Итоги года

Результаты года в накопительном фонде для детей.

Для тех, кто впервые знакомится с моим подходом, напоминаю, что мой «детский фонд» — это целевой инвестиционный фонд(счет). Каждый месяц я вкладываю 10 тысяч долларов для накопления и инвестирования в акции и фонды недвижимости, исключительно на западных фондовых площадках.

Инвестиционная стратегия охватывает период 10-12 лет, где целевые ориентиры это 70% средств направлены в акции, а 30% — в фонды недвижимости REIT.

Процесс инвестирования весьма прост. Постепенная аллокация средств осуществляется методом «dollar cost averaging» в те активы, которые находятся в списке для покупки и считаются справедливо оцененными, где есть рост бизнеса, или недооцененными по каким либо краткосрочным не фундаментальными причинам.

Ремарка:

Что такое «dollar cost averaging»

Dollar Cost Averaging— это стратегия инвестирования, при которой инвестор регулярно приобретает определенное количество активов  акций. Это позволяет мне снижать влияние краткосрочных колебаний рынка, поскольку при фиксированных инвестициях в разные временные интервалы можно захватывать как периоды падения так и периоды роста( но на меньшее количество)

На этой странице дневника я ставил перед собой цели на 2023 год. Пришло время подвести итоги.

Задача min: Пополнить ИИС-А на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽. - Не выполнена!

Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес). — Не выполнена!

Комментарий:

За этот год было внесено 167к на ИИС или 13,9к в мес. Такая скромная сумма пополнений обусловлена тем, что значительная часть сбережений (практически в 4 раза больше, чем внесённая на ИИС), отправилась в более легкие финансовые инструменты — накопительные счета и вклады. Связано это с выполнением тактической цели, о которой я намекал в конце 2022 и рассказал в 2023 — подготовка к свадьбе.

Как обычно бывает, требуемая сумма оказалось больше чем планируемая, поэтому я решил пожертвовать выполнением Цели №1 в пользу тактической цели и своего спокойного сна.

Задача min: Преодолеть отметку в 0,85 млн ₽. — Выполнена!

Вот и подходит к завершению 2023 год Кролика, и, как обычно, мы вспоминаем, на каких событиях вырастала самая вкусная и сочная капуста. А далее мы подумаем, можно ли на этой капусте приручить Дракона 2024г, ведь, как известно, у драконов несколько иное меню. Разберемся, с какими инструментами и как работать, чтобы хозяин года 2024 был к нам благосклонен, и мы всегда имели на своем счете свежие профитроли.

1/4. Итог 2023

Европа и США принимают уже 12 пакет антироссийских санкций, который мы, опять таки, положим в «пакет с пакетами» для санкций. На фоне антироссийских настроений Индекс МосБиржи вырос за год на 43%, РТС на 8%. По отраслям: нефтегаз 53% MoexOG, финсектор 57% MoexFN, металлы и добыча 33% MoexMM, потребсектор 49% MoexCN, нефтехимики 15% MoexCH, телекомы 19% MoexTL, энергеты 35% MoexEU, транспортники 125% MoexTN, IT 47% MoexIT. Голубые фишки приросли на 43% MoexBC, а компании средней и малой капитализации на 60% MCXSM.

Рост проходил медленно и планомерно. Наверное будем правы, если скажем, что за весь год основными потрясениями стали:

Результаты инвестирования за 2023 год

Ручная торговля акциями, золотом и фондами принесла по первому счету 1,89%, по второму аналогичному (4,02)%.

Торговля роботом со стратегией по облигациям (муниципальные и корпоративные) за 3 неполных месяца (запуск) сгенерировала средний денежный поток с доходностью на инструменте 22-25% годовых. Ссылка на дэшборд - https://kimkarus.ru/deshbordy/proizvoditelnost-i-effektivnost-investirovaniya/

Торговля роботом с использованием нейронных сетей на рынке Форекс по валютными парам дал (5,34)% годовых. Ссылка на аналитику - https://www.mql5.com/ru/signals/1896832. Продолжает работать, так как есть потенциал.

Итоги года. Портфель 💼 вырос на 92-93%🚀 за год(индекс МосБиржи полной доходности +55%👇), но есть ошибки🔻.

👉Ошибка №1
В сентябре купил Ростел-п вместо Ростел-ао. Зачем покупать АП с минимальным дисконтом. Риск от корпоративных сделок брать ради одного процента див. доходности?- глупо. Сама идея с Ростелеком не имела драйверов роста (низкие дивы плохой драйвер если нет серьезного роста бизнеса). В итоге около 6-8% капитала было заморожено на 4 месяца и принесло убытка в -1% на позицию в 6-8%.Текущий дисконт Ростел-п к Ростел-ао в 10% справедлив.

👉Ошибка №2
Покупка Совкомфлот  по 120 и продажа по 122. Но, тут я все равно не вижу апсайда, кроме разовых дивов в 18 руб. Опасаюсь распиаренных идей построенных на временной конъюктуре. Поддался эмоциям (это огорчает), когда начали лить весь сектора транспорта и продал. Считаю весь сектор чрезмерно раздут.  На месяц заморозил около 8% капитала получил лишь 1% прибыли.

👉Ошибка №3
Крупная ставка на АФК Систему в надежде, что повышение ставки будет финальным. Купил 19-20 октября продал 3/4 в день повышенния ставки 27 октября. Я не поверил своим глазам, когда АФК Систему не начали сливать при повышении ставки на 200 б.п.… рынок неделю раздуплял и только потом начал лить. Потерял около 1% на позицию в 20% капитала.

Новый год – время подарков, а как мы знаем, подарки достаются тем, кто себя весь год вел хорошо. Сегодня рассмотрим индекс «голубых фишек». За хорошее поведение компаний я взял два компонента: выплату дивидендов и рост стоимости акций. Давайте узнаем, кто смог порадовать инвестора, а у кого не вышло, погнали!

Татнефть

• Дивиденды в 2023 году: 62,11 руб
• Дивидендная доходность: 11,73%
• Рост стоимости акций за год: 368,8 руб (105,7%)

Сбербанк

• Дивиденды в 2023 году: 25 руб
• Дивидендная доходность: 10,49%
• Рост стоимости акций за год: 131,18 руб (93,77%)

Лукойл

• Дивиденды в 2023 году: 885 руб
• Дивидендная доходность: 14,23%
• Рост стоимости акций за год: 2 739,5 руб (68%)

Роснефть

• Дивиденды в 2023 году: 38,36 руб
• Дивидендная доходность: 9,29%
• Рост стоимости акций за год: 239,1 руб (67,27%)

Магнит

• Дивиденды в 2023 году: 0 руб
• Дивидендная доходность: 0%
• Рост стоимости акций за год: 2 587,5 руб (58,61%)

НЛМК

• Дивиденды в 2023 году: 0 руб
• Дивидендная доходность: 0%
• Рост стоимости акций за год: 63,26 руб (54,56%)

1. Да, пацаны, да!  Поздравляю всех с наступающим Новым 2024 Годом! 

 Елка куплена в 60-х годах в Ленинграде и игрушки ГДР-ские- Дед Мороз и Снегурка отечественного производства, но не словянской внешности.  Какие-то эвенки с Севера!
2.  Теперь о главном. 
     Моя налогооблагаемая база за 2023 год ( если личный кабинет не врет) 537802,43 рубля на Мосбирже. Чистыми на руки это 467888,11 рублей или 39000 рублей в месяц. Или в сахарном песке за год я заработал 7798 кг или почти 156 мешков песка по 50 кг. Это хорошая добавка к пенсии пенсионеру.

Кто так хочет торговать, без нервов и особых переживаний- обучаю в закрытой телеге. Пишите в личку!

Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на две точки приема донатов:  

 https://yoomoney.ru/to/410014495395793   

 или на карту сбера :  2202200804644100

🏆За 2023 год закрыли следующие идеи:

• #BELU Белуга доходность с учётом дивидендов +22,4%.

• #SBER Сбер доходность +23%.

• #PHOR ФосАгро доходность +5% за 2 дня.

• #MTSS МТС доходность +14,3%.

• #POSI Группа Позитив доходность +26%.

• #PLZL Полюс доходность +6,5% за 10 дней.

• #FLOT Совкомфлот доходность +20,3%.

• #MOEX МосБиржа доходность +5,72% за 3 дня.

• #ROSN Роснефть доходность с учётом дивидендов: +27,62%.

• #SBER Сбер доходность +27%.

• #NVTK НОВАТЭК доходность +20%.

• #MTSS МТС доходность +9,2% за 5 дней.

• #FLOT Совкомфлот доходность +19,5% за 2 дня.

• #BANEP Башнефть-п доходность +7,41% за 14 дней.

• #SMLT Самолёт доходность +9,5%.

• #BELU Белуга доходность +9,11%.

• #MGNT Магнит доходность +16% за 28 дней.

• #LKOH Лукойл доходность +5,2%.