ИНВЕСТИЦИИ

Вещь безусловно важная и нужная. Даже государство это, похоже, понимает, и в последнее время, предпринимает множество попыток финансового образования не только взрослых (большинству уже ничего не поможет), но и детей.

Попытки внедрения основ финансовой грамотности осуществляются через действующую систему образования и в настоящий момент охватывает все ступени образования (дошкольников, школьников, студентов колледжей и вузов). Фактически, в различной форме, учебные занятий по финансовой грамотности должны проводиться во всех учебных организациях у всех возрастов детей и подростков.

На деле же, обучение финансовой грамотности если и проводятся, то весьма и весьма посредственно. Данная, считаемая такой важной всеми инвесторами финансовая дисциплина, существует как дополнительная нагрузка для случайных преподавателей. Сами уроки финансовой грамотности проводятся зачастую факультативно, а ведут их люди, которые сами не владеют азами финграмотности. Нет базовой дисциплины, нет и подготовленного преподавательского состава. Винить тут кого-то сложно, дети итак загружены предметами и уроками очень сильно.

( Читать дальше )

На самом деле портфель с альткоинами я считаю одним из самых рискованных видов инвестиций в мире, но вместе с этим одним из самых прибыльных. В этой статье я хочу рассмотреть с какими рисками мы можем столкнуться и стоит ли игра свечь.

1) Обнуление токена.

Каждый из нас слышал истории о том, что какой-то Вася Пупкин купил какой-нибудь мем-коин на 100$ и через 3 дня стал долларовым миллионером, но вы никогда не услышите истории, где сотни тысяч людей вкладывали все свои деньги в эти мем-коины и их баланс просто обнулился, потому что токен-пустышка обнулился и вы останетесь ни с чем.

2) Перспективные проекты.

Есть много «перспективных» проектов в крипто-индустрии, это могут быть реальные команды, реальный проект который пытается решить какую-нибудь проблему (например триаду), но из-за слабого менеджмента, не соответствии времени или большой конкуренции этот перспективный проект может погореть. Ведь в крипто-рынке очень большая конкуренция, как на реальном овощном/вещевом рынке и если ты не выдерживаешь эту конкуренцию проект закрывается и вместе с этим их токен.

( Читать дальше )

Тайм коды:

00:00 | Вступление

00:30 | Грузоперевозки по ЖД за декабрь 2024г. — динамика улучшилась благодаря обнулению экспортных пошлин на уголь, но по году провал

07:30 | Объём 5 крупнейших фондов денежного рынка превысил 1 трлн. Изучаем плюсы и минусы данного инструмента

13:24 | Нефтегазовые доходы в декабре 2024 г. — ощутимый прирост. По году весомый плюс за счёт ослабления рубля, роста цены на Urals и налогов

20:09 | Инфляция в середине января — шок продолжается, позитив неясен. Месячный пересчёт декабря удивил, цены на авиабилеты окончательно убрали

26:32 | Аукционы Минфина — министерство пользуется снижением доходности ОФЗ. Банки привлекли 850 млрд рублей с помощью аукционов РЕПО в 2025 г

30:49 | Заключение

P.S. Если у вас проблемы с Ютубом, то выставляю видео на альтернативных площадках:

▶️ Rutube — https://rutube.ru/channel/15433949/

▶️ ВК.Видео — https://vk.com/svoiinvestor

( Читать дальше )

2025 год обещает быть сочным на дивидендные выплаты, поэтому каждый инвестор должен знать, какие компании заплатят больше всех дивидендов в 2025 году? Для начала нужно понимать, что да ОФЗ и вклады дают хорошие доходности, но там не будет всегда, покупайте когда всех воротит от акций и продавайте, когда всем кажется, что рост будет бесконечным! Представляю вашему вниманию свою подборку на 2025 год ( ранее я рассматривал подборку от ПСБ можно посмотреть здесь), давайте начнем!

1. X5

Пока компания была иностранной, она копила кэш т.к. не могла платить дивиденды. Теперь когда X5 вернулся в родную гавань планируется спец.дивиденд от 550-800 руб ( я оптимист поэтому жду 800 руб), что на данный момент составляет 19-27,7% дивидендной доходности! Какие дивиденды ждать в дальнейшем? Я думаю рублей 400, что дает нам 14-ю доходность.

2. Займер

Сейчас компания выплачивает около 7% див. доходности в квартал! Компания выплачивает 100% от чистой прибыли. Есть ли риски? Каждый день выходят новые законы, направленные на снижение прибыли и регулирования микро-займов. Так что риск прибыль здесь оправдана. Ориентировочная дивидендная доходность около 26%!

( Читать дальше )

Перед тем как углубиться в детали, давайте разберемся, что подразумевается под термином “хеджирование”. Если говорить простым языком, хеджирование — это процесс защиты своих инвестиций от нежелательных колебаний на финансовых рынках.

Теперь давайте подробнее остановимся на том, как хеджирование рисков с помощью облигаций может помочь в управлении инвестиционным портфелем.

Допустим мы ждем роста индекса мосбиржи по этому покупаем фьючерс на индекс $IMOEXF.
В качестве хеджирование у нас будут облигации флоаутеры: $RU000A10AHJ4 $RU000A107CG2 $RU000A10A349 $RU000A107UW1 $RU000A1090K0

Доля портфеля: 80% флоаутер, 15% фьючерс на индекс, 5% кэш в фонде ликвидности для усреднённий. Так же купоны по флоаутерам могут идти для ребалансировки портфеля.
За счет плечеча размер фьючерса будет по сумме 75%.

Пример: сумма инвестиций 1 миллион.
Флоаутер 800 тыс, фьючерс 150 тыс, фонд ликвидности 50 тыс. Но по факту из за плеча ваша сумма будет составлять 1,5 миллиона.

Что по доходности за год (комиссию, налоги не учитываю в расчёте): если фьючерс вырастит на 10% доходность составит 75 тыс.

( Читать дальше )

Завершилась первая полноценная неделя в новом году, а (между тем прошло уже половина января) рынок продолжает расти и уже выше 2900 пунктов, вышли данные по инфляциям, произошли новые размещения, а Биткоин пошел штурмовать новый максимум это и многое другое читайте в данном обзоре

⭐Индекс Московской биржи.

Индекс Мосбиржи по итогам недели показал рост на 4,3% и составил 2945,5 пунктов (это уровни июля 2024 года). Позитив вернулся на рынок, все ставит на то, что Трамп придет к власти и решит все наши проблемы, будет наблюдать. Я несмотря не на что набираю хорошие активы, по уже нехорошим ценам.
💰Никто не рекомендовал дивиденды на этой неделе.

Отчеты за 3 квартал 2024 г. по МСФО: Магнит, ММК, Северсталь, X5 Retail Group, Фосагро, Т-Технологии, Роснефть, Интер РАО, Акрон.

Если вы инвестируйте в акции и облигации РФ не пропустите следующие обзоры.

🔼Лучший рост недели:
ПИК (+27,4%)
Самолет (+24,1%)

( Читать дальше )

Мировой рынок долга не часто привлекает к себе внимание рядовых инвесторов. Конечно, многие следят за динамикой процентных ставок, назначаемых центральными банками, но обычно этим все и ограничивается

 

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Между тем, на рынках государственных облигаций складывается воистину драматическая картина. Судите сами: в сентябре ФРС начала снижать процентную ставку с 5,5% и довела ее до 4,5%, а доходности десятилетних американских облигаций выросли с 3,6% до 4,75%! 

Схожим образом обстоят дела в Великобритании. Банк Англии с лета снизил процентную ставку с 5,25% до 4,75%, а доходность английских десятилеток поднялась с 3,75% в начале августа до 4,80% сейчас. Так много английские бонды не приносили аж с 2008 года! Что происходит и как это отразится на других активах?

В обычное время доходность государственных облигаций следует за динамикой процентной ставки, назначаемой центральным банком. Рынки устремлены вперед, так что довольно часто движение процентных ставок по облигациям предвосхищает последующие изменения процентной ставки. 

( Читать дальше )

• в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)

• 2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов

• 2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов

• 2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов

• 2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов

• 2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов

• 2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов

• 2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов

• 2024 — получено +431500,28 рублей дивидендов

Всего за 8 лет инвестирования получилось  1252786 рублей дивидендов

Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

В 2025 году я мог бы платить себе дивидендную зарплату в размере 35958,33 рублей ежемесячно, или съездить отдохнуть на пару месяцев к теплому морю. Мог бы, но не буду. Все ушло на реинвестиции и покупку дивидендных акций. Но рано или поздно, я конечно начну это делать.

Сумма моей гипотетической дивидендной зарплаты, пока конечно не очень впечатляющая, но стоит её сравнить с минимальной госпенсией (на большую сильно не рассчитываю), и понимаешь, что не так всё и плохо. И это только за 8 лет инвестирования…

( Читать дальше )

Завершаем нашу серию постов о долгосрочных инвестициях одним из самых традиционных и древних способов захеджировать свои риски. Драгоценные металлы традиционно считаются одним из самых безрисковых и надежных способов вложения и сохранения средств.

Первый заметный рост интереса к золоту произошел в 2014 году на фоне валютного кризиса. До 2022 года наблюдался долгосрочный отложенный спрос на золото. Как правило, физические лица не проявляли интереса к этой теме — тормозило наличие НДС на покупку слитков, из-за которого это продукт был менее привлекательным. В то время как экономика адаптировалась, клиенты искали предложения по кредитам и краткосрочным депозитам. В условиях продолжительной геополитической напряженности инвесторы стали больше беспокоиться о сохранении своих средств, чем об их увеличении, и именно в этом контексте вложения в золото оказались лучшим решением.

В 2022 году был зафиксирован рекордный уровень спроса. Главным фактором, который способствовал активизации спроса в последние два года, стала отмена НДС на продажу физического золота, что сделало продукт более выгодным.

( Читать дальше )

Всем доброго времени суток!
Хоть и давно не ничего не публиковал — свой эксперимент по созданию капитала на фондовом рынке не забросил.Последняя публикация была в августе и с того времени много что изменилось, в портфеле в том числе.) Сейчас индекс Мосбиржи находится примерно на значениях августа, но все осенние месяцы было хорошее снижение на котором я продолжал свои покупки дивидендных акций. На данный момент рынок немного отскочил, надолго ли?)))
За весь срок инвестирования (32 месяца) с брокерских счетов, а их 2 (ИИС +обыкновенный) ничего не выводил. На дивиденды и купоны снова покупались акции и облигации. Придерживаюсь ежемесячных пополнений на 50 тыс руб и с момента публикации последней статьи, за 5 месяцев своих денег вложено 250 тыс руб. Эти деньги распределил на обыкновенный брокерский счет, ИИС был пополнен на 400 тыс еще в июле.
Плюс в январе был пополнен ИИС на 100 тыс рублей. Итого, за все время моего отсутствия на балансы закинул 350 тыс извне.

( Читать дальше )