В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (траты в феврале составили — 214000₽, повлияла оплата учёбы, средние траты в 2024 г. — 159000₽ в месяц), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты).
Закончился февраль, пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале.
Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 2 месяца. Поехали.
1. В феврале покупал акции ИКС 5, МД Медикал групп, Сбербанка, Газпром нефти, Банка Санкт-Петербург, Роснефти, облигации Электрорешения 1Р1, фонд золото от ВИМ инвестиции (GOLD). Участвовал в размещениях облигаций Каршеринг Руссия 1Р5, Новые технологии 1Р4 и ЮГК 1Р4USD.
2. Продал облигации ЯТЭК 1Р-03, Сэтл групп 2Р2, Росэксимбанк 2Р-04. Сокращаю количество выпусков облигаций, покупая более интересные выпуски.
1. Индекс Мосбиржи в феврале вырос с 2948 до 3200 пунктов (+8,5%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики: ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Исходя из данных инфляции и инфляционных ожиданий можно сделать вывод, что ключевую ставку могут держать высокой продолжительное время.
Февраль оказался для многих жарким торговым месяцем. Это был месяц значимых геополитических новостей!
На фоне позитива на нашем РФ-рынке, одерживаю свою мини Победу! Вышел из просадки по своей самой возрастной (с сентября 19г.) стратегии автоследования "Находка", получилось просесть на период больше года — (с октября 2023г.)
Конечно же сделаны некоторые выводы, в основном по части контроля размера позиций, однако грубых ошибок не было допущено за весь период.
В итоге стратегия обходит свой бенчмарк (индекс Мосбиржи IMOEX), который за тот же период прибавил ~16,6%. С Индексом полной доходности (MCFTR) не сравниваю т.к. стратегия фьючерсная, бумаг с дивами там нет, но и его, уже конечно с другим отрывом, она опередила. Да и другое важнее — получить в результате лучше качественные показатели, например фактор восстановления.
Начнем с традиционной таблицы
С 28 января по 11 февраля моя торговля была «нулевой», о чем дважды писал на смартлабе. Топик из ссылки собственно и появился из-за надежды от утренней динамики рынков, что все изменится. И действительно в ближайшие 3 дня все изменилось из-за новостей о переговорах России и США
Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 6 месяце, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей, потом все как в тумане, время подбить все цифры и подвести итоги февраля. Что произошло с портфелем, что покупал, что, может быть, продавал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!
Пока все мы жарили блинчики и уплетали их со сметаной или еще с чем, в овальном кабинете жарили кое кого другого. Таких эпичных дипломатических встреч я не припомню, ждем реальных шагов от администрации Трампа, а теперь переходим к отчету.
Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь, чтобы не потеряться!
В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 января 2025, сумма на всех счетах составляла 1 869 746 рублей.
Приветствую, дорогие друзья. Февраль ознаменовался (временной?) сменой риторики США в отношении России, что в значительно степени повлияло на фондовый рынок. России после долгих усилий все же удалось посадить за стол переговоров своего самого влиятельного оппонента (причем на условиях для них значительно хуже, чем изначально мы предлагали), воспользовавшись политическими разногласиями в стане наших «партнеров», но открывать шампанское рано (текст написан до феерично позитивных событий вечера 28.02.2025, но я по-прежнему полагаю, что надо сохранять хладнокровие).
С одной стороны мой портфель уже готов к сценарию с возможным положительным исходом — это видно по доле акций в нем (75%), значит мне дополнительно не нужно готовиться к положительным новостям и бегать по рынку, стараясь успеть переложиться из депозитов / фондов ликвидности. С другой стороны мне не нужно дополнительно готовиться к очень вероятному негативному ходу событий в среднесрочной перспективе, ведь я уже сделал упор на достаточно консервативные истории — дивидендные акции и рентная коммерческая недвижимость, денежный поток от которых позволит продолжать инвестировать в активы, которые дают уникально вкусный денежный поток и могут еще упасть в цене (то есть стать еще привлекательнее).
1 марта, значит пора жарить блины, лопать их с икрой и подводить итоги февраля. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 44 месяца позади. Погнали!
Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 14 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!
Было на 1 февраля 5 947 388₽
Катался на Розе Хутор, и в пухляке нашёл 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, все полученные купоны тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.
Облигации: ОФЗ 26243, Камаз БО-П14, Глоракс 1Р3, МГКЛ 1Р7, ГТЛК 2Р7, Делимобиль 1Р5, МТС 1Р28, Совком Секьюр, Мани Мен БО-01, Авто Финанс Банк 1Р14, Новатэк 1Р3 USD
Акции: Яндекс, Роснефть, Лукойл, Магнит, Татнефть-ап, Сбер, Т-Банк
Прочее: CNYRUBF
Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат снова вышел очень положительным благодаря Трамп-ралли №2 и переговорам о переговорах. В акциях был туземун, сейчас уже коррекция. Облигации пока лежат, ждут снижения ключа. По данным Интелинвест доходность портфеля около 11,8% по XIRR, месяц назад была 10,1%.