Инвестиции

Пользуясь небольшой распродажей на российском фондовом рынке (вызванной, видимо, большой распродажей на рынках глобальных) начал потихоньку реинвестировать скопившиеся дивиденды.

Сбер, Газпром, Новатэк, Роснефть, Лукойл, Северсталь, Норникель, Мечел, НЛМК, Газпром нефть, ММК, Россети, Татнефть, Башнефть, Распадская, НМТП, Ростелеком

Потихоньку, потому что никто в действительности не знает сколько это всё продлится.
И я скорее предпочту недополучить какую-то прибыль, чем потом не иметь денег на покупку акций хороших компаний по отличным ценам.

Продолжаем с интересом наблюдать за развитием ситуации. Мы на кануне грандиозного шухера с вероятностью примерно 50/50
😎🍿

05.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

— Ключевая ставка не изменится до начала 2025 года
— ЦБ РФ рассчитывает достичь цели по инфляции в 2025 году
— Компаниям предрекли рост промежуточных дивидендов из-за изменения налогов
— СФ одобрил закон о легализации майнинга криптовалют в России
— Госдума разрешила экспериментальные криптовалютные расчеты для внешней торговли с 1 сентября
— Банки поднимают ставки по вкладам до 19,5%
— В России зафиксирован самый длинный период высоких ставок
— Российские инвесторы начали использовать новую схему при разморозке активов
— ВТБ ждет спада продаж ипотеки во втором полугодии на 37%
— США все чаще перенаправляют экспорт СПГ из Европы в Азию
— Мосбиржа повысила чистую прибыль по РСБУ в 1п 2024г до 67.7 млрд руб против 24.4 млрд в 2023
— Московская биржа подвела итоги торгов в июле 2024 года
— Новатэк приостановил экспорт СПГ в Финляндию и Швецию из-за санкций ЕС
— Яндекс сообщает о росте выручки на 37% в II квартале 2024 года

🚂 По данным, РЖД легко отслеживается динамика перевозки грузов, за каждым сырьём стоит та или иная компания, поэтому на основе показателей можно сделать вывод об успешности сектора (конечно, необходима ещё цена сырья, и не все используют только ЖД для транспортировки, но всё же). Давайте рассмотрим данные за июль:

💬 В июле погрузка составила 97,4 млн тонн (-5,6% г/г, в июне погрузка составила 98,3 млн тонн), 2 месяц подряд погрузки ниже 100 млн тонн (начинается летний период, он как всегда не отличается активностью погрузок), данное падение чувствительно ещё тем, что данные цифры сопоставимы с кризисным 2009 г. Напомню вам, что последний раз положительная динамика была показана в сентябре 2023 г. (100,9 млн тонн, +0,2% г/г), как итог показываем снижение 10 месяцев подряд.

💬 Погрузка с начала 2024 г. составила 697,7 млн тонн (-3,4% г/г).

Теперь переходим к самому интересному, а именно к погружаемому сырью (взял основное, остальной список смотрите по ссылке):

Ⓜ️ По последним данным Росстата, за период с 23 по 29 июля ИПЦ вырос на 0,08% (прошлые недели — 0,11%, 0,11%), с начала июля 1,07%, с начала года — 4,99% (годовая — 8,99%). Фиксируем, что 3 неделю июля подряд идёт замедление инфляции, но месяц ещё не закончился, а мы уже перешагнули порог 1% (пересчёт будет 2 дней месяца + предстоит месячный пересчёт Росстата, где инфляция может быть выше, ибо недельная корзина включает мало услуг, а они растут в цене опережающими темпами), это подводит нас к 11-12% saar, что явно многовато, даже с учётов новых цифр регулятора. Как вы заметили регулятор оставляет для себя коридор повышения ставки до 20% (прогноз средней ставки до конца года увеличен до 18,0-19,4%, а прогноз по инфляции на 2024 г. до 6,5-7%) и это вполне логично, учитывая факторы, влияющие на инфляцию:

🗣 Данные по производству нефтепродуктов скрывают 10 неделю подряд (если скрывают, жди беды, уже проходили это), напомню вам, что вес бензина в ИПЦ весомый ~5%.

Промсвязьбанк (ПСБ) получил в залог 100% ООО «Балтийский лизинг», что может свидетельствовать о его интересе в акционерном участии компании. В пятницу, 2 августа, ПСБ зарегистрировал залог, следует из данных ЕГРЮЛ.

ООО «Балтийский лизинг» — универсальная лизинговая компания с основным портфелем в грузовом и легковом автотранспорте, строительной и дорожно-строительной технике. В октябре 2023 года банк «Траст» продал этот актив за приблизительно 27 млрд руб. компании «Прибыльные инвестиции» Михаила Жарницкого, доля которого также находится в залоге у ПСБ.

Ранее в ПСБ поясняли, что кредитовали покупку «Балтийского лизинга» нынешним собственником. Эксперты предполагают, что доля в компании может перейти банку в рамках взаимозачета требований. В 2024 году такие компании, как «Европлан», «Интерлизинг» и «Балтийский лизинг», нуждаются в финансировании для поддержания роста.

«Балтийский лизинг» рассматривает возможность IPO в ближайшие полтора года. Андрей Бархота, финансовый эксперт, отмечает, что перераспределение долей можно рассматривать как разновидность pre-IPO, а инвестиции в лизинговый бизнес сейчас очень перспективны.

На счёт в "ВТБ Инвестиции" поступили рекордные дивиденды Сургутнефтегаз-п за 2023 год.

12,29 руб. на акцию

Дивдоходность: 17,28%

Моя средняя по Сургутнефтегаз-п 36,935 рублей, моя личная дивидендная доходность 33,27%.

Про Сургут-п и моё отношение к нему писал уже много раз, так что повторяться не буду.

Следующий год, скорее всего рекордных дивидендов мы не увидим, но такие периоды я, как правило, использую для набора позиции. В последствии, это очень хорошо вознаграждалось. Правда пока не уверен, что в этот год акции так хорошо упадут, как раньше. Посмотрим.

02.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

Будущий миллионер родился в 1944 году и всё своё детство он провёл в городе Бостон. Нельзя сказать, что его отрочество было лёгким потому, что уже с малых лет ему приходилось зарабатывать на жизнь. В возрасте 10 лет его постигло несчастье – его отец умер. Чтобы как-то прокормить семью, он вынужден был работать мальчиком на побегушках, поднося мячи для гольфа в городском клубе. Однако именно на этой работе у юноши появилась мечта стать богатым, потому что на это поле приходили только обеспеченные люди, которые вели разговоры о больших деньгах.

Питер Линч с увлечением слушал, как предприниматели и инвесторы хвастались друг перед другом своими финансовыми успехами. Из их бесед он впервые услышал такие слова как капитал, инвестирование, кредит, биржа, акции и фонд. После нескольких месяцев работы мальчиком-кадди, он твёрдо решил, что во что бы то ни стало разбогатеет и тоже будет употреблять эти волшебные слова. После обучения в средней школе Питер поступает в бостонский колледж. По завершению колледжа он поступает в Уртон, где становится магистром делового администрирования.

(предыдущая часть тут)

Новый портфель — ЗОЛОТО ПАРТИИ! Ну вообще он не очень новый, просто я его не показывал. Надо сказать, что на этом портфели заканчиваются, других не планируется. Пополнения — ну да, может быть. На просадочках. 

Этот портфель организован очень просто:: каждую неделю покупаем 1 грамм золота. На этом всё.

В чём фишка? В том, что я не смотрю на цену, просто покупаю золото и всё. То есть пополняется он не на фиксированную сумму, а на такую, чтобы сделать докупку — сейчас это в районе 7000 рублей в неделю.

Какой план? Ну как, через 968 недель в портфеле будет килограмм золота. Осталось всего ничего: какие-то 19 лет.

🏦 Банк ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за июнь 2024 г. Эмитент показал снижение чистой прибыли относительно прошлого года в июне и за полугодие, крах по чистой прибыли мог быть ещё крупнее, если бы не хитрости банка (отложенный налог на прибыль, отчисление в резервы меньших сумм и работа с заблокированными активами). Конечно, снижение чистой прибыли было читаемо, потому что сейчас мы имеем несколько «ограничений» для заработка в финансовом секторе:

💳 Высокая ключевая ставка остудила спрос на вторичную ипотеку. С 1 июля завершилась массовая льготная ипотека и видоизменилась семейная, всё ещё впереди.

💳 ЦБ повысил с 1 июля 2024 г. надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и установил впервые надбавки по автокредитам, конечно, данный эффект проявит себя в III кв. Помимо этого, с 1 сентября 2024 г. надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам вновь повысят. В конце июля ставку повысили до 18% (регулятор оставляет для себя коридор повышения ставки до 20%, увеличивая прогноз средней ставки до конца года до 18,0-19,4%).