Иис

Начало
предыдущий

Corr    7.03 (4.8) -36%
ESPR  13 (9)         -24%
IBM   125.4 (125)  -0%
CRTX 14.43 (13.6) -6%

Совсем немного сделок за месяц минувший: проехался на FTC-solar 6.9 -7.78 (+ 12%) (поспешил),
WTTR закрыл (аналогично поспешил) 5,05-5.65 (+12%), МАС  16.7 -18.28 (+9%)( аналогично можно было и выше).
Из приобретений: CRTX чисто спекулятивно, на отскок после обрушения, IBM перед предстоящим «Спин-офф»,
да и в долгосрок считаю нормально, при хороших дивах. Также добавил ESPR, которая и утянула портфель почти на 13 % вниз по итогам периода. Но сегодня, смотрю, оно наконец то хорошо плюсует, на есперион основную ставку делаю, и не только в этом портфеле.

ВТБ и Сбер позволяют выводить купоны и дивиденды с ИИС на текущие банковские счета.
И это прекрасно.

А что в таком случае будет с телом облигации при погашении, купленной на ИИС? Тело тоже будет выведено на текущий банковский счет?
Если да, то не будет ли это нарушением ИИС (А)?

Я уже давно сделал такое же распоряжение и по обычному брокерскому счету, с которого купоны и дивиденды выводятся на банковский счет вместе с телом облигации при её погашении. Просто срок погашения облигаций на обычном брокерском счёте наступает раньше, чем у облигаций на ИИС.

Обратился с этим вопросом в ВТБ, и что забавно: 3 разных оператора сказали 3 разных варианта ответа — да, нет, уточню и связь оборвалась :-)

Никогда не был рад, когда с моих зарплат удерживают налоги. При этом, несмотря на желание оптимизировать мзду государству, я понимал, что нам, можно сказать, повезло. Налоги всего 13%, имеются вычеты. И несмотря на неэффективное расходование этих средств, часть идёт по назначению. Короче, отношение к налоговой у меня было скорее нейтральное. Не социалистическое, конечно, но пусть будет хоть какой-то гражданский долг, не особо большой.

И вот, будучи исправным налогоплательщиком, я решил раскрутить этот маховик в обратную сторону. Впервые в жизни появилась возможность получить вычет 52т.р. на взнос ИИС и 10.5т.р. в качестве зачета формального убытка на ФР РФ за 2017ый год. Последняя возможность. С 2021 года лавочку по возврату НДФЛ с рыночных доходов прикрывают.

Декларация подана в апреле, камералка завершена в июле. В ЛК статус подтвержденной выплаты. Проходит месяц. Выплаты нет. 88002222222 говорит: «Ждите.» И так раза два. Сроки возврата прошли. Заявление написано в мае с дублем в августе. В ЛК значится статус подтвержденной выплаты и выделено «Нарушен срок возврата».

( Читать дальше )

Заранее прошу прощения, если дублирую популярную тему. Загугливание не даёт ответа, а вопрос такой:

Можно ли по ИИС получать раз в три года удвоенный вычет типа А?

Пример:

Открыл я счёт ИИС в ноябре 2018, получаю по нему вычеты раз в год в размере 13% от внесённых денег. И вот в этом году я решаю закрыть ИИС, предварительно внеся очередные 400 000 р. При этом, после закрытия я успеваю открыть новый ИИС и внести на него 400 000р до 31 декабря. Смогу ли я за 2021 год получить вычет сразу по двум ИИСам в размере 104 000 р?

Вам удалось накопить деньги и вы хотите сохранить сбережения, а может быть еще и заработать на них. Самое время узнать подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) — специальном счете для торговли на бирже, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. Как и обычный брокерский счет, ИИС позволяет совершать операции на рынке ценных бумаг: покупать и продавать акции, облигации и валюту.

Со своей стороны, Тинькофф Инвестиции приготовили для тех, кто откроет ИИС, приятный бонус, подробнее о нем — ближе к концу текста. Сейчас же разберемся подробнее, зачем нужен ИИС и какой доход можно получить.

Зачем открывать ИИС?

Главная особенность индивидуального инвестиционного счета — гарантированный доход в виде налогового вычета, что делает ИИС отличным инструментом и для начинающих инвесторов, и для опытных трейдеров.

• С помощью налогового вычета можно получать до 52 000 ₽ в год — если вы платите НДФЛ и пополняете ИИС каждый год на 400 000 ₽ и больше.
• Другой вариант — возможность освободить ваш доход по сделкам с инвестициями от налога в 13%, что выгоднее, когда выбранная вами инвестстратегия приносит больше 52 000 ₽ в год.

( Читать дальше )

Вопрос к сведущим — если я сегодня закрываю все ИИС, кроме самого старого, в декабре пополняю его и в январе закрываю следом за всеми – могу подавать на возврат? Да, у него три года в ноябре, стоял пустой. Или проверят на 01.01.2020, где их ещё больше одного и попросят вернуть 52к?
А как проверяют? В списке расчетных счетов на сайте налоговой, например, самый старший ИИС вообще не отображается… Можно ли считать, что он у меня есть?
Или есть другой источник проверки открытых на меня ИИС?

Решил почитать про перспективу ИИС 3 типа в первоисточнике — думаю, закрывать или нет ИИС (5 год держу).

Увидел совпадение в Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов:

Так, продолжится совершенствование механизма индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС)28. Планируется увеличить лимит ежегодных взносов, предоставить возможность частично изымать средства без закрытия счета и потери налоговых льгот, а также открывать несколько счетов у разных посредников. Кроме того, будет внедрен ИИС типа III c горизонтом инвестирования 10 лет. По ИИС типа III также будет работать комбинация налоговых льгот, предусмотренных ИИС типов I29 и II30. Лимит льготируемого ежегодного пополнения ИИС типа III составит 6% от заработной платы, будут освобождены от налогообложения дивидендные доходы по российским акциям.

Эээ, 6% от ЗП? Вроде сейчас льготируемый лимит — 400 000 рублей, получается третий тип будет выгоден только тем, у кого зп больше 6,6 млн. в год?
Или больше 550 000 рублей в месяц?

Получается, ИИС все?

14 сентября 2021 года мне капнула премия от Перекрестка в коем я работал с декабря 2020, кризис на дворе, работу не выбираем, так сказать. И вот в сентябре перемкнуло, скачал Альфа-инвестиции и купил несколько акций, уже не помню какие, даже ничего не фиксировал первые дни. Учитывая карликовый капитал, львиную долю занимал Сбер, обычный и преф, а также ВТБ. Спустя пару недель я прикинул, что у ВТБ более аппетитные комиссии и само приложение в обзоре одного товарища приглянулось. Поэтому средства вернулись в рубли и приступили к перетоку в другой банк. Ко времени миграции средств, портфель помимо жирения от роста цен акций пополнялся по принципу сложного процента и регулярных покупок на 10% от зп. По сегодняшний день сформировался устойчивый портфель в ВТБ, состоящий как из облигаций так и акций, а на Альфе осталось несколько тысяч в долгосрочных облигациях. Одна из которых до 2027 года, поэтому пока забуду про них. А вот в ВТБ планирую навести суету. Помимо обычного счета открываю ИИС и планирую равномерно наполнять два счета исходя из стратегии. На ИИС будет баффетовский вклад. то бишь купил и забыл. На обычном почти та же петрушка, за редким исключением, когда будут выгодные варианты перераспределения ранее чем через 3 года. Как-то так, выговорился) теперь меня ждет путь в примерно 20 лет и цель заиметь дивидендную зп в размере 300 т.р в месяц чистыми. На такую красоту нужно около 67 млн рублей тела портфеля и грамотное управление покупками. Амбициозно и сейчас видится практически нереальным делом, жена смотрит как на психа. А я уверен что все получится. Начало с 3,459 рублей премии в Перекрестке до 67,000,000 рублей инвестиционного портфеля. Почалось.