ИНвестиции

📆 Первый рабочий день. Закрытие?! Что будет дальше?!

 

✅ Итак сегодня все пошло по понятному плану. Падение пошло с открытия и даже без намеков на отскок все двигалась вниз. Сегодня кстати наконец, утренний гэп закрыли, впервые за последнее время. Снизу их осталось всего 4.)

 

💯 Закрылся индекс однозначно шортово. Однако нюансы все равно есть. Было бы лучше, чтобы утром индекс чуть подкинули вверх, ведь получилось, что его начали сливать прямо с открытия, что не хорошо для продолжение движения. Да и в целом сегодняшнее падение было достаточно резким, а значит в понедельник есть риск небольшого утреннего задергал вверх, после чего ММВБ уйдет в снижение.

 

❗️ В целом, если же говорить про лидеров, то сбер нарисовал красивое медвежье поглощение, что добавляет вероятности к снижению. Поэтому с большей вероятностью жду коррекцию, к следующему уровню поддержки 2790 — 2800, а там дальше уже посмотрим. Вероятно, что в понедельник все поедет вниз, через задерг. Поэтому на задерге буду искать условия на вход в шорт, на инструменты с шортовым закрытием, коих парочку есть у меня. В понедельник утром уже все подробно напишу.

( Читать дальше )

В поездке прочитал небольшую книгу основателя самого большого индексного фонда в мире Vanguard Group, делюсь идеями. 

👀 Про фондовый рынок: 

• «Со временем доход, полученный акционерами, обязательно должен прийти в соответствие с доходами компаний»;

• Средняя годовая доходность американских акций в XX веке — 9,6% (4,5% дивидендов, 5% — прирост прибыли, 0,1% — спекулятивный доход за счет роста мультипликатора P/E);

• P/E — индикатор настроений рынка: «С укреплением или ослаблением доверия инвесторов соответственно растет и снижается значение коэффициента P/E. Когда балом правит жадность, это значение держится на высоком уровне, когда преобладает надежда, — на среднем. Когда на рынке воцаряется страх, коэффициент P/E приобретает очень низкое значение» 

❗️Инвесторы в активно-управляемые фонды, зачастую, получают низкую доходность

• 3 причины, по которым инвесторы получают низкую доходность в ПИФ: 1) высокие затраты на инвестирование; 2) ошибочный выбор времени входа; 3) налоги. 

( Читать дальше )

 

Всего за 8 лет инвестирования, на индивидуальный инвестиционный счёт было внесено ровно 3 миллиона рублей (в первый год 200 тысяч рублей, в последующие года 400 тысяч рублей).

Капитализация портфеля на 1.01.2025 составляет 4590290 рублей. Прирост за все 8 лет инвестирования составил 1590290 рублей, или 53% ко вложенным средствам.

Дивидендами за 8 лет инвестирования получено 1281976 рублей.
Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

Такие вот результаты, друзья. Понимаю, что скорее всего большинство людей они не впечатлят. Нет иксов, нет пока и волшебной силы сложного процента.
Но я и никогда не старался кого бы то ни было впечатлить. Я просто живу, тружусь, и пытаюсь сохранить часть заработанных сейчас средств, перенеся их в будущее, когда трудится не смогу, или не захочу.
Попутно, рассказываю о всем что делаю. У меня есть план, и стараюсь его придерживаться. Срок реализации плана не окончен, впереди ещё три года. Инвестиции на фондовом рынке — не единственные мои инвестиции.

( Читать дальше )

Последний рабочий день старого года был странным. Никто не работал, но на работу все пришли – праздновать наступление Нового года в офисе. С каким-то чувством облегчения, что ли: «Ну, наконец-то он уходит. Так проводим!!!»

Да, этот год был очень не простой

Инвесторы получили уроки коррекции и роста % ставок. Но вот в конце – похоже, мы выскочили из медвежьего тренда, спасибо Эльвире Сахипзадовне (и не только ей).

Падающий с мая тренд завершен, впереди – рост и оптимизм, посмотрим, как оно будет в 1-м квартале 25-го.

Что мы делаем

Оптимизм можно начать с покупки облигаций. Доходность дальних ОФЗ ниже ключевой ставки, и это только подтверждает наши выводы. Можно подумать и о качественных корпоративных облигациях, там пока есть доходности выше ставки, только, пожалуй, не надо брать девелоперов.

Чего мы ждем

О снижении ставки мы пока не говорим, ждем хотя бы словесных интервенций от ЦБ. Также ждем новостей в политике: если неопределенность снизится, это будет позитивно для рынка.

( Читать дальше )

В этой статье я составил список из ТОП-10 качественных дивидендных акций нашего рынка с самыми высокими дивидендами в 2025г.

Наш рынок

  

Несмотря на то, что в конце 2024г индекс Мосбиржи показал мощный рост и на «новогоднем ралли» прибавил +21%, а целом по итогам года он потерял около -7%.

Если говорить про 2025г, то подавляющее большинство аналитиков смотрят позитивно на наш рынок и прогнозируют его рост! Эксперты сходятся во мнении, что основным драйвером роста рынка станет снижение ключевой ставки и даже при базовом сценарии ждут индекс Мосбиржи в конце 2025г на уровне 3200п, а это более +30% роста от текущей цены с учетом дивидендов!

Дивиденды 2025

В 2025г российские компании могут выплатить инвесторам около 4.5трлн р дивидендов. Для сравнения, в 2024г суммарный объем выплат составил почти 4.4трлн р.
Если говорить о процентной доходности наго рынка, то в 2025г он принесет около 9,6-10% годовых в виде дивидендов. Однако, ряд дивидендных фишек может выплатить более 10% и именно о них я расскажу далее.

( Читать дальше )

 

Итак, попробую подвести итоги моего инвестирования за 2024 год. Это был уже восьмой год моего инвестирования на российском фондовом рынке.

На начало года капитализация моего пенсионного дивидендного портфеля составляла 4043650,28 рублей.

В соответствии с планом в течение года равномерными суммами по 33333,33 рубля в месяц, внесено 400000 рублей.

На момент закрытия рынка в конце 2024 года капитализация  портфеля составила 4622388,57 рублей.

Бумажная прибыль по портфелю за год составила 106029 рублей, или символический плюс 2,51%.

Дивидендами всего за год получено 431500 рублей. Все дивиденды реинвестированы назад в акции компаний в сентябре и декабре.

Все комиссии (биржевая, брокерская) за год составили 882 рубля.

В целом, считаю год вполне приемлемым. Конечно приятно, что в итоге портфель вышел в символический плюс, но по большому счёту, мне это не особенно важно. Напротив, было очень приятно брать акции компаний в последние месяцы 24 года.
Важнее для меня был сильный рывок в дивидендах, которых получилось почти в два раза больше, чем в прошлом году.

( Читать дальше )

В январе 2024 года мы отмечали юбилей – 25 лет евро! 01.01.1999 родился евро. В тот момент ситуация с инфляцией в Европе была в чем-то похожа на сегодняшнюю – так бывает, когда измеряют среднюю температуру по больнице. И о какой последовательной ДКП мы говорим, если у Северной Европы с низкой инфляцией единая валюта с Южной Европой с высокой инфляцией?

Может ли развалиться зона евро? Вполне, именно этот разрыв между севером и югом огромен! Инфляция потребительских цен в Германии на максимуме. В Европе были проблемы в 90-х с валютными курсами, и это тогда переросло в рецессию. Бундесбанк и остальные банки еврозоны долго держали высокие ставки, и в итоге сдержали инфляцию.

Сейчас, кстати, ситуация намного хуже, и странам Северной Европы совсем не нравится, что южные страны (PIGS — Португалия (P), Италия (I), Греция (G), Испания (S)) “банкуют” за их счет! На этом евро может расколоться.

Фактически, есть две разные Европы. Южные страны еврозоны – Италия и Греция, постоянно “спасаются” за счет северных. Налоги более богатых стран компенсируют бюджетный дефицит для неконкурентноспособных и расслабленных южан. Накапливаются долги, их гасят фактически печатным станком.

( Читать дальше )

Привет


Биржевые итоги:

  Пока есть минутка, решил быстренько прикинуть палец к носу и понять, а насколько у меня прошел этот год.
К сожалению история о прошлых годах умалчивает, потому что я ленив, но в этот раз решил фиксировать свою деятельность в посте на СЛ, потом буду перечитывать.
Ну что, сразу к делу, краткая аналитика снизу, которая меня очень сильно удивила — полная доходность с купонов и дивов, очищенная от налогов = 5,44% ну и график сравнение с MCFTRR. 

  А что собственно мне помогло — диверсификация, ха, а вы ожидали другого?

У меня разносторонний портфель на биржевые активы: золото, облигации, акции, в частности в этом году выручило золото и акции (новогодний подарок от Эльвиры). 

В большей степени вывезли акции, у меня их аж ~ 85% не считая заблоченного капитала, если считать и его, то все 99%. 

Скупал почти на всех просадках(не идеальных) нефтегаз(кроме Лукойла) и Сбер.

Биржевые ошибки:

  Мне повезло и нет, за мою практику я выявил в себе одно качество — у меня очень высокая устойчивость к риску, которая порой приводит к жадности из-за чего в этом году были сделаны несколько неудачных сделок, но стратегия, которой я придерживаюсь — быть в рынке, копить кэш и не суетиться.

( Читать дальше )

С нового года решил завязать со спекуляциями и стать инвестором 😂

Стратегия простая — только растущие див. компании с равным весом в портфеле. Дивы реинвестируются. Покупки каждые 2 недели, 90% от зп. Покупки совершаются с самого низа списка, с целью равномерного распределения веса.
Такая тактика освобождает кучу времени, сидеть и смотреть графики не нужно вообще. Единственное время уходит на то, чтобы решить добавлять компанию в портфель или нет.

Пару недель назад просадка была -30%. Сейчас -14,95%

Портфель здесь smart-lab.ru/q/portfolio/speculme/100504/

Дивов получено 146 677р., что меньше 10% по портфелю из-за большого количества айти компаний, строителей и пару компаний, которые ещё не начали платить дивы.
Ожидаю дивов 10% по портфелю по итогам 2025 года.

В планах на 2025г. купить x5 и росагро (может еще sfi, Интер РАО, ренесанс) и новые хорошие компании, после ipo как только они начнут платить дивы.

Если посмотреть на результаты портфеля с заморозкой. То получается +47% годовых.

( Читать дальше )

В конце каждого года я составляю себе список целей на следующий год. Это очень полезная практика и в этой статье я покажу, какими были мои цели за предыдущий 2024г, какие цели я смог реализовать и что я планирую делать в 2025г.

Почему важно иметь план

Хороший план-это половина успеха! Многие коучи, бизнес тренеры и разные учителя «успешного успеха» советуют записывать свои цели. И это не просто очередная бесполезная инфоцыганская рекомендация, есть много причин, почему важно иметь конкретный план по развитию свой жизни.

Записанная цель даёт нам ясное видение конечного результата, которого мы хотим достичь. Понимание, что и как нужно делать, в каком направлении двигаться. Концентрирует наши мысли и усилия, не позволяя распылять их и мотивирует к действию.

Когда мы записываем цель на бумаге, мы не просто выражаем своё желание, мы формулируем его, наш мозг получает чёткую и понятную команду «Достичь этого!». Наше подсознание начинает замечать то, на что раньше не обращало внимания. В нашей жизни появляются новые события, люди, возможности и всё это способствует достижению нашей цели!

( Читать дальше )