Пассивное инвестирование

Те Бармалеи, что сидят в фондах денежного рынка, а также в облигациях, флоатерах-корпоратерах, наверное уже призадумались, а может стоило всё-таки на всю котлету и в акции.
Вряд ли. Ведь у каждого инвестора сформировалась своя стратегия и видение фондового рынка.
Я взял свой портфель в ручное управление, все риски, связанные с ребалансировкой, диверсификацией несу лично. И конечно же повторять никому не советую.
Но в то же время благодаря инвестициям в фондовый рынок нашей любимой Российской федерации 🇷🇺мой пассивный среднемесячный доход превышает 187500 рублей.
Или около 2 🍋 250 тысяч рублей.

В данной статье мы обсудим за счёт чего он формируется.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграмм-канале , подписывайтесь.

✔️Пассивный доход.

Уже в заголовке становится понятно, что пассивный, это как бы без каких либо усилий. Но это только на первый взгляд. А он как всегда обманчив.
Пассивный доход, это доход поступающий с определённой периодичностью, без каких либо активных усилий.

Пришло время подвести предварительные итоги инвестирования по стратегии “Цифрового Кочевника”. Ничего инновационного в стратегии нет, это просто модифицированный “портфель Лежебоки”, описанный Сергеем Спириным (https://assetallocation.ru/lezheboka/). 

Отличия:

• фонд облигаций заменен фондом денежного рынка;
• ребалансировка раз в квартал, а не раз в год;
• есть стоп-лоссы (пока это 10%), за этот квартал не сработали ни разу, доходило до -8% примерно;
• в случае срабатывания стоп-лосса, средства перераспределяются в фонд денежного рынка до наступления ребалансировки;
• в случае если рынок находится в фазе роста, соотношение в активах перераспределяется при ребалансировке (большая часть денег, до 60%, переходит в фонд на акции);

Портфель запущен 12 августа 2024 года. При пополнении счета я немного неправильно рассчитал соотношение, поэтому до наступления ребалансировки был небольшой перекос в фонд денежного рынка. Сделано это было не специально. Вложено 100 тысяч рублей, потом докинул еще 10-ку. Лишних денег пока нет, так что пока сколько было свободных закинул для эксперимента. В любом случае более наглядно чем виртуальный портфель без учета комиссий и налогов.

На днях стартовали торги новым фондом TPAY от Т-Банка (экс-Тинькофф). Кстати, сам фонд почему-то называется «Тинькофф Пассивный доход» — т.е. фамилия основателя всё ещё присутствует в продуктах банка.

⚠️Конечно, влезать в фонды от Т-брокера это весьма рискованное мероприятие, что в очередной раз недавно подтвердилось. Но сам фонд без преувеличения уникальный — это первый фонд с ежемесячными выплатами, так что я не мог пройти мимо и не сделать качественный авторский обзор.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в телеграм-канале. Подписывайтесь!

💰О фонде TPAY

Биржевой фонд TPAY «Тинькофф пассивный доход» начал торговаться на Мосбирже 12 августа 2024 г.

📊В составе фонда — корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры) с относительно высоким кредитным рейтингом.

📌Кстати, первопроходцем был Сбер, который в мае выпустил первый фонд SBFR на высококачественные флоатеры.

💰Фонд TPAY инвестирует в надежные рублёвые облигации и каждый месяц выплачивает инвесторам полученный по купонам доход. Первая выплата состоится в октябре 2024 в размере полученных купонов в сентябре. Купоны, поступившие в фонд в августе, будут реинвестированы и увеличат стоимость пая.

Я рассказывал про свою тактику потенциального заработка на длинных ОФЗ в ближайший год. Её уже подхватили и завернули в фонд SBLB в Сбере. Но ребята из ВИМ Инвестиции пошли ещё дальше и создали первый в России плечевой интервальный ПИФ на ОФЗ — «2xОФЗ». Дерзко и смело.

🚀Фонд действительно выделяется по многим параметрам. Вряд ли он станет популярным, но рассмотреть из интереса его точно стоит.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💰О фонде 2хОФЗ

Фонд 2xОФЗ был зарегистрирован в конце июля, начал торговаться на Мосбирже 2 августа 2024 г.

📊В составе фонда (вопреки его названию) — не только ОФЗ, а в принципе российские облигации со средней и высокой дюрацией. Но как заявляет УК, в основном упор делается именно на ОФЗ-ПД.

Для увеличения потенциала доходности (или убыточности) в фонде используется дополнительное кредитное плечо. Фонд «2х ОФЗ» поддерживает постоянную дюрацию портфеля в диапазоне 4-6 лет и плечо в диапазоне 1,5-2,3х, что позволяет инвесторам просчитать принимаемый риск с высокой степенью определенности.

1. Валюта. В любой валюте есть инфляция и, меняя рубли на доллары, никакого актива вы не приобретаете. Инфляция в долларе работает точно так же.
2. Депозиты. Да, сейчас хорошие ставки, но и инфляция сейчас тоже высокая. Исторически депозит никогда не обгонял инфляцию. Депозит хорош только на короткое время для аккумуляции суммы для более крупной инвестиции.  

Не халяВные, а халяЛЬные! Ещё в конце 2021 года Сбер запустил первый в своем роде индексный фонд на халяльные инвестиции с тикером SBHI, соответствующий (по заявлениям самой УК) нормам и законам шариата. SBHI по сей день остается единственным БПИФом на Мосбирже с приставкой «халяль». Мне стало интересно, и я подготовил авторский разбор фонда SBHI.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в телеграм-канале. Подписывайтесь! 

💰О фонде SBHI

Биржевой фонд SBHI начал торговаться на Мосбирже 18 ноября 2021 г.

📈БПИФ SBHI повторяет динамику индекса исламских инвестиций MXSHAR, который рассчитывается Мосбиржей (да, есть и такой).

⛔В состав индекса МосБиржи исламских инвестиций НЕ МОГУТ входить ценные бумаги компаний, осуществляющих азартный, игорный или алкогольный бизнес, а также бизнес, связанный со свининой. Кроме того, частично запрет распространяется и на компании, вынужденные прибегать, например, к займам у традиционных банков.

Окей, еще 1 пример, к этому посту

В начале 2016 я купил квартиру за X млн рублей.
Сейчас такая квартира стоит примерно 2X млн рублей.
Индекс IMOEX тоже вырос примерно в 2 раза.
Индекс MCFTR вырос в 3,3 раза, но такое сравнение некорректно, т.к. квартира тоже могла приносить доходы все эти годы.

То есть примерно так получилось, что фондовый рынок вырос вместе с недвижкой за эти годы.

Кстати, про свой переезд писал в 2016 году тут: smart-lab.ru/mobile/topic/318353/