ПИФы

• Наименование: ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток 2
• ISIN: RU000A101YY2 
• Листинг: 3 уровень (риск низкой ликвидности!)
• Страница фонда на сайте УК: ссылка
• СЧА на пай: 290 804,83 ₽
• СЧА фонда: 981 968 442,36 ₽
• Рыночная котировка на момент написания статьи (22.08.2022): 240 000 ₽ (дисконт 21,2% к СЧА!)
• Договор доверительного управления: до 02.03.2026 (краткосрочный договор сроком 5 лет!)
• Выплата дивидендов: ежеквартально
• Для квалифицированных инвесторов: нет
• Сектор: Street retail

• Доля недвижимости: ~98%
• Текущая доходность, купленной в фонд недвижимости: ~11,4% годовых

🏦 Вчера Банк России предоставил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов. У многих она вызвала возмущения, особенно негодуют брокеры, которые потеряют прибыль, если концепцию примут в том виде в котором предлагают. Регулятор уже приступил к оповещению брокеров и в письме чётко даёт понять, что иностранные активы неквалифицированным инвесторам не стоит предлагать. Давайте разберём главные предложения Банка России:

▪️ Для признания инвестора квалифицированным увеличить размер требуемого имущества с 6 до 30 млн. рублей. Из стоимости активов вычитаются обязательства перед брокером.

Цель инвестирование — ничего не делать, а получать пассивный доход, и увеличить капитал с помощью инвестиционных инструментов.
Финансовые инструменты самый удобный и лёгкий способ, с минимальным пологом для вхождения.
Варианты инвестиционных инструментов:
1. Банковские депозиты. Все банки, привлекающие деньги частных лиц, обязаны входить в ССВ и уплачивать взносы в Фонд обязательного страхования вкладов (ФОСВ). Из этого фонда и выплачивается страховое возмещение при отзыве у банка лицензии. При наступлении страхового случая вкладчики любого российского банка, входящего в ССВ, автоматически получают право на выплату страхового возмещения до 1,4 млн рублей включительно. БД – это безопасный способ, но низкий процент получения прибыли.
2. Облигации — это фактически долговые расписки. Их выпускает эмитент — компания, которой нужны деньги, или государство — оно тоже может быть эмитентом. Люди покупают облигации и таким образом дают свои деньги взаймы этой компании или государству, рассчитывая получить определенный доход. Полная сумма, сроки и размер выплат этого дохода (если планируется несколько платежей), как правило, известны при покупке. Возможность заранее оценить свою выгоду — это то, чем облигация отличается от других ценных бумаг.
3. Акции – это рискованный инструмент, если с облигациями, то вы даёте в долг, то с акциями вы покупаете долю в компании. Бизнес может взлететь или обанкротиться. Люди зарабатывают на курсовой разнице, купить дешевле, продать дороже. Дивиденды платят не все компании.
4. Драгоценные металлы.
5. Коллективные инструменты ПИФы, Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) объединяет деньги разных инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие.
Вы можете купить пай — долю в этом портфеле. Или несколько паев — их число зависит от цены пая и суммы, которую вы внесли.
Пай можно продать, купить или заложить. В идеале его цена растет с каждым днем. Через какое-то время вы погашаете пай дороже, чем приобрели, и получаете доход.
Также есть другие инструменты, предназначены для квалифицированных инвесторов.
Финансовые инструменты торгуются на бирже. И доступ на биржу можно получить через посредника Брокера или Доверительного управляющего, наличия лицензии Банка России обязательно, для начинающего инвестора – это самый важный шаг, так как в финансовом мире огромное количество мошенников, дающие гарантии и обещающие огромные проценты.
В следующих постах будем разбирать брокеров, их методы, разновидности. Рассказывать, как отличить лжеброкера от лицензированного, какие манипуляции используют мошенники, как происходит схема обмана.

⚡️ С сегодняшнего дня сделки по ним будут доступны с 16:30 до 18:50 по московскому времени.

💚 Тинькофф Green Economy — долларовый биржевой фонд, позволяющий инвестировать в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. С ним вы можете сделать ставку на рост популярности электрокаров, зеленой энергетики, энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.

🌏 Тинькофф PAN-ASIA — еще один биржевой фонд в долларах, который дает возможность вложиться в крупнейшие компании из Азиатско-Тихоокеанского региона. Портфель широко диверсифицирован по странам и включает в себя акции компаний из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи.

💶 Тинькофф Eurostocks 50 — биржевой фонд в евро инвестирует в акции порядка 50 крупнейших европейских компаний из 10 отраслей. Среди них LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Siemens AG, L’Oreal SA, Deutsche Telekom AG, Airbus, Hermes International и многие другие. В большинстве своем акции внутри фонда недоступны для неквалифицированного инвестора.

10 июня 2022 года Московская биржа возобновляет торги паями 18 биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), базовым активом которых являются иностранные ценные бумаги.

Инвесторам станут доступны биржевые фонды под управлением УК «Атон-менеджмент» (AMCC, AMDG, AMEM, AMGF, AMGM, AMGR, AMHC, AMIN, 

Не долго музыка играла… Прошлый год стал бумом фондов. Помните, как брокерские компании один за другим штамповали фонды на различные активы? Но весной многие из них стали жертвами санкционной войны. 

😬 Из-за блокировки западными властями финансовых активов и операций, имеющих отношение к России оказались замороженными активы в фондах на миллиарды долларов. Проблема затронула десятки отечественных фондов с иностранными активами и почти 3 млн пайщиков.  

Когда и как впавшие в кому фонды будут реанимированы? Ответа на это вопрос нет.

В Центробанке решили как-то структурировать проблему и разрабатывают план по запуску торгов злополучными фондами. Планируется отделить заблокированные активы от свободноторгующихся внутри самих фондов.

Фонды предлагается разделить на три вида:

1️⃣ ПИФ, в которых под блокировку подпали до 10% активов

Торги такими фондами разрешат запустить, но скорее всего стоимость акции фонда просядет на величину заблокированных активов. 

▪️ Мы уже столкнулись с тем, что Тинькофф банк перестал открывать валютные вклады и взял курс на девалютизацию (сам банк выбрал такой вектор, потому что лишён надёжных вариантов инвестирования в иностранной валюте). Следующий на очереди Райффайзен банк. С 30 июня банк вводит комиссию за обслуживание валютных счетов (евро, доллары, фунты, франки и иены). Комиссия составит 0,2% (для иен 0,5%), если будет превышен лимит в 5000 (до вкладов ещё не добрались). Сам банк заявил, что данная мера позволит ему эффективно управлять средствами в иностранной валюте. Интересно, отрицательная процентная ставка поможет данному банку привлекать новых клиентов?

▪️ Я недавно вспоминал про Универ Капитал (потому что на горизонте всплыла история