Итоги года

Очередной сложный год… А был ли когда-нибудь простой? Честно, не припомню. Возможно, 2019-й? 😅

Ровно год назад я сделал важный шаг — уволился из КИТ Финанса и полностью посвятил себя трейдингу. Так сказать, ушёл в свободное плаванье. Было непросто. Рынок, как вы сами видели, устроил немало сюрпризов, но я ни разу не пожалел о своём решении. 

Трейдинг для меня — это путь к финансовой свободе. Да, долгий и тернистый, особенно с нашим рынком, но это стоит того, чтобы по нему идти. Когда-то я закрою основные базовые потребности, накоплю достаточный капитал и вернусь в инвестиции. 

В 2024 году я писал меньше, чем обычно: блог рос не так быстро, аналитических обзоров по фундаментальному анализу практически не было, да и в СМИ я стал появляться реже. Был сосредоточен на трейдинге. В основном делился мыслями по рынку у себя в блоге. В 2025 году исправлюсь, думаю над новым форматом. 

Также, много времени уделял нашему чату. У нас там собрались крутые любители и профессионалы — спасибо вам за этот год!  На рынке поставил личные рекорды, в августе на трейдинге заработал 705,5 тыс. руб., в декабре – 605,6 тыс. Подробнее с цифрами по итогам 2024 года можете ознакомиться здесь.

( Читать дальше )

Мы, долгосрочные здравомыслящие инвесторы (ну или те, кто считает себя таковыми, поскольку каждый из нас по-своему ши3aнyтeнький) прекрасно знаем первый закон робототехники инвестирования: "Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем". Строго говоря, вообще ничего в этом турбулентном мире не гарантирует нам НИКАКОЙ доходности в будущем — этим инвестирование (как и предпринимательство) и интересно.

⏳Но опираться нам, тем не менее, абсолютно не на что, кроме прошлого опыта. История не повторяется, история рифмуется. Поэтому анализ прошлых событий может здорово помочь нам в оценке перспектив того или иного актива в последующие периоды.

Все интересные авторские инвест-идеи, обзоры инвестиционных инструментов, гайды по инвестированию — в моем телеграм-канале.

📊Пока все праздновали, я провёл собственное мини-исследование динамики основных активов в 2024 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести всю свою «котлету» в самом начале года, чтобы заработать КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ.

( Читать дальше )

Последний рабочий день старого года был странным. Никто не работал, но на работу все пришли – праздновать наступление Нового года в офисе. С каким-то чувством облегчения, что ли: «Ну, наконец-то он уходит. Так проводим!!!»

Да, этот год был очень не простой

Инвесторы получили уроки коррекции и роста % ставок. Но вот в конце – похоже, мы выскочили из медвежьего тренда, спасибо Эльвире Сахипзадовне (и не только ей).

Падающий с мая тренд завершен, впереди – рост и оптимизм, посмотрим, как оно будет в 1-м квартале 25-го.

Что мы делаем

Оптимизм можно начать с покупки облигаций. Доходность дальних ОФЗ ниже ключевой ставки, и это только подтверждает наши выводы. Можно подумать и о качественных корпоративных облигациях, там пока есть доходности выше ставки, только, пожалуй, не надо брать девелоперов.

Чего мы ждем

О снижении ставки мы пока не говорим, ждем хотя бы словесных интервенций от ЦБ. Также ждем новостей в политике: если неопределенность снизится, это будет позитивно для рынка.

( Читать дальше )

 

Итак, попробую подвести итоги моего инвестирования за 2024 год. Это был уже восьмой год моего инвестирования на российском фондовом рынке.

На начало года капитализация моего пенсионного дивидендного портфеля составляла 4043650,28 рублей.

В соответствии с планом в течение года равномерными суммами по 33333,33 рубля в месяц, внесено 400000 рублей.

На момент закрытия рынка в конце 2024 года капитализация  портфеля составила 4622388,57 рублей.

Бумажная прибыль по портфелю за год составила 106029 рублей, или символический плюс 2,51%.

Дивидендами всего за год получено 431500 рублей. Все дивиденды реинвестированы назад в акции компаний в сентябре и декабре.

Все комиссии (биржевая, брокерская) за год составили 882 рубля.

В целом, считаю год вполне приемлемым. Конечно приятно, что в итоге портфель вышел в символический плюс, но по большому счёту, мне это не особенно важно. Напротив, было очень приятно брать акции компаний в последние месяцы 24 года.
Важнее для меня был сильный рывок в дивидендах, которых получилось почти в два раза больше, чем в прошлом году.

( Читать дальше )

Вот и закончился 2024 год и можно подвести итоги. За год заработано +53,4%, определенные выводы в торговле для себя сделал и надеюсь, что в следующем году результат будет такой же отличный (на мой взгляд) и без сильных колебаний.

Торгую на срочном рынке фьючерсы, опционы. Телега для общения.





( Читать дальше )

Примерно раз в год у меня возникает ощущение, что я многое знаю про рынок и многое понимаю. В первый раз оно возникло сразу как я открыл счёт :)
И потом не раз возникало — по идиотским или неидиотским поводам. Когда обыграл знаменитого Васю Олейника в 2017. Когда сделал х3 на американском рынке за полтора года после ковида… Обычно в таком состоянии я легко даю окружающим советы по инвестициям, рекомендую открывать брокерские счета и вообще чувствую себя «настоящим инвестором». И каждый раз это заканчивается новым внезапным провалом, который приводит меня в состояние «я ничего не понимаю в рынке». Тогда я рекомендую окружающим копить деньги на банковских депозитах и проклинаю российскую фонду за полную бесперспективность. Пора бы уже научиться отслеживать эти моменты и переворачивать оценку рынка в противоположную настроению сторону. 

Так было и в этом году. Удачный 2023-ий, выход счёта на уровни — казалось бы — достаточные для жизни с пассивного дохода. Желание делиться «историей успеха» с юными хомяками… И полный последовательный провал стратегии в течение 2024-го года.

( Читать дальше )

В прошлые новогодние каникулы наткнулся на этот ресурс и затянуло.

Помимо начала инвестирования, не менее интересным стала лента новостей и блогов. Интересно и вырубает перед сном на ура. Казалось бы противоречие, но вот так.

За год мои успехи скромные

Суммарная доходность составила 12,01% и не факт, что я обогнал инфляцию и уж тем более не обошел депозиты.

Начал вести статистику (из ЦБ и Росстата) по различным показателям (курсы золота, долларов, цены на бензин, жилье...), чтобы визуализировать для себя данные.

( Читать дальше )

ВЫВОД
Будущее никто не знает.
Важно принимать решения по факту в соответствии с Вашей стратегией

Я решила очень коротко пройтись по итогам 2024 года. Поехали.

👆 Индекс RGBI просел на -12%. И что интересно, получается, что самые надежные облигации — ОФЗ в этом году просели в цене больше чем акции. Если смотреть на доходность с учетом выплат, то RGBI тоже проиграл MOEX. Вот вам и защитный актив.

👆 Индекс Мосбиржи упал на -7%. Не помог ему даже декабрьский рост. А ведь год так хорошо начинался, инвест дома прогнозировали такой рост, но что-то пошло не по плану. Если же говорить про индекс Московской биржи полной доходности, то тут мизерный рост +0.4%.

👆 Стоимость квадратного метра в Москве подросла в цене на +5.6%. Я не из тех, кто говорит, что недвижимость дорожает всегда. И ограничение в выдаче льготных ипотек сделало свое дело, рост цен остановился, а в каких-то регионах ценник даже пошел в низ;

👆 Ключевая ставка в этом году достигла максимального значения за всю историю современной России — 21%. А ведь недавно все считали, что 19% — это так много, но оказывается жить можно и при 21%, правда ограничено. В этом году депозит можно было открыть по 21-23%, поэтому приток денег на вклады оказался рекордным;

( Читать дальше )

 Судья это для рифмы ). Под судьей лучше понимать учителя, родителей, тренера, даже эксперта (который не наказывает, но имеет авторитет). Опыт, это — результаты прошлой жизни. Например, торговли на бирже. Есть личности, которые все делают наоборот. Может поэтому они и играют против тренда? Сразу вспомнил Василия О. Психологию изменить очень сложно. Вот свежий пример @Каракольский Смех сквозь слёзы... Лучший результат в 2022м. Общий — не очень. За год:

Удручающий результат в акциях (-59,2%), и в то же время бодрячок на фьючерсах (+31,3%).

Очень рисковая игра. Индекс ММВБ с максимумов упал на 20%. По итогам года на <10%. Читаю далее:

Осознание пришло только в конце  года, и в ноябре я. наконец, переключился на одну бумагу — Сбер и точка (звучит, как название известной сети фастфуда). С тех пор дела сразу пошли на лад. К — концентрация.

Вывод из этой истории: больше никакой диверсификации, только концентрация. Все яйца должны быть в одной корзине. Это означает, что подход спекулянта может в корне отличаться от подхода инвестора.

( Читать дальше )