомпоновки, даже если ваши представления о будущем изменяются. Этот портфель должен обеспечивать сохранность вашего состояния при любых обстоятельствах, включая полное уничтожение какого-либо отдельно взятого элемента портфеля… Сделать портфель таким безопасным совсем не трудно и не сложно. Вы можете добиться очень хорошей диверсификации в удивительно простом портфеле».

Структура этого портфеля предельно проста и лаконична: 

 «Гораздо лучше купить успешную компанию по справедливой цене, чем заурядную компанию по низкой цене», — Уоррен Баффет. 

Честно говоря, у большинства лидеров роста-падения последних месяцев из второго-третьего эшелона вообще сложно понятьуспешность бизнеса и справедливость ценыза акцию. Но по-моему никого это не волнует🤣). 

 Многое в нашей жизни происходит уже не в первый раз😉. Массовый рост никому не известных компаний уже был в 2006-07 году, но мало кто помнит это время на рынке. Хотя, догадаться чем все закончилось, не сложно🤷🏻.

Спасибо за ваш ❤️ и ⭐️. Подпишитесь и не пропустите новые материалы. 

Не является инвестиционной рекомендацией

1. Сбер — 24%. Чуть резал. Всё ещё недорог, но уже не настолько сексуален, как раньше. Консервативно закладываю 30+ див за 2023, 33+ за 2024, ну а что будет — увидим.

2. Русагро — 10,3%. Вы меня знаете — вижу сектор изнутри и снаружи, риски прописки в рынке трендово снижаются, есть апсайд, есть отраслевая роль в портфеле.

3. Роснефть — 7,2%. Без изменений. Склонен согласиться с Весёлым Инвестором — рынок увлечённо бежит на убой в Лукойл и забыл переоценить и Росю, и её див за 2023 год. Жирно, гнусно, надёжно.

4. Черкизово — 6,4%. Без изменений. Я вам обещал, что крупный агросектор будет жрать середняков и пухнуть? Получите, распишитесь.

В данном видео проводится технический анализ индекса S&P 500 по методу волн Эллиотта и пропорций Фибоначчи c прогнозом дальнейшего движения к целевым уровням на 03.09.23 г.

Больше информации в Telegram-канале: t.me/simplewaves_trading

Выбранные компании обогнали рынок в среднем на 8,23%.

Я считаю правильным подходом сравнивать динамику акций, которые добавил в портфель, с динамикой широкого рынка (в случае России, с индексом iMOEX, который включает 42 крупнейшие компании).

Успешный инвестор не тот, чей портфель увеличивается на растущем рынке, а тот, чей портфель растет быстрее, чем рынок в целом. На падающем справедлива та же логика, портфель хорошего инвестора снижается не так сильно, как индексы. В индексы включены лучшие компании, и наша задача – выбрать лучшие из лучших.

Обогнать индексы не так просто, как может показаться. Например, за 2021 год в США 60% фондов отстали от индекса, на горизонте 20 лет этот показатель вырос до 94%. И это профессиональные инвесторы.

✔ Мои итоги с 7 марта по 1 сентября (с 7 марта, потому что с этого времени начал вести такую статистику)


26 позиций я открыл за это время (15 компаний, 1 ОФЗ, 1 фонд ликвидности)

8 сделок закрыл

🟢Топовых сделок — 6 (динамика выше рынка на 20 и более %) – БСП, дважды Мосбиржа, ВТБ, Татнефть и Лукойл

Торговля на финансовых рынках  — это сложная и рискованная деятельность, и успех на нем зависит от множества факторов.

Однако отчет о торговле может быть полезным инструментом для трейдера по нескольким причинам:

• Анализ ошибок. - позволяет проанализировать сделки и выявить ошибки.
• Оценка стратегии. - позволяет оценить эффективность используемой торговой стратегии.
• Управление рисками. - помогает управлять рисками и предотвращать большие убытки.
• Улучшение психологии торговли. - понимание своих эмоциональных реакций, позволяет лучше контролировать их и принимать более обдуманные решения.
• Создание плана действий. - послужить основой для создания плана действий и установления конкретных финансовых целей. Это помогает трейдеру оставаться дисциплинированным и фокусированным.

Важно отметить, что успешная торговля требует не только анализа отчетов, но и обширных знаний, опыта и навыков. Трейдеры также должны быть готовы к неизбежным убыткам и уметь управлять рисками.

Чел тут на смартлабе спрашивает: что лучше сначала сделать: погасить кредит или начать инвестировать?
Мое мнение: однозначно надо гасить кредит сначала. Потому что средний инвестор с трудом может обыгрывать по доходности стоимость кредита. Но это даже не главное. Главное в том, что у человека с ощутимым долговым бременем нет такой психологической свободы и спокойного отношения к деньгам, как у человека со сбережениями. А значит он скорее всего не сможет принимать правильные хладнокровные решения.

Более того, часто, чтобы инвестор смог спокойно держать прибыльные инвестиции и не дергаться, у него должны быть решены насущные материальные потребности. Если человек спит и видит мечтает ездить на мерседесе, то сначала ему придется купить этот мерседес и только потом спокойно начинать инвестировать. Тоже самое касается жилья.

С другой стороны, если у человека нет кредитов и нет больших материальных потребностей, то это идеальный психологический старт для инвестиций.

p.s.
В целом, я считаю, что ипотека со льготной ставкой например 7% сюда не подходит. Очевидно, что льготная ипотека с фикс ставкой в условиях инфляции — это даже неплохо (если только жилье не покупается по сильно завышенным ценам).

Кстати, льготная ипотека теперь это реальный наркотик для девелоперов, с которого уже будет не слезть.
Даже не могу себе представить, что случится с ценами и со спросом, когда правительство не продлит льготную ипотеку.
Поэтому скорее всего ее сдувать будут постепенно, повышая льготную ставку и снижая максимальные объемы.